• Premessa
• Articolo 69 disp. att. cc
• Modifica per errore
• Mutamento delle condizioni dell’edificio
• Modifica in giudizio
• Tabella nuova
• Le novità della Cassazione 2024-2026
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Le tabelle millesimali sono un documento fondamentale e duraturo nella vita del condominio che pertanto dev’essere redatto calcolando con estrema precisione i valori che lo corredano. Allegate al regolamento condominiale se il condominio ha più di dieci condomini, quando manifestano vizi e irregolarità possono causare danni economici rilevanti al ripetersi dell’errore nel corso del tempo. Può risultare pertanto necessario revisionarle e modificarle. Vediamo come può avvenire la modifica alla luce della riforma attuata con il decreto legislativo 220 del 2012 e delle più recenti pronunce della Cassazione, che negli ultimi anni hanno chiarito diversi aspetti pratici di grande rilevanza per amministratori e condomini.

Premessa: il contributo della Cassazione alla modifica delle tabelle millesimali

Secondo quanto affermato dall’articolo 69 delle disposizioni attuative al codice civile le tabelle millesimali possono essere modificate all’unanimità o a maggioranza.

Prima di proseguire in questa direzione è necessario far menzione della nota sentenza delle sezioni unite della Cassazione numero 18477 del 2010. La pronuncia ha ribaltato il vecchio orientamento secondo cui la modifica o la revisione delle tabelle millesimali era possibile solo con il consenso di tutti i condomini. Tali decisioni potevano essere prese mediante riunione assembleare con la totalità dei voti a favore oppure con la sottoscrizione di apposito documento da parte di tutti i condomini.

La Suprema Corte a Sezioni Unite giudicava in merito all’approvazione delle tabelle all’unanimità. Nella decisione ha ritenuto sufficiente l’approvazione delle tabelle con la sola maggioranza prevista dall’articolo 1136 del codice civile, secondo comma, laddove le tabelle rispecchino i criteri fissati dal legislatore. Il quorum deliberativo è costituito dalla maggioranza degli intervenuti rappresentanti almeno la metà del valore dell’edificio. La motivazione addotta dalla Corte può essere valorizzata dall’affermazione secondo cui le tabelle “non accertano il diritto dei singoli condomini sulle unità immobiliari di proprietà esclusiva, ma soltanto il valore di tali unità rispetto all’intero edificio, ai soli fini della gestione del condominio”. Le tabelle costituiscono dunque solo uno strumento che traduce in termini aritmetici dei valori già esistenti senza incidere sui diritti dei condomini, la Corte ha ritenuto non necessario il consenso di tutti.

Tale nuovo orientamento è stato recepito dalla riforma del condominio del 2012 per quanto attiene la modifica o la revisione delle suddette tabelle. Vediamo infatti, nel successivo paragrafo, cosa prevede l’articolo 69 delle disposizioni attuative.

L’articolo 69 delle disposizioni attuative al codice civile dopo la riforma sul condominio

L’articolo 69 delle disposizioni attuative al codice civile, a seguito della riforma operata con la legge 220 del 2012, distingue:

• le tabelle millesimali modificabili o rettificabili all’unanimità (primo comma);
• due casi in cui le stesse tabelle possono essere modificate a maggioranza.

La distinzione, alla luce della sentenza già menzionata, dipende dal tipo di modifica che si vuole adottare, a prescindere dalle modalità di redazione della tabella millesimale da revisionare. Ci sono tabelle millesimali di origine convenzionale che stabiliscono la ripartizione delle spese con criteri alternativi a quelli legali e tabelle non convenzionali che invece ripartiscono le spese in base ai criteri legali.

Sono modificabili all’unanimità quelle tabelle che, a prescindere dalle modalità suddette, introducano un criterio diverso da quello legale per la rideterminazione dei valori in esse contenuti.

Con le maggioranze previste dall’articolo 1136, secondo comma, del codice civile invece si modificano i valori espressi nelle tabelle secondo i criteri legali di ripartizione delle spese in due casi:

• “quando risulta che sono conseguenza di errore”;
• “quando, per le mutate condizioni di una parte dell’edificio, in conseguenza di sopraelevazione, di incremento di superfici o di incremento o diminuzione delle unità immobiliari, è alterato per più di un quinto il valore proporzionale dell’unità immobiliare anche di un solo condomino”.

La modifica delle tabelle millesimali per errore

L’assemblea condominiale può riunirsi per modificare la tabella millesimale viziata da errore. Ma cosa si intende per errore? La Suprema Corte a sezioni unite ha sancito con la datata sentenza numero 6222 del 1997 che “l’errore richiamato dall’art. 69 n. 1 disp. att. c.c. non già come rilevante in ordine al vizio del consenso prestato all’atto della stipula del contratto ai sensi dell’art. 1428 c.c., bensì nella semplice sola ed obiettiva divergenza tra il valore effettivo delle singole unità immobiliari ed il valore proporzionale ad esse attribuito nelle tabelle”.

L’errore cui si riferisce il Supremo Collegio pertanto è un errore materiale che determina una divergenza tra la realtà oggettiva e i valori espressi nella tabella. Questo può derivare, ad esempio, da un errore di calcolo del tecnico preposto alla redazione delle tabelle che determini una difformità rispetto ai parametri di legge o ai criteri convenzionalmente stabiliti dalle parti. Può essere dunque un errore “di fatto”, ovvero di materiale errata misurazione delle superfici, o un errore “di diritto” conseguente all’utilizzo di criteri di calcolo scorretti.

L’errore dev’essere provato con precisione e ed esattezza non avendo alcuna rilevanza la sola affermazione della divergenza dei valori rispetto alla realtà obiettivamente verificabile. Anche un solo condomino può avere interesse alla revisione della tabella e richiederne la modifica.

Quando mutano le condizioni di parte dell’edificio

Il secondo comma dell’articolo 69 riconosce la possibilità di modificare o rivedere le tabelle millesimali quando sono mutate le condizioni di parte dell’edificio. Le cause di tali alterazioni possono essere le seguenti:

• sopraelevazione di superficie;
• incremento di superficie;
• incremento o diminuzione delle unità immobiliari.

Tali cause devono “alterare per più di un quinto il valore proporzionale dell’unità immobiliare anche di un solo condomino”. La norma precedentemente alla riforma non legava la possibilità di modifica a una quantità di alterazione delle condizioni dell’edificio. Anche in questo caso può proporre la revisione della tabella il solo condomino interessato. La condizione necessaria per farlo è che i fattori di cui sopra abbiano una portata consistente tale da alterare significativamente le condizioni dell’edificio.

Precisiamo che la sopraelevazione di superficie non determina sempre la possibilità di modificare la tabella. La Cassazione Civile a sezioni unite infatti ha sostenuto nella sentenza 16794 del 2007 che “la modifica delle tabelle può aver luogo solo ove l’obiettiva divergenza tra il valore delle singole unità immobiliari ed il valore, proporzionale a quello dell’intero edificio, attribuito loro nelle tabelle medesime, non sia di modesta entità e che, in ogni caso, la modifica stessa non costituisce una conseguenza naturale ed immediata della trasformazione intervenuta a seguito degli eventi normativamente previsti dal n. 2 dell’art. 69 disp. att. cc…”.

In tale seconda ipotesi di modifica a maggioranza le relative spese sono a carico di chi ha dato luogo alla variazione.

La modifica delle tabelle millesimali in giudizio

Un solo condomino o più condomini dunque possono agire in giudizio per richiedere la revisione delle tabelle millesimali sulla base dei presupposti sopra elencati. La riforma sul condominio ha introdotto per tali casi una novità di non poca rilevanza pratica. Ci riferiamo alla previsione secondo cui, ai sensi dell’articolo 69 delle disposizioni attuative “Ai soli fini della revisione dei valori proporzionali espressi nella tabella millesimale allegata al regolamento di condominio ai sensi dell’articolo 68, può essere convenuto in giudizio unicamente il condominio in persona dell’amministratore”.

Precedentemente il condomino intervenuto giudizialmente per far valere l’inefficacia della tabella e richiederne la revisione doveva necessariamente citare in giudizio tutti i condomini. Questi avevano, fra l’altro, una rappresentanza processuale limitata alle sole parti comuni dell’edificio. A seguito della riforma invece il condomino ricorrente ha una duplice possibilità: citare in giudizio il solo amministratore come rappresentante di tutti i condomini o direttamente gli stessi.

Nel caso in cui venga chiamato in giudizio il solo amministratore questi deve “darne senza indugio notizia all’assemblea dei condomini”. Se non adempie a tale dovere rischia la revoca dell’incarico e di dover subire il risarcimento di eventuali danni.

Da quando si applica la tabella nuova

Abbiamo dunque visto che la modifica della tabella può avvenire in sede giudiziale. Questo succede quando i condomini non giungono a un accordo sui criteri con cui operare la modifica. In tal caso è demandata al giudice la revisione della tabella millesimale errata e l’applicazione di quella nuova.

La sentenza con cui il giudice dispone l’avvenuta revisione e l’applicazione della nuova tabella ha efficacia costitutiva. Su questo punto, come si vedrà nel paragrafo seguente, la giurisprudenza più recente ha fornito chiarimenti decisivi circa la sua efficacia nel tempo e le conseguenze pratiche per gli importi già versati sulla base della vecchia tabella.

L’assemblea condominiale può comunque continuare provvisoriamente a fare riferimento alla vecchia tabella nelle more del giudizio, riservandosi il diritto di conguagliare gli importi in base ai valori determinati nella nuova. La retroattività gioca in ogni caso a vantaggio del condomino o dei condomini che con l’intervento in giudizio hanno voluto manifestare il dissenso alla correttezza delle tabelle millesimali fino ad allora vigenti. Questi infatti possono pretendere che gli vengano restituite le somme pagate e non dovute da quando hanno proposto la domanda al giudice.

Le novità della Cassazione 2024-2026

Negli ultimi anni la Corte di Cassazione è tornata più volte sul tema delle tabelle millesimali, precisando ulteriormente principi di grande impatto pratico per amministratori e condomini:

• con l’ordinanza n. 23739 del 4 settembre 2024 la Cassazione ha ribadito la natura costitutiva e l’efficacia retroattiva (ex tunc) della sentenza di revisione delle tabelle millesimali, chiarendo inoltre che il condominio, tramite l’amministratore, è legittimato ad agire per il recupero delle somme versate in eccesso o in difetto anche con riferimento a bilanci ormai chiusi, facendo ricorso, ove necessario, all’azione di indebito arricchimento di cui all’articolo 2041 del codice civile;
• con l’ordinanza n. 2406 del 2024 i giudici hanno escluso che possa formarsi una tabella millesimale “di fatto” per semplice applicazione pratica protratta negli anni (la cosiddetta formazione per facta concludentia): senza un atto formale (delibera assembleare o sentenza) la tabella applicata di fatto per lungo tempo non acquista validità giuridica autonoma;
• con la sentenza n. 13855 del 12 maggio 2026 la Cassazione ha ulteriormente precisato che il potere dell’assemblea di rettificare le tabelle a maggioranza qualificata non è incondizionato, ma presuppone un accertamento rigoroso circa l’effettiva esistenza giuridica della tabella che si intende modificare.

Il messaggio che emerge da questo filone giurisprudenziale è chiaro: le tabelle millesimali non sono un documento statico e “blindato” una volta approvato, ma uno strumento che deve continuare a riflettere la realtà dell’edificio, con la possibilità concreta, anche a distanza di anni, di riequilibrare quanto versato in eccesso o in difetto dai singoli condomini, purché si seguano le corrette procedure formali.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste condomini e amministratori nella verifica della correttezza delle tabelle millesimali, nella predisposizione delle delibere di modifica e, quando necessario, nell’azione giudiziale per la revisione delle tabelle, comprese le azioni per il recupero delle somme versate in eccesso o in difetto anche con riferimento a periodi passati.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione a distanza della documentazione tecnica e assistenza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio.

Domande frequenti sulla modifica delle tabelle millesimali

Serve l’unanimità per modificare le tabelle millesimali?

Dipende dal tipo di modifica: se si tratta di correggere un errore o di adeguare le tabelle a un mutamento delle condizioni dell’edificio secondo i criteri legali, basta la maggioranza prevista dall’art. 1136, secondo comma, c.c. Serve invece l’unanimità quando si vuole introdurre un criterio di ripartizione diverso da quello legale.

Un solo condomino può chiedere la revisione delle tabelle?

Sì. Sia in caso di errore che di mutamento delle condizioni dell’edificio, la legge consente anche a un solo condomino interessato di richiedere la modifica delle tabelle millesimali.

Chi si può citare in giudizio per la revisione delle tabelle?

Dalla riforma del 2012 in poi è possibile citare in giudizio unicamente il condominio in persona dell’amministratore, senza dover coinvolgere singolarmente tutti i condomini, oppure, in alternativa, agire direttamente nei confronti degli stessi.

Se le tabelle vengono corrette, si possono recuperare le somme già versate in passato?

Sì. Secondo la Cassazione, la sentenza di revisione ha efficacia costitutiva e retroattiva, e il condominio può agire per il riequilibrio delle somme versate in eccesso o in difetto anche con riferimento a bilanci già chiusi, se necessario tramite l’azione di indebito arricchimento.

Basta usare per anni una tabella millesimale mai formalmente approvata per renderla valida?

No. Secondo la Cassazione, una tabella applicata di fatto per lungo tempo, senza una delibera formale o una sentenza che la approvi, non acquista validità giuridica autonoma solo per effetto dell’uso reiterato nel tempo.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo Modifica delle tabelle millesimali in condominio – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• La forma
• Gli effetti
• Esempi
• Differenze con imputazione
• Revoca
• Quando conviene
• Errori comuni
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’istituto della dispensa da collazione ereditaria trova il proprio espresso riferimento nell’articolo 737 del codice civile. Si tratta di un atto giuridico (più precisamente un negozio) attraverso il quale, nell’ambito di un contratto di donazione o di una donazione indiretta, il donante esonera il donatario dal conferire ad alcuni coeredi di quest’ultimo (coniuge, figli e loro discendenti) quanto donato in vita. È qualificato come negozio autonomo a causa di morte, pur essendo solitamente veicolato da un contratto. Gli effetti e la causa della dispensa trovano la propria fonte nell’apertura della successione del donante. Si tratta di uno strumento molto utilizzato nella pianificazione successoria, che tuttavia richiede una valutazione attenta della quota disponibile per non incorrere in una dispensa parzialmente inefficace.

La forma della dispensa da collazione: in che atti

La dispensa da collazione può trovare la propria fonte in un contratto di donazione diretta o indiretta, oppure, meno frequentemente, in un testamento. La dottrina maggioritaria ritiene che sia anche possibile prevedere un atto autonomo di dispensa successivo alla donazione diverso dal testamento. Ciò in ragione della natura di “negozio autonomo” della dispensa.

Gli effetti della dispensa da collazione

Gli effetti dell’atto di dispensa sono quelli di escludere quanto donato dalla massa ereditaria da dividere fra figli e loro discendenti e coniuge del donante. La dispensa produce effetto nei limiti della quota disponibile: non potrà quindi ledere i diritti dei legittimari. Per la parte eccedente è discusso se la dispensa da collazione sia nulla oppure assoggettabile all’azione di riduzione.

Alcuni esempi

Per comprendere il significato della dispensa da collazione, si pensi alla circostanza in cui il de cuius – donante, padre di due figli e coniugato, titolare di un patrimonio complessivo del valore di 100, doni al proprio figlio maggiore un immobile del valore di 25, con dispensa da collazione. All’apertura della successione, in assenza di testamento, i due figli e la coniuge del donante, se accetteranno l’eredità, saranno eredi di un patrimonio relitto di 75, che divideranno in parti uguali (un terzo ciascuno secondo quanto disposto dall’articolo 581 del codice civile), 25 ciascuno dunque.

Cosa accadrebbe invece senza dispensa da collazione

In questa circostanza il figlio maggiore conseguirà un patrimonio complessivo di 50. 25 saranno conseguiti su quanto caduto in successione e 25 corrispondono al valore della donazione. Gli altri coeredi, e cioè la coniuge ed il secondogenito, viceversa, conseguiranno 25 ciascuno.

Senza dispensa da collazione: la differenza

Nell’ipotesi in cui invece il figlio maggiore, donatario, non sia dispensato dalla collazione, all’apertura della successione sarà tenuto a conferire ai coeredi, nella massa ereditaria, quanto ricevuto per donazione, “ricostituendo” il patrimonio originario del valore di 100. In questo caso i tre coeredi, stante l’obbligo di collazione del primogenito, conseguiranno 33,33 ciascuno.

Quando è lesiva della legittima

Passiamo ora, modificando leggermente l’esempio di cui sopra, ad un’ipotesi di dispensa lesiva dei diritti di legittima. Nel caso in cui la donazione posta in essere a vantaggio del primogenito abbia un valore patrimoniale di 40, fermo restando il patrimonio complessivo di 100, la dispensa sarà parzialmente (per un valore di 15) inefficace. Secondo quanto disposto dal secondo comma dell’articolo 542 del codice civile, infatti, la disponibile, in caso di concorso di coniuge e due figli sarà di un quarto. Ciò determina che, in riferimento ad una donazione del valore di 40 su un patrimonio ereditario di 100, la dispensa non possa aver effetto che per un valore di 25. Per la parte eccedente di 15 la dispensa da collazione sarà nulla o riducibile tramite l’azione di riduzione. Il primogenito sarà quindi comunque tenuto a conferire ai coeredi il valore di 15.

Differenze con la dispensa da imputazione ex se

L’istituto della dispensa dall’imputazione ex se ha conseguenze completamente differenti rispetto a quello della dispensa da collazione. L’imputazione ex se trova la propria fonte all’articolo 564 del codice civile. Quando il legittimario è dispensato da imputazione ex se, secondo quanto disposto dal secondo comma dello stesso articolo 564, per agire in riduzione non sarà tenuto ad imputare alla sua porzione legittima le donazioni ed i legati fatti allo stesso.

La revoca della dispensa da collazione

Molto discussa è in dottrina la possibilità di revocare o meno una dispensa da collazione contenuta in un contratto di donazione, in un successivo atto unilaterale o in un testamento. La ricostruzione della dispensa come atto negoziale autonomo avente natura “mortis causa” tende a far propendere la dottrina per la tesi affermativa. Stante la natura della dispensa dunque, si ritiene oggi per lo più possibile un atto unilaterale di revoca successivo ad un contratto di donazione, anche in un testamento.

Quando conviene prevedere una dispensa da collazione

La dispensa da collazione è uno strumento utile quando il donante intende favorire in modo stabile e definitivo uno dei propri discendenti, senza che quest’ultimo debba poi “restituire” idealmente il valore ricevuto agli altri coeredi al momento dell’apertura della successione. È particolarmente frequente nei casi in cui:

• un genitore vuole sostenere economicamente un figlio in un momento specifico della vita (acquisto della prima casa, avvio di un’attività) senza che ciò incida sulla successiva divisione ereditaria;
• si vuole evitare che il valore di un immobile donato, spesso rivalutato nel tempo, generi conguagli complessi tra gli eredi al momento della successione;
• si desidera semplificare la futura divisione ereditaria, mantenendo però fermo il rispetto delle quote di legittima degli altri eredi.

Va sempre ricordato, tuttavia, che la dispensa non è uno strumento per aggirare i diritti dei legittimari: la sua efficacia è sempre limitata alla quota disponibile, calcolata secondo le regole del codice civile in base al numero e alla qualità degli eredi legittimari esistenti al momento dell’apertura della successione.

Errori comuni nella redazione della dispensa da collazione

Nella nostra esperienza, gli errori più frequenti legati alla dispensa da collazione riguardano:

• non aver calcolato correttamente la quota disponibile al momento della donazione, con il rischio che la dispensa risulti parzialmente inefficace anni dopo, all’apertura della successione;
• confondere la dispensa da collazione con la dispensa da imputazione ex se, che ha presupposti ed effetti giuridici del tutto diversi;
• non formalizzare correttamente la dispensa nell’atto di donazione, generando incertezza sulla reale volontà del donante;
• non considerare l’eventuale rivalutazione del bene donato tra il momento della donazione e l’apertura della successione, elemento che incide sul calcolo della lesione di legittima;
• non valutare l’impatto della dispensa sugli equilibri familiari, generando contenziosi tra coeredi anche a distanza di molti anni.

Una corretta pianificazione, effettuata con l’assistenza di un legale esperto in diritto successorio, permette di ridurre significativamente il rischio di future controversie tra coeredi.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste privati e famiglie nella pianificazione successoria, compresa la redazione di atti di donazione con dispensa da collazione, la verifica della quota disponibile e la gestione di eventuali contenziosi tra coeredi legati alla collazione, all’imputazione o all’azione di riduzione. Offriamo assistenza sia in fase di pianificazione, per chi intende donare in vita, sia in fase successoria, per chi deve far valere o contestare una dispensa già formalizzata.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione da remoto degli atti di donazione e assistenza nei procedimenti di successione e divisione ereditaria davanti al tribunale competente. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione indipendentemente dalla città di residenza o dal luogo in cui si trovano i beni ereditari.

Domande frequenti sulla dispensa da collazione ereditaria

Cos’è in parole semplici la dispensa da collazione?

È la clausola con cui chi dona un bene in vita esonera il donatario dall’obbligo di conferirlo, al momento della successione, alla massa da dividere tra gli altri eredi (figli, coniuge). In pratica, il bene donato resta acquisito in modo definitivo al donatario, senza dover essere “restituito” idealmente agli altri eredi.

La dispensa da collazione può ledere gli altri eredi?

Sì, ma solo entro certi limiti. La dispensa è efficace nei limiti della quota disponibile del patrimonio del donante; per la parte che eccede tale quota e lede i diritti dei legittimari, la dispensa può essere ridotta tramite l’azione di riduzione.

Dispensa da collazione e dispensa da imputazione ex se sono la stessa cosa?

No. La dispensa da collazione riguarda la divisione tra coeredi del valore donato; la dispensa da imputazione ex se, prevista dall’art. 564 c.c., riguarda invece il calcolo della quota di legittima ai fini dell’azione di riduzione. Sono istituti distinti, con presupposti ed effetti differenti.

La dispensa da collazione si può revocare?

Secondo l’opinione oggi prevalente, sì: essendo la dispensa un negozio autonomo con effetti legati all’apertura della successione, è generalmente ammessa la sua revoca con un successivo atto unilaterale, anche contenuto in un testamento.

Serve un atto notarile per la dispensa da collazione?

La dispensa segue di norma la forma dell’atto che la contiene: se inserita in una donazione diretta di beni immobili, richiede quindi l’atto pubblico notarile; se relativa a una donazione indiretta o contenuta in un testamento, seguirà le regole di forma proprie di quell’atto.

Avv. Bellato – diritto delle successioni

L'articolo La dispensa da collazione ereditaria: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• Eredità e legato
• Prelegato e sublegato
• Le categorie
• La rinuncia al legato
• Gli aspetti fiscali
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Il legato è una disposizione testamentaria attraverso cui il testatore attribuisce ad uno o più beneficiari determinati, i legatari, beni o diritti a carico dell’eredità. Si tratta di uno degli strumenti più utilizzati per destinare a una persona specifica un bene individuato (un immobile, una somma di denaro, un oggetto di valore) senza coinvolgerla nella più complessa gestione dell’intero patrimonio ereditario.

Cos’è il legato testamentario

L’articolo 588 del codice civile dà infatti la possibilità a chi scrive un testamento di disporre “a titolo particolare” o “a titolo universale”. Quando la disposizione è a titolo particolare si parlerà di legato, mentre il beneficiario sarà chiamato “legatario”.

L’articolo 588 precisa come al fine di qualificare una disposizione come istituzione d’erede o legato non sia determinante la denominazione usata dal testatore.

Il legato è dunque quella disposizione mortis causa a titolo particolare attraverso la quale il testatore attribuisce al legatario un particolare diritto o lo fa subentrare in una posizione giuridicamente rilevante.

Differenze pratiche fra eredità e legato

Le differenze fra erede e legatario sono molteplici, ed hanno riguardo sia ai presupposti concettuali che agli effetti. Ecco quelle fondamentali.

Legatario di un bene determinato, erede di una quota

La prima differenza fra eredità e legato è concettuale. Il secondo, come sopra chiarito, ha ad oggetto un bene od un diritto determinato. Viceversa l’istituzione di erede nomina un soggetto erede in una quota del patrimonio ereditario. Si tratta di disposizioni che hanno effetti distinti fra loro. In caso di eredità infatti, nella maggior parte delle ipotesi, non vengono individuati i beni oggetto della disposizione. Questo avverrà invece, in via del tutto residuale, quando il testatore individui determinati beni in funzione di quota del patrimonio ereditario.

L’erede risponde dei debiti gravanti sull’eredità

La seconda differenza ha riguardo i debiti gravanti sull’eredità. Mentre l’erede risponde proporzionalmente alla propria quota dei debiti gravanti sul patrimonio ereditario, il legatario no. Ciò significa, ad esempio, che quando il testatore disponga per legato di un immobile acquistato con mutuo gravante sull’eredità, il mutuo sarà a carico degli eredi e non del legatario.

Il legatario non deve accettare, il chiamato deve accettare per essere erede

Un’ulteriore differenza fondamentale è rappresentata dalla circostanza che il legatario non debba accettare il legato per essere tale. Il legato infatti, secondo quanto disposto dall’articolo 649 del codice civile, si acquista senza accettazione. Il legatario può naturalmente rinunciarvi, facendo venire meno l’acquisto. L’erede viceversa, per essere tale, deve accettare l’eredità, espressamente o tacitamente.

L’eredità non può avere un termine, il legato sì

L’ordinamento giuridico ha un principio in base al quale, una volta eredi lo si è a titolo definitivo. Il brocardo che ben lo riassume è “semel heres, semper heres”. Il legatario invece può essere beneficiario di un diritto a termine. Il testatore potrà ad esempio legare un immobile per dieci anni ad un legatario; tale bene ritornerà poi nel patrimonio ereditario.

Il legato a carico di uno o più eredi, il sublegato ed il prelegato

Il testatore ha facoltà di far gravare la disposizione a carico dell’erede o del legatario che ritiene. Tale facoltà incontra tuttavia dei limiti di legge, rappresentati dall’articolo 549 del codice civile. Il testatore non potrà infatti far gravare il legato a carico della quota di legittima, a pena di nullità della disposizione. A seconda del soggetto a carico di chi sia fatto gravare, la disposizione avrà delle denominazioni differenti.

A carico dell’eredità o di uno o più eredi

Quando il testatore non individui il soggetto a carico del quale far gravare la disposizione, la stessa graverà proporzionalmente sulle quote degli eredi. Viceversa il testatore potrà scegliere di far gravare la disposizione a carico di uno o più eredi. Ad esempio, nel testamento il testatore potrà disporre: “lego la somma di 50000 euro a carico del mio erede Tizio ed a favore di Sempronio”. In questo caso sarà solo Tizio tenuto a soddisfare il legatario Sempronio.

Il sublegato

Il sublegato è individuato in quella disposizione che sia posta a carico di un legatario e non degli eredi. In questo caso sarà tenuto a soddisfare il sublegatario non già l’erede, ma il beneficiario di un legato predisposto. Per fare un esempio, una disposizione di questo tipo può essere così formulata: “Lego a favore di Tizio la somma di euro 50000 ed a carico di questi ed a vantaggio di Sempronio la somma di 5000 euro.” In questo caso Tizio sarà beneficiario della prima disposizione, ma dovrà consegnare a Sempronio la somma di cinquemila euro stabilita a favore di Sempronio.

Il prelegato

Il prelegato è individuato dall’articolo 661 del codice civile. Si tratta di una disposizione a carico di tutta l’eredità ed a vantaggio di uno dei coeredi. In questo caso l’erede assumerà anche la posizione di legatario, limitatamente al bene od al diritto in questione. L’articolo 661 stabilisce poi come la disposizione “si considera come legato per l’intero ammontare”. Ciò significa che il valore patrimoniale del bene attribuito al prelegatario debba essere prededotto prima di procedere alla divisione ereditaria. Per fare un esempio, ove il patrimonio ereditario valga 5500, ci siano tre eredi ed al primo sia legato l’importo di euro 1000, la divisione si avrà per i restanti 4500. Il primo erede in questo caso conseguirà dunque 2500: 1000 a titolo di legato e 1500 in seguito alla divisione ereditaria.

Varie categorie di legato

A seconda degli effetti che produce, il legato può essere inquadrato fondamentalmente in tre categorie: quello ad effetti reali, quello obbligatorio e quello liberatorio.

Legato ad effetti reali

Si tratta senza dubbio della categoria più comune, quella che nel diritto romano veniva individuata come “per vindicationem”. Il trasferimento di un bene o di un diritto avviene per diretta volontà del testatore in capo al legatario. L’esempio è quello del legato di un bene determinato, come un immobile, un’automobile e così via, di cui il testatore disponga direttamente.

Legato ad effetti obbligatori

Fra questi rientrano il legato di cosa di un terzo (articolo 651 del codice civile) e quello di cosa individuata soltanto nel genere (articolo 653 del codice civile). In diritto romano appartiene senza dubbio alla categoria dei legati “per damnationem”. In questo caso l’onerato (chi deve dare al legatario, gli eredi se nulla è disposto) è tenuto a compiere un’attività per far conseguire il bene al legatario. Nel caso di legato di cosa di un terzo, l’onerato dovrà procurarla al legatario a proprie spese.

Legato ad effetti liberatori

Attraverso una disposizione testamentaria, il testatore potrà liberare un proprio debitore da quanto dovutogli. L’esempio tipico è quello dell’articolo 658 del codice civile: il legato di liberazione da debito. Qui il testatore potrà liberare direttamente il proprio debitore, senza la necessità di alcuna attività da parte degli eredi. Gli effetti si avranno con l’apertura della successione e saranno diretti.

Il corretto inquadramento di una disposizione a titolo particolare nell’ambito della disciplina dei legati avrà un effetto determinante per valutarne le conseguenze. Per questo motivo, come scrive il codice civile all’articolo 588, non sarà tanto il testatore, quanto l’interprete a dover denominare e qualificare la volontà del defunto. Tanti sono poi i legati dal contenuto atipico, che non trovano una disciplina all’interno del codice: non per questo sono nulli, ma richiederanno un’attenta analisi per una corretta qualificazione.

La rinuncia al legato

Come già accennato, il legato si acquista automaticamente, senza necessità di accettazione, fin dal momento dell’apertura della successione. Il legatario che non intenda ricevere il bene o il diritto attribuitogli può tuttavia rinunciarvi, facendo venire meno l’acquisto con effetto retroattivo. A differenza della rinuncia all’eredità, che richiede forme solenni (dichiarazione ricevuta da notaio o cancelliere e successiva iscrizione nel registro delle successioni), la rinuncia al legato non richiede forme particolari e può risultare anche da un comportamento concludente, salvo che il legato abbia ad oggetto beni immobili, per cui è comunque opportuno procedere con un atto scritto ai fini della trascrizione.

È inoltre possibile che il legatario sia anche chiamato all’eredità: in tal caso potrà accettare l’eredità e rinunciare al legato, o viceversa, trattandosi di due posizioni giuridiche autonome e non necessariamente legate tra loro nelle scelte del beneficiario.

Gli aspetti fiscali del legato

Anche il legatario, al pari dell’erede, è tenuto al pagamento dell’imposta di successione sul valore del bene o del diritto ricevuto, secondo le aliquote e le franchigie previste in base al grado di parentela con il defunto. Il legato deve inoltre essere indicato nella dichiarazione di successione, generalmente a cura degli eredi, salvo che il legatario non vi provveda direttamente per la parte di propria competenza. Se il legato ha ad oggetto un immobile, si applicano inoltre le imposte ipotecarie e catastali, generalmente in misura fissa per i trasferimenti mortis causa verso il coniuge e i parenti in linea retta.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste chi desidera redigere un testamento contenente legati, prelegati o sublegati, curando la corretta formulazione delle disposizioni per evitare future incertezze interpretative, così come chi è stato nominato legatario e desidera comprendere i propri diritti, valutare l’opportunità di una rinuncia o gestire gli aspetti fiscali connessi.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e coordinamento a distanza con notai e uffici dell’Agenzia delle Entrate competenti per la dichiarazione di successione, ovunque si sia aperta la successione.

Domande frequenti sul legato testamentario

Il legatario deve accettare il legato per acquisirlo?

No. Il legato si acquista automaticamente, senza bisogno di accettazione, fin dal momento dell’apertura della successione. Il legatario può però rinunciarvi in qualsiasi momento.

Il legatario risponde dei debiti del defunto?

No, salvo che il testatore non abbia espressamente posto tale obbligo a suo carico. A differenza dell’erede, che risponde dei debiti ereditari in proporzione alla propria quota, il legatario riceve il bene o il diritto attribuito senza rispondere dei debiti dell’eredità.

Che differenza c’è tra prelegato e sublegato?

Il prelegato è disposto a carico di tutta l’eredità a favore di uno dei coeredi, che assume così anche la posizione di legatario. Il sublegato, invece, è posto a carico di un legatario, che dovrà a sua volta soddisfare un altro beneficiario (il sublegatario) con parte di quanto ricevuto.

Un legato può avere una scadenza nel tempo?

Sì. A differenza dell’istituzione di erede, che non può essere sottoposta a termine, il legato può essere disposto per un periodo di tempo determinato, al termine del quale il bene rientra nel patrimonio ereditario.

Il legatario deve pagare le tasse di successione?

Sì, anche il legatario è soggetto all’imposta di successione sul valore del bene o diritto ricevuto, secondo le aliquote e franchigie previste in base al grado di parentela con il defunto, ed eventualmente alle imposte ipotecarie e catastali se il legato riguarda un immobile.

Avv. Bellato – diritto delle successioni

L'articolo Il legato testamentario: un guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Annullabilità
• Termini
• Nullità
• Spese legali e costi

La disciplina dell’impugnazione delle delibere condominiali si trova negli articoli 1136 e 1137 del codice civile. L’articolo 1137 approfondisce nello specifico le ipotesi di annullabilità della delibera. La giurisprudenza ha invece avuto modo di chiarire i casi un cui una delibera dell’assemblea di condominio debba ritenersi viziata da nullità e quindi priva di efficacia giuridica. Le ipotesi di annullabilità e nullità delle delibere hanno effetti radicalmente diversi. Mentre alla prima conseguono termini di impugnazione brevi, la seconda lascia ben più ampie possibilità al condomino dissenziente. Analizziamo dunque le due ipotesi separatamente.

Impugnazione delle delibere condominiali per annullabilità

L’articolo 1137 del codice civile disciplina le ipotesi di annullabilità. Come in tutte le ipotesi di annullabilità, le delibere annullabili sono efficaci fintantoché il giudice non ne decida l’annullamento. Le delibere sono annullabili quando “contrarie alla legge o al regolamento di condominio”. Il vizio che determina annullabilità è senza dubbio meno grave di quello che affligge le delibere nulle. La sentenza di annullamento sarà costitutiva: la delibera sarà annullata solo con pronuncia del giudice, prima di questa sarà infatti efficace benché viziata.

Chi può impugnare la delibera annullabile

La legittimazione all’azione di annullamento non spetta a tutti i condomini. Il secondo comma dell’articolo 1137 del codice civile come essa spetti ad ogni condomino “assente, dissenziente o astenuto”. La finalità della norma è senza ombra di dubbio quella di impedire impugnazioni dilatorie o pretestuose. Appare infatti evidente come sia un controsenso consentire al condomino che abbia votato favorevolmente consentire di impugnare la delibera annullabile. Il voto favorevole del condomino quindi “sana” a suo carico il vizio che determinerebbe l’annullabilità.

Il termine per impugnare una delibera annullabile

Il termine di impugnazione per annullabilità della delibera condominiale è di trenta giorni. A stabilirlo è il secondo comma dell’articolo 1137 del codice civile. I trenta giorni hanno decorrenza diversa a seconda che il condomino (o chi ha diritto) abbia partecipato all’assemblea o sia stato assente. Nel primo caso i termini decorrono dalla data in cui si è tenuta l’assemblea, nel secondo caso “dalla data di comunicazione della deliberazione per gli assenti”. Per la delibera nulla invece non sono previsti termini di decadenza.

L’azione di annullamento non sospende l’esecuzione della delibera

Il terzo comma dell’articolo 1137 chiarisce però che l’azione di annullamento “non sospende l’esecuzione della deliberazione”. Il giudice tuttavia può disporre diversamente ove ravvisi subito come fondati i presupposti dell’azione di annullamento.

Omessa convocazione come ipotesi di annullabilità

Fra le ipotesi di annullabilità non disciplinate dal codice è importante citare l’omessa convocazione di un condomino. La Corte di Cassazione a Sezioni Unite, risolvendo un precedente contrasto di giudicati, ha sancito con sentenza 4806 del 2005 l’annullabilità delle delibere non precedute da convocazione per uno o più condomini.

La nullità delle delibere dell’assemblea condominiale

L’azione di nullità delle delibere condominiali, più che trovare una compiuta disciplina nel codice civile, è stata frutto di un’attenta analisi giurisprudenziale. La nullità è quel vizio che non consente alla delibera dispiegare i propri effetti giuridici. Si tratta di un vizio più grave delle ipotesi di annullabilità. Nel caso di impugnazione delle delibere condominiali nulle, il giudice emetterà una sentenza di accertamento e non costitutiva. La delibera è già nulla, il giudice non fa altro che accertare tale circostanza.

Chi può impugnare la delibera nulla

L’azione di nullità prescinde dai requisiti soggettivi dell’articolo 1137 del codice civile. La legittimazione non sarà dunque limitata, come nelle ipotesi di annullabilità, ai condomini assenti, dissenzienti o astenuti, ma estesa a qualunque condomino vi abbia interesse. In questo senso si è pronunciata recentemente la Cassazione Civile con sentenza 15402 del 2013 e, allo stesso modo con numero 1510 del 1999.

Il termine per impugnare una delibera nulla

A differenza delle delibere annullabili, quelle nulle possono impugnarsi senza limiti di tempo. Non vi sono dunque termini da rispettare né decorrenze.

Quando una delibera è nulla e non annullabile

A far luce su questa distinzione è stata la Cassazione, con sentenza a Sezioni Unite numero 4806 del 2005. Le ipotesi di nullità sono quelle di un vizio radicale della delibera. L’impugnazione delle delibere condominiali nulle può conseguire all’illiceità dell’oggetto, all’invasione dei diritti soggettivi dei condomini, all’assenza dei requisiti essenziali. Ecco le ipotesi chiarite con alcuni esempi:

• Deve ritenersi nulla la delibera che abbia oggetto illecito. Per esempio quando l’assemblea deliberi di non rispettare la normativa di sicurezza in riferimento alla prevenzione degli incendi. Un altro esempio è rappresentato dalla circostanza in cui l’assemblea deliberi interessi a carico dei condomini in ritardo con i pagamenti.
• Allo stesso modo è nulla la delibera condominiale che interferisca sul diritto del proprietario come tale. Per esempio l’assemblea non potrà deliberare che il proprietario di un appartamento non abbia animali domestici.
• La delibera priva dei requisiti essenziali è allo stesso modo nulla. Deve ritenersi tale un’assemblea di cui non sia stato redatto il verbale o quando lo stesso sia privo dei requisiti essenziali per essere definito tale.

Quanto costa l’impugnazione delle delibere condominiali: le spese legali

I costi dell’impugnazione delle delibere condominiali devono in primo luogo tenere conto dell’obbligo di mediazione obbligatoria per le controversie di questo tipo. Questa prima fase ha un costo che parte da 40 euro oltre ad IVA fino a 112 euro oltre ad IVA, da sommarsi all’onorario dell’avvocato. Quest’ultimo può variare da 270 euro a salire a seconda del valore della controversia. Per la fase giudiziale, facendo fede ai parametri ministeriali, si va dai circa 1000 euro per il giudizio davanti al giudice di pace a salire per i procedimenti dal valore più alto (solitamente non oltre i 3500 – 4000 euro). Il costo come chiarito può variare di molto, ma al cliente spetta il diritto di chiedere ed ottenere un preventivo scritto.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo Impugnazione delle delibere dell’assemblea condominiale: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• La domanda
• Il procedimento
• L’opposizione
• Le alternative alla divisione giudiziale
• Tempi e costi
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Quando il medesimo diritto reale è in contitolarità fra più soggetti, può parlarsi di comunione. Il codice civile all’articolo 1111 stabilisce che “Ciascuno dei partecipanti può sempre domandare lo scioglimento della comunione…”. Per sciogliere la comunione la legge ha quindi previsto l’istituto della divisione: può essere negoziale o giudiziale. Nel primo caso sarà volontaria e posta in essere mediante un accordo negoziale oppure a mezzo di una disposizione testamentaria e si tratterà di divisione del testatore, prevista dall’articolo 734 del codice civile. Nel secondo caso, qui di interesse, verrà disposta dal giudice su richiesta dei condividenti. La sua disciplina è regolata dalle norme sullo scioglimento della comunione dei beni e dalle norme sulla divisione ereditaria di cui agli articoli 713 e seguenti del codice civile. Sotto il profilo strettamente processuale le norme si trovano agli articoli 784 e seguenti del codice di procedura civile.

Cos’è la divisione giudiziale

La divisione giudiziale è una modalità di attivazione del procedimento di divisione previsto dal codice civile. Ha inizio mediante un’azione giudiziale attivabile dai condividenti. Il codice civile non prevede una disciplina generale della divisione ma una specifica per la divisione ereditaria. L’articolo 1116 tuttavia stabilisce che “Alla divisione delle cose comuni si applicano le norme sulla divisione dell’eredità, in quanto non siano in contrasto con quelle sopra stabilite”.

L’articolo 713 del codice civile, primo comma, afferma che ciascun condividente può chiedere sempre la divisione. Ciascuno di essi può fare domanda di divisione quando lo ritenga opportuno anche contro la volontà degli altri. L’articolo 1111 del codice civile, al secondo comma, sancisce però la validità del patto con cui i condividenti si sono accordati per non sciogliere la comunione prima del raggiungimento di un certo termine. Tale termine in ogni caso non può superare i dieci anni. In caso contrario infatti la norma afferma che il termine si riduce automaticamente a dieci anni. Il giudice può comunque ordinare, su richiesta di uno dei condividenti, che la comunione venga sciolta prima del termine pattuito se gravi circostanze lo richiedono.

Non può essere chiesta la divisione per i beni che non possono essere divisi. Si tratta di quelli previsti all’articolo 1112 del codice civile per i quali lo scioglimento della comunione comporterebbe il venir meno della funzionalità a cui erano destinati fino a quel momento.

Divisione giudiziale ereditaria

Appare utile spendere qualche parola sulla divisione giudiziale dei beni ereditari dal momento che, in assenza di ragioni ostative, la sua disciplina viene applicata alla divisione dei beni comuni.

Sotto il profilo processuale la disciplina impone il litisconsorzio necessario per gli eredi, mentre non si applica ai chiamati all’eredità che non hanno ancora acquistato la qualità di eredi. Questi infatti dovranno prima accettare espressamente o tacitamente l’eredità.

Il procedimento di divisione prevede la stima del valore dei beni oggetto del patrimonio ereditario. Il calcolo consiste nell’effettuare la differenza tra le attività e le passività lasciate dal de cuius per ottenere una somma netta che costituirà la massa ereditaria da dividere. Per attività si intendono tutti i crediti del de cuius e il valore dei beni da questo lasciati. Le passività corrispondono invece ai debiti ereditari.

Nella divisione ereditaria è necessario prestare attenzione alla circostanza che di alcuni diritti ereditari abbiano goduto esclusivamente uno o più coeredi. La divisione può essere domandata al giudice ugualmente, salvo sia intervenuta l’usucapione. La norma infatti recita che “Può domandarsi la divisione anche quando uno o più coeredi hanno goduto separatamente parte dei beni ereditari, salvo che si sia verificata l’usucapione per effetto di possesso esclusivo”. In sostanza viene meno la comunione ereditaria dei beni quando un coerede esercita il possesso esclusivo su un bene comune usucapendolo. In tal caso non sarà possibile procedere alla domanda di divisione.

Come funziona la divisione giudiziale: la domanda

La domanda di divisione giudiziale può essere proposta da ciascun condividente quando lo ritenga opportuno. La domanda di uno solo di essi muove l’inizio della divisione. Preventivamente alla domanda di divisione in giudizio tuttavia bisogna tentare obbligatoriamente la mediazione civile ai sensi dell’articolo 5 del decreto legislativo numero 28 del 2010, condizione di procedibilità della domanda che il mancato esperimento espone al rischio di improcedibilità dell’azione.

Ai sensi dell’articolo 784 del codice di procedura civile, la domanda di divisione deve essere proposta nei confronti di tutti i condividenti e dei creditori opponenti, se vi sono, con atto di citazione. Si intende che tutti i condividenti devono partecipare al giudizio come attori o convenuti. Si tratta del cosiddetto principio del litisconsorzio necessario, che dev’essere applicato anche per eventuali domande accessorie a quella di divisione.

La domanda deve essere proposta al Tribunale del luogo dove sono collocati i beni oggetto di divisione. A stabilirlo è l’articolo 21, comma primo, del codice di procedura civile. Se i beni si trovano in più circoscrizioni giudiziarie la domanda va presentata al tribunale della circoscrizione nella quale è compresa la parte soggetta a maggior tributo verso lo Stato. Questa deve contenere l’istanza di procedere alla divisione e l’indicazione del patrimonio che dev’essere diviso.

Il procedimento di divisione

Il procedimento di divisione giudiziale dei beni si sviluppa in due fasi principali:

• quella in cui il giudice accerta che vi siano i presupposti per procedere alla divisione;
• la seconda in cui si determinano le quote e si attribuiscono ai condividenti.

Vi sono poi dei momenti della divisione accessori alle due fasi principali e regolate dal codice civile.

L’accertamento dei presupposti di divisione

Il giudice in questa fase deve accertare la legittimazione attiva e passiva del diritto alla divisione. Sono legittimati attivi, in particolare, tutti coloro che hanno un titolo sui beni oggetto di divisione.

I legittimati passivi invece sono gli altri contitolari della comunione dei beni di cui si chiede lo scioglimento con la divisione.

Entrambi i legittimati, come già accennato sopra, devono partecipare al giudizio, applicandosi il principio del litisconsorzio necessario. Riassumendo, devono intervenire nella divisione affinché abbia effetto nei loro confronti:

• i condividenti;
• il cessionario di un bene facente parte della comunione, o chi ha acquistato diritti sull’immobile in virtù di atti soggetti a trascrizione e trascritti prima della trascrizione della domanda di divisione giudiziale, ai sensi dell’articolo 1113, terzo comma, del codice civile. Questi infatti subentrano ai cedenti nell’interesse alla divisione;
• i creditori ipotecari;
• gli altri creditori e gli aventi causa da un partecipante ai sensi dell’articolo 1113, primo comma. Questi intervengono nella divisione a proprie spese.

Se nessun convenuto solleva delle contestazioni sul diritto dell’attore di richiedere la divisione oppure tali contestazioni vengono respinte, o ancora nessuno contesta il diritto alla quota di un altro, il giudice dispone con ordinanza che si proceda alle operazioni divisionali. Il riferimento normativo processuale di quanto appena affermato è l’articolo 785 del codice di procedura civile.

Le operazioni divisionali e l’assegnazione delle quote

Si tratta delle operazioni necessarie a determinare il valore delle quote e alla loro successiva attribuzione.

Tali operazioni vengono svolte da un perito del tribunale o da un notaio, ai sensi dell’articolo 786 del codice di procedura civile, i quali redigono un progetto di divisione. I periti provvedono successivamente al deposito del progetto in cancelleria per essere consultato dagli interessati. I beni, ai sensi dell’articolo 726 del codice civile, si stimano “secondo il valore venale dei singoli oggetti” al momento della divisione.

La divisione può avvenire anche in natura. Ai sensi dell’articolo 1114 del codice civile quando “la cosa comune può essere comodamente divisa in parti corrispondenti alle quote dei partecipanti”.

Stimato il valore dei beni e redatto il progetto di divisione si procede alla formazione delle quote. Questa viene fatta secondo quanto stabilito dall’articolo 727 del codice civile ovvero “Salvo quanto è disposto dagli articoli 720 e 722, le porzioni devono essere formate, previa stima dei beni, comprendendo una quantità di mobili, immobili e crediti di eguale natura e qualità, in proporzione dell’entità di ciascuna quota”. Dal punto di vista processuale invece, ai sensi dell’articolo 789 del codice di procedura civile, il progetto di divisione presentato dai tecnici del tribunale non dev’essere contestato dalle parti affinché il giudice lo dichiari esecutivo con ordinanza non impugnabile.

La divisione si conclude con l’assegnazione delle quote ai singoli, che avviene in due modi differenti a seconda che queste siano risultate uguali o diseguali. Ai sensi dell’articolo 729 del codice civile, nel primo caso l’assegnazione delle quote avviene per sorteggio e nel secondo per attribuzione. Avviene liberamente, per attribuzione o per sorteggio, se si tratta di beni costituenti frazioni eguali di quote diseguali.

Operazioni accessorie

Si procede alla vendita di un bene nel caso in cui nella divisione rientri un immobile indivisibile. L’articolo 720 del codice civile stabilisce appunto la vendita all’incanto dell’immobile indivisibile come alternativa al mancato accordo tra i condividenti, quale rimedio residuale a cui ricorrere solo quando nessuno dei condividenti possa o intenda avvalersi della facoltà di chiedere l’attribuzione dell’intero con addebito dell’eccedenza. Il destino del bene non comodamente divisibile segue le regole dettate dall’articolo 720. Per comprendere meglio, la norma afferma al primo comma: “Se nell’eredità vi sono immobili non comodamente divisibili, o il cui frazionamento recherebbe pregiudizio alle ragioni della pubblica economia o dell’igiene, e la divisione dell’intera sostanza non può effettuarsi senza il loro frazionamento, essi devono preferibilmente essere compresi per intero, con addebito dell’eccedenza, nella porzione di uno dei coeredi aventi diritto alla quota maggiore, o anche nelle porzioni di più coeredi, se questi ne richiedono congiuntamente l’attribuzione”.

Un’altra operazione accessoria che contempla anch’essa l’ipotesi della vendita di una cosa comune è l’estinzione delle obbligazioni contratte in relazione a questa. Ai sensi dell’articolo 1115, primo comma, codice civile “Ciascun partecipante può esigere che siano estinte le obbligazioni in solido contratte per la cosa comune, le quali siano scadute o scadano entro l’anno dalla domanda di divisione”. La responsabilità per tali obbligazioni è solidale e dunque investe tutti i condividenti. Si procede poi al rimborso di coloro che non erano debitori. In mancanza del rimborso di uno di questi, la sua partecipazione alla divisione sarà per una quota maggiore corrispondente al suo diritto verso gli altri condividenti. L’obbligazione si estingue pagando una somma ottenuta dalla vendita della cosa comune, salvo la divisione della cosa sia avvenuta in natura. In tal caso l’obbligazione si estingue vendendo una congrua frazione della cosa.

Opposizione alla divisione giudiziale

I creditori o gli aventi causa dei condividenti possono opporsi alla divisione giudiziale a patto che la divisione si debba ancora eseguire. È fatto salvo il caso in cui abbiano notificato un’opposizione anteriormente alla divisione stessa. L’impugnazione della divisione avente ad oggetto beni immobili ha effetto soltanto se viene trascritta prima della trascrizione della domanda al giudice di divisione della cosa comune.

Le alternative alla divisione giudiziale

Prima di intraprendere un giudizio di divisione, che può risultare lungo e oneroso, è sempre opportuno valutare se esistono strade più rapide per sciogliere la comunione:

• la divisione negoziale, quando tutti i condividenti trovano un accordo sulla ripartizione dei beni, con evidenti risparmi di tempo e di costi rispetto alla via giudiziale;
• la mediazione civile, obbligatoria prima di introdurre la causa, che spesso consente di raggiungere un accordo proprio nel corso degli incontri con il mediatore, evitando così il giudizio vero e proprio;
• l’attribuzione preventiva concordata di un immobile non comodamente divisibile a uno dei condividenti, con addebito in denaro dell’eccedenza agli altri, spesso più conveniente e rapida della vendita all’asta.

La scelta tra queste strade e la divisione giudiziale dipende soprattutto dal grado di conflittualità tra i condividenti e dalla presenza di beni non comodamente divisibili, come un unico immobile.

Tempi e costi della divisione giudiziale

La divisione giudiziale, articolandosi in più fasi (accertamento dei presupposti, stima dei beni, formazione del progetto di divisione, eventuale vendita di beni indivisibili), richiede tipicamente tempi più lunghi rispetto a una divisione negoziale, spesso superiori a uno o due anni a seconda della complessità del patrimonio da dividere e del numero di condividenti coinvolti. Ai costi di causa (contributo unificato, spese legali) si aggiungono generalmente le spese per il perito o il notaio incaricato delle operazioni divisionali, che vengono normalmente ripartite tra i condividenti in proporzione alle rispettive quote.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste condividenti, coeredi e comproprietari nella gestione dello scioglimento delle comunioni, sia per via negoziale che giudiziale, curando la predisposizione della domanda, l’assistenza nel tentativo obbligatorio di mediazione e la difesa nel corso dell’intero procedimento, fino alla formazione delle quote e all’eventuale vendita di beni non comodamente divisibili.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, assistenza a distanza nella fase di mediazione e rappresentanza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio, individuato in base al luogo in cui si trovano i beni oggetto di divisione.

Domande frequenti sulla divisione giudiziale

Serve il consenso di tutti i comproprietari per chiedere la divisione?

No. Ciascun condividente può sempre chiedere la divisione, anche contro la volontà degli altri, salvo che sia stato pattuito un patto di non divisione per un periodo che comunque non può superare i dieci anni.

È obbligatorio tentare la mediazione prima di avviare la causa di divisione?

Sì. La divisione rientra tra le materie per cui la mediazione civile è condizione di procedibilità della domanda giudiziale, ai sensi dell’articolo 5 del d.lgs. 28/2010: senza il tentativo di mediazione la causa non può proseguire.

Cosa succede se l’immobile in comunione non è comodamente divisibile?

Viene preferibilmente attribuito per intero al condividente con la quota maggiore, con addebito in denaro dell’eccedenza agli altri; se nessuno è disposto a questa soluzione, si procede alla vendita all’incanto dell’immobile e alla ripartizione del ricavato.

Quanto dura in media un giudizio di divisione?

I tempi variano molto in base alla complessità del patrimonio e al livello di conflittualità tra le parti, ma trattandosi di un procedimento articolato in più fasi (accertamento, stima, progetto di divisione, eventuale vendita) è frequente che il procedimento richieda più di un anno.

Un creditore può opporsi alla divisione dei beni?

Sì, i creditori e gli aventi causa dei condividenti possono opporsi alla divisione finché questa non sia stata eseguita, notificando la propria opposizione; per i beni immobili, l’opposizione è efficace solo se trascritta prima della trascrizione della domanda di divisione.

Avv. Bellato – diritto civile e contrattuale

L'articolo La divisione giudiziale – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• La sospensione
• La sospensione breve (novità 2024)
• Il ritiro
• La revoca
• Differenze fra revoca e ritiro
• Come riavere la patente
• Cosa fare subito se ti ritirano la patente
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Fra le sanzioni accessorie più comuni presenti nel Codice della Strada, è sempre più spesso contemplato il ritiro o la sospensione della patente di guida, e, nei casi più gravi, la revoca della stessa.

Ma quali sono le differenze tra ritiro, sospensione e revoca della patente di guida? Sebbene siano erroneamente utilizzati come sinonimi, in realtà questi tre vocaboli hanno significati e conseguenze giuridiche del tutto diverse fra loro. La materia, peraltro, è stata oggetto di una significativa riforma con la legge 25 novembre 2024, n. 177, in vigore dal 14 dicembre 2024, che ha inasprito sensibilmente le sanzioni legate alla guida in stato di ebbrezza o sotto l’effetto di stupefacenti e ha introdotto un nuovo istituto, la sospensione breve della patente.

Nelle prossime righe cercheremo dunque di fare il punto su questo argomento, nel tentativo di fornire chiarezza sugli effetti di queste iniziative, anche alla luce delle novità più recenti.

La sospensione della patente

Cominciamo con il rammentare che la sospensione della patente è una sanzione amministrativa accessoria a sanzioni amministrative o penali, irrogata alternativamente dal prefetto, dall’autorità giudiziaria, anche in caso di procedimento penale, o dalla Motorizzazione civile.

Tra le fattispecie più frequenti in cui è prevista si possono citare, ad esempio, la guida in stato di ebbrezza oppure l’eccesso di velocità di almeno 40 chilometri orari oltre al limite. Con la riforma del 2024 le sanzioni per la guida in stato di ebbrezza sono state notevolmente inasprite: per i valori più elevati di tasso alcolemico la sospensione può arrivare fino a un anno, raddoppiata in caso di incidente provocato dal conducente, con contestuale fermo amministrativo del veicolo fino a 180 giorni. Nei casi di recidiva, inoltre, può essere disposto l’obbligo di installare a proprie spese il dispositivo alcolock, che impedisce l’avvio del motore in assenza di un test alcolemico negativo.

Anche la disciplina della guida sotto l’effetto di sostanze stupefacenti è stata resa più severa: la riforma ha eliminato il riferimento allo “stato di alterazione psico-fisica” quale presupposto del reato, che oggi si configura per il solo fatto di aver assunto sostanze stupefacenti prima di mettersi alla guida, con un approccio di sostanziale tolleranza zero.

La sospensione breve della patente: la novità della riforma 2024

Una delle principali novità introdotte dalla legge 177/2024 è la cosiddetta sospensione breve della patente, disciplinata dal nuovo articolo 218-ter del Codice della Strada. Si tratta di una misura accessoria collegata al sistema della patente a punti, pensata per chi ha già un punteggio residuo ridotto.

In sintesi, per i conducenti con un punteggio inferiore a 20 punti che commettano determinate infrazioni particolarmente pericolose (ad esempio sorpasso vietato, mancato rispetto della precedenza, manovre pericolose), oltre alla decurtazione dei punti e alla sanzione pecuniaria, scatta:

• la sospensione per 7 giorni, se il conducente ha almeno 10 punti residui;
• la sospensione per 15 giorni, se il conducente ha meno di 10 punti residui;
• la durata raddoppiata se dall’infrazione deriva un incidente stradale.

A differenza della sospensione “ordinaria”, questa misura viene applicata direttamente dagli organi di polizia stradale che accertano la violazione, senza il passaggio davanti alla prefettura: la patente viene ritirata seduta stante e restituita al termine del periodo di sospensione, che decorre dal giorno del ritiro. Le stesse regole si applicano anche ai titolari di patente estera, con un sistema di penalità adattato.

Il ritiro della patente

Il ritiro della patente è disposto dagli agenti del traffico che riscontrino delle irregolarità non necessariamente comportanti la sospensione della patente. Questo accade, ad esempio, se è accertato che l’utente della strada non abbia provveduto al rinnovo della patente entro il termine previsto. La patente sarà ritirata immediatamente e trattenuta fino al rinnovo.

Nel caso invece gli agenti accertino una violazione del Codice della Strada che comporti la sospensione della patente (ordinaria o breve) e identifichino chi sia alla guida, provvederanno al ritiro immediato del documento, che sarà trattenuto fino al termine previsto dal provvedimento di sospensione irrogato dall’autorità competente.

Non si tratta dunque di una sanzione, ma di un provvedimento amministrativo volto a salvaguardare la sicurezza degli altri utenti della strada oppure l’adempimento degli oneri connessi al superamento dei requisiti di idoneità prescritti dal Codice della Strada.

La revoca della patente

Arriviamo così alla revoca della patente, un provvedimento non necessariamente sanzionatorio e dal carattere tendenzialmente permanente. Può in particolar modo essere sanzionatorio, e ha la natura di sanzione accessoria amministrativa, nel caso di commissione di alcuni reati particolarmente gravi, oppure quando l’utente della strada circoli in spregio ad un provvedimento di sospensione della patente. Quest’ultimo è senza dubbio il caso meno frequente, sebbene affatto nuovo.

Le conseguenze della revoca della patente sono gravi: l’utente non sarà più abilitato alla guida. Dovrà quindi riacquistare i requisiti psicofisici nel caso di revoca non sanzionatoria, oppure, quando il provvedimento sia sanzionatorio, riottenere l’abilitazione alla guida sostenendo nuovamente l’esame (dopo almeno due anni dal provvedimento, elevati a tre anni nei casi di revoca conseguente ad accertata inidoneità alla guida per uso di stupefacenti, disciplina resa più rigorosa proprio dalla riforma del 2024). Quando la revoca è sanzionatoria e l’utente sostenga positivamente l’esame di guida sarà considerato a tutti gli effetti un neopatentato.

Tale provvedimento non ha invece natura sanzionatoria quando consegua alla perdita dei requisiti fisici oppure psichici previsti dal Codice della Strada. In questo caso la revoca è sottoposta alla condizione risolutiva che l’utente rientri in possesso di suddetti requisiti. Capita, per esempio, che la patente sia revocata quando un anziano, affrontando la visita alla commissione medica locale prescritta, non superi i requisiti di idoneità. Ciò avviene quando, ad esempio, abbia parzialmente perso l’uso della vista o alcuni requisiti di lucidità atti a garantire la sicurezza degli altri utenti della strada.

Altro ed ultimo caso di revoca della patente è quando l’utente, sottoposto ad esame di guida di revisione, non lo superi. Questo avviene, ad esempio, quando l’utente esaurisca tutti i punti della propria patente di guida. Secondo quanto prescritto dal Codice della Strada in questa circostanza, è tenuto a sostenere l’esame di abilitazione alla guida per il ri-conseguimento della patente.

Da segnalare, sempre a seguito della riforma del 2024, che chi commette il reato di guida sotto l’effetto di stupefacenti (o rifiuta di sottoporsi ai relativi controlli) senza essere titolare di patente, se ha meno di 21 anni non potrà conseguirla prima del compimento del ventiquattresimo anno di età; se ha più di 21 anni, il divieto di conseguire la patente, in attesa della definizione del giudizio penale, va da uno a due anni.

Differenze fra revoca e ritiro della patente

Dalle righe di cui sopra dovrebbe essere piuttosto chiaro come la revoca della patente non abbia nulla a che vedere con il ritiro della patente. La prima ha carattere tendenzialmente permanente, correlato alla perdita dei requisiti psicofisici per la guida e, in alcuni casi, sanzionatorio. Il ritiro è invece l’atto materiale attraverso il quale le forze dell’ordine o la prefettura trattengono il documento di abilitazione alla guida (la patente) in attesa dell’esito dei provvedimenti amministrativi o penali che scaturiscano da un procedimento in corso.

Sospensione della patente: come riavere il documento di guida

L’iter per riottenere il titolo abilitativo alla guida varia molto in relazione alle circostanze che hanno determinato il ritiro dello stesso. Ecco per esempio una guida nel caso in cui la patente sia stata ritirata per guida in stato di ebbrezza o sotto l’effetto di stupefacenti.

Cosa fare subito se ti ritirano la patente

Nei primi momenti successivi al ritiro della patente, a prescindere dalla causa, è generalmente utile:

• farsi consegnare copia del verbale redatto dagli agenti accertatori, che indica la norma violata e il tipo di provvedimento applicato (sospensione ordinaria, sospensione breve, sequestro, ecc.);
• verificare i termini per l’eventuale ricorso, sia al Prefetto che al Giudice di Pace, che decorrono dalla notifica del verbale;
• nei casi di guida in stato di ebbrezza o sotto stupefacenti, valutare tempestivamente la propria posizione, considerata anche l’intensità delle nuove sanzioni introdotte dalla riforma del 2024;
• informarsi su eventuali obblighi collegati (visita medica, corsi di recupero punti, installazione dell’alcolock) prima che scadano i relativi termini.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste conducenti che hanno subito il ritiro, la sospensione o la revoca della patente, sia in sede di ricorso amministrativo che nell’eventuale procedimento penale, tenendo conto delle novità introdotte dalla riforma del Codice della Strada del 2024. Forniamo assistenza sia per la guida in stato di ebbrezza o sotto l’effetto di stupefacenti, sia per la nuova sospensione breve legata alla patente a punti.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e assistenza a distanza nei rapporti con prefetture, Motorizzazione civile e tribunali competenti, ovunque sia avvenuto l’accertamento.

Domande frequenti su ritiro, sospensione e revoca della patente

Qual è la differenza principale tra sospensione e revoca?

La sospensione è temporanea: trascorso il periodo previsto, la patente torna valida. La revoca invece ha carattere tendenzialmente permanente e richiede, a seconda dei casi, di riacquisire i requisiti psicofisici oppure di sostenere nuovamente l’esame di guida.

Cos’è la sospensione breve introdotta nel 2024?

È una nuova misura (art. 218-ter CdS) che si applica ai conducenti con meno di 20 punti sulla patente che commettano determinate infrazioni pericolose: comporta una sospensione di 7 o 15 giorni, raddoppiata in caso di incidente, applicata direttamente dagli agenti accertatori senza il coinvolgimento della prefettura.

Il ritiro della patente equivale alla sospensione?

No. Il ritiro è l’atto materiale con cui il documento viene trattenuto dalle forze dell’ordine, in attesa dell’esito di un procedimento o dell’esecuzione di un provvedimento di sospensione o revoca già disposto; non è di per sé una sanzione.

Guidare sotto l’effetto di stupefacenti è più rischioso dopo la riforma del 2024?

Sì. La riforma ha eliminato il riferimento allo stato di alterazione psico-fisica come presupposto del reato, che oggi si configura per il solo fatto di aver guidato dopo aver assunto sostanze stupefacenti, e ha reso più severe le conseguenze in caso di accertata inidoneità alla guida, con revoca della patente e divieto di conseguirne una nuova per tre anni.

Dopo la revoca, quanto tempo devo aspettare per riprendere la patente?

Dipende dal tipo di revoca: se sanzionatoria, generalmente non prima di due anni (elevati a tre nei casi legati a stupefacenti); se dovuta alla perdita di requisiti psicofisici, la revoca cessa quando l’interessato dimostra di aver riacquisito tali requisiti.

Avv. Martini – diritto penale

L'articolo Sospensione, ritiro e revoca della patente: ecco le differenze proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cosa sono
• Nell’assemblea
• Costitutivi
• Deliberativi
• Unanimità
• Riepilogo pratico per materia
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’assemblea condominiale, com’è noto, è un organo collegiale che si riunisce periodicamente in delle sedute per decidere su quello che è stato stabilito come l’ordine del giorno. I membri del collegio sono i condomini e le sedute vengono convocate solitamente dall’amministratore, che definisce anche l’ordine del giorno. Il regolare svolgimento dell’assemblea è condizionato al raggiungimento di un certo numero di partecipanti, chiamato quorum costitutivo. Raggiunto tale quorum, l’assemblea regolarmente costituita discute sull’ordine del giorno per poi procedere alle votazioni. Il numero di voti necessario al conseguimento di una delibera assembleare valida è detto quorum deliberativo. Questo varia a seconda delle materie oggetto di deliberazione, ed è probabilmente l’aspetto che genera più dubbi pratici tra amministratori e condomini al momento di convocare o votare in assemblea.

Cosa sono i quorum

Il termine quorum è stato acquisito dal corrispondente termine latino che significa “dei quali”. Di questi “quali” si sottintende essere necessaria la presenza o la votazione in un determinato contesto, al fine di attribuire validità ad una decisione assunta in sede di riunione collegiale.

Si distinguono, per qualsiasi tipo di riunione collegiale (come ad esempio l’assemblea dei soci nelle società di capitali), i quorum costitutivi, chiamati anche strutturali, dai quorum deliberativi o funzionali.

Il quorum costitutivo è il numero o la percentuale necessaria di presenze e di singoli membri aventi diritto di voto affinché l’assemblea possa essere regolarmente costituita. Coincide con quello che è chiamato numero legale, ovvero la quantità minima e inderogabile di persone in assenza della quale l’assemblea e le sue decisioni non sono valide.

Il quorum deliberativo invece è sempre un numero o una percentuale che però deve esprimere il valore minimo del consenso favorevole dei partecipanti all’assemblea affinché possa dirsi approvata una proposta. Si chiamano deliberativi perché funzionali ad un atto giuridico, la deliberazione, posto in essere da un organo collegiale.

Nell’assemblea condominiale

Svolta una breve generale introduzione sul concetto di quorum e sulle due tipologie, il tema della trattazione è l’applicazione di tali concetti al funzionamento dell’assemblea condominiale.

Il condominio, essendo un fabbricato di proprietà comune a più soggetti, i condomini, vede la partecipazione in assemblea di soggetti titolari di un diritto di proprietà o di uso. Pertanto, ai fini della corretta individuazione dei quorum costitutivi e deliberativi, il valore delle maggioranze richieste dal codice civile si valuta sia conteggiando la singola unità personale sia i millesimi di proprietà che questa possiede.

Il codice civile introduce i due tipi di quorum relativamente all’assemblea condominiale all’articolo 1136. Questo, chiamato “costituzione dell’assemblea e validità delle deliberazioni”, li regolamenta distinguendo le maggioranze necessarie nella prima e nella seconda convocazione. Indica inoltre determinate maggioranze per la deliberazione in ordine a determinate materie.

I quorum costitutivi nell’assemblea condominiale

L’articolo 1136 del codice civile richiede due quorum costitutivi diversi per la convocazione dell’assemblea in prima e seconda convocazione.

In prima convocazione la norma afferma, al primo comma, che “L’assemblea in prima convocazione è regolarmente costituita con l’intervento di tanti condomini che rappresentino i due terzi del valore dell’intero edificio e la maggioranza dei partecipanti al condominio”.

In parole più semplici ciò significa che devono presentarsi in assemblea, alla data in cui è stata fissata, un numero di condomini che rappresenti la maggioranza di quanti ne sono presenti in condominio. È inoltre necessario che, fra questi, ce ne sia un numero che rappresenti almeno i due terzi del valore dell’edificio (lo si individua dalle tabelle millesimali). Tale quorum coincide con il numero legale minimo per la regolare costituzione dell’assemblea. Il terzo comma della norma infatti prosegue affermando che “Se l’assemblea in prima convocazione non può deliberare per mancanza di numero legale…”.

In seconda convocazione il quorum costitutivo è, in base al terzo comma dell’articolo 1136 del codice civile, il seguente: “L’assemblea in seconda convocazione è regolarmente costituita con l’intervento di tanti condomini che rappresentino almeno un terzo del valore dell’intero edificio e un terzo dei partecipanti al condominio”.

Quorum costitutivo: quando e come?

Il quorum costitutivo dev’essere individuato nel momento in cui viene a formarsi l’assemblea ovvero quando si presentano i condomini alla data indicata nella convocazione.

In giurisprudenza è stato discusso se l’allontanamento del condomino durante l’assemblea incida sul valore del quorum costitutivo. La risposta è negativa. Almeno per quanto riguarda il quorum costitutivo. L’assemblea, pertanto, potrà validamente continuare la riunione anche in costanza dell’allontanamento di un condomino. Non vale lo stesso invece per il quorum deliberativo, di cui si vedrà in seguito.

I quorum deliberativi

I quorum deliberativi non sono tutti stabiliti dal codice civile. Ci sono infatti delle leggi speciali che ne integrano la disciplina e che prevedono determinate maggioranze in relazione alla materia oggetto dell’approvazione.

La normativa del codice civile, l’articolo 1136, tuttavia fa da guida. Come per i quorum costitutivi, distingue due quorum deliberativi diversi a seconda che si tratti di prima o seconda convocazione dell’assemblea. La norma stabilisce infatti al secondo e terzo comma che:

• in prima convocazione “Sono valide le deliberazioni approvate con un numero di voti che rappresenti la maggioranza degli intervenuti e almeno la metà del valore dell’edificio“;
• in seconda convocazione “La deliberazione è valida se approvata dalla maggioranza degli intervenuti con un numero di voti che rappresenti almeno un terzo del valore dell’edificio“.

Ulteriore distinzione va fatta fra le maggioranze semplici e quelle qualificate e le materie che richiedono le une o le altre per essere approvate.

Quando è sufficiente la maggioranza semplice

La maggioranza semplice è quella data da un numero di voti favorevoli superiore ad almeno la metà del numero dei votanti. Le materie sulle quali l’assemblea condominiale può deliberare a maggioranza semplice sono tutte quelle per le quali la legge non prevede un quorum specifico. Sono residuali, in quanto, per quasi la totalità delle decisioni condominiali, la legge richiede la maggioranza qualificata. Si tratta in particolare di:

• misure di manutenzione ordinaria;
• approvare il preventivo delle spese annuali e il rendiconto finale del condominio redatti dall’amministratore. Il riferimento normativo sono i numeri 2 e 3 dell’articolo 1135 del codice civile;
• impiegare i residui attivi della gestione, di cui al numero 3 dell’articolo 1135 del codice civile.

Quando è necessaria la maggioranza qualificata del 50%+1 dei votanti che rappresentino almeno la metà del valore dell’edificio secondo il codice civile

La maggioranza qualificata corrispondente al numero di voti che rappresenti la maggioranza degli intervenuti in assemblea e almeno la metà del valore dell’edificio è richiesta in buona parte delle materie. Si elencano di seguito tutti i casi in cui il codice civile richiede tale forma di maggioranza:

• per le questioni che riguardano la sfera dell’amministratore. In particolare la nomina e la revoca di cui all’articolo 1136, quarto comma, del codice civile, la determinazione del compenso, il mancato rinnovo dell’incarico e l’autorizzazione dello stesso a partecipare ai programmi e alle iniziative territoriali di cui all’ultimo comma dell’articolo 1135 del codice civile;
• nelle liti attive e passive relative a materie che esorbitano dalle attribuzioni dell’amministratore ai sensi del quarto comma dell’articolo 1136 del codice civile;
• la ricostruzione dell’edificio o riparazioni straordinarie di notevole entità (articolo 1136 del codice civile, quarto comma);
• per la cessazione di attività che incidono negativamente e in modo sostanziale sulle destinazioni d’uso delle parti comuni;
• riguardo alle innovazioni di cui al secondo comma dell’articolo 1120 del codice civile;
• l’installazione di impianti di videosorveglianza nelle parti comuni dell’edificio di cui all’articolo 1122-ter del codice civile;
• locazione di parte comune dell’edificio con durata inferiore ai nove anni;
• approvare il regolamento condominiale ai sensi dell’articolo 1138 del codice civile;
• sostituire una delibera condominiale precedente con una nuova se la maggioranza richiesta per l’approvazione originaria era del 50%+1 e della metà del valore dell’edificio;
• nominare il revisore contabile del condominio ai sensi dell’articolo 1130-bis del codice civile;
• modificare un regolamento condominiale di natura assembleare.

Le disposizioni attuative al codice civile

Nelle disposizioni attuative al codice civile, la maggioranza qualificata di cui si è parlato nel precedente paragrafo è richiesta:

• per lo scioglimento dell’edificio in parti autonome ai sensi dell’articolo 61;
• quando devono essere modificate le tabelle millesimali nei casi previsti dall’articolo 69;
• per attivare un sito internet del condominio che consenta agli aventi diritto di consultare ed estrarre copia in formato digitale dei documenti previsti dalla delibera assembleare, ai sensi dell’articolo 71-ter;
• quando è necessario procedere alla mediazione e autorizzare l’amministratore a partecipare al procedimento ai sensi dell’articolo 71.

La maggioranza qualificata prevista dalle leggi speciali

L’indicazione delle modalità di deliberazione su talune materie da parte dell’assemblea condominiale è contenuta in alcune leggi speciali. Il quorum deliberativo del 50%+1 dei votanti che rappresentino almeno la metà del valore dell’edificio è indicato:

• nella legge numero 13 del 1989 all’articolo 2, primo comma, relativamente all’eliminazione di barriere architettoniche e installazione di dispositivi di segnalazione atti a favorire la mobilità dei ciechi all’interno degli edifici privati;
• all’articolo 26, quinto comma, della legge numero 10 del 1991 per le innovazioni dei sistemi di riscaldamento;
• al secondo comma dell’articolo 30 della legge numero 457 del 1978 per gli interventi di recupero relativi ad un unico immobile composto da più unità immobiliari;
• nella legge numero 122 del 1989, al terzo comma dell’articolo 9, per realizzare parcheggi al piano terra o nel sottosuolo;
• all’articolo 17-quinquies della legge numero 134 del 2012 per le opere edilizie utili all’installazione delle infrastrutture di ricarica elettrica dei veicoli.

Quando è necessaria la maggioranza qualificata del 50%+1 dei votanti che rappresentino almeno i 2/3 del valore dell’edificio

La maggioranza del 50%+1 dei votanti che rappresentino almeno i 2/3 del valore dell’edificio è necessaria nei seguenti casi:

• per l’installazione e l’adeguamento di impianti non centralizzati, ai sensi dell’articolo 1122-bis del codice civile;
• sulle innovazioni relative alle cose comuni. In particolare, quelle dirette al miglioramento o all’uso più comodo o al maggior rendimento di cui al primo comma dell’articolo 1120 del codice civile. Quelle di cui all’articolo 1108, primo comma, in cui però la maggior parte dei partecipanti deve rappresentare almeno i 2/3 del valore della cosa comune;
• per costituire l’ipoteca al fine di “garantire la restituzione delle somme mutuate per la ricostruzione o per il miglioramento della cosa comune” ai sensi dell’articolo 1108, ultimo comma, del codice civile;
• quando vanno compiuti atti eccedenti l’ordinaria amministrazione ai sensi del secondo comma dell’articolo 1108 del codice civile;
• se il condominio va sciolto e diviso in parti autonome e non possa farsi ciò senza modificare lo stato delle cose e occorrano opere per la sistemazione diversa dei locali o delle dipendenze tra i condomini (articolo 62 delle disposizioni attuative al codice civile);
• quando sono necessari interventi su edifici e impianti per il contenimento del consumo energetico di cui all’articolo 26, secondo comma, della legge numero 10 del 1991;
• per sostituire una delibera condominiale precedente con una nuova se la maggioranza richiesta per l’approvazione originaria era del 50%+1 e di almeno 2/3 del valore dell’edificio;
• riguardo alle innovazioni in due casi: se vanno fatte opere di installazione di nuovi impianti radiotelevisivi e audiovisivi ai sensi del comma 13 dell’articolo 2-bis della legge numero 66 del 2001; se, per far passare i cavi di fibra ottica nell’edificio, sono richiesti lavori di ammodernamento (settimo comma dell’articolo 1 della legge numero 69 del 2009).

Altre maggioranze qualificate

Con la maggioranza qualificata di un numero di voti che rappresenti i 4/5 dei partecipanti al condominio e i 4/5 del valore dell’edificio l’assemblea può modificare le destinazioni d’uso delle parti comuni dell’edificio.

Quando il quorum deliberativo richiede l’unanimità dei consensi

Alcune materie particolarmente delicate e complesse non possono essere decise dai condomini a maggioranza. La legge infatti attribuisce a queste un’importanza tale da pretendere il consenso di tutti i partecipanti al condominio. Si tratta in particolare delle seguenti materie:

• atti di alienazione (ad esempio la compravendita di un locale comune condominiale) o di costituzione di diritti reali sul fondo comune di cui all’articolo 1108 del codice civile;
• locazioni di durata superiore a nove anni di cui all’articolo 1108 del codice civile;
• sostituzione della delibera condominiale che modifica le tabelle condominiali;
• l’approvazione delle tabelle millesimali che derogano ai parametri previsti dall’articolo 1124 del codice civile in un regolamento contrattuale;
• stabilire diversi criteri di ripartizione delle spese di scale ed ascensori;
• la modifica delle tabelle millesimali quando non sono viziate da errore e non si è alterato di un quinto il valore di una unità immobiliare, sia che abbiano o meno natura contrattuale, ai sensi dell’articolo 69 delle disposizioni attuative al codice civile;
• modificare un regolamento condominiale di natura contrattuale.

Quorum deliberativo: quando e come

Come accennato sopra, il quorum per costituire regolarmente l’assemblea condominiale si individua al momento di inizio della riunione, quando si contano le presenze per verificare che il quorum costitutivo previsto dalla legge sia stato raggiunto per la regolare costituzione.

Se durante l’assemblea un condomino si allontana, questo non incide sul regolare svolgimento della stessa, che procede regolarmente. L’allontanamento incide invece se ci si trova nella fase della deliberazione. Si avrà infatti un quorum deliberativo diverso da quello che si sarebbe avuto con il condomino presente. Bisogna pertanto che il presidente dell’assemblea verbalizzi l’allontanamento e aggiorni il quorum deliberativo.

Riepilogo pratico: quale maggioranza serve per cosa

Data la complessità della materia, ecco uno schema riassuntivo, utile per un primo orientamento pratico (fermo restando che ogni caso concreto va sempre verificato con attenzione, specie quando concorrono più norme o interpretazioni giurisprudenziali):

• Maggioranza semplice: manutenzione ordinaria, approvazione di preventivo e rendiconto, impiego dei residui attivi;
• Maggioranza qualificata (metà valore edificio): nomina/revoca amministratore, liti giudiziarie non di competenza dell’amministratore, riparazioni straordinarie di notevole entità, videosorveglianza sulle parti comuni, regolamento condominiale assembleare, nomina del revisore contabile;
• Maggioranza qualificata (2/3 del valore edificio): impianti non centralizzati, innovazioni per il miglior uso o rendimento delle cose comuni, atti eccedenti l’ordinaria amministrazione, interventi di efficientamento energetico, installazione di impianti per la fibra ottica;
• Maggioranza dei 4/5: modifica della destinazione d’uso delle parti comuni;
• Unanimità: alienazione o costituzione di diritti reali su parti comuni, locazioni ultranovennali, modifica di tabelle millesimali di natura contrattuale, modifica del regolamento condominiale contrattuale.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste amministratori e condomini nella corretta individuazione del quorum applicabile a ciascuna materia in discussione, sia in fase di predisposizione dell’ordine del giorno sia in sede di verbalizzazione della delibera, per ridurre al minimo il rischio di future impugnazioni. Forniamo anche assistenza nella verifica di delibere già approvate, quando si sospetti che il quorum applicato non fosse corretto.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e assistenza a distanza nella predisposizione di assemblee, ordini del giorno e verbali, ovunque si trovi l’immobile interessato.

Domande frequenti sui quorum dell’assemblea condominiale

Qual è la differenza tra quorum costitutivo e quorum deliberativo?

Il quorum costitutivo è il numero minimo di presenze necessario perché l’assemblea sia regolarmente costituita; il quorum deliberativo è invece il numero di voti favorevoli necessario perché una specifica delibera sia validamente approvata.

Se un condomino si allontana durante l’assemblea, la riunione può proseguire?

Sì per quanto riguarda la costituzione dell’assemblea, che resta valida. L’allontanamento incide invece sul quorum deliberativo delle delibere successive, che va ricalcolato tenendo conto dell’assenza di quel condomino.

Qual è la maggioranza più richiesta in assoluto per le delibere condominiali?

La maggioranza qualificata degli intervenuti che rappresenti almeno la metà del valore dell’edificio è quella richiesta per il maggior numero di materie, tra cui nomina e revoca dell’amministratore, regolamento condominiale assembleare e installazione di impianti di videosorveglianza.

Quando serve l’unanimità di tutti i condomini?

Serve per le decisioni più incisive sui diritti individuali, come la vendita di parti comuni, le locazioni superiori a nove anni o la modifica di un regolamento condominiale di natura contrattuale.

Cosa succede se una delibera viene approvata con il quorum sbagliato?

La delibera approvata con un quorum inferiore a quello richiesto dalla legge per quella specifica materia è annullabile su richiesta dei condomini assenti, dissenzienti o astenuti, entro il termine di trenta giorni previsto dall’art. 1137 c.c.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo I quorum dell’assemblea condominiale – la guida completa proviene da Consulenza Legale Italia.

• La separazione
• Con figli minori
• Consensuale e giudiziale
• Consensuale con minori
• Giudiziale con minori
• L’assegnazione della casa familiare
• L’affidamento del minore
• La responsabilità genitoriale
• Il collocamento
• Il mantenimento
• Quando non si è sposati
• Errori comuni da evitare
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Come funziona la separazione

La separazione è lo strumento giuridico che consente di sospendere i vincoli coniugali fino ad una successiva sentenza di divorzio nel caso di coppia sposata. Con la separazione la coppia deve prendere posizione in ordine agli aspetti patrimoniali e a quelli relativi ai figli. I due coniugi infatti non dovranno più rispettare tutti i vincoli nati con il matrimonio. Alcuni diritti e obblighi tuttavia non si estinguono con la separazione, come ad esempio il diritto al mantenimento del coniuge economicamente più debole o quello dei figli.

Si parla di separazione anche con riferimento alla separazione della coppia di fatto. Sia nel caso in cui la coppia ha dichiarato una stabile convivenza all’anagrafe dello stato civile sia per la coppia che ha stipulato un contratto di convivenza. La legge n. 76/2016 infatti riconosce ai conviventi di fatto alcuni degli stessi diritti che sono riconosciuti ai coniugi.

Con figli minori

Quando ci sono figli minori la legge prevede una serie di tutele nei confronti di questi in sede di separazione. Devono infatti essere conservati anche successivamente alla separazione i diritti dei figli nonché adempiuti i doveri dei genitori nei loro confronti.

In primo luogo la Costituzione contiene disposizioni che tutelano l’istruzione e l’educazione dei figli, anche nati fuori dal matrimonio, nonché l’infanzia e la gioventù. La fonte normativa successiva per importanza sulla tutela dei figli minori è il codice civile che riconosce il diritto dei figli minori al mantenimento oltre che alla conservazione di rapporti equilibrati con entrambi i genitori, all’educazione e all’istruzione e ad ogni cura assistenziale e materiale.

In particolare l’articolo 315-bis del codice civile sancisce i seguenti diritti del figlio:

• essere mantenuto, educato, istruito e assistito moralmente dai genitori, nel rispetto delle sue capacità, delle sue inclinazioni naturali e delle sue aspirazioni;
• crescere in famiglia e di mantenere rapporti significativi con i parenti;
• essere ascoltato in tutte le questioni e le procedure che lo riguardano, anche se minore di anni dodici e capace di discernimento.

La separazione consensuale e giudiziale con figli minori

La separazione, sia consensuale che giudiziale, presuppone un tentativo di conciliazione tra i coniugi. Fino al 2023 tale tentativo si svolgeva in una prima udienza dedicata davanti al Presidente del Tribunale, la cosiddetta “udienza presidenziale”. Con la riforma Cartabia (d.lgs. 149/2022), per i procedimenti instaurati dal 28 febbraio 2023 l’udienza presidenziale è stata abolita: il tentativo di conciliazione e l’adozione degli eventuali provvedimenti temporanei e urgenti sono oggi affidati fin dalla prima udienza direttamente al giudice istruttore, nell’ambito del nuovo rito unico per le persone, i minorenni e le famiglie disciplinato dagli articoli 473-bis e seguenti del codice di procedura civile.

La legge, in particolare l’articolo 150 del codice civile, prevede che la separazione può essere consensuale o giudiziale.

È consensuale quando i coniugi trovano, senza dover ricorrere ad un giudice, un accordo sugli aspetti patrimoniali e familiari del loro rapporto successivo alla separazione.

È invece giudiziale quando, in assenza di un accordo tra i coniugi, si rimette al giudice la valutazione degli aspetti patrimoniali e familiari della coppia fino all’emanazione di una sentenza in cui saranno contenute le condizioni di separazione.

Le procedure

La procedura di separazione può aver luogo non solo con l’intervento del tribunale ma anche tramite la procedura della negoziazione assistita. Con quest’ultima, esperibile soltanto quando i coniugi sono d’accordo, la separazione si può ottenere in tempi più brevi e soltanto con l’assistenza dei legali. L’esito della procedura di separazione consensuale è contenuto in un accordo che, anche qualora venga raggiunto con la negoziazione assistita, viene omologato dal tribunale (o, nel caso della negoziazione assistita, autorizzato o nullaosta dal Pubblico Ministero). Il decreto di omologazione attesta che l’accordo sia conforme alla legge.

La procedura innanzi al giudice, invece, richiede tempi più lunghi e si svolge oggi mediante il nuovo rito unico in materia di famiglia, che ha sostituito il previgente giudizio ordinario bifasico (fase presidenziale e fase istruttoria) con un procedimento unificato, gestito interamente dal giudice istruttore fin dalla prima udienza, con l’obiettivo dichiarato dalla riforma di ridurre i tempi processuali. L’esito del processo è contenuto in una sentenza del giudice in cui sono regolati gli aspetti patrimoniali ed in particolare quelli riguardo ai figli.

È chiaro che in presenza di figli minori si aggiungono ulteriori condizioni all’accordo di separazione. I coniugi infatti dovranno trovare un accordo sull’affidamento, il collocamento e il mantenimento dei figli minori, indicando fin dal ricorso introduttivo un vero e proprio piano genitoriale, oppure sarà il giudice, con le sue valutazioni, a determinare tali aspetti con sentenza.

La separazione consensuale con minori

Nella separazione consensuale con figli minori i coniugi si accordano sulle condizioni di separazione con i propri legali e redigono un accordo. L’accordo raggiunto viene depositato, sotto forma di ricorso, presso la cancelleria del tribunale per l’omologazione del giudice, oppure viene sottoposto al vaglio del pubblico ministero a cura di un legale e successivamente inoltrato all’ufficio dell’anagrafe dello stato civile nel caso si proceda con negoziazione assistita.

Nel caso in cui si sia proceduto mediante ricorso al tribunale, una volta effettuato il deposito il giudice convoca le parti a comparire fissando la data dell’udienza. Fallito il tentativo di conciliazione delle parti, oggi esperito dal giudice istruttore, questi redige il verbale contenente gli accordi di separazione raggiunti dai coniugi e glielo sottopone per la sottoscrizione. Il verbale di accordo viene poi omologato in Camera di consiglio con decreto.

Si tenga presente tuttavia che ai sensi dell’articolo 158, secondo comma, del codice civile “Quando l’accordo dei coniugi relativamente all’affidamento e al mantenimento dei figli è in contrasto con l’interesse di questi il giudice riconvoca i coniugi indicando ad essi le modificazioni da adottare nell’interesse dei figli e, in caso di inidonea soluzione, può rifiutare allo stato l’omologazione”.

Con la negoziazione assistita l'”omologazione” dell’accordo viene data dal Pubblico Ministero.

Quella giudiziale con minori

Nella separazione giudiziale è rimesso al giudice il compito di determinare le condizioni di separazione dei coniugi. Con riguardo ai figli, in particolare, il giudice valuterà in base ai principi dettati nel codice civile. La norma cardine sulla quale deve basarsi il giudice è l’articolo 337-ter, che stabilisce i criteri di valutazione con riguardo a:

• l’affidamento;
• il collocamento;
• l’assegnazione della casa familiare;
• la responsabilità genitoriale;
• il mantenimento del figlio.

L’assegnazione della casa familiare nella separazione con figli minori

La presenza di figli minori è l’elemento determinante nell’assegnazione della casa familiare in sede di separazione. Ai sensi dell’articolo 337-sexies primo comma del codice civile infatti “Il godimento della casa familiare è attribuito tenendo prioritariamente conto dell’interesse dei figli”. Sull’assegnazione della casa familiare il giudice decide in base all’affidamento e al collocamento del figlio. Come si dirà nel paragrafo successivo la legge ha reso preferibile l’affidamento congiunto dei minori. In caso di affidamento congiunto pertanto la casa familiare verrà assegnata al genitore collocatario prevalente. Nel caso di affidamento esclusivo invece la casa familiare verrà assegnata al genitore affidatario esclusivo.

Attenzione tuttavia ai diritti vantati sull’immobile in oggetto. Il secondo periodo del primo comma dell’articolo 337-sexies del codice civile infatti recita: “Dell’assegnazione il giudice tiene conto nella regolazione dei rapporti economici tra i genitori, considerato l’eventuale titolo di proprietà”. Questo non significa che l’assegnazione della casa familiare sia uno strumento per regolare i rapporti patrimoniali tra i coniugi in sede di separazione. L’interesse preminente infatti è sempre quello di attutire gli effetti della separazione consentendo al minore di continuare a vivere nella casa dove ha stabilito un legame affettivo. Il giudice tuttavia può tenere conto anche di eventuali diritti reali di cui è titolare un coniuge.

In presenza di figli minori, ciascuno dei genitori è obbligato a comunicare all’altro, entro il termine perentorio di trenta giorni, l’avvenuto cambiamento di residenza o di domicilio. La mancata comunicazione obbliga al risarcimento del danno eventualmente verificatosi a carico del coniuge o dei figli per la difficoltà di reperire il soggetto.

L’affidamento dei figli minori

L’articolo 337-ter del codice civile, introdotto con la legge 154/2013, esordisce sancendo la preferenza per l’affidamento condiviso del figlio minore. “Il figlio minore ha il diritto di mantenere un rapporto equilibrato e continuativo con ciascuno dei genitori, di ricevere cura, educazione, istruzione e assistenza morale da entrambi e di conservare rapporti significativi con gli ascendenti e con i parenti di ciascun ramo genitoriale”.

Condiviso

L’affidamento concerne il diritto di esercitare la responsabilità genitoriale e di assumere dunque le decisioni inerenti le questioni di ordinaria e straordinaria amministrazione del figlio minore.

Nel caso di separazione consensuale le modalità di svolgimento dell’affido condiviso possono essere concordate liberamente fra i coniugi e cristallizzate nell’accordo di separazione, oggi formalizzato anche nel piano genitoriale richiesto fin dal ricorso introduttivo.

Nella separazione giudiziale invece: “Per realizzare la finalità indicata dal primo comma, nei procedimenti di cui all’articolo 337 bis, il giudice adotta i provvedimenti relativi alla prole con esclusivo riferimento all’interesse morale e materiale di essa. Valuta prioritariamente la possibilità che i figli minori restino affidati a entrambi i genitori oppure stabilisce a quale di essi i figli sono affidati, determina i tempi e le modalità della loro presenza presso ciascun genitore, fissando altresì la misura e il modo con cui ciascuno di essi deve contribuire al mantenimento, alla cura, all’istruzione e all’educazione dei figli. Prende atto, se non contrari all’interesse dei figli, degli accordi intervenuti tra i genitori. Adotta ogni altro provvedimento relativo alla prole, ivi compreso, in caso di temporanea impossibilità di affidare il minore ad uno dei genitori, l’affidamento familiare”.

Esclusivo

Il giudice ordina invece ormai in via residuale l’affidamento esclusivo del figlio ad uno dei genitori quando l’affidamento congiunto risulti contrario all’interesse della prole. Così stabilisce l’articolo 337-quater del codice civile. L’affidamento esclusivo può essere disposto anche in sede di modifica delle condizioni di separazione e divorzio su domanda al giudice quando vi siano i presupposti. Le questioni di straordinaria amministrazione riguardanti il figlio minore vengono prese di comune accordo tra i genitori anche in caso di affidamento esclusivo.

L’esercizio della responsabilità genitoriale nella separazione con figli minori

L’articolo 316 del codice civile esordisce stabilendo che “entrambi i genitori hanno la responsabilità genitoriale che è esercitata di comune accordo tenendo conto delle capacità, delle inclinazioni naturali e delle aspirazioni del figlio”.

L’affidamento del figlio coincide con l’esercizio della responsabilità genitoriale e il legislatore ha cercato di far sì che sia preferito l’affidamento condiviso in sede di separazione. Così si interpreta leggendo il terzo comma dell’articolo 337-ter del codice civile.

I genitori di comune accordo devono assumere “le decisioni di maggiore interesse per i figli relative all’istruzione, all’educazione, alla salute e alla scelta della residenza abituale del minore…tenendo conto delle capacità, dell’inclinazione naturale e delle aspirazioni dei figli”. Si tratta di quelle decisioni che rientrano tra le scelte di straordinaria amministrazione e che in caso di disaccordo devono essere determinate dal giudice facendo l’esclusivo interesse del figlio. Le scelte inerenti la vita quotidiana del figlio, ovvero quelle di ordinaria amministrazione, possono essere assunte separatamente dai coniugi qualora il giudice vi consenta.

In caso di inosservanza dei provvedimenti del giudice sull’affidamento da parte di uno dei genitori il giudice può modificare le condizioni dell’affidamento.

Il collocamento nella separazione con minori

L’articolo 316, primo comma, del codice civile stabilisce che i coniugi di comune accordo stabiliscono la residenza abituale del figlio. La residenza abituale del figlio ha di norma sede presso il genitore collocatario prevalente.

In sede di separazione consensuale la residenza abituale del figlio viene scelta dai coniugi di comune accordo. Nella separazione giudiziale invece dal giudice.

In mancanza di accordo tale decisione spetterà al giudice, il quale valuterà cercando di soddisfare il più possibile l’interesse materiale e morale della prole. Il giudice inoltre deve tenere conto del criterio della bigenitorialità, ossia l’esigenza della presenza di entrambi i genitori nella vita del figlio, in quanto entrambi devono assolvere i propri doveri di istruzione, educazione e assistenza.

Il collocamento infatti può essere paritario o prevalente. È paritario quando si stabiliscono tempi di frequentazione paritari del figlio con entrambi i coniugi. Il collocamento paritario è la soluzione preferibile per l’armoniosa crescita della prole. Il giudice tuttavia può discostarsi da tale soluzione qualora ciò si confaccia al benessere del minore.

Il mantenimento dei figli minori

Fra gli obblighi nascenti dal matrimonio c’è quello, previsto all’articolo 147 del codice civile, di mantenere i figli. Da tale obbligo nasce il diritto del figlio ad essere mantenuto dai genitori come stabilito dall’articolo 315-bis del codice civile.

Quando i coniugi si separano non cessa l’obbligo di mantenere i figli, salvo siano diventati maggiorenni ed economicamente autosufficienti.

In sede di separazione consensuale i coniugi possono stabilire le modalità di mantenimento del figlio minore.

Il mantenimento del figlio minore, come stabilisce la sentenza 25134/2018, non può ridursi soltanto all’obbligo alimentare. Un figlio infatti ha bisogno di una collocazione stabile, di essere istruito, educato, tenuto in salute e così via.

Perciò la legge 154/2013 ha stabilito, con l’articolo 337-ter, quarto comma, del codice civile che:

“Salvo accordi diversi liberamente sottoscritti dalle parti, ciascuno dei genitori provvede al mantenimento dei figli in misura proporzionale al proprio reddito; il giudice stabilisce, ove necessario, la corresponsione di un assegno periodico al fine di realizzare il principio di proporzionalità, da determinare considerando:

1) le attuali esigenze del figlio.

2) il tenore di vita goduto dal figlio in costanza di convivenza con entrambi i genitori.

3) i tempi di permanenza presso ciascun genitore.

4) le risorse economiche di entrambi i genitori.

5) la valenza economica dei compiti domestici e di cura assunti da ciascun genitore”.

Questi sono i parametri che, in caso di separazione giudiziale, il giudice deve valutare per stabilire l’ammontare dell’assegno di mantenimento.

Quando non si è sposati

La convivenza di fatto è un rapporto riconosciuto giuridicamente e normato con la legge 76/2016.

La coppia di fatto con figli minori in sede di separazione ha gli stessi obblighi di mantenimento, istruzione, cura di questi che hanno i coniugi. Quando la coppia di fatto si separa infatti non si può parlare propriamente di separazione. La procedura di cessazione della convivenza dipende inoltre da se sia stato stipulato o meno un contratto di convivenza. In tal sede non interessano tuttavia le procedure quanto i diritti e gli obblighi in capo alla coppia e ai figli in caso di cessazione della convivenza di fatto che, come già accennato, sono gli stessi che derivano dalla separazione personale dei coniugi.

La legge mette a disposizione due strumenti per mettere fine alla convivenza: la mediazione familiare, che ha il preventivo scopo di riconciliare la coppia, e il ricorso al tribunale.

La separazione della coppia di fatto e i figli minori

In sede di mediazione, qualora non sia stato possibile riconciliare i conviventi, si redige un accordo di cessazione della convivenza dove verranno concordate le condizioni di “separazione”. Tale accordo ha natura di scrittura privata fra le parti con i conseguenti vincoli obbligatori. In presenza di figli minori l’accordo viene sottoposto al controllo del giudice per verificare la conformità dello stesso alle norme di legge e successivamente omologato dal legale in sede di mediazione.

L’altro strumento è il ricorso al tribunale, oggi anch’esso soggetto al nuovo rito unico per le persone, i minorenni e le famiglie. Si può ricorrere al tribunale ai sensi dell’articolo 316 del codice civile quando i conviventi sono d’accordo, con ricorso congiunto. In alternativa, quando tra i conviventi non è possibile raggiungere un accordo, anche riguardo i figli, si instaura un procedimento più complesso le cui condizioni di cessazione della convivenza verranno determinate dal giudice. Il giudice pertanto dispone in ordine all’affidamento, al collocamento, all’assegnazione della casa familiare e al mantenimento del figlio minore con gli stessi criteri previsti per la separazione personale dei coniugi.

Con l’ordinanza 32231/2018 la Cassazione, in tema di assegnazione della casa familiare nella separazione della coppia di fatto, ha stabilito che:

“Il godimento della casa familiare a seguito della separazione dei genitori, anche se non uniti in matrimonio, ai sensi dell’art. 337 sexies c.c. è attribuito tenendo prioritariamente conto dell’interesse dei figli, occorrendo soddisfare l’esigenza di assicurare loro la conservazione dell'”habitat” domestico, da intendersi come il centro degli affetti, degli interessi e delle consuetudini in cui si esprime e si articola la vita familiare, e la casa può perciò essere assegnata al genitore, collocatario del minore, che pur se ne sia allontanato prima della introduzione del giudizio”.

Errori comuni da evitare nella separazione con figli minori

Nella nostra esperienza, gli errori più frequenti in questo tipo di separazioni sono:

• presentare un ricorso o un accordo di separazione senza un piano genitoriale dettagliato, oggi richiesto fin dall’atto introduttivo, con il rischio di richieste di integrazione da parte del giudice e conseguenti rallentamenti;
• confondere l’assegnazione della casa familiare con un diritto di proprietà, dimenticando che questa segue l’interesse dei figli e non il titolo sull’immobile;
• sottovalutare l’importanza dei tempi di permanenza presso ciascun genitore nel calcolo dell’assegno di mantenimento, che oggi incidono direttamente sull’importo dovuto;
• raggiungere un accordo di separazione consensuale frettoloso, senza una valutazione approfondita delle conseguenze economiche e genitoriali, che può rivelarsi difficile da modificare in seguito;
• ignorare che gli stessi criteri di affidamento, collocamento e mantenimento si applicano anche alle coppie di fatto con figli minori, non solo ai coniugi.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste genitori sposati e coppie di fatto nella gestione della separazione con figli minori, sia in sede consensuale che giudiziale, curando la redazione del piano genitoriale, la negoziazione dell’accordo e, quando necessario, la difesa in giudizio secondo il nuovo rito unico per le persone, i minorenni e le famiglie introdotto dalla riforma Cartabia.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, predisposizione a distanza degli accordi di separazione e negoziazione assistita, e assistenza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione familiare indipendentemente dalla città di residenza.

Domande frequenti sulla separazione con figli minori

Esiste ancora l’udienza presidenziale nella separazione?

No. Per i procedimenti instaurati dal 28 febbraio 2023, la riforma Cartabia ha abolito l’udienza presidenziale: il tentativo di conciliazione e i provvedimenti temporanei e urgenti sono decisi fin dalla prima udienza dal giudice istruttore, nell’ambito del nuovo rito unico per le persone, i minorenni e le famiglie.

L’affidamento condiviso implica tempi paritari con entrambi i genitori?

Non necessariamente. L’affidamento condiviso riguarda l’esercizio della responsabilità genitoriale, mentre il collocamento (cioè dove il figlio vive prevalentemente) può essere paritario o prevalente presso un solo genitore, a seconda di quanto ritenuto più adeguato al benessere del minore.

Chi ottiene la casa familiare in separazione?

La casa familiare viene assegnata prioritariamente tenendo conto dell’interesse dei figli, quindi in genere al genitore collocatario prevalente, indipendentemente dalla titolarità del diritto di proprietà sull’immobile, che il giudice considera solo nella regolazione dei rapporti economici tra i genitori.

Come si calcola l’assegno di mantenimento per i figli minori?

Il giudice tiene conto delle attuali esigenze del figlio, del tenore di vita goduto in costanza di convivenza con entrambi i genitori, dei tempi di permanenza presso ciascun genitore, delle risorse economiche di entrambi e del valore economico dei compiti di cura svolti da ciascuno.

Le regole su affidamento e mantenimento valgono anche per le coppie non sposate?

Sì. La legge 76/2016 e la giurisprudenza applicano gli stessi criteri previsti per la separazione dei coniugi (affidamento, collocamento, assegnazione della casa familiare, mantenimento) anche alla cessazione della convivenza di fatto in presenza di figli minori.

Avv. Bellato – diritto di famiglia e matrimoniale, separazione e divorzio

L'articolo La separazione con figli minori – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Tipologie di mutuo
• Il mutuo cointestato
• La casa cointestata
• L’ipoteca sulla casa
• Fine della convivenza dei coniugi
• Mantenimento e mutuo cointestato
• Fine della convivenza coppia di fatto
• L’accollo del mutuo
• Le opzioni pratiche a confronto
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’acquisto di un immobile da adibire ad abitazione principale può comportare l’accensione di un mutuo presso un istituto di credito. A seconda della destinazione che si dà all’immobile la banca può proporre l’accensione di un mutuo di credito fondiario o l’accensione di un mutuo ipotecario. Se l’acquisto avviene da parte di una coppia di coniugi o di una coppia di fatto è possibile che il mutuo venga cointestato al fine di dare alla banca maggiori garanzie e di equilibrare gli oneri finanziari nella coppia. Fatte queste brevi premesse l’odierno approfondimento vuole essere una breve guida su cosa succede in caso di fine della convivenza con casa e mutuo cointestati, un tema che riguarda un numero crescente di coppie, sposate e non, che hanno acquistato casa insieme.

Mutuo di credito fondiario e mutuo ipotecario

L’accensione di un mutuo fondiario o di un mutuo ipotecario non influisce sulle conseguenze derivanti dalla fine della convivenza con casa e mutuo cointestati. La scelta dell’uno o dell’altro mutuo infatti incide su altri fattori ed è vincolata al tipo di acquisto. Si vuole tuttavia in tal sede ricordare quali siano le differenze tra i due tipi di finanziamento.

Entrambi i mutui sono garantiti da ipoteca.

Il mutuo fondiario viene acceso solo nelle ipotesi di acquisto, ristrutturazione o costruzione di un immobile da adibire ad abitazione principale ed è garantito da un’ipoteca di primo grado.

Il mutuo ipotecario viene invece concesso anche per l’acquisto di immobili aventi altra destinazione ed è garantito da un’ipoteca di secondo grado.

Sia il mutuo fondiario che il mutuo ipotecario sono dei finanziamenti a medio lungo termine.

Il primo tuttavia consente di risparmiare sugli interessi, sulle spese notarili e sulle tasse rispetto al secondo.

La legge prevede un limite di importo finanziabile per il mutuo fondiario. Tale limite è dell’80% del valore del bene ipotecato.

Mutuo cointestato e fine della convivenza: come funziona

Il contratto di mutuo può essere cointestato cioè sottoscritto da più soggetti. Nel caso dell’acquisto dell’immobile da adibire ad abitazione principale è frequente la cointestazione del mutuo tra i coniugi o tra i conviventi. Quando il mutuo è cointestato tutti i soggetti che hanno sottoscritto il contratto sono obbligati in solido nei confronti dell’istituto di credito al pagamento del debito. L’istituto che ha concesso il credito dunque può agire per recuperare l’intero credito contro tutti i soggetti che hanno sottoscritto il contratto che sono suoi debitori.

Si instaura un unico rapporto tra la banca e i debitori: la prima non è tenuta a rispettare eventuali suddivisioni interne del debito nel recuperare il proprio credito né a rispettare un ordine di esecuzione.

Su altro piano giace il rapporto tra i cointestatari: la banca può pretendere l’estinzione dell’intero debito da parte di uno solo dei cointestatari. In tal caso questi potrà rivalersi sugli altri in base al principio secondo cui al debito i cointestatari partecipano per quote.

Casa cointestata

Quando i coniugi o i conviventi decidono di cointestare l’immobile che costituirà la loro abitazione principale avranno come effetto la pari proprietà e titolarità di diritti sull’immobile. In altre parole ciascun cointestatario sarà proprietario di una quota pari al 50% della proprietà dell’intero immobile. Si parla in questo caso di acquisto della proprietà indivisa.

Per la cointestazione della casa è necessario l’intervento del notaio: è sufficiente che al momento del rogito dell’atto di acquisto siano presenti entrambi i soggetti cui la casa dev’essere cointestata.

La casa può essere cointestata sia da una coppia sposata sia da una coppia di conviventi. La proprietà tuttavia può anche essere in capo ad uno solo, anche qualora vi fosse la cointestazione del mutuo. Viceversa è possibile cointestare la casa ma intestare il mutuo ad uno solo dei comproprietari.

Se la coppia è sposata bisogna richiamare alcune nozioni sul regime patrimoniale dei coniugi.

I regimi di comunione o separazione dei beni

Si ricorda che il regime patrimoniale della famiglia può essere in comunione o separazione dei beni.

Nel primo caso tutti i beni acquistati dopo il matrimonio cadono in comunione, eccetto alcuni indicati dalla legge. Ciascun coniuge cioè diventa proprietario al 50% di quei beni a prescindere dal fatto che abbia contribuito o meno alla spesa di acquisto. I coniugi che acquistano un immobile in regime di comunione dei beni dunque avranno la cointestazione automatica dell’immobile acquistato.

Nel secondo caso i patrimoni dei coniugi restano separati e ciascun bene acquistato dopo il matrimonio entra nella sfera patrimoniale di colui che ha effettuato l’acquisto al 100%. Con il regime di separazione dei beni dunque per condividere la proprietà dell’immobile da adibire ad abitazione principale è necessario procedere con la cointestazione del bene.

Ipoteca sulla casa

La garanzia reale che tutela la banca in caso di inadempimento del contratto di mutuo è l’ipoteca immobiliare. Si chiama infatti mutuo ipotecario perché la banca iscrive l’ipoteca sulla casa a garanzia del credito.

In tal modo, nel caso in cui il debitore non paghi le rate del mutuo, la banca può pignorare la casa ipotecata e metterla all’asta e riscuotere quanto ottenuto dalla vendita.

Fine della convivenza con casa e mutuo cointestati tra coniugi

Prima di optare per la cointestazione della casa e del mutuo la coppia deve ben informarsi su cosa succede nel caso in cui vada a terminare la convivenza e dunque separarsi.

Se si tratta di coppia sposata ci sarà una procedura di separazione consensuale o giudiziale che produrrà effetti sulla casa e sul mutuo cointestati.

Casa cointestata

Se i coniugi hanno avuto figli la proprietà della casa assumerà un ruolo centrale: se si tratta di figli minorenni o non autosufficienti, il giudice infatti valuterà a quale dei due genitori assegnare la casa familiare, potendo preferire il coniuge che si occuperà della loro cura a prescindere dalla titolarità del bene.

La coppia senza figli può procedere invece nei seguenti modi:

• optare per la divisione del bene, qualora la casa fosse caduta in comunione, in modo da imputare la proprietà della casa metà ciascuno;
• in caso di mancato accordo sulla proprietà della casa rimettere ad un giudice la determinazione delle quote di proprietà, anche eventualmente prevedendo la cessione della quota di un coniuge all’altro che ne acquista la titolarità al 100%;
• vendere la casa all’asta e distribuire il ricavato della vendita.

Mutuo cointestato

Le vicende familiari dei coniugi cointestatari del mutuo non vanno a modificare il rapporto che gli stessi hanno instaurato con la banca. Entrambi i coniugi che hanno sottoscritto il contratto di mutuo rimangono solidalmente responsabili nei confronti della banca anche a seguito di separazione o divorzio. La banca dunque può pretendere il pagamento delle rate residue ad entrambi. Se ad esempio ad obbligarsi a pagare le rate residue del mutuo è il marito e questo non provvede, la banca agirà contro la ex moglie per recuperare il credito.

Il rapporto coniugale, anche se regolato dalla sentenza di separazione o divorzio sotto il profilo del pagamento delle rate di mutuo, rimane estraneo e indipendente al creditore, il quale agirà indipendentemente dagli accordi personali dei cointestatari intervenuti a seguito della separazione o del divorzio. Ai fini dell’obbligazione solidale nei confronti della banca non rileva neppure l’assegnazione della casa familiare.

Per interrompere la responsabilità solidale bisogna svincolarsi dalla cointestazione del mutuo. Ciò è possibile con l’istituto dell’accollo del mutuo.

Mantenimento del coniuge e fine della convivenza con casa e mutuo cointestati

La sentenza o l’accordo di separazione o divorzio potrebbero prevedere che un coniuge provveda al mantenimento dell’altro con un assegno periodico o altre modalità.

In ragione di una difficile situazione economica di un coniuge il giudice potrebbe onerare l’altro coniuge del pagamento delle rate residue di mutuo quale forma di mantenimento dell’altro coniuge. In tal caso può essere prevista contemporaneamente la corresponsione di un assegno di mantenimento ridotto. L’organizzazione patrimoniale così descritta può essere determinata consensualmente tra i coniugi che trovano un accordo oppure, in mancanza di accordo, da un provvedimento del giudice.

In presenza di figli, minori o non autosufficienti, il giudice o l’accordo di separazione o divorzio possono prevedere che l’obbligo di pagamento delle rate di mutuo in capo ad un coniuge possa costituire una forma di mantenimento dei figli.

Lo ha confermato la Cassazione con sentenza n. 20139 del 03/09/2013 in cui è stato affermato che “In tema di separazione personale dei coniugi, il giudice può legittimamente imporre a carico di un genitore, quale modalità di adempimento dell’obbligo di contribuire al mantenimento dei figli, il pagamento delle rate del mutuo contratto per l’acquisto della casa familiare, trattandosi di voce di spesa sufficientemente determinata e strumentale alla soddisfazione delle esigenze in vista delle quali detto obbligo è disposto”.

Fine della convivenza con casa e mutuo cointestati nella coppia di fatto

La disciplina che si applica alla coppia coniugata si applica anche alla coppia non sposata.

Cosa succede al mutuo cointestato

Anche in questo caso dunque la separazione della coppia non inficia il rapporto della stessa con l’istituto che ha concesso il credito. I cointestatari sono solidalmente obbligati al pagamento delle rate residue del mutuo salvo accedano all’accollo del mutuo liberatorio con conseguente acquisto dell’intera proprietà dell’immobile da parte di uno dei due conviventi.

La Cassazione ha precisato che se un convivente ha contribuito in misura maggiore rispetto alla propria quota di proprietà dell’immobile in corso d’acquisto al pagamento degli oneri del mutuo, la parte eccedente si considera una liberalità nei confronti dell’altro convivente.

Tale orientamento si è affermato con la recente ordinanza n. 20062 del 14/07/2021 nella cui massima si legge che “In caso di acquisto “pro indiviso” di un immobile effettuato da due conviventi “more uxorio”, il maggior apporto di uno dei due co-acquirenti nella corresponsione, direttamente a mani del creditore, degli acconti e delle rate del mutuo, deve presumersi avvenuto, per la parte eccedente la sua quota, a titolo di liberalità nei confronti dell’altro, avente giustificazione nella stessa situazione di convivenza, sicché esso si configura quale donazione indiretta effettuata mediante negozio, quello dell’adempimento del terzo per spirito di liberalità, per il quale non è richiesta la forma scritta”.

Tale intento liberale, affermano i giudici, trova giustificazione nella stessa situazione di convivenza.

La casa cointestata

In presenza di figli può essere che il giudice assegni la casa familiare al genitore che si occuperà delle cure degli stessi. In questo caso tale genitore acquista un diritto di abitazione sulla casa anche se di proprietà dell’altro. Se invece la casa è cointestata il diritto di abitare nella casa discende direttamente dal diritto di proprietà.

Nel primo caso dunque si prende in considerazione l’ipotesi in cui la casa sia di proprietà esclusiva di un solo convivente. In questo caso, finché perdura il diritto di abitazione del genitore assegnatario della casa familiare il proprietario non potrà disporne fino alla cessazione di tale diritto.

Nel secondo caso entrambi i conviventi hanno un diritto di proprietà sull’immobile che grava per il 50% ciascuno e che tuttavia sarà limitato per il convivente non assegnatario della casa familiare finché sussiste il diritto di abitazione dell’altro.

Quando il diritto di abitazione dell’assegnatario della casa familiare cesserà la coppia dovrà decidere come regolare la proprietà dell’immobile se cointestato. Le strade percorribili sono tre:

• ci si accorda per la vendita dell’immobile e per soddisfarsi in quote uguali sul ricavato;
• si acquista la quota di proprietà dell’altro corrispondendogli il controvalore in denaro;
• in caso di mancato accordo si ricorre al tribunale e si rimette la questione al giudice.

Accollo del mutuo e fine della convivenza con casa e mutuo cointestati

L’accollo del mutuo è un’altra soluzione per regolare i rapporti interni tra la coppia che voglia cessare la convivenza e separarsi e i rapporti con la banca che ha concesso il mutuo.

In generale l’accollo del mutuo è l’istituto che nell’ambito di un negozio di compravendita immobiliare consente all’acquirente di acquistare l’immobile subentrando nel contratto di mutuo già in essere obbligandosi al pagamento delle rate residue fino alla scadenza. Tale operazione consente inoltre di beneficiare di alcuni vantaggi sia per la parte venditrice che per quella acquirente.

Su accordo tra i coniugi o su decisione del giudice è possibile che tra coniugi, nonché tra conviventi, si agisca con l’accollo del mutuo per regolare i rapporti personali e con la banca.

Un coniuge, o uno dei conviventi, acquista la quota di proprietà della casa dell’altro, diventandone proprietario esclusivo, e diventando unico titolare del mutuo. Tale operazione può essere effettuata solo su accordo con l’istituto di credito che, non è escluso, potrebbe anche negare il proprio consenso. In tale ultimo caso rimane in essere l’obbligazione solidale di entrambi i soggetti che restano dunque cointestatari del mutuo. Qualora invece la banca accettasse di liberare il coniuge accollato sarà rinegoziato e riscritto il contratto di mutuo con l’intera obbligazione in capo al coniuge accollante.

Le opzioni pratiche a confronto

Riassumendo, chi si trova ad affrontare la fine di una convivenza con casa e mutuo cointestati ha generalmente quattro strade percorribili, ciascuna con vantaggi e criticità diverse:

• accollo liberatorio del mutuo: uno dei due diventa proprietario esclusivo dell’immobile e unico debitore verso la banca, che però deve dare il proprio consenso valutando la solvibilità del richiedente;
• vendita della quota all’altro cointestatario: chi resta acquista la quota dell’altro corrispondendogli il controvalore, spesso in abbinamento a un accollo o a una surroga del mutuo;
• vendita dell’immobile a terzi: la soluzione più semplice quando nessuno dei due vuole o può tenere la casa, con estinzione del mutuo residuo e divisione del ricavato;
• mantenimento della cointestazione: entrambi restano proprietari e debitori verso la banca, ma questa opzione espone entrambi al rischio di dover rispondere per intero in caso di inadempimento dell’altro, anche a distanza di anni dalla fine della convivenza.

La scelta più adatta dipende da diversi fattori: presenza di figli e relativa assegnazione della casa familiare, capacità reddituale di ciascuno, disponibilità della banca a modificare l’intestazione del mutuo e, non da ultimo, dalla volontà effettiva delle parti di continuare a essere legate da un debito comune dopo la fine della relazione.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste coppie sposate e conviventi nella gestione di casa e mutuo cointestati al momento della fine della relazione, sia in sede di separazione consensuale o giudiziale, sia nella cessazione della convivenza di fatto. Ci occupiamo della negoziazione degli accordi relativi alla divisione dell’immobile, dell’accollo del mutuo con l’istituto di credito e della predisposizione degli accordi di mantenimento che coinvolgono il pagamento delle rate residue.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione da remoto degli accordi patrimoniali e assistenza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione patrimoniale indipendentemente dalla città in cui si trova l’immobile.

Domande frequenti sulla fine della convivenza con casa e mutuo cointestati

Se l’ex partner non paga la sua parte di mutuo, devo pagare io tutto?

Sì. La banca può pretendere l’intero pagamento da uno solo dei cointestatari, indipendentemente dagli accordi interni alla coppia. Chi paga per intero potrà poi rivalersi sull’altro cointestatario per la quota di sua spettanza.

L’assegnazione della casa familiare mi libera dal mutuo?

No. L’assegnazione della casa familiare riguarda il diritto di abitare l’immobile nell’interesse dei figli, ma non incide sul rapporto di debito con la banca: chi ha sottoscritto il mutuo resta obbligato verso l’istituto di credito indipendentemente da chi vive nella casa.

Come posso uscire dal mutuo cointestato dopo la separazione?

Lo strumento principale è l’accollo liberatorio del mutuo, con cui uno dei due cointestatari diventa unico debitore e proprietario esclusivo dell’immobile. L’operazione richiede però il consenso della banca, che valuta la solvibilità di chi rimane obbligato.

Cosa succede se ho pagato più rate di mutuo rispetto alla mia quota?

Secondo la giurisprudenza più recente, il maggior contributo versato da un convivente rispetto alla propria quota di proprietà si presume una liberalità nei confronti dell’altro, giustificata dalla situazione di convivenza, e non dà automaticamente diritto a un rimborso.

Cosa succede se non si trova un accordo sulla casa cointestata?

In assenza di accordo, ciascuna delle parti può rivolgersi al tribunale chiedendo la divisione giudiziale del bene, che può portare alla vendita all’asta dell’immobile con ripartizione del ricavato tra i comproprietari.

Avv. Bellato – diritto civile e di famiglia

L'articolo Fine della convivenza con casa e mutuo cointestati: cosa succede proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• Accettazione espressa
• Accettazione tacita
• Con beneficio di inventario
• Il termine di prescrizione
• Farla dal notaio
• La trascrizione
• Come fare per il minore
• In cancelleria
• Impugnazione dell’accettazione
• I costi
• Errori comuni da evitare
• Assistenza a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Gli articoli 470 e seguenti del codice civile disciplinano la fattispecie dell’accettazione dell’eredità. Fra le varie forme di accettazione che saranno delineate in questo articolo, il codice individua in primo luogo quella semplice e quella con beneficio d’inventario. Vi sono tuttavia diverse modalità di accettazione, sia dal punto di vista pratico che da quello inerente alle conseguenze giuridiche che vi sono legate. Si tratta di una delle decisioni più delicate nell’ambito successorio, perché una volta accettata l’eredità senza le opportune cautele diventa molto difficile tornare indietro, anche laddove emergano debiti del defunto non conosciuti al momento dell’accettazione.

Cos’è l’accettazione dell’eredità

L’accettazione dell’eredità è un negozio giuridico attraverso il quale un soggetto chiamato acquisisce il diritto all’eredità, con effetto decorrente dal giorno dell’apertura della successione. Ma come avviene? Cosa si intende per accettazione espressa e tacita? Cosa è quella con il beneficio d’inventario?

Accettazione dell’eredità espressa

Iniziamo con l’evidenziare come l’accettazione dell’eredità possa avvenire in maniera espressa o tacita. Nel primo caso (accettazione espressa), avverrà all’interno di un atto pubblico o di una scrittura privata. In questa la persona interessata ad assumere la qualità di erede, assumerà tale titolo, dichiarando – appunto, espressamente – di accettare l’eredità.

Accettazione tacita

Nel secondo caso (accettazione tacita), il soggetto che è chiamato all’eredità accetta la stessa compiendo atti che presuppongono la volontà di accettare, e che soltanto l’erede sarebbe legittimamente portato a compiere. Si pensi, tra i vari, l’alienazione di cose che sono inerenti all’eredità, la sostituzione dei beni ereditari, e così via.

Leggi anche: Eredità: l’apertura della successione, l’accettazione e la rinuncia

Accettazione con beneficio d’inventario

Un caso particolare di accettazione dell’eredità è quella relativa al beneficio d’inventario. Per tale si intende l’accettazione che avviene mediante una dichiarazione ricevuta da un notaio o da un cancelliere del tribunale, nel quale l’erede impedisce la confusione tra il suo patrimonio e quello del de cuius. In altri termini, il patrimonio dell’erede e il patrimonio oggetto dell’eredità rimarranno separati, cosicché i debiti ereditari saranno pagati solamente entro il limite del valore dei beni patrimoniali ereditati.

Oltre ad essere una buona soluzione nel caso in cui non si conosca con esattezza l’ammontare dei debiti ereditari, si tratta della formula di accettazione obbligatoria per i soggetti incapaci, per i soggetti minorenni e ancora per le persone giuridiche. Il costo dell’accettazione dell’eredità con beneficio d’inventario dipende molto dall’entità patrimoniale dei beni che dovranno essere elencati e stimati nel verbale dell’inventario.

Termine di accettazione dell’eredità

L’accettazione dell’eredità deve avvenire entro il termine di prescrizione di dieci anni dalla data del decesso del defunto, indipendentemente dal fatto che si tratti di successione legittima o di successione per testamento. Naturalmente, non sempre si potrà attendere il termine di un decennio. Qualcuno potrebbe infatti essere interessato a far sì che il soggetto chiamato all’eredità la accetti o vi rinunci anzitempo.

In ogni caso è bene che prima dell’accettazione dell’eredità sia stata già perfezionata la dichiarazione di successione, importante a fini fiscali, il cui termine di presentazione è ben inferiore a dieci anni.

Di fatti, tutte le persone che hanno un interesse di natura economica all’accettazione dell’eredità da parte dell’erede, possono domandare al tribunale che venga fissato un termine più breve per l’accettazione con la cosiddetta “actio interrogatoria”. Trascorso detto termine (senza accettazione), il diritto all’accettazione si estinguerà.

Come abbiamo già avuto modo di accennare qualche riga fa, un’eccezione è rappresentata dalla c.d. “accettazione con il beneficio d’inventario“, se il chiamato all’eredità è in possesso dei beni ereditari. In tale ipotesi, infatti, l’inventario (ovvero la separazione dei beni che derivano dall’eredità da quelli che erano già di proprietà dell’erede) dovrà essere effettuato entro il termine di tre mesi dalla morte del de cuius, con accettazione conseguente entro i quaranta giorni successivi.

Accettazione dell’eredità dal notaio

Come ribadito nei paragrafi che precedono, l’accettazione dell’eredità potrà essere effettuata dinanzi al notaio nelle ipotesi sia espressa o con beneficio di inventario.

Nel primo caso, il notaio si limiterà a ricevere la dichiarazione del soggetto accettante e ne redige il verbale. Indicherà le generalità del soggetto che accetta e l’eredità che si intende accettare. Nel secondo caso, invece, il notaio riceverà la dichiarazione dell’accettante al beneficio d’inventario dinanzi a due testimoni. Successivamente procederà a eseguire l’inventario dei beni, a cui possono assistere gli eredi del defunto e i suoi creditori.

L’inventario conterrà una dettagliata descrizione di tutti i beni immobili e mobili appartenenti al de cuius, i documenti e le carte dello stesso. Qualora occorra o sia ritenuto preferibile, il notaio conserverà documenti, oggetti preziosi e altri beni, al fine di evitare che rimangano incustoditi e possano essere indebitamente sottratti. Per la stessa ragione, il notaio potrà conservare anche le chiavi delle serrature sulle quali sono stati apposti dei sigilli, fino a ultimazione dell’inventario. Alla conclusione dell’inventario, inserirà la dichiarazione dell’accettante e l’inventario stesso nel registro delle successioni.

Leggi anche: Eredità, come sbloccare i soldi detenuti in banca dal defunto

Trascrizione dell’accettazione tacita

Non sempre, come abbiamo già avuto modo di sottolineare, l’accettazione dell’eredità avverrà in maniera espressa. Può infatti accadere che l’erede si limiti a porre in essere atti che presuppongono necessariamente la volontà di accettare, senza tuttavia che tale volontà sia esplicitata in un atto pubblico o in una scrittura privata. Ma cosa succede se l’erede che non ha accettato ancora l’eredità aliena un bene che è presente nel patrimonio del de cuius?

In questo caso, la vendita dovrà essere trascritta, a cura del notaio, contro il venditore e in favore del compratore. Contemporaneamente, però, anche il soggetto venditore (l’erede) dovrà avere una corretta trascrizione a suo favore dell’acquisto ereditario. Pertanto, la trascrizione dell’operazione del trasferimento del diritto di proprietà dall’erede al soggetto acquirente dovrà essere preceduta dalla trascrizione, contro il defunto e in favore dell’erede. La trascrizione si rende in questo caso necessaria, considerato che chi vende è obbligato a garantire all’acquirente un acquisto certo, sicuro e opponibile.

Interdetto o minore

Nel caso di soggetto interdetto, o di soggetto minore di età, sottoposto a tutela, per poter procedere ad accettare l’eredità occorrerà necessariamente ricorrere all’autorizzazione da parte del giudice tutelare. L’accettazione di eredità dovrà inoltre avvenire obbligatoriamente con beneficio d’inventario. Il tutore dovrà pertanto presentare ricorso al giudice tutelare per poter essere autorizzato all’accettazione dell’eredità spettante al soggetto incapace e, solo dopo aver ottenuto l’autorizzazione, potrà effettuare l’accettazione in favore dell’erede.

In cancelleria tribunale

L’accettazione dell’eredità non deve necessariamente essere effettuata presso uno studio notarile. È infatti possibile perfezionarla in modo espresso (eventualmente con beneficio di inventario) attraverso una dichiarazione da consegnare anche alla cancelleria del tribunale nel cui circondario si è aperta la successione, in mancanza della quale operano gli effetti dell’accettazione pura e semplice.

L’impugnazione dell’accettazione dell’eredità: quando è possibile

L’ordinamento civile italiano tutela, in determinate circostanze, la manifestazione di volontà che sia viziata da errore o da altri vizi della volontà. Solitamente, al di là della categorizzazione dei vari vizi della volontà, l’azione riconosciuta a chi abbia commesso un errore giuridicamente rilevante nella propria dichiarazione di volontà è quella di annullamento. Nel caso dell’atto di accettazione dell’eredità, tuttavia, il codice pone dei limiti di carattere quasi assoluto ai vizi della volontà derivanti da errore ed inerenti al negozio di accettazione dell’eredità. Può chi ha accettato l’eredità pensando la stessa come particolarmente capiente ed esente da debiti ritornare sui suoi passi? Può chi pensava che un determinato bene facesse parte dell’asse ereditario ravvedersi alla luce del proprio errore?

L’articolo 483 del codice civile stabilisce che non è possibile impugnare il proprio atto di accettazione dell’eredità quando viziato da errore. A tutela di chi “scopre un testamento del quale non si aveva notizia al tempo dell’accettazione” il legislatore stabilisce che, soltanto, “l’erede non è tenuto a soddisfare i legati scritti in esso oltre il valore dell’eredità, o con pregiudizio della porzione legittima che gli è dovuta.”

Questa forma di tutela, pur negli evidenti e profondi limiti posti dalla norma, punta a contingentare al massimo la rilevanza giuridica dei vizi della volontà relativi alla delazione ereditaria.

La norma tuttavia fa salvo il diritto ad impugnare l’atto di accettazione dell’eredità quando viziato da violenza o da dolo. Ciò accadrà ad esempio nella circostanza in cui l’accettante vi sia stato costretto oppure sia stato raggirato in ordine al contenuto dell’atto posto in essere.

I costi dell’accettazione dell’eredità

I costi dell’accettazione dell’eredità variano molto in relazione alle modalità con cui viene posta in essere. Per un’accettazione pura e semplice presso la cancelleria del tribunale competente i costi sono di alcune centinaia di euro (300 – 500). Il costo dall’accettazione espressa dal notaio varia dai 1500 ai 2000 euro circa, senza beneficio d’inventario. I costi dell’accettazione beneficiata dell’eredità dal notaio sono di alcune migliaia di euro, che variano a seconda della consistenza del patrimonio ereditario dal defunto. Generalmente la trascrizione dell’accettazione tacita dell’eredità posta in essere in un altro atto (ad esempio nell’atto di compravendita di un immobile proveniente da successione) ha un costo di circa 600 euro.

Errori comuni da evitare nell’accettazione dell’eredità

Nella pratica quotidiana gli errori più frequenti che portiamo all’attenzione di chi si trova a gestire una successione sono:

• accettare in modo tacito e involontario l’eredità, ad esempio pagando bollette o utenze del defunto con denaro proprio in modo non riconducibile alla sola gestione dell’urgenza, oppure disponendo di beni ereditari senza rendersi conto delle conseguenze giuridiche di tale comportamento;
• accettare puramente e semplicemente senza aver prima verificato l’effettiva esistenza di debiti o garanzie ipotecarie a carico del patrimonio del defunto, esponendosi a risponderne anche con il proprio patrimonio personale;
• lasciare passare i tre mesi per l’inventario quando si è già in possesso dei beni ereditari, con il rischio di essere considerati eredi puri e semplici;
• procedere all’accettazione di un minore o di un soggetto interdetto senza la preventiva autorizzazione del giudice tutelare;
• non far precedere la vendita di un bene ereditato dalla corretta trascrizione a favore dell’erede, con conseguenti difficoltà nella successiva compravendita.

Una consulenza preventiva, prima di compiere qualsiasi atto che possa essere interpretato come accettazione tacita, permette nella maggior parte dei casi di scegliere consapevolmente la forma di accettazione più adatta alla propria situazione patrimoniale.

Assistenza a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste eredi, tutori e persone chiamate all’eredità nella scelta della forma di accettazione più adeguata, nella redazione degli atti necessari e nel coordinamento con i notai per l’accettazione con beneficio d’inventario, quando obbligatoria o consigliabile. Ci occupiamo anche della verifica preventiva della situazione debitoria del defunto, passaggio spesso decisivo per evitare di accettare pure e semplicemente un’eredità gravata da debiti.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e coordinamento a distanza con notai e cancellerie dei tribunali competenti, ovunque si sia aperta la successione. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione ereditaria indipendentemente dalla città di residenza.

Domande frequenti sull’accettazione dell’eredità

Cosa succede se non si accetta l’eredità entro dieci anni?

Il diritto ad accettare l’eredità si estingue per prescrizione, salvo che sia stato fissato un termine più breve dal tribunale a seguito di actio interrogatoria promossa da chi ha interesse economico alla decisione dell’erede.

È possibile accettare l’eredità senza andare dal notaio?

Sì. L’accettazione espressa, anche con beneficio d’inventario, può essere effettuata anche mediante dichiarazione presentata alla cancelleria del tribunale competente per la successione, non necessariamente presso un notaio.

Quando è obbligatorio accettare con beneficio d’inventario?

L’accettazione con beneficio d’inventario è obbligatoria per i minori, per gli interdetti e per le persone giuridiche. Per tutti gli altri soggetti è una scelta facoltativa, spesso consigliabile quando non si conosce con certezza l’entità dei debiti ereditari.

Si può tornare indietro dopo aver accettato l’eredità per errore?

In linea generale no: l’articolo 483 c.c. limita fortemente la possibilità di impugnare l’accettazione per errore, salvo l’ipotesi della scoperta di un testamento sconosciuto. L’impugnazione resta invece possibile nei casi di violenza o dolo.

Quanto costa accettare un’eredità?

I costi variano in base alla modalità scelta: da poche centinaia di euro per l’accettazione pura e semplice in cancelleria, a 1.500-2.000 euro circa per l’accettazione espressa dal notaio senza beneficio d’inventario, fino a diverse migliaia di euro per l’accettazione beneficiata, in base alla consistenza del patrimonio ereditario.

Studio Notarile Tassitani Farfaglia

L'articolo Accettazione dell’eredità: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• Come funziona
• Aspetti formali
• Opponibilità ai terzi
• Fallimento del venditore e crisi d’impresa
• Compratore inadempiente
• Risoluzione del contratto
• Vendita e mutuo
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

La vendita con riserva di proprietà è un tipo di compravendita speciale. Rientrano in tale fattispecie tutte le circostanze in cui la disciplina della vendita si discosti leggermente da quella ordinaria e ha una regolamentazione specifica. Le norme regolatrici sono gli articoli 1523 e seguenti del codice civile. Si tratta di uno strumento molto diffuso non solo nella compravendita di beni di consumo o strumentali, ma anche nel mercato immobiliare e in quello dei veicoli e dei macchinari industriali, dove consente di conciliare l’esigenza del compratore di ottenere subito il godimento del bene con quella del venditore di garantirsi il pagamento integrale del prezzo.

Cos’è la vendita con riserva di proprietà

La vendita con riserva di proprietà viene altrimenti definita “con patto di riservato dominio”. È un istituto che consente a chi non è in grado di pagare il prezzo di un bene di consumo o di uno strumento di produzione per intero al momento della consegna di acquistarlo e goderne fin da subito con pagamento rateale. Conferisce dunque un notevole vantaggio al compratore, ma non solo a quest’ultimo. Il venditore infatti si riserva la proprietà dell’oggetto fino al pagamento dell’ultima rata di acquisto. Ha la possibilità in questo modo di tutelarsi dal rischio di eventuali inadempimenti o illeciti posti in essere dal compratore. L’istituto dunque si attua in una forma di finanziamento volta ad incentivare gli affari ed è molto utilizzata nel mercato immobiliare.

Richiamando il noto articolo 1376 del codice civile sul contratto con effetti reali, l’effetto traslativo della vendita viene subordinato al pagamento dell’ultima rata, sulla base di un accordo orientato in tal senso.

Come funziona la vendita con riserva di proprietà

L’articolo 1523 del codice civile afferma che: “Nella vendita a rate con riserva della proprietà, il compratore acquista la proprietà della cosa col pagamento dell’ultima rata di prezzo, ma assume i rischi dal momento della consegna“.

Facciamo chiarezza sulle posizioni del compratore e del venditore.

Nella figura del compratore si stanziano posizioni reali soggettive: il diritto a godere del bene in acquisto e l’aspettativa di diventarne proprietario. Quest’ultima in particolare consente di opporre l’acquisto finale del bene ad eventuali creditori del compratore. Il compratore può cedere a terzi il suo diritto di godimento e di aspettativa sul bene nonché esercitare le azioni petitorie e aquiliane (risarcimento del danno) nei confronti di terzi che vantino dei diritti sul bene o ne danneggino il godimento. Il compratore si assume il rischio dell’alterazione e del perimento del bene dal momento in cui gli viene consegnato.

Il venditore resta proprietario del bene fino all’ultimazione del pagamento del prezzo e si libera dai rischi di deterioramento e perimento della cosa dal momento della consegna al compratore. In quanto titolare della proprietà ha diritto ad esercitare le azioni petitorie nei confronti dei terzi nonché di intraprendere misure cautelari nei confronti del compratore che metta a rischio, con azioni materiali o provvedimenti giuridici, la restituzione del bene o la sua integrità. La riserva di proprietà inoltre funge da strumento di opposizione nei confronti di terzi.

Aspetti formali

Il pensiero prevalente è che il patto di riservato dominio debba essere contestuale alla conclusione della compravendita. L’eventuale prova della non contestualità del patto rispetto alla vendita è a carico del creditore del compratore e non è desumibile dalla ritardata registrazione del documento rispetto alla conclusione della vendita.

Facciamo un accenno alla trascrizione. La trascrizione della vendita è opportuno sia accompagnata da quella della riserva poiché, in caso contrario, per i terzi la vendita avrebbe l’effetto di immediata traslazione.

Non sono previsti requisiti di forma della riserva.

Il venditore può decidere di rinunciare alla riserva e poi pignorare il bene venduto per riscuotere il prezzo che non è stato pagato a seguito di inadempimento del compratore? La risposta è positiva se è certo che il venditore aveva il potere di trasferire la proprietà del bene al compratore.

Le norme che disciplinano la vendita con riserva di proprietà sono collocate nel codice civile nella sezione dedicata alla vendita di cose mobili. Dottrina e giurisprudenza tuttavia ritengono estendibile la portata della norma anche alla vendita di beni immobili. È certamente applicabile ai beni mobili registrati in quanto richiamati dall’articolo 1524 del codice civile.

Come la riserva di proprietà può essere opposta ai terzi

L’articolo 1524 del codice civile al primo comma recita: “La riserva della proprietà è opponibile ai creditori del compratore, solo se risulta da atto scritto avente data certa anteriore al pignoramento”.

Di fondamentale rilevanza pratica nel regime di opposizione ai terzi è la distinzione tra l’opposizione nei confronti di creditori del venditore e del compratore nonché la natura dei singoli beni alienati.

Se si tratta di beni immobili o mobili registrati l’opposizione a terzi può aversi solo dopo aver trascritto l’atto. Non rileva la domanda di risoluzione del contratto da parte del venditore trascritta prima dell’opposizione.

Se i beni sono mobili si può opporre la riserva ai creditori solo se questa è messa per iscritto e riporta una data certa precedente al pignoramento o all’apertura della liquidazione giudiziale del compratore (la procedura che, dal 15 luglio 2022, ha sostituito il fallimento). Nei contratti tra imprese l’opponibilità ai terzi è ammessa solo se la riserva è dimostrata dalle fatture dei fornitori con data certa anteriore al pignoramento e registrate nelle scritture contabili.

Il secondo comma dell’articolo 1524 afferma che “Se la vendita ha per oggetto macchine e il prezzo è superiore a euro 15,49, la riserva della proprietà è opponibile anche al terzo acquirente, purché il patto di riservato dominio sia trascritto in apposito registro tenuto nella cancelleria del tribunale nella giurisdizione del quale è collocata la macchina, e questa, quando è acquistata dal terzo, si trovi ancora nel luogo dove la trascrizione è stata eseguita”. Tale disciplina non sembra applicabile all’acquirente in mala fede in mancanza della predetta trascrizione.

Vendita con riserva di proprietà, fallimento del venditore e crisi d’impresa

Il codice civile non coinvolge, nei casi di opposizione menzionati, l’opponibilità dell’aspettativa del compratore all’acquisto della proprietà quando il venditore diventa insolvente. Su questo aspetto è intervenuto per anni l’articolo 73 della (vecchia) legge fallimentare (r.d. 267/1942), norma oggi superata dal Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza (d.lgs. 12 gennaio 2019, n. 14), in vigore dal 15 luglio 2022, che ha sostituito la nozione di “fallimento” con quella di liquidazione giudiziale e la figura del “curatore fallimentare” con quella del curatore della procedura.

La disciplina sostanziale, oggi contenuta nell’articolo 178 del Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza (CCII), ricalca però quella precedente: se il prezzo deve essere pagato a termine o a rate e viene aperta la liquidazione giudiziale del compratore, il curatore può subentrare nel contratto con l’autorizzazione del comitato dei creditori, mentre il venditore può chiedere una cauzione a meno che il curatore paghi immediatamente il prezzo scontato dell’interesse legale. Se il curatore si sciolga dal contratto, il venditore deve restituire le rate già riscosse, salvo il diritto a un equo compenso per l’uso della cosa.

Quanto invece all’ipotesi in cui sia il venditore a cadere in liquidazione giudiziale, l’articolo 178, secondo comma, CCII conferma la regola già prevista dal previgente articolo 73: l’apertura della liquidazione giudiziale del venditore non è causa di scioglimento del contratto di vendita con riserva di proprietà. Ciò implica che al venditore insolvente si sostituisce il curatore e che i creditori del venditore non possono soddisfarsi sul bene oggetto della vendita, poiché il compratore conserva la propria aspettativa di acquisto. Tale aspettativa può essere opposta ai terzi anche in base alle regole generali di cui agli articoli 2914 e 2915 del codice civile, e lo stesso principio vale per i terzi aventi causa dal venditore.

Quando il compratore è inadempiente

L’articolo 1525 del codice civile contiene una tutela nei confronti del compratore che non paga una rata del contratto. Se la rata non pagata non supera l’ottava parte del prezzo non può essere disposta la risoluzione del contratto né qualsiasi clausola avente analogo scopo (“nonostante patto contrario”), che in tal caso sarebbe nulla.

Quando invece non viene pagata più di una rata o una rata che supera l’ottava parte del prezzo è rimessa al giudice una valutazione circa la risoluzione della vendita in relazione all’entità dell’inadempimento.

Lo stesso articolo afferma che le clausole che pattuiscono la decadenza del compratore dal beneficio del termine delle rate successive sono nulle, sempre che la rata non superi l’ottava parte del prezzo. Rimangono applicabili le regole generali sulla decadenza del termine di cui all’articolo 1186 del codice civile.

Risoluzione del contratto di vendita con riserva di proprietà

Il venditore ottiene la risoluzione del contratto quando il compratore è inadempiente, escluse le ipotesi di cui all’articolo 1525 precedentemente analizzato. Quando ciò avviene la norma ci dice che il venditore deve restituire le rate di prezzo incassate. A suo vantaggio ha il diritto di chiedere un compenso proporzionato all’utilizzo del bene nonché il risarcimento del danno se la cosa è stata irregolarmente utilizzata dal compratore o questi ne ha alterato la funzionalità. Questa è la regola fissata dall’articolo 1526 del codice civile.

La circostanza richiamata dal secondo comma dell’articolo 1526 contempla l’ipotesi in cui le parti abbiano inserito una clausola penale nel contratto, a tutela del venditore. Il contenuto di tale clausola attribuisce al venditore il diritto a mantenere le rate di prezzo già pagate in caso di inadempimento del compratore a titolo di indennità risarcitoria. Le norme relative agli effetti della clausola penale sono gli articoli 1382 e 1384 del codice civile. Quest’ultimo prevede la facoltà del giudice di ridurne l’entità se sproporzionata o se adempiuta in parte l’obbligazione. Tale regola è confermata dal secondo comma dell’articolo 1526 che recita come segue: “Qualora si sia convenuto che le rate pagate restino acquisite al venditore a titolo d’indennità, il giudice, secondo le circostanze, può ridurre l’indennità convenuta”.

Il terzo comma dell’articolo in esame estende la disciplina della risoluzione del contratto alla locazione quando questa è regolata allo stesso modo della vendita con riserva di proprietà.

Vendita con riserva di proprietà e mutuo

Quando la vendita con riserva di proprietà coinvolge tre soggetti, ossia un finanziatore, un venditore e l’acquirente si realizzano due contratti fra loro collegati. Si tratta del contratto di mutuo e del contratto di compravendita. In questo caso la disciplina della vendita a rate dev’essere integrata con quella del credito al consumo contenuta nel testo unico in materia bancaria. Questa infatti regola le operazioni di credito al consumo che possono essere di vario genere: dilazione di pagamento, prestito e ogni altra forma di agevolazione finanziaria.

In particolare la normativa bancaria interviene come garante dell’uguaglianza di potere contrattuale tra le parti coinvolte nell’operazione. Il testo unico bancario infatti contiene una serie di norme volte a tutelare il consumatore contro pratiche sleali del finanziatore. Questi, scindendo i rapporti tra consumatore e venditore, potrebbe tentare di eludere la disciplina di cui agli articoli 1525 e 1526 del codice civile.

Fra le norme più rilevanti del testo unico bancario ricordiamo l’articolo 125 quinquies. Nel caso della vendita, il consumatore caduto nell’inadempimento del venditore, può chiedere, dopo l’inutile costituzione in mora del venditore, la risoluzione del contratto di credito al finanziatore. Quest’ultimo dovrà così restituire al consumatore le rate già pagate e gli altri costi posti a suo carico. Il consumatore invece non ha l’obbligo di restituire le somme già pagate al venditore al finanziatore, il quale le ripeterà nei confronti del venditore stesso.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste imprese e privati nella redazione di contratti di vendita con riserva di proprietà, nella corretta trascrizione del patto di riservato dominio e nella gestione dei contenziosi legati all’inadempimento del compratore o al fallimento (oggi liquidazione giudiziale) di una delle parti. Forniamo assistenza sia lato venditore, per il recupero del bene o del credito, sia lato compratore, per la tutela della propria aspettativa di acquisto.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione da remoto di contratti e patti di riservato dominio, e assistenza nei procedimenti giudiziari e nelle procedure concorsuali davanti al tribunale competente per territorio. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione contrattuale indipendentemente dalla città in cui si trovano le parti o il bene oggetto della vendita.

Domande frequenti sulla vendita con riserva di proprietà

Quando diventa proprietario il compratore?

Il compratore acquista la proprietà del bene solo con il pagamento dell’ultima rata di prezzo, ma assume i rischi legati al bene (come il deterioramento o il perimento) già dal momento della consegna.

Come si opporre la riserva di proprietà ai creditori del compratore?

Per i beni mobili è necessario un atto scritto con data certa anteriore al pignoramento o all’apertura della liquidazione giudiziale del compratore. Per i beni immobili o mobili registrati, invece, è necessaria la trascrizione dell’atto.

Cosa succede se il venditore fallisce (va in liquidazione giudiziale)?

L’apertura della liquidazione giudiziale nei confronti del venditore non determina lo scioglimento del contratto di vendita con riserva di proprietà: al venditore si sostituisce il curatore e il compratore conserva la propria aspettativa di diventare proprietario del bene, opponibile anche ai creditori del venditore.

Il mancato pagamento di una rata fa sempre risolvere il contratto?

No. Se la rata non pagata non supera l’ottava parte del prezzo complessivo, la legge esclude la risoluzione del contratto, anche in presenza di clausole contrattuali di segno contrario, che sarebbero nulle.

Cosa succede in caso di risoluzione per inadempimento del compratore?

Il venditore deve restituire le rate di prezzo già incassate, ma ha diritto a un equo compenso per l’uso del bene e, se previsto, al risarcimento del danno per l’utilizzo irregolare della cosa. Se è stata pattuita una clausola penale che trattiene le rate versate, il giudice può comunque ridurla se ritenuta eccessiva.

Avv. Bellato – diritto civile e contrattuale

L'articolo Vendita con riserva di proprietà – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• La delibera
• Revoca e sostituzione
• La revoca: quando e come
• Gli effetti della revoca
• La sostituzione: quando e come
• I quorum per la sostituzione
• Differenza con l’impugnazione
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Il condominio, riunito in assemblea ordinaria o straordinaria a seconda delle materie oggetto di confronto fra i condomini, assume le decisioni tramite le deliberazioni. Fatta salva la validità o meno di queste, che possono essere, nei casi previsti e a determinati presupposti, annullabili o nulle, l’assemblea condominiale può revocarle o sostituirle. In quali casi è possibile e come si procede alla revoca e sostituzione della delibera condominiale? Si tratta di due strumenti diversi tra loro, spesso confusi anche con l’impugnazione della delibera, che permettono all’assemblea di correggere o modificare le proprie decisioni senza dover necessariamente attendere l’intervento del giudice.

Cos’è e come funziona la delibera condominiale

Prima di approfondire gli aspetti tecnici della revoca e della sostituzione della delibera condominiale giova ricordare cos’è e come funziona la delibera condominiale.

La delibera condominiale è lo strumento che consente ai condomini di dare esecuzione alla decisione presa con riferimento ad uno degli oggetti che sono stati affrontati all’ordine del giorno. L’approvazione della delibera segue le regole dettate dal codice civile che riguardano i quorum deliberativi dell’assemblea condominiale, ovvero le maggioranze necessarie all’approvazione della delibera.

I quorum deliberativi variano in base all’oggetto della deliberazione e sono, sia in prima che seconda convocazione:

• almeno la metà del valore dell’edificio e degli intervenuti in assemblea;
• la maggioranza degli intervenuti in assemblea e almeno due terzi del valore dell’edificio;
• almeno i quattro quinti del valore dell’edificio e dei partecipanti al condominio.

Al termine dell’assemblea la delibera o le delibere vengono verbalizzate nel verbale di assemblea condominiale.

La revoca e la sostituzione della delibera condominiale: cosa sono

La revoca e la sostituzione della delibera condominiale sono due istituti che consentono ai condomini di modificare una delibera approvata in precedenza.

Con la revoca si delibera l’inefficacia di una delibera già approvata. Con la sostituzione si assume una nuova delibera che prende il posto di quella precedente perché viziata oppure, semplicemente, per cambiarne il contenuto. La revoca della delibera condominiale può essere totale o parziale e può essere effettuata sia che la delibera da revocare sia viziata che regolare.

La volontà di intraprendere tali procedimenti richiede:

• la convocazione dell’assemblea e la sua regolare costituzione;
• l’osservanza delle regole sui quorum deliberativi per la validità della nuova deliberazione;
• l’indicazione nell’ordine del giorno che la revoca o la sostituzione sono oggetto di futura delibera assembleare.

Quando e come procedere alla revoca della delibera condominiale

Dottrina e giurisprudenza riconoscono all’assemblea condominiale il potere di revocare una delibera assembleare sia quando viziata sia quando regolare. La revoca, a differenza dell’annullamento, non richiede l’intervento del giudice che pronunci l’annullamento della delibera perché viziata. Questa infatti, come si è già detto, può avvenire anche se la delibera è regolare ed è competenza dell’assemblea condominiale dichiararla.

In entrambi i casi, si procede facendo venir meno l’effetto alla delibera già approvata che si vuole revocare mediante la convocazione di una nuova assemblea condominiale che deliberi in tal senso. Tale decisione dev’essere approvata con lo stesso quorum deliberativo previsto per l’approvazione della delibera stessa.

Significativa è la sentenza numero 8231 del 2009 della Corte di Cassazione nella quale la stessa ha stabilito che “L’assemblea, con una deliberazione successiva, può revocare una delibera precedente il cui contenuto sia stato posto in votazione e nuovamente approvato nel corso della stessa seconda adunanza”.

La revoca della delibera condominiale dev’essere inserita tra gli argomenti all’ordine del giorno e infine verbalizzata nel verbale di assemblea condominiale.

Revoca parziale

È ammessa la revoca parziale della delibera condominiale in due situazioni:

• perché in parte viziata (e quindi diretta all’eliminazione dei vizi) o
• semplicemente perché i condomini hanno deciso di non mettere in atto parte dell’oggetto di quella delibera.

La revoca parziale della delibera viene messa a verbale in modo tale da produrre l’inefficacia solo di quella parte della precedente delibera che si intende revocare. L’approvazione della delibera, naturalmente, deve seguire i quorum deliberativi previsti dalla legge per l’approvazione.

Gli effetti della revoca

La revoca nel diritto civile è l’istituto che consente ad un soggetto di eliminare gli effetti di un negozio giuridico da lui posto in essere precedentemente e validamente. Non ci sono espressi riferimenti nel codice civile che definiscono la revoca bensì varie norme che la citano in relazione ad un istituto specifico.

Si può inquadrare dunque nella categoria dei negozi giuridici a carattere unilaterale.

Ha efficacia ex tunc e cioè esplica i suoi effetti con efficacia retroattiva al momento in cui viene posta in essere. Gli effetti della delibera condominiale revocata già prodotti saranno dunque eliminati in quanto la stessa per effetto della revoca è come non fosse mai esistita.

La sostituzione della delibera condominiale: quando e come

L’assemblea condominiale che abbia deciso e deliberato riguardo un certo ordine del giorno può modificarlo per intero o soltanto in alcuni aspetti, sostituendo la delibera condominiale originaria con un’altra. La sostituzione avviene per lo più in presenza di delibere assembleari impugnate.

Soccorre infatti l’articolo 2377 del codice civile, norma relativa alle società per azioni ma applicata estensivamente nel diritto condominiale per effetto di numerose pronunce giurisprudenziali, con l’ottavo comma, nei casi in cui si debba sostituire una deliberata impugnata con una valida. La norma stabilisce che “L’annullamento della deliberazione non può aver luogo, se la deliberazione impugnata è sostituita con altra presa in conformità della legge e dello statuto. In tal caso il giudice provvede sulle spese di lite, ponendole di norma a carico della società, e sul risarcimento dell’eventuale danno”.

Con la sostituzione della delibera, nel caso in cui sia sorta nel frattempo una controversia giudiziale, cessa la materia del contendere e il giudice si limita dunque, non potendo pronunciare l’annullamento, ad imputare il carico delle spese processuali. A conferma di ciò, il tribunale di Milano con sentenza numero 5397 del 2013 ha statuito che “si verifica infatti la cessazione della materia del contendere quando l’assemblea regolarmente riconvocata abbia deliberato sui medesimi argomenti della delibera oggetto dell’impugnazione, ponendo in essere un atto sostanzialmente sostitutivo di quello invalido“.

Come funziona la sostituzione della delibera condominiale: i quorum

La sostituzione della delibera condominiale deve essere annotata nell’ordine del giorno trattato in assemblea ed esprimere chiaramente la volontà dei condomini di sostituire l’efficacia della precedente delibera con quella di una nuova.

Due sono i casi in cui avviene la sostituzione della delibera condominiale:

• quando si assume una nuova delibera con lo stesso contenuto di quella precedente, corretta dei vizi che l’hanno resa impugnabile;
• con una nuova delibera di contenuto completamente differente da quella precedente.

Di recente, tuttavia, con la sentenza numero 8515 del 2018, la Cassazione ha stabilito che “si ha sostituzione nel caso in cui la nuova delibera regoli il medesimo oggetto, in termini incompatibili con quelli ipotizzati in precedenza“.

I quorum deliberativi necessari per la sostituzione della delibera condominiale sono gli stessi richiesti dalla legge per approvare validamente la delibera originaria.

C’è un unico caso in cui il quorum deliberativo richiede l’unanimità e dunque il consenso di tutti i condomini. Si tratta dell’ipotesi in cui la sostituzione riguardi una delibera che incide, ad esempio, sulla modifica delle tabelle millesimali con riflessi nella ripartizione delle spese condominiali o con riguardo al regolamento di condominio. In poche parole la legge richiede l’unanimità per la sostituzione quando la delibera da sostituire incide su formule contrattuali del condominio.

Differenza tra revoca, sostituzione e impugnazione della delibera

È frequente, tra i condomini, confondere revoca, sostituzione e impugnazione della delibera, che invece sono istituti distinti con presupposti ed effetti diversi:

• l’impugnazione è l’azione giudiziale con cui un condomino assente, dissenziente o astenuto chiede al tribunale l’annullamento (o, nei casi più gravi, la dichiarazione di nullità) di una delibera viziata, nei termini di legge;
• la revoca è invece una decisione che l’assemblea stessa assume, senza passare dal giudice, per privare di effetto una delibera precedente, viziata o anche del tutto regolare;
• la sostituzione è la delibera con cui l’assemblea approva un nuovo contenuto in luogo di quello precedente, spesso proprio per sanare i vizi che avevano dato origine a un’impugnazione già pendente.

Comprendere quale strumento sia più adatto al caso concreto è determinante: revocare o sostituire tempestivamente una delibera contestata può evitare una causa, farla estinguere per cessazione della materia del contendere, oppure incidere significativamente sulla ripartizione delle spese processuali tra le parti.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste amministratori di condominio e singoli condomini nella gestione di delibere contestate, fornendo assistenza sia per la convocazione dell’assemblea che dovrà revocare o sostituire la delibera, sia per la corretta verbalizzazione della decisione e la verifica dei quorum applicabili. Ci occupiamo inoltre della gestione delle impugnazioni già pendenti, valutando se la sostituzione della delibera possa portare all’estinzione del giudizio per cessazione della materia del contendere.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste condomini e amministratori in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione da remoto degli ordini del giorno e dei verbali assembleari, e assistenza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione condominiale indipendentemente dalla città in cui si trova l’immobile.

Domande frequenti sulla revoca e sostituzione della delibera condominiale

Serve andare in tribunale per revocare una delibera condominiale?

No. La revoca è una decisione che l’assemblea condominiale può assumere autonomamente, convocando una nuova riunione e deliberando con lo stesso quorum previsto per la delibera originaria, senza necessità di un provvedimento del giudice.

Con quale quorum si revoca o si sostituisce una delibera?

Di regola con lo stesso quorum previsto per l’approvazione della delibera originaria. Fa eccezione il caso in cui la sostituzione riguardi una delibera incidente su tabelle millesimali o regolamento contrattuale: in tale ipotesi è richiesta l’unanimità dei condomini.

Sostituire una delibera impugnata evita la causa in tribunale?

Se la nuova delibera regola validamente e in modo sostitutivo il medesimo oggetto di quella impugnata, il giudizio pendente può concludersi per cessazione della materia del contendere, con il giudice che si limita a decidere sulle spese di lite e su un eventuale risarcimento del danno.

Si può revocare solo una parte della delibera?

Sì, la revoca parziale è ammessa sia quando riguarda una parte viziata della delibera, sia quando i condomini decidono semplicemente di non dare seguito solo a una parte del suo contenuto, purché la relativa decisione sia adottata con il quorum richiesto e correttamente verbalizzata.

Cosa cambia tra revoca e sostituzione della delibera?

Con la revoca l’assemblea elimina gli effetti di una delibera, con efficacia retroattiva, senza necessariamente adottarne una nuova sullo stesso argomento. Con la sostituzione, invece, l’assemblea approva una nuova delibera che prende il posto della precedente, regolando lo stesso oggetto in termini nuovi o incompatibili con quelli originari.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo La revoca e la sostituzione della delibera condominiale – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• La natura del regolamento
• Le clausole del regolamento
• Modifica del regolamento assembleare
• Modifica del regolamento contrattuale
• La ripartizione delle spese
• La trascrizione
• Il regolamento giudiziale
• Nel supercondominio
• Errori comuni da evitare
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’articolo 1138, secondo comma, c.c. afferma che:

“Ciascun condomino può prendere l’iniziativa per la formazione del regolamento di condominio o per la revisione di quello esistente”.

La legge dunque prevede espressamente la possibilità di modificare il regolamento condominiale su iniziativa del singolo condomino. Ma come funziona la modifica del regolamento condominiale? Bisogna preventivamente distinguere se si tratta di regolamento condominiale assembleare o contrattuale. A causa della loro diversa natura e del loro contenuto la procedura, come si vedrà, sarà diversa. Prima di proseguire con l’approfondimento pertanto si introduce l’argomento illustrando le due tipologie di regolamento condominiale. Il procedimento di modifica di entrambi i regolamenti infatti è collegato alle modalità con cui gli stessi vengono a formarsi.

Si individua infine una terza tipologia di regolamento condominiale ovvero quello giudiziale, per la cui modifica si adottano le regole previste per quella dei regolamenti assembleari e contrattuali. Capire correttamente in quale categoria rientra il proprio regolamento, prima di procedere alla modifica, è un passaggio determinante per evitare che la delibera assembleare venga successivamente impugnata e annullata.

La differenza tra regolamento assembleare e contrattuale secondo la natura

Il regolamento condominiale è un atto che, a seconda delle modalità con cui viene ad esistere, può regolare determinati aspetti della vita del condominio e dei condomini. La sua presenza è obbligatoria soltanto negli edifici con più di dieci condomini.

Si parla di regolamento assembleare quando tale atto è approvato in sede di assemblea condominiale secondo le regole stabilite dall’articolo 1138 c.c. Si intende approvato quando la delibera assembleare è adottata dalla maggioranza dei presenti in assemblea che rappresentano almeno la metà del valore dell’edificio. Ai sensi di tale norma il regolamento può dettare: disposizioni circa l’utilizzo delle cose comuni, le modalità di ripartizione delle spese secondo i diritti e gli obblighi spettanti a ciascun condomino ovvero regole circa il decoro dell’edificio e l’amministrazione condominiale. Non sono ammesse deroghe alla regolazione di tali aspetti della vita condominiale. Significa cioè che il regolamento assembleare non può disciplinare materie diverse da quelle previste dalla norma. A tal fine interviene il regolamento contrattuale.

Il regolamento contrattuale invece regola ulteriori aspetti della vita del condominio rispetto a quello assembleare. Ovvero quegli aspetti che il regolamento assembleare non può normare: materie diverse da quelle fissate dalla legge, deroghe alla disciplina condominiale ovvero i diritti di proprietà dei singoli condomini, esclusivi o su parti comuni, restringendoli o ampliandoli. Tale documento ha forma contrattuale e pertanto dev’essere redatto in forma scritta a pena di nullità e sottoscritto da tutti i condomini.

A differenza del regolamento assembleare, quello contrattuale può essere trascritto al fine di avere certezza circa la sua opponibilità ai terzi. Sul punto tuttavia gli orientamenti giurisprudenziali più recenti richiedono la trascrizione ai fini dell’opponibilità solo per alcune tipologie di clausole contenute nel contratto stesso, come ad esempio quelle che costituiscono una servitù.

Come si distingue il regolamento contrattuale da quello assembleare: le clausole

Ciò che fa la distinzione tra un regolamento contrattuale ed uno assembleare sono le clausole contenute nello stesso. Significativa è stata a tal proposito la sentenza delle Sezioni Unite della Cassazione n. 943/1999 che ha distinto le due tipologie di regolamenti in base alle clausole in essi contenute. A sua volta, tuttavia, la natura della singola clausola va valutata caso per caso sia in base alla sua formulazione sia al contesto nel quale è inserita.

Offrendo chiarimenti circa il regolamento condominiale contrattuale la Suprema Corte è dell’opinione che “a determinare la contrattualità dei regolamenti, siano esclusivamente le clausole di essi limitatrici dei diritti dei condomini sulle proprietà esclusive (divieto di destinare l’immobile a studio radiologico, a circolo ecc.) o comuni (limitazioni all’uso delle scale, dei cortili ecc.), ovvero quelle clausole che attribuiscano ad alcuni condomini dei maggiori diritti rispetto agli altri”. Esclude pertanto che i regolamenti confezionati dall’unico originario proprietario del condominio le cui clausole siano state successivamente apposte ai singoli contratti di vendita siano regolamenti di natura contrattuale se le clausole contenute in essi disciplinano, ad esempio, l’uso delle cose comuni. Queste ultime infatti sarebbero clausole di natura regolamentare.

Riassumendo pertanto si possono distinguere:

• clausole di natura regolamentare, come quelle derivanti dal voto della maggioranza dei condomini rappresentanti almeno la metà del valore dell’edificio e disciplinanti l’uso delle cose comuni, l’amministrazione condominiale, il decoro e la ripartizione delle spese;
• clausole di natura contrattuale aventi come contenuto diritti reali dei singoli condomini quali la proprietà esclusiva o sulle parti comuni del condominio.

Vi sono inoltre clausole dalla formula mista ovvero che sono in parte di natura contrattuale e in parte di natura regolamentare. Queste saranno pertanto modificabili con quorum deliberativi diversi.

Come modificare il regolamento condominiale assembleare

La modifica del regolamento condominiale può avvenire su iniziativa dei condomini ovvero dell’amministratore. Se riguarda una clausola di natura regolamentare la modifica deve avvenire in forma scritta e va successivamente allegata al regolamento.

Come la procedura di formazione del regolamento dipende dall’approvazione dell’assemblea condominiale, allo stesso modo la sua modifica dipende dalla stessa. Questa potrà riguardare soltanto le materie previste dall’articolo 1138 c.c., già sopra esposte, quali ad esempio la determinazione delle tabelle per le spese di riscaldamento o dell’ascensore oppure l’esclusione dalle cose comuni di una parte dell’edificio.

Per giungere alla modifica del regolamento assembleare, dunque, bisogna convocare l’assemblea e giungere all’approvazione di una delibera da parte della maggioranza degli intervenuti in assemblea e che rappresentino almeno la metà del valore dell’edificio.

In ogni caso non è possibile introdurre una modifica che deroghi norme inderogabili di legge ai sensi dell’articolo 72 delle disposizioni attuative al codice civile.

Come modificare quello contrattuale

Più controversa e ricca di questioni è la procedura di modifica del regolamento condominiale contrattuale.

La natura contrattuale del regolamento che impone il consenso unanime di tutti i condomini vuole che anche la modifica venga approvata all’unanimità. Ci sono tuttavia delle precisazioni da fare con riferimento alle clausole contenute in tali regolamenti. A tal scopo si riprende la sopracitata sentenza n. 943/1999 con riguardo alla natura delle clausole e ai loro riflessi sulla modifica dei regolamenti.

I giudici della Suprema Corte hanno affermato che “…mentre è necessaria l’unanimità dei consensi dei condomini per modificare il regolamento convenzionale, come sopra inteso, avendo questo la medesima efficacia vincolante del contratto, è, invece, sufficiente una deliberazione maggioritaria dell’assemblea dei partecipanti alla comunione per apportare variazioni al regolamento che non abbia tale natura. E poiché solo alcune clausole di un regolamento possono essere di natura contrattuale, l’unanimità dei consensi è richiesta per la modifica di esse e non delle altre clausole per la cui variazione è sufficiente la delibera assembleare adottata con la maggioranza prescritta dall’art. 1136 secondo comma del codice civile”.

Come afferma una cassazione più recente dunque (sent. n. 8216/2005) il regolamento di condominio contrattuale può anche contenere solo clausole di natura regolamentare per la modifica delle quali non sarà necessario il consenso unanime dei condomini bensì soltanto la maggioranza richiesta dall’art. 1136 c.c. Se invece il regolamento è misto, ovvero contiene clausole di natura contrattuale ed altre di natura regolamentare, quelle di natura contrattuale andranno modificate all’unanimità.

Le clausole aventi natura contrattuale, a differenza di quelle con natura regolamentare, possono essere modificate in qualsiasi sede. Non è necessaria dunque la convocazione dell’assemblea. Ciò che importa è che la loro modifica venga effettuata su accordo di tutti i condomini.

Modifica del regolamento contrattuale e ripartizione delle spese

Se con un regolamento di natura assembleare possono essere costituite le tabelle millesimali di ripartizione delle spese, con il regolamento contrattuale può essere stabilita una modalità diversa di ripartizione delle spese, ad esempio pro capite.

L’articolo 1123 c.c. stabilisce infatti i criteri di ripartizione delle spese condominiali e conclude il suo primo comma stabilendo “salvo diversa convenzione”.

Il legislatore infatti con tale affermazione ha voluto prevedere la possibilità di modificare il sistema di ripartizione delle spese in sede di regolamento condominiale contrattuale con modalità diverse da quella in proporzione ai millesimi di proprietà tramite le tabelle millesimali. Sarà pertanto necessaria l’unanimità dei consensi per tale modifica.

La trascrizione delle modifiche del regolamento condominiale contrattuale

Si discuteva in precedenza sull’opponibilità ai terzi, ovvero ai successivi acquirenti di unità abitative del condominio, del regolamento contrattuale. Bisogna a questo punto parlare del sistema della trascrizione, ovvero quella forma di pubblicità dichiarativa dei fatti che riguardano beni immobili e mobili registrati.

Il regolamento contrattuale di condominio può essere o meno trascritto nei pubblici registri immobiliari. Quando lo è stato a cura di un notaio si può essere certi dell’efficacia della sua opponibilità nei confronti di chiunque. Lo stesso invece non può dirsi qualora non sia stato trascritto. La più recente Cassazione in merito, la n. 6769/2018, affermava, con riguardo ad una clausola costitutiva di una servitù, che “Non è, quindi, atto soggetto alla trascrizione nei registri immobiliari, ai sensi dell’art. 2645 c.c., il regolamento di condominio in sé, quanto le eventuali convenzioni costitutive di servitù che siano documentalmente inserite nel testo di esso“. Bisogna pertanto, anche ai fini della trascrizione, focalizzarsi sulla natura delle singole clausole e non tanto sull’origine del regolamento che ben può contenere clausole di natura mista.

Quando una clausola del regolamento condominiale è di natura contrattuale pertanto, la relativa modifica deve essere trascritta nei pubblici registri immobiliari se riguarda i diritti reali previsti dall’articolo 2643 c.c.

La Cassazione ha inoltre precisato come deve avvenire la trascrizione per essere efficace. Nella sentenza numero 17493/2014 ha affermato che “dalla nota deve risultare non solo l’atto in forza del quale si domanda la trascrizione ma anche il mutamento giuridico, oggetto precipuo della trascrizione stessa, che quell’atto produce in relazione al bene. Pertanto, in caso di regolamento di condominio c.d. contrattuale, non basta indicare il medesimo ma occorre indicare le clausole di esso incidenti in senso limitativo sui diritti dei condomini sui beni condominiali o sui beni di proprietà esclusiva“.

Il regolamento di condominio giudiziale

A fianco al regolamento contrattuale e assembleare possiamo individuare una terza tipologia di regolamento condominiale ovvero quello giudiziale. Tale regolamento è quello determinato dall’autorità giudiziaria quando il condominio è costituito da più di dieci condomini e l’assemblea condominiale è inerte o non trova un accordo circa la sua determinazione.

Il regolamento giudiziale dunque sembrerebbe un regolamento di natura assembleare. Il giudice infatti si sostituirebbe all’assemblea dei condomini, l’organo preposto all’approvazione del regolamento. In realtà, parte della dottrina è d’accordo con tale visione altra parte no. Se infatti si trattasse di un provvedimento adottato coattivamente dall’autorità giudiziaria questo avrebbe la stessa efficacia di una sentenza e pertanto sarebbe vincolante nei confronti di tutti i condomini a prescindere dal loro consenso. In questo caso pertanto il regolamento avrebbe natura contrattuale.

Ne discende pertanto che il procedimento di modifica del regolamento giudiziale dipende dalla sua natura con la conseguenza che si dovranno adottare i diversi criteri di modifica sopraesposti.

La modifica del regolamento condominiale nel supercondominio

Il supercondominio come i condomini “normali” può dotarsi di un regolamento condominiale per disciplinare le tipiche questioni che concernono la vita del condominio stesso quali l’uso delle cose comuni, la ripartizione delle spese, l’amministrazione, il decoro dell’edificio, il godimento di servizi condominiali e così via. Allo stesso tempo può con il regolamento condominiale prevedere delle clausole che limitano i diritti dei condomini sulla proprietà esclusiva o sulle parti comuni dell’edificio oppure delle clausole che derogano all’articolo 1123 c.c. sulla ripartizione delle spese.

Anche il regolamento del supercondominio pertanto può contenere clausole di natura assembleare e clausole di natura contrattuale. In base alla loro natura pertanto, per la modifica delle stesse, si applicano le medesime regole previste per il condominio ovvero:

• la modifica all’unanimità se si tratta di clausole aventi natura contrattuale, con i relativi adempimenti pubblicitari;
• la modifica a maggioranza dei presenti rappresentati almeno la metà del valore dell’edificio se aventi natura assembleare.

Errori comuni da evitare nella modifica del regolamento condominiale

Nella pratica, la modifica del regolamento condominiale è una delle operazioni più esposte a contestazioni e impugnazioni. Tra gli errori più frequenti che riscontriamo nella nostra attività segnaliamo:

• modificare con la sola maggioranza assembleare una clausola che in realtà ha natura contrattuale, esponendo la delibera al rischio di annullamento;
• non allegare correttamente al regolamento la modifica approvata, con conseguenti dubbi sull’efficacia della stessa nei confronti dei condomini assenti o dissenzienti;
• omettere la trascrizione nei registri immobiliari delle clausole modificative che costituiscono diritti reali o servitù, compromettendo l’opponibilità ai futuri acquirenti;
• modificare il criterio di ripartizione delle spese senza l’unanimità richiesta, quando la modifica riguarda in realtà una deroga convenzionale all’art. 1123 c.c.;
• non verificare, nei supercondomini, se la clausola oggetto di modifica riguarda il singolo condominio o l’intero supercondominio, con conseguenze sul quorum e sui soggetti legittimati a votare.

Una verifica legale preventiva, prima della convocazione dell’assemblea, permette nella maggior parte dei casi di evitare che la delibera venga impugnata e annullata a distanza di mesi, con ulteriori costi e incertezza per tutto il condominio.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste amministratori di condominio, singoli condomini e assemblee condominiali nella corretta modifica del regolamento condominiale, sia esso assembleare, contrattuale o misto. Ci occupiamo della qualificazione delle clausole, della predisposizione degli atti da sottoporre all’assemblea, della verifica dei quorum necessari e, quando richiesto, della trascrizione delle modifiche presso i registri immobiliari.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste condomini e amministratori in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, revisione da remoto delle bozze di regolamento e dei verbali assembleari, e assistenza nella gestione di eventuali impugnazioni della delibera davanti al tribunale competente. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione condominiale indipendentemente dalla città in cui si trova l’immobile.

Domande frequenti sulla modifica del regolamento condominiale

Con quale maggioranza si modifica il regolamento condominiale assembleare?

È necessaria la maggioranza dei presenti in assemblea, purché rappresentino almeno la metà del valore dell’edificio, ai sensi dell’articolo 1136, secondo comma, c.c.

È possibile modificare solo alcune clausole del regolamento contrattuale a maggioranza?

Sì, ma solo se si tratta di clausole di natura regolamentare inserite in un regolamento contrattuale misto. Le clausole di natura autenticamente contrattuale, invece, richiedono sempre l’unanimità dei consensi di tutti i condomini.

Serve l’assemblea per modificare una clausola contrattuale?

No. Le clausole di natura contrattuale possono essere modificate anche fuori dall’assemblea, purché tutti i condomini prestino il proprio consenso, ad esempio con un atto scritto sottoscritto da ciascuno di essi.

La modifica del regolamento condominiale va sempre trascritta?

No. La trascrizione nei registri immobiliari è necessaria solo quando la modifica riguarda clausole che costituiscono diritti reali, come le servitù, e serve a renderla opponibile ai futuri acquirenti delle unità immobiliari.

Cosa succede se la modifica viene approvata con il quorum sbagliato?

La delibera assembleare che modifica una clausola di natura contrattuale con la sola maggioranza, invece che all’unanimità, è esposta al rischio di impugnazione e annullamento da parte dei condomini dissenzienti o assenti.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo La modifica del regolamento condominiale – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Il ruolo del regolamento condominiale
• Cosa dice il Codice Civile in assenza di regolamento
• Il criterio della normale tollerabilità
• La posizione della Corte di Cassazione
• Le pronunce più recenti (2024-2025)
• Rumori da lavori e ristrutturazioni
• Le conseguenze della violazione
• Come documentare le violazioni
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Vivere in condominio significa condividere spazi, abitudini e, inevitabilmente, anche i rumori. Musica ad alto volume, lavori domestici nelle ore notturne, cani che abbaiano senza sosta: sono situazioni che chiunque abbia vissuto in un edificio condominiale conosce bene. La domanda che in molti si pongono è semplice ma tutt’altro che banale: esistono orari precisi entro cui è obbligatorio fare silenzio? E cosa succede quando questi vengono violati?

La risposta coinvolge il regolamento condominiale, il Codice Civile, il Codice Penale e una giurisprudenza della Corte di Cassazione che, solo negli ultimi due anni, è tornata più volte su questi temi, precisando diritti e tutele di chi subisce rumori molesti.

Il ruolo del regolamento condominiale

Il primo riferimento in materia di ore di silenzio è sempre il regolamento condominiale. Si tratta del documento che disciplina la vita interna allo stabile, e che nella grande maggioranza dei casi contiene indicazioni precise sulle fasce orarie in cui è necessario limitare le attività rumorose.

In via generale, i regolamenti condominiali individuano due finestre temporali di riposo obbligatorio: quella notturna, che va indicativamente dalle ore 23.00 alle ore 8.00, e quella pomeridiana, compresa tra le ore 13.00 e le ore 16.00. Non si tratta tuttavia di orari fissi e universali: ogni regolamento può prevedere variazioni legate al giorno della settimana, alla stagione o alle specifiche caratteristiche dello stabile. Durante i mesi estivi, ad esempio, molti regolamenti ampliano le fasce di tolleranza, in considerazione delle abitudini tipiche del periodo.

È fondamentale, quindi, iniziare sempre dalla lettura del proprio regolamento condominiale. In assenza di una previsione specifica, il discorso si sposta su un piano normativo più ampio.

Cosa dice il Codice Civile in assenza di regolamento

Quando il regolamento condominiale nulla dispone in merito alle ore di silenzio, non esiste nel nostro ordinamento una norma di legge che fissi orari precisi e vincolanti. Il Codice Civile, all’articolo 844, si limita a stabilire che le immissioni — tra cui quelle sonore — non possono essere vietate se non superano la soglia della normale tollerabilità, tenuto conto della condizione dei luoghi e dell’equilibrio tra gli interessi contrapposti.

Questo significa che, in assenza di un regolamento che stabilisca orari certi, il criterio di riferimento diventa quello della tollerabilità: un concetto elastico, che non si presta a definizioni rigide e che deve essere valutato caso per caso, tenendo conto del contesto specifico in cui il rumore viene prodotto.

Il criterio della normale tollerabilità

La soglia di normale tollerabilità è il fulcro attorno a cui ruota l’intera materia. Non si tratta di un parametro oggettivo e immutabile, ma di uno standard variabile che il giudice è chiamato ad applicare considerando una serie di fattori concreti.

Tra gli elementi che incidono sulla valutazione vi sono la collocazione dell’immobile — un appartamento nel centro di una città trafficata avrà soglie di tolleranza più alte rispetto a uno in una zona residenziale tranquilla — e il momento della giornata in cui il rumore viene prodotto. Rumori che sarebbero considerati accettabili in pieno pomeriggio possono diventare intollerabili nelle prime ore del mattino o a tarda notte, orari in cui la sensibilità comune riconosce la necessità di silenzio e riposo. Rileva anche la destinazione d’uso dell’immobile: un’unità commerciale è soggetta a soglie di tolleranza più elevate rispetto a un’abitazione privata.

Un parametro spesso utilizzato dai giudici di merito, definito “criterio comparativo”, ritiene generalmente intollerabile un’immissione sonora quando supera di circa 3 decibel il rumore di fondo tipico della zona in un determinato momento della giornata, sebbene si tratti di un’indicazione orientativa e non di una soglia matematica applicata in modo automatico.

In sostanza, non esiste una risposta univoca: ogni situazione è analizzata nel suo complesso, ponderando tutti questi elementi.

La posizione della Corte di Cassazione

La giurisprudenza della Cassazione ha contribuito in modo significativo a chiarire i contorni di questa materia, intervenendo sia sul versante civile che su quello penale.

Sul piano civilistico, la Suprema Corte ha ribadito che il limite di tollerabilità delle immissioni rumorose non è mai assoluto, ma deve essere determinato in relazione al contesto ambientale specifico, tenendo conto della rumorosità di fondo caratteristica della zona. Il giudizio deve essere condotto con riferimento alla reattività dell’uomo medio, prescindendo dalle condizioni soggettive delle singole persone coinvolte.

Sul versante penale, la Cassazione ha precisato che il reato di disturbo del riposo e delle occupazioni delle persone — previsto dall’articolo 659 del Codice Penale — si configura quando le emissioni sonore superano la normale tollerabilità in misura tale da recare pregiudizio alla tranquillità pubblica. È significativo notare che la norma penale trova applicazione anche in ambito condominiale, dove la cerchia ristretta di soggetti potenzialmente disturbati — i condomini dell’edificio — non esclude la rilevanza penale della condotta, a condizione che i rumori siano concretamente idonei a turbare la quiete di un numero consistente di persone dello stesso stabile.

Le pronunce più recenti della Cassazione (2024-2025)

Il biennio 2024-2025 è stato particolarmente ricco di interventi della Suprema Corte su questo tema, che hanno rafforzato ulteriormente le tutele di chi subisce immissioni rumorose:

• la Cassazione ha più volte ribadito che il rispetto dei limiti amministrativi sull’inquinamento acustico (fissati dalla legge quadro 447/1995 e dai relativi regolamenti) non esclude automaticamente l’illiceità civile del rumore: nei rapporti tra privati la valutazione della normale tollerabilità resta un accertamento di fatto, autonomo rispetto ai parametri pubblicistici, e il superamento dei limiti amministrativi viene anzi considerato un forte indizio di intollerabilità;
• è stato riconosciuto che l’esposizione continuativa a rumori molesti può ledere la qualità della vita familiare e la salute psicofisica, e che il relativo danno non patrimoniale può essere provato anche tramite presunzioni e la comune esperienza, senza necessità di dimostrare una patologia clinicamente accertata: stress, insonnia e ansia riconducibili al disturbo possono quindi essere risarciti;
• la Cassazione ha inoltre chiarito che le immissioni rumorose intollerabili, quando ledono il diritto alla vivibilità dell’abitazione, possono dare luogo al risarcimento anche del danno morale in favore del condomino disturbato, oltre al danno patrimoniale eventualmente subito.

Rumori da lavori e ristrutturazioni: un’importante precisazione

Un caso particolarmente frequente è quello dei rumori provenienti da lavori di ristrutturazione condotti da un vicino. Su questo tema la Cassazione è intervenuta con una precisazione di rilievo pratico: qualora l’assemblea condominiale voglia introdurre nuove limitazioni agli orari dei lavori rispetto a quanto già previsto dal regolamento, incidendo così sul diritto di proprietà dei singoli condomini di eseguire lavori nella propria unità immobiliare, la relativa delibera deve essere approvata all’unanimità e non a semplice maggioranza, trattandosi di una limitazione che tocca le facoltà proprietarie individuali.

Ciò significa che, in assenza di una simile delibera unanime, il rispetto degli orari previsti dal regolamento condominiale già esistente resta comunque vincolante e sufficiente, senza che occorra necessariamente dimostrare il superamento della soglia di normale tollerabilità ex art. 844 c.c., essendo sufficiente provare la violazione della norma regolamentare stessa.

Le conseguenze della violazione

Chi supera le soglie di tollerabilità e disturba il riposo dei vicini può andare incontro a conseguenze su piani distinti. Sul piano civile, il condomino che subisce le immissioni può agire in giudizio per ottenere la cessazione del comportamento disturbante e il risarcimento degli eventuali danni, patrimoniali e non patrimoniali. Sul piano condominiale, se il regolamento prevede specifiche sanzioni, l’assemblea può deliberare l’applicazione di una multa. Infine, sul piano penale, nei casi più gravi e persistenti, la condotta può integrare il reato di disturbo del riposo e delle occupazioni delle persone.

È un sistema di tutele articolato, che consente di intervenire con strumenti diversi a seconda della gravità della situazione e degli obiettivi che si vogliono raggiungere.

Come documentare le violazioni

Indipendentemente dalla strada che si intende percorrere, la documentazione è un elemento fondamentale. Tenere un diario dettagliato degli episodi — con date, orari e descrizione del tipo di rumore — è il primo passo. Registrazioni audio o video possono costituire prove utili, così come le testimonianze di altri condomini che abbiano subito le stesse molestie. In caso di controversia giudiziale, può essere determinante anche la perizia fonica di un tecnico abilitato, in grado di misurare oggettivamente i livelli sonori rilevati e confrontarli con il rumore di fondo della zona.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste sia chi subisce rumori molesti in condominio, nella valutazione del regolamento applicabile e nella scelta tra tutela civile, condominiale e, nei casi più gravi, penale, sia chi viene accusato di disturbare la quiete dei vicini, nella predisposizione della difesa più adeguata. Ci occupiamo anche della raccolta e strutturazione della documentazione necessaria, compreso il coordinamento con tecnici abilitati per le perizie foniche.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e assistenza a distanza nei rapporti con amministratori di condominio e nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente per territorio.

Domande frequenti sui rumori molesti in condominio

Esiste un orario di legge uguale per tutti i condomini d’Italia?

No. Non esiste una norma statale che fissi orari di silenzio validi ovunque: il riferimento primario è il regolamento condominiale, se presente; in sua assenza si applica il criterio elastico della normale tollerabilità previsto dall’art. 844 c.c.

Rispettare i limiti acustici pubblici mi mette al riparo da contestazioni?

No, non necessariamente. Secondo la giurisprudenza più recente della Cassazione, il rispetto dei limiti amministrativi sull’inquinamento acustico non esclude automaticamente che il rumore sia comunque intollerabile nei rapporti tra privati ai sensi dell’art. 844 c.c.

L’assemblea può limitare gli orari dei lavori di ristrutturazione a maggioranza?

Se si tratta di introdurre nuove limitazioni rispetto a quanto già previsto dal regolamento, incidendo sul diritto di proprietà dei singoli condomini, la Cassazione richiede l’unanimità dei condomini, non la semplice maggioranza.

Posso ottenere un risarcimento anche senza un certificato medico che attesti un danno?

Sì. La giurisprudenza più recente ammette che il pregiudizio alla qualità della vita e al riposo causato da rumori molesti possa essere provato anche tramite presunzioni e la comune esperienza, senza necessità di dimostrare una patologia clinicamente accertata.

Quando i rumori condominiali diventano reato?

Quando superano la normale tollerabilità in misura tale da arrecare pregiudizio alla tranquillità pubblica e sono concretamente idonei a disturbare il riposo di un numero consistente di persone dello stesso stabile, integrando il reato di cui all’art. 659 c.p.

Avv. Bellato – diritto condominiale

L'articolo Ore di riposo in condominio, cosa prevede la legge? proviene da Consulenza Legale Italia.

• Come funziona
• Il verbale
• Con che documenti
• I Costi della Pubblicazione
• Dove si pubblica
• Cosa succede se non si pubblica
• Assistenza a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’istituto della pubblicazione del testamento è disciplinato all’articolo 620 del codice civile con riguardo al testamento olografo, all’articolo 621 per quanto attiene al testamento segreto. Si tratta di un istituto che precede l’esecuzione delle disposizioni testamentarie: in seguito alla pubblicazione è possibile dare legittimamente esecuzione alle stesse. La pubblicazione del testamento precede la dichiarazione di successione, che ha riguardo agli aspetti fiscali della successione apertasi.

Come funziona la pubblicazione e chi è tenuto a farla

Ai sensi dell’articolo 620 del codice civile “Chiunque è in possesso di un testamento olografo deve presentarlo a un notaio per la pubblicazione”. Per quanto riguarda il testamento segreto, lo stesso è per legge depositato presso il notaio che ha redatto il verbale di ricezione. Il testamento segreto dunque sarà pubblicato dal notaio non appena questi abbia avuto notizia del decesso del testatore.

La legge non fissa un termine entro cui procedere alla pubblicazione, ma è nell’interesse di chiunque sia in possesso del documento attivarsi tempestivamente, dal momento che è solo con la pubblicazione che le disposizioni testamentarie diventano legittimamente eseguibili e che può avviarsi la successiva fase dell’accettazione dell’eredità e della dichiarazione di successione.

Il verbale di pubblicazione

In entrambi i casi (testamento olografo e segreto) il notaio procederà alla pubblicazione redigendo un apposito verbale in presenza di due testimoni. Il testamento è allegato in originale al verbale di pubblicazione. Nel verbale è descritto compiutamente il documento su cui è scritto il testamento, nonché tutto quant’altro eventualmente scritto dal testatore sul foglio utilizzato (o su altro supporto). Il verbale è sottoscritto da chi ha richiesto la pubblicazione del testamento nonché dai testimoni ed infine dal notaio.

Che documenti servono per la pubblicazione

Ai fini della pubblicazione del testamento dal notaio sono sempre richiesti i seguenti documenti:

• Carta di identità e codice fiscale della persona che richiede la pubblicazione.
• Copia dei documenti di identità del testatore.
• Un estratto dell’atto di morte (non già il certificato), da richiedersi presso il competente ufficio comunale dell’ultima residenza del testatore.
• Il testamento da pubblicare, che verrà allegato al verbale di pubblicazione solo e soltanto in originale.

I costi della pubblicazione del testamento

I costi per la redazione del verbale di pubblicazione di un testamento variano abbastanza a seconda del professionista che lo redige. Fra onorario notarile ed oneri fiscali il costo medio può variare da circa 1.500 euro a circa 1.700 euro, di cui 200 euro di imposta di registro e 45 euro di imposta di bollo (importo che può salire fino a 155 euro qualora il testamento contenga legati immobiliari soggetti a trascrizione, con l’aggiunta in tal caso di imposta e tassa ipotecaria). Laddove contestualmente alla pubblicazione abbia luogo l’accettazione dell’eredità il costo dell’atto sale a circa 2.500 euro.

Trattandosi di tariffe notarili liberalizzate, è sempre opportuno richiedere un preventivo scritto prima di conferire l’incarico, poiché tra uno studio e l’altro le differenze di onorario possono essere anche significative.

Dove è pubblicato il testamento?

L’istituto della pubblicazione del testamento non ha nulla a che vedere con giornali, siti internet, affissioni o cose del genere. Si chiama “pubblicazione” perché il notaio, in quanto pubblico ufficiale, redige un atto pubblico che andrà nel proprio repertorio e sarà depositato presso il proprio studio fino al pensionamento o alla cessazione dell’attività. La pubblicazione è annotata nel “Registro generale dei testamenti”.

Come si fa a sapere se una persona deceduta ha fatto testamento e questo è stato pubblicato?

L’annotazione nel registro generale dei testamenti ha proprio il fine di far sapere se una persona defunta ha fatto testamento in Italia od anche all’estero. Il Registro generale dei testamenti opera efficacemente in tutti gli Stati che hanno aderito alla Convenzione Internazionale di Basilea, e cioè l’Italia, la Francia, Cipro, la Turchia, il Belgio, i Paesi Bassi, il Portogallo, il Lussemburgo, la Spagna, l’Estonia, la Lituania e l’Ucraina. Suddetto Registro è accessibile presso ogni Tribunale, solitamente presso la cancelleria di volontaria giurisdizione. Il registro è accessibile a tutti e non è necessario dimostrare di avere alcun interesse di sorta nella consultazione dello stesso.

Il testamento pubblico va pubblicato?

Con riferimento al testamento pubblico non è corretto parlare di “pubblicazione”. Il testamento pubblico infatti è già un atto pubblico ricevuto dal notaio in presenza di due testimoni. Il notaio lo conserverà nel proprio repertorio degli atti di ultima volontà e sarà tenuto al segreto sull’esistenza o meno di un testamento da parte di chi lo ha fatto. Con l’apertura della successione (la morte del testatore), il notaio redigerà un verbale di passaggio del testamento pubblico dal repertorio degli atti di ultima volontà al repertorio degli atti fra vivi.

Pubblicazione e deposito del testamento olografo: non sono la stessa cosa

È utile chiarire un punto spesso frainteso: chi ha già redatto un testamento olografo può, ancora in vita, sceglierre di depositarlo presso un notaio, per garantirne la conservazione e ridurre il rischio di smarrimento, distruzione o occultamento. Il deposito, tuttavia, non equivale alla pubblicazione: quest’ultima potrà avvenire solo dopo la morte del testatore, ed è quella che rende il testamento effettivamente eseguibile. Il deposito volontario in vita non conferisce inoltre al testamento olografo il valore probatorio rafforzato del testamento pubblico: restano applicabili le medesime regole di forma e le stesse possibili cause di nullità o annullabilità previste per l’olografo.

Cosa succede se il testamento non viene pubblicato

La mancata pubblicazione non rende nullo il testamento, ma ne impedisce, di fatto, l’esecuzione: finché il documento non viene presentato al notaio e pubblicato, gli eredi testamentari non potranno legittimamente dare seguito alle disposizioni in esso contenute, né sarà possibile procedere con l’accettazione dell’eredità sulla base di quel testamento e con la successiva dichiarazione di successione.

Chi occulta, distrugge o sopprime volontariamente un testamento di cui è in possesso, per impedirne la pubblicazione e alterare così la devoluzione dell’eredità, può incorrere in responsabilità sia civili (perdita del diritto a succedere, per indegnità, ai sensi dell’articolo 463 del codice civile) sia penali. Proprio per questo, chiunque venga a conoscenza dell’esistenza di un testamento, anche se scomodo per i propri interessi, ha ogni convenienza a farlo pubblicare tempestivamente piuttosto che tentare di occultarlo.

Assistenza a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste chi si trova in possesso di un testamento olografo o è stato informato dell’esistenza di un testamento segreto, accompagnandolo in tutte le fasi della pubblicazione: dalla raccolta della documentazione necessaria, al coordinamento con il notaio, fino alla successiva accettazione dell’eredità e alla dichiarazione di successione. Ci occupiamo anche della verifica preventiva della validità formale del testamento, per prevenire future contestazioni tra gli eredi.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e coordinamento a distanza con notai e uffici comunali competenti, ovunque si sia aperta la successione.

Domande frequenti sulla pubblicazione del testamento

Entro quanto tempo va pubblicato il testamento?

La legge non fissa un termine perentorio, ma la pubblicazione è comunque necessaria prima di poter dare esecuzione alle disposizioni testamentarie, quindi conviene procedere il prima possibile dopo il decesso del testatore.

Chi deve pubblicare il testamento?

Chiunque sia in possesso di un testamento olografo è tenuto per legge a presentarlo a un notaio per la pubblicazione. Per il testamento segreto, invece, è il notaio depositario che vi provvede appena viene a conoscenza del decesso del testatore.

Il testamento non pubblicato è valido?

Sì, la validità del testamento non dipende dalla pubblicazione: quest’ultima è però indispensabile per poterlo eseguire legittimamente e per procedere con l’accettazione dell’eredità sulla base di esso.

Come faccio a sapere se una persona ha lasciato un testamento?

È possibile consultare il Registro generale dei testamenti presso la cancelleria di volontaria giurisdizione di qualsiasi Tribunale, senza dover dimostrare un particolare interesse. Il registro segnala anche l’esistenza di testamenti pubblicati all’estero, negli Stati aderenti alla Convenzione di Basilea.

Quanto costa in media pubblicare un testamento?

Il costo medio, tra onorario notarile e oneri fiscali (imposta di registro e di bollo), si aggira generalmente tra 1.500 e 1.700 euro, e può salire fino a circa 2.500 euro se contestualmente si procede anche all’accettazione dell’eredità.

Studio Notarile Tassitani Farfaglia

L'articolo La pubblicazione del testamento: che cos’è e come si fa proviene da Consulenza Legale Italia.

• Le spese di degenza presso la RSA
• L’appello è fondato: le motivazioni
• Le forme di assistenza sanitaria
• Come richiedere il rimborso IRPEF
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Secondo quanto afferma la Corte di giustizia tributaria di secondo grado del Veneto, con la sentenza n. 405/7 del 7 maggio 2024, le spese di degenza presso la RSA sono deducibili, ai fini IRPEF, se queste sono connesse a quelle di natura sanitaria e, in particolare, se il legame di strumentalità esistente tra esse sia tale da non consentire di erogarle separatamente. Si tratta di una pronuncia rilevante per tutte le famiglie che sostengono i costi di ricovero di un congiunto non autosufficiente, poiché chiarisce quando è possibile dedurre l’intera retta e non solo la quota “sanitaria” indicata nella ricevuta della struttura.

Nella fattispecie che ricostruiremo nelle prossime righe, i giudici hanno accolto l’appello del contribuente che aveva sostenuto spese sanitarie in favore della coniuge, la quale necessitava di “forme di assistenza sanitaria continua e ininterrotta”.

Le spese della retta di degenza presso la RSA

Il caso ha come protagonista un uomo, T, sposato con la signora C, affetta dal 2012 dal morbo di Alzheimer in stato avanzato e con demenza grave. La signora C era stata dichiarata portatrice di handicap in situazione di gravità ex art. 3, comma 3, L. 104/1992 e dall’anno 2014 era stata ricoverata, permanentemente, presso la Residenza Z, che certificava le gravissime condizioni della paziente.

Ebbene, T aveva sostenuto per gli anni 2015-2019 le spese di ricovero e della retta di degenza pari a € 94.020 e sostiene che tali importi potevano essere dedotti dalle imposte come previsto dall’art. 10 del TUIR.

La deduzione errata della retta di degenza

Erroneamente, però, il contribuente nei modelli unico per gli anni 2016-2017-2018-2019-2020 aveva dedotto solo una parte della somma pagata (pari a € 14.433). Era dunque stata versata una maggiore IRPEF pari a € 35.882. Presentava così delle relative istanze di rimborso. Contro il silenzio rifiuto dell’Amministrazione, presentava ricorsi alla commissione tributaria provinciale di Padova, sostenendo che lo stato di malattia della moglie richiedeva assistenza per tutto l’arco della giornata, per cui le spese sostenute rientravano nella previsione di cui all’art. 10 TUIR.

La commissione tributaria provinciale di Padova, con sentenza 196/2022 del 05/04/2022, respingeva però il ricorso. Sosteneva in particolare, la commissione, che come stabilito dalle stesse istruzioni predisposte per le dichiarazioni annuali, in ipotesi di ricovero del soggetto disabile in istituto di assistenza non era possibile dedurre l’intera spesa ma solo la parte riguardante le spese mediche e paramediche di assistenza specifica, come, peraltro, aveva fatto il contribuente.

Dinanzi a tale posizione il contribuente presenta appello e contesta l’interpretazione data dal giudice di primo grado all’art. 10 del DPR 917/1986. Sostiene, infatti, che lo stato di infermità della signora C è di tale gravità da richiedere assistenza specifica per tutta la giornata e non solo per quattro ore, come sostenuto dal giudice di primo grado.

Il richiamo di una precedente sentenza di Cassazione

A tal fine, il ricorrente richiama una sentenza della Corte di Cassazione, relativa a un caso di Alzheimer, che ha stabilito come pazienti nelle condizioni di salute assimilabili a quelli della signora C. siano soggetti ad assistenza medica specifica per tutto l’arco della giornata (Cass. 27766/2016).

In particolare, le condizioni di immobilizzazione, di incapacità di critica e giudizio, di incapacità di alimentarsi autonomamente, di dipendenza per qualsiasi necessità di vita determinano la necessità di assistenza medica specifica per tutto l’arco della giornata.

Non la pensa allo stesso modo l’Agenzia delle Entrate, secondo cui le deduzioni possono riguardare solo le spese mediche e paramediche di assistenza specifica e che la risoluzione 7E del 16/01/2018 ha precisato che “nell’ipotesi di ricovero di un anziano in un istituto di assistenza la detrazione spetta esclusivamente per le spese mediche, non anche per quelle relative alla retta di ricovero”.

Nelle controdeduzioni il ricorrente richiama allora la sentenza della Corte di Cassazione n. 13714 del 18/05/2023, in tema di addebitabilità in via integrale al Servizio Sanitario Nazionale del costo del servizio sanitario-assistenziale per i pazienti affetti da Alzheimer in stato avanzato di demenza grave. La pronuncia ha infatti stabilito che tali pazienti ricevono dalle RSA un’assistenza in toto di natura sanitaria e che non è possibile stabilire le quote di natura sanitaria e distinguerle da quelle assistenziali “… con netta prevalenza delle prime sulle seconde in quanto, comunque, dirette alla tutela della salute del cittadino”.

Ad avviso del contribuente, quindi, quanto pagato dal contribuente, indipendentemente da quanto indicato nella ricevuta della RSA, rappresenta un corrispettivo per spese mediche ed assistenza specifica.

L’appello è fondato: le motivazioni

Per la corte regionale l’appello è fondato e meritevole di accoglimento.

In particolare, i giudici tributari ricordano come la Corte di Cassazione, con le sentenze correttamente indicate dal contribuente e, da ultimo, con le sentenze n. 26660/2023 e n. 4752/2024 del 22/02/2024, abbia affermato che, seppure in riferimento a tema diverso rispetto a quello della deducibilità ex art. 10 DPR 917/1986 delle spese oggetto della presente controversia, “… le prestazioni socio-assistenziali di rilievo sanitario sono incluse tra quelle a carico del Servizio Sanitario Nazionale se, ed in tutti i casi in cui, per garantire il diritto alla salute e alle cure del paziente, occorre che le prestazioni di natura sanitaria siano erogate congiuntamente all’attività socio-assistenziale”.

In altri termini, i giudici di legittimità hanno affermato che vi sarebbe un nesso di strumentalità, necessaria e inscindibile, tra le due tipologie di prestazioni, tale per cui non è possibile erogare le une in assenza delle altre.

Valutazione in concreto

Per la Corte di Cassazione vi è dunque la necessità di valutare in concreto, in riferimento cioè al singolo paziente, alla patologia da cui è affetto, al suo stato di evoluzione al momento del ricovero e a quello prevedibile all’esito della malattia, “se le prestazioni socioassistenziali offerte siano legate a quelle di natura sanitaria e, in particolare, se il legame di strumentalità esistente tra esse sia di tale intensità e pervasività da non consentire di erogarle separatamente, salvo pregiudicare il diritto soggettivo del paziente alla salute e alle cure”.

Ora, nel caso in cui esista questo nesso di strumentalità necessaria, diventa così del tutto irrilevante stabilire la prevalenza delle prestazioni sanitarie rispetto a quelle socioassistenziali o viceversa, ed entrambe sono poste a carico del SSN, proprio in virtù del vincolo di strumentalità che le lega.

Le forme di assistenza sanitaria e la retta di degenza

Calandoci nella fattispecie oggetto di discussione, la condizione di grave malattia della signora C, che non costituisce oggetto di contestazione, risulta essere di tale gravità da prevedere forme di assistenza sanitaria che prevalgono e assorbono la residuale eventuale spesa “alberghiera”, quali demenza avanzata, disfagia totale, sindrome da allettamento, totale dipendenza per le A.D.L. Condizioni che, ad avviso del collegio, determinano la necessità di forme di assistenza sanitaria continua e ininterrotta che assorbono ogni eventuale segmento accessorio e residuale, così da precludere la possibilità di escludere dalla deduzione la quota parte di spesa riferibile, complessivamente, alla retta di ricovero.

In conclusione, i giudici tributari ritengono che le spese mediche di assistenza specifica deducibili, ai sensi dell’art. 10, comma 1, lett. b), TUIR, debbano essere qualificate in relazione alla funzione di tutela del diritto alla salute della paziente e che, nel caso della signora C, l’assistenza specifica necessaria si estenda all’intera prestazione fornita dalla RSA.

Ne deriva, in ultimo commento, che l’intera spesa è deducibile e che il silenzio-rifiuto opposto dall’Amministrazione non è legittimo. Per tali motivi, il ricorso è accolto.

Come richiedere il rimborso IRPEF sulla retta RSA non dedotta

Chi si trova nella stessa situazione della famiglia protagonista della vicenda esaminata — e cioè chi ha dedotto solo la quota “sanitaria” della retta RSA indicata in fattura, pur trovandosi di fronte a un familiare non autosufficiente bisognoso di assistenza continua — può valutare di richiedere il rimborso della maggiore IRPEF versata negli anni non ancora prescritti. In sintesi, i passaggi da seguire sono:

• Verificare la documentazione: certificazione di invalidità/handicap ex L. 104/1992, certificazioni mediche sullo stato di non autosufficienza, ricevute e fatture della RSA con il dettaglio delle voci di spesa;
• Valutare il nesso di strumentalità tra assistenza sanitaria e socio-assistenziale, ossia se le due componenti siano di fatto inscindibili per garantire la cura del paziente;
• Predisporre l’istanza di rimborso all’Agenzia delle Entrate per gli anni d’imposta ancora nei termini, oppure la dichiarazione integrativa se ancora presentabile;
• Impugnare l’eventuale silenzio-rifiuto o il diniego davanti alla Corte di giustizia tributaria di primo grado competente, portando a supporto la giurisprudenza di legittimità più recente in materia.

Va sottolineato che la valutazione va condotta caso per caso, in base alla patologia specifica e al livello di non autosufficienza del paziente. Non tutte le rette di degenza in RSA sono automaticamente deducibili per intero. Lo sono solo quelle per cui è dimostrabile che l’assistenza sanitaria e quella socio-assistenziale non possano essere scisse senza pregiudicare il diritto alla salute del paziente.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste privati e familiari nella verifica della corretta deducibilità delle spese di ricovero in RSA e nella predisposizione delle istanze di rimborso IRPEF. Oltre che nell’eventuale contenzioso tributario davanti alla Corte di giustizia tributaria di primo e secondo grado, anche alla luce della più recente giurisprudenza di Cassazione in materia di prestazioni socio-sanitarie.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, esame da remoto della documentazione sanitaria e delle fatture della RSA. Eroga assistenza nei procedimenti davanti alle Corti di giustizia tributaria competenti per territorio. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione indipendentemente dalla città di residenza o dalla struttura presso cui è avvenuto il ricovero.

Domande frequenti sulla deducibilità della retta RSA

La retta di degenza in RSA è sempre interamente deducibile?

No. È deducibile per intero solo quando le prestazioni sanitarie e quelle socio-assistenziali sono legate da un nesso di strumentalità così stretto da non poter essere erogate separatamente senza pregiudicare il diritto alla salute del paziente. In caso contrario, resta deducibile solo la quota riferibile alle spese mediche e paramediche di assistenza specifica.

Cosa dice l’Agenzia delle Entrate sulla deducibilità della retta RSA?

Secondo la risoluzione n. 7/E del 2018, in caso di ricovero in istituto di assistenza la detrazione o deduzione spetterebbe solo per le spese mediche, non per la retta di ricovero. La giurisprudenza più recente, tuttavia, ha superato questa impostazione nei casi di grave non autosufficienza, riconoscendo la deducibilità dell’intera retta.

Cosa deve dimostrare il contribuente per ottenere la deduzione integrale?

Deve dimostrare, con riferimento al singolo paziente e alla sua patologia, che le prestazioni socio-assistenziali offerte dalla RSA siano così strettamente legate a quelle sanitarie da non poter essere scisse. Ad esempio, in presenza di demenza avanzata, disfagia, sindrome da allettamento o totale dipendenza nelle attività quotidiane.

È possibile chiedere il rimborso per gli anni passati?

Sì, presentando istanza di rimborso per gli anni d’imposta ancora nei termini di legge. In caso di silenzio-rifiuto o diniego dell’Agenzia delle Entrate, proponendo ricorso davanti alla Corte di giustizia tributaria di primo grado competente.

La deduzione riguarda solo i pazienti con Alzheimer?

No, il principio del nesso di strumentalità può applicarsi a ogni patologia che comporti una condizione di non autosufficienza grave e la necessità di assistenza sanitaria continua e ininterrotta. Da valutare comunque caso per caso in base alla situazione clinica specifica.

L'articolo Deducibilità della retta di degenza in RSA – guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• Quando si apre
• Chi succede
• I gradi di parentela
• Le quote
• I figli
• Genitori e ascendenti
• Fratelli e sorelle
• Concorso di genitori e fratelli
• Gli altri parenti
• Il coniuge superstite
• Lo Stato
• La rinuncia all’eredità
• Dichiarazione di successione
• Errori comuni da evitare
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Alternativa o complementare rispetto alla successione testamentaria, la successione legittima si apre laddove il defunto non abbia integralmente disciplinato gli aspetti successori con riguardo ai propri beni caduti in successione. Questo tipo di successione trova la propria fonte normativa agli articoli 565 e seguenti del codice civile. Capire correttamente chi sono gli eredi legittimi e in quali quote succedono è spesso il primo passo per evitare contestazioni tra parenti ed errori nella successiva dichiarazione di successione.

Cos’è la successione legittima

La successione legittima, da non confondersi con la successione dei legittimari, è quel tipo di successione che si apre o in difetto di un testamento o nel caso in cui il testamento non disciplini integralmente l’intera quota astratta dell’asse ereditario. Mentre infatti la successione dei legittimari attiene alle particolari tutele previste per legge a coniugi, discendenti ed ascendenti anche in presenza di un testamento, la successione legittima può aprirsi solo quando o non vi sia un testamento o il testamento sia stato redatto ma non disciplini l’integralità delle quote ereditarie del de cuius.

Quando si apre la successione legittima e l’eredità si devolve per legge

Ai sensi del secondo comma dell’articolo 457 del codice civile infatti “Non si fa luogo alla successione legittima se non quando manca, in tutto o in parte quella testamentaria”. L’assenza di un testamento non è dunque un requisito inderogabile per l’apertura della successione legittima. La successione legittima, secondo quanto disposto dall’articolo 457 del codice civile, potrà aprirsi anche nella circostanza in cui il de cuius abbia fatto testamento, ma solamente per la parte che nello stesso non trovi disciplina. Si pensi ad esempio al caso in cui il testatore abbia disposto nel proprio testamento soltanto di alcuni legati: fatte salve le predette disposizioni testamentarie, si aprirà la successione legittima. La successione si devolve dunque per legge solo nella misura in cui difettino valide volontà testamentarie in senso diverso.

Chi sono gli eredi nella successione legittima

L’articolo 565 del codice civile stabilisce quali possono essere i beneficiari di una successione legittima. Questi ultimi sono: il coniuge, i discendenti, gli ascendenti, i collaterali (fratelli e cugini), altri parenti di grado meno prossimo ed infine lo Stato. La parentela nell’ordinamento italiano è rilevante solo fino al sesto grado. I rapporti di parentela sono disciplinati agli articoli 74 e seguenti del codice civile.

I gradi di parentela

La disciplina per il calcolo dei gradi di parentela, di fondamentale importanza per tutti gli aspetti legati alla successione legittima, si trova all’articolo 76 del codice civile, che stabilisce:

Le quote di successione legittima

La chiamata all’eredità in forza di successione legittima varia a seconda del grado di parentela con il defunto e del concorso con altri chiamati della stessa categoria ed altri chiamati di diversa categoria. Solitamente i cosiddetti “chiamati in subordine” (esclusi da categorie di successibili più prossime al defunto) all’apertura della successione non acquistano alcun diritto, ma solo un’aspettativa tutelabile nelle modalità di legge. I chiamati in subordine vengono anche identificati come semplici “vocati” e non già “delati”, proprio in considerazione di ciò. Ecco invece le categorie di veri e propri chiamati, delati all’eredità.

I figli anche adottivi e i discendenti diretti

Secondo quanto disposto dagli articoli 566 e 567 del codice civile, al padre ed alla madre succedono i figli, anche adottivi, in parti uguali. Le quote di ciascun figlio sono dunque uguali fra loro. Gli articoli in questione non si applicano nel caso in cui ad un genitore concorrano coniuge e figli.

I genitori: chi sono gli ascendenti legittimi e come succedono

Nel caso in cui il defunto lasci a sé superstiti i genitori (e alcun fratello o coniuge), questi ultimi succederanno in parti uguali. Nel caso in cui lasci a sé superstite alcun genitore né fratello o coniuge ma solo ascendenti (nonni, bisnonni ecc.), succederanno per metà quelli della linea paterna e per metà quelli della linea paterna. L’ascendente di grado più prossimo escluderà tuttavia dalla successione gli ascendenti di grado meno prossimo. Se ad esempio al defunto sopravvivono un nonno materno ed un bisnonno paterno, il primo sarà unico erede legittimo.

I fratelli e le sorelle

Chi muoia senza figli, genitori, coniuge ma solo fratelli, questi succederanno in parti uguali. Il secondo comma dell’articolo 570 del codice civile, stabilisce però che, quando ci siano dei fratelli unilaterali, questi ultimi conseguiranno la metà di quelli bilaterali. Per fratelli e sorelle unilaterali debbono intendersi quelli che abbiano in comune uno solo dei due genitori. Sono tali i figli di un padre ma di due madri differenti o i figli della stessa madre ma di due padri differenti. La conseguenza dell’applicazione di tale norma è la seguente, ed ecco un esempio: laddove il defunto lasci un asse ereditario di 75 ed a sé superstiti soltanto un fratello bilaterale ed una sorella figlia della sola madre (cosiddetta “sorella uterina”), al fratello bilaterale spetterà 50, mentre alla sorella unilaterale-uterina, in questo caso spetterà solo 25 (la metà).

Le quote in caso di concorso fra genitori (o ascendenti) e fratelli

Nel caso in cui i genitori o anche uno solo di essi concorrano con i fratelli, ai genitori spetterà non meno della metà dell’asse ereditario, e la restante metà si suddividerà fra i fratelli. Anche in questo caso vale la regola in base alla quale i fratelli unilaterali conseguiranno la metà di quelli bilaterali o dei genitori. La norma che dispone in tal senso è l’articolo 571 del codice civile.

Le quote di successione legittima di altri parenti

Gli altri parenti, fino al sesto grado, concorreranno in parti uguali a parità di grado. Il parente di grado più prossimo esclude quello di grado meno prossimo. Tale regola vale soltanto ove chi muore non lasci ascendenti, discendenti, fratelli o coniuge. Tale disciplina è sancita all’articolo 572 del codice civile. Tutti i parenti di grado superiore al sesto non sono considerati ai fini della successione: una parentela di grado superiore al sesto non è considerata giuridicamente rilevante.

La successione legittima del coniuge superstite e le quote

Secondo quanto disposto dall’articolo 581 del codice civile, al coniuge spetta la metà di eredità se concorre con un figlio, e ad un terzo se concorre con due o più figli del defunto. Nel caso in cui non concorra con figli del defunto ma solo con ascendenti, fratelli o sorelle di questi o con soggetti di entrambe le categorie, al coniuge spetteranno in ogni caso i due terzi dell’eredità. Nel caso il coniuge non concorra con figli, ascendenti, fratelli, sorelle, a questi spetterà tutta l’eredità (articolo 583 del codice civile). Il coniuge separato concorrerà all’eredità come se non fosse tale, fatto salvo il caso in cui gli sia stata addebitata la separazione.

La successione dello Stato

Secondo quanto stabilito dall’articolo 586 del codice civile, ove non sia presente all’apertura della successione alcuno dei soggetti sopra individuati o tutti questi abbiano rinunciato all’eredità, la successione si aprirà a favore dello Stato. Lo Stato risponde dei debiti ereditari nei limiti dell’attivo ereditario.

L’apertura della successione a favore dello Stato è un’ipotesi del tutto residuale, che ha luogo soltanto laddove non vi siano parenti entro il sesto grado oppure tutti questi rinuncino all’eredità.

Cosa succede se il chiamato rinuncia all’eredità

Se chi è chiamato all’eredità vi rinuncia, secondo quanto disposto dall’articolo 521 del codice civile, viene considerato come mai chiamato. Questo principio è individuato come “della retroattività della rinuncia”. L’articolo 522 del codice civile “dell’accrescimento nella successione legittima”, chiarisce come la quota del rinunciante si accresca a chi avrebbe concorso con il rinunciante. È fatta salva la disciplina della rappresentazione che, come disciplinato all’articolo 467 del codice civile, fa subentrare i discendenti nel grado del loro ascendente, ove questi siano, rispetto al defunto, discendenti oppure fratelli o sorelle.

La dichiarazione di successione

Gli adempimenti fiscali, relativi in particolare alla liquidazione delle imposte, si curano a mezzo della dichiarazione di successione. All’apertura della successione i chiamati hanno a disposizione dodici mesi per presentarla e pagare le relative imposte. La dichiarazione di successione deve essere presentata all’ufficio competente dell’Agenzia delle Entrate, telematicamente.

Errori comuni da evitare nella successione legittima

Nella pratica, la gestione di una successione legittima è terreno fertile per errori che possono generare contestazioni tra eredi o problemi con l’Agenzia delle Entrate. Tra i più frequenti segnaliamo:

• calcolare le quote senza considerare correttamente il concorso tra categorie diverse (ad esempio coniuge e fratelli, oppure genitori e fratelli unilaterali), applicando percentuali errate;
• ignorare il meccanismo della rappresentazione, che fa subentrare i discendenti al posto dell’ascendente premorto o rinunciante, alterando la platea degli eredi;
• presentare la dichiarazione di successione oltre i dodici mesi previsti dalla legge, con conseguenti sanzioni e interessi;
• accettare tacitamente l’eredità (ad esempio disponendo dei beni del defunto) prima di aver valutato l’effettiva convenienza dell’accettazione, con il rischio di rispondere dei debiti ereditari oltre l’attivo;
• non verificare l’esistenza di un testamento parziale, che può convivere con la successione legittima e modificare sensibilmente le quote spettanti a ciascun erede.

Una verifica legale della situazione successoria, prima di accettare l’eredità o presentare la dichiarazione di successione, permette di individuare correttamente gli eredi, calcolare le quote spettanti e scegliere la strategia più adatta, inclusa l’eventuale rinuncia all’eredità.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste eredi, chiamati all’eredità e famiglie nella gestione delle successioni legittime, dalla ricostruzione dell’albero genealogico rilevante ai fini successori, al calcolo delle quote spettanti a ciascun erede, fino alla predisposizione della dichiarazione di successione e alla gestione di eventuali contestazioni tra coeredi.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, gestione telematica dei rapporti con l’Agenzia delle Entrate e, quando necessario, assistenza nei procedimenti giudiziari davanti al tribunale competente, anche in caso di eredità situate in città diverse da quella di residenza degli eredi.

Domande frequenti sulla successione legittima

Quando si applica la successione legittima invece di quella testamentaria?

La successione legittima si applica quando manca un testamento, oppure quando il testamento esiste ma non dispone di tutti i beni del defunto: in questo secondo caso, la successione legittima regola solo la parte di eredità non disciplinata dal testamento.

Quali quote spettano al coniuge superstite?

Al coniuge spetta la metà dell’eredità se concorre con un solo figlio, un terzo se concorre con due o più figli, i due terzi se concorre con ascendenti e/o fratelli del defunto, e l’intera eredità se non vi sono altri eredi legittimi.

Il coniuge separato ha diritto alla successione legittima?

Sì, il coniuge separato senza addebito conserva gli stessi diritti successori del coniuge non separato. Se invece la separazione è stata addebitata al coniuge superstite, questi perde il diritto a succedere come coniuge, pur potendo conservare altri diritti previsti dalla legge.

Fino a che grado di parentela si può ereditare per legge?

La successione legittima riconosce diritti successori ai parenti fino al sesto grado. Oltre questo limite, in assenza di testamento, l’eredità si devolve allo Stato.

Cosa succede se un erede rinuncia all’eredità?

Chi rinuncia viene considerato come se non fosse mai stato chiamato all’eredità: la sua quota si accresce a favore di chi sarebbe concorso con lui, salva l’applicazione delle regole sulla rappresentazione a favore dei suoi discendenti, ove previste.

Avv. Bellato – diritto delle successioni

L'articolo La successione legittima: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• I termini
• Dove si presenta
• Un Modello
• La base imponibile
• Modificare la dichiarazione
• Le imposte
• Chi deve presentarla
• Il contenuto
• Quali documenti servono
• La liquidazione dell’imposta
• Sanzioni per omessa o tardiva presentazione
• Assistenza a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

La successione è l’evento in relazione al quale ha luogo il trasferimento dei rapporti giuridici attivi e passivi dal soggetto defunto agli eredi di questi. Può essere di due tipi: legittima e testamentaria. Tutti i parenti del defunto fino al sesto grado di parentela rientrano nel diritto alla successione e pertanto assumono la qualifica di chiamati all’eredità. Aperta nel momento della morte, è una procedura discretamente complessa per la quale la normativa vigente richiede l’espletamento di varie formalità.

Cerchiamo allora di fare maggiore chiarezza comprendendo che cosa sia la dichiarazione di successione, quali siano le sue caratteristiche, i termini e i documenti necessari per la sua corretta predisposizione, e cosa rischia chi non la presenta nei tempi previsti.

Che cosa è la dichiarazione di successione e chi è tenuto a presentarla

La dichiarazione di successione è un adempimento obbligatorio, di natura prevalentemente fiscale, attraverso il quale viene comunicato all’Agenzia delle Entrate il subentro degli eredi nel patrimonio del defunto, e vengono così determinate le imposte dovute, sulla base del quadro normativo in vigore. Sono tenuti a presentare la dichiarazione di successione i chiamati all’eredità, salvo non abbiano dichiarato di volervi rinunciare, i legatari ed i loro rappresentanti, nonché gli immessi nel possesso dei beni ereditari, gli amministratori dell’eredità, i curatori dell’eredità giacente e gli esecutori testamentari.

Il riferimento normativo principale è il Testo Unico numero 346 del 1990 concernente l’imposta sulle successioni e donazioni. Le regole che ne disciplinano l’adempimento sono contenute in particolare all’articolo 28. L’agenzia delle Entrate, tuttavia, aggiorna periodicamente il modello, le modalità di versamento dell’imposta e dell’inoltre telematico mediante l’emanazione di provvedimenti consultabili direttamente sul suo sito internet.

Entro quanto presentare la dichiarazione di successione

La dichiarazione di successione deve essere presentata entro 12 mesi dalla data di apertura della successione che, di norma, coincide con il momento del decesso del de cuius. Se presentata successivamente, espone chi vi è tenuto a sanzioni di carattere amministrativo che aumentano all’aumentare del ritardo.

In ogni caso deve essere presentata prima che si compia qualsiasi atto che possa modificare il patrimonio ereditario.

Dove presentare la dichiarazione di successione

Da predisporre su apposito modello a disposizione presso l’Agenzia delle entrate a pena di nullità della dichiarazione stessa, la dichiarazione deve essere presentata presso l’Ufficio delle Entrate nella cui circoscrizione era fissata l’ultima residenza (domicilio fiscale) nel caso in cui il de cuius fosse residente in Italia. A partire dal 2014 per le successioni aperte al 3 ottobre 2006 la dichiarazione deve essere spedita telematicamente mediante il software messo a disposizione dal sito dell’Agenzia delle Entrate o recandosi ad un Centro di Assistenza Fiscale. I canali di trasmissione sono Entratel o Fisconline.

Nel caso invece in cui il defunto fosse residente all’estero, la dichiarazione di successione andrà presentata presso l’Ufficio dell’Agenzia delle Entrate nella cui circoscrizione era stata fissata l’ultima residenza italiana. Se però non è nota l’ultima residenza italiana, la dichiarazione è da inoltrarsi presso l’Ufficio dell’Agenzia delle Entrate di Roma 6.

Un modello di dichiarazione di successione

Per compilare la dichiarazione di successione è possibile scaricare i vari modelli disponibili sul sito dell’Agenzia delle Entrate. Ecco come si presenta la prima pagina della dichiarazione di successione.

Qual è la base imponibile nella dichiarazione di successione

La base imponibile nella dichiarazione di successione – ovvero il valore netto dell’asse ereditario su cui verranno calcolate le imposte di successione – è determinata quale differenziale tra l’importo complessivo dei beni e dei diritti che rappresentano l’attivo dell’asse ereditario, e l’importo complessivo delle passività e degli oneri deducibili (si pensi, tra i principali, ai debiti personali del defunto). I beni e i diritti cui si riferisce la norma sono quelli che si trovano sia nel territorio dello stato che all’estero, purché il de cuius fosse residente in Italia al momento della morte.

Si tenga in merito conto che per ciascun valore non direttamente monetario, legislatore e giurisprudenza suggeriscono i termini di riferimento da assumere in considerazione: per quanto ad esempio riguarda (sempre ai soli fini della determinazione della base imponibile) il valore degli immobili, si suole assumere quello catastale e non quello di mercato.

Le attività e le passività del patrimonio ereditario

L’attivo ereditario è composto da:

• beni mobili, denaro e gioielli che sono computabili nella percentuale del 10% del valore complessivo netto dell’asse ereditario a meno che l’inventario non riporti beni in misura diversa;
• i titoli di qualunque natura risultanti dall’ultima dichiarazione dei redditi del de cuius;
• i beni immobili e i titoli al portatore di proprietà del defunto o registrati a suo nome sebbene conservati da altri;
• le quote o le azioni possedute dal de cuius partecipante ad una società di capitali.

Le passività invece sono:

• i debiti ereditari già esistenti al momento della morte del defunto e risultanti da un atto in forma scritta con data certa anteriore alla morte;
• le spese mediche e chirurgiche che gli eredi hanno sostenuto per il de cuius nell’ultimo semestre di vita dello stesso. Queste comprendono i costi per i ricoveri, le medicine e le protesi se ne risulta il pagamento dalla quietanza;
• le spese funebri per un importo massimo di 1.550 euro.

Modificare la dichiarazione di successione

La dichiarazione di successione si può modificare se, dopo la presentazione, sopraggiungono eventi che comportano delle modifiche nella devoluzione dell’attivo ereditario. Il sesto comma dell’articolo 28 del Testo Unico suddetto afferma infatti che “Se dopo la presentazione della dichiarazione della successione sopravviene un evento, diverso da quelli indicati all’art. 13, comma 4, e dall’erogazione di rimborsi fiscali che da’ luogo a mutamento della devoluzione dell’eredita’ o del legato ovvero ad applicazione dell’imposta in misura superiore, i soggetti obbligati, anche se per effetto di tale evento, devono presentare dichiarazione sostitutiva o integrativa. Si applicano le disposizioni dei commi 1, 3 e 8″.

La modifica della dichiarazione può essere fatta con la compilazione di una dichiarazione integrativa che consente di modificare integrare o correggere la dichiarazione già presentata. I casi in cui è necessaria la modifica possono essere ad esempio:

• quando l’evento sopraggiunto dà luogo ad una modifica della devoluzione dell’eredità o del legato;
• se risulta un’imposta superiore da pagare per qualsiasi motivo;
• in caso di mancato inserimento nell’asse ereditario dichiarato di alcuni beni;
• per la necessità di modificare dati catastali, quote o eredi senza incrementare il valore dell’asse ereditario.

Quali sono le imposte di successione

Una volta calcolata la base imponibile, si può procedere ad applicare sulla stessa le imposte di successione, con le aliquote che saranno a loro volta stabilite sulla base del rapporto di parentela che intercorre tra il dante causa e l’avente causa.

In maggior dettaglio, le imposte sono pari al:

• 4% nei confronti del coniuge e dei parenti in linea retta (presente una franchigia di 1 mln euro per ciascun beneficiario);
• 6% nei confronti degli altri parenti fino al quarto grado e degli affini in linea retta, nonché degli affini in linea collaterale fino al terzo grado (presente una franchigia di 100 mila euro per ciascun fratello o sorella);
• 8% nei confronti degli altri soggetti.

Le stesse aliquote d’imposta sono previste per i soggetti portatori di un handicap considerato grave ai sensi della legge 104 del 1992. Questa categoria di soggetti, tuttavia, in tutti i gradi di parentela gode di una franchigia più alta, ovvero pari ad 1.500.000 euro per erede.

Tenendo presente che se il de cuius in vita ha effettuato delle donazioni a favore di alcuni eredi al momento della successione opera l’istituto della collazione ereditaria, il valore di tali donazioni dev’essere considerato nell’applicare la franchigia. Il codice civile nel disciplinare la collazione per imputazione all’articolo 747 stabilisce che il valore del bene da considerare è quello che aveva quando si è aperta la successione.

Chi deve presentare la dichiarazione di successione

Uno dei temi che più frequentemente apre margini di dubbio tra i diretti interessati, è legato all’individuazione del soggetto obbligato a presentare la dichiarazione di successione e il conseguente pagamento delle relative imposte.

Stando a quanto ci suggerisce il legislatore, gli obbligati alla presentazione della dichiarazione di successione sono:

• gli eredi e i legatari;
• gli immessi nel possesso dei beni;
• gli amministratori dell’eredità;
• i curatori delle eredità giacenti;
• gli esecutori testamentari;
• i trust.

Non sono invece obbligati alla presentazione della dichiarazione di successione i parenti in linea retta o il coniuge ai quali sia devoluta l’eredità, ammesso che nell’asse ereditario non siano compresi immobili o diritti reali immobiliari, e che il patrimonio del defunto non sia di importo superiore a 100.000 euro.

Per quanto intuibile, nel caso in cui vi siano più obbligati a presentare la dichiarazione di successione, è sufficiente che provveda uno solo di essi.

Casi di esonero dall’obbligo della dichiarazione

Ai sensi del quinto comma dell’articolo 28 del Testo Unico sono esonerati dall’obbligo di presentare la dichiarazione i chiamati all’eredità e i legatari nei seguenti casi:

• se hanno rinunciato all’eredità o al legato prima che sia scaduto il termine di presentazione della dichiarazione;
• quando hanno chiesto di nominare un curatore per amministrare l’eredità non trovandosi nel possesso dei beni ereditari.

In entrambi i casi devono aver spedito con raccomandata la copia della dichiarazione di rinuncia o dell’istanza di nomina del curatore all’Agenzia delle entrate.

Cosa contiene la dichiarazione

L’articolo 29 del Testo Unico concernente l’imposta sulle successioni e donazioni effettua un elenco di elementi che corredano la dichiarazione. Senza procederne all’elenco si tratta in generale dei seguenti dati:

• quelli che consentono al fisco di identificare il defunto, i chiamati o gli eredi e i legatari;
• la composizione dell’attivo ereditario con una descrizione analitica dei beni e dei diritti che lo compongono;
• le passività e gli oneri deducibili con i relativi documenti probatori;
• il valore complessivo netto dell’asse ereditario;
• le riduzioni e le detrazioni anch’esse con i relativi documenti di prova.

La mancanza delle prime due categorie di elementi determina l’irregolarità della dichiarazione ai sensi dell’articolo 32 del Testo Unico.

Quali documenti bisogna presentare per la dichiarazione di successione

Per poter proficuamente predisporre e inoltrare la dichiarazione di successione sono necessari una serie di documenti da predisporre con particolare attenzione, al fine di non pregiudicare l’efficacia dell’intera procedura.

Riepiloghiamo in tal senso:

• certificato di morte in carta libera per uso dichiarazione di successione;
• Un’autocertificazione sullo stato di famiglia storico;
• fotocopia di un documento di identità in corso di validità di tutti gli eredi;
• fotocopia del tesserino del codice fiscale o della tessera sanitaria regionale del de cuius e di tutti gli eredi;
• atti di provenienza delle proprietà immobiliari intestate al deceduto e/o cointestate con altri soggetti;
• atti di donazione che il defunto ha stipulato in vita in favore di uno o più eredi;
• documenti tecnici sugli immobili intestati al deceduto (planimetrie catastali, elaborati planimetrici, mappale, copie accatastamenti DOCFA, eventuali variazioni successive);
• 2 copie autentiche della pubblicazione dell’eventuale testamento;
• copia autentica del verbale di eventuale rinuncia all’eredità;
• fattura dell’avvenuto pagamento delle spese funebri e delle spese mediche;
• dichiarazione bancaria / postale di sussistenza e consistenza di mutui ipotecari, conti correnti, libretti, investimenti finanziari, gestioni patrimoniali, fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni, certificati di deposito bancari, pronti conto termine;
• attestato con eventuali ratei di invalidità civile maturati e non riscossi dal defunto;
• dichiarazione del datore di lavoro con indicate le indennità maturate dal lavoratore dipendente (es. mensilità, 13ma, 14ma, TFR, ferie, ecc.);
• dichiarazione societaria di titolarità di quote e valorizzazione delle stesse (sottoscritta dal commercialista);
• verbale di apertura delle cassette di sicurezza, redatto da un funzionario dell’Agenzia delle Entrate competente per territorio oppure da un pubblico ufficiale.

Come viene liquidata l’imposta

Una volta presentata la dichiarazione, anche se dopo la scadenza del termine di presentazione ma prima che l’Agenzia delle entrate abbia provveduto a notificare l’accertamento d’ufficio, l’ufficio liquida l’imposta in base ai risultati della dichiarazione. Questa dev’essere pagata, ai sensi dell’articolo 36 del Testo Unico, dagli eredi, in solito per quanto dovuto da loro e dai legatari, dai chiamati all’eredità nel possesso dei beni ereditari e nel limite del valore di questi e dai legatari relativamente ai propri legati.

L’ufficio competente dell’Agenzia delle Entrate notifica l’avviso di liquidazione decorsi sessanta giorni dal quale tali soggetti sono obbligati al pagamento dell’imposta. Il pagamento avviene tramite addebito su un conto corrente bancario in convenzione con l’agenzia delle entrate e il cui iban viene indicato in dichiarazione.

Le imposte ipotecarie, catastali e di bollo relative agli immobili invece devono essere autoliquidate dagli eredi e dai legatari e versate tramite modello F23 che dev’essere allegato alla dichiarazione in copia.

Sanzioni per omessa o tardiva presentazione della dichiarazione di successione

Chi non presenta la dichiarazione di successione entro i 12 mesi previsti, o non la presenta affatto, incorre in sanzioni amministrative che variano a seconda del ritardo. In via generale, per l’omessa presentazione è prevista una sanzione dal 120% al 240% dell’imposta liquidata o riliquidata dall’ufficio, mentre se non è dovuta imposta si applica una sanzione fissa. Chi si accorge del ritardo prima che l’Agenzia delle Entrate contesti la violazione può regolarizzare la propria posizione avvalendosi del cosiddetto ravvedimento operoso, che consente di ridurre in misura significativa la sanzione dovuta, tanto più quanto prima si interviene.

È bene tenere presente che il decorso del termine per la presentazione della dichiarazione non è privo di conseguenze anche pratiche: finché la dichiarazione non è presentata, gli eredi possono incontrare difficoltà, ad esempio, nel disporre di conti correnti, immobili o altri beni caduti in successione. Anche per questo è opportuno non rimandare l’adempimento e, in caso di situazioni patrimoniali complesse (immobili, partecipazioni societarie, beni all’estero), farsi assistere fin da subito da un professionista.

Assistenza per la dichiarazione di successione a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste eredi, legatari ed esecutori testamentari nella predisposizione e nell’invio telematico della dichiarazione di successione, occupandosi della raccolta della documentazione necessaria, del calcolo della base imponibile e delle imposte dovute, nonché della gestione di eventuali dichiarazioni integrative o di situazioni di ritardo da regolarizzare. Seguiamo pratiche che coinvolgono immobili, partecipazioni societarie, conti correnti e investimenti finanziari, anche in presenza di più eredi o di beni situati in diverse regioni d’Italia.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, con consulenze in videochiamata e gestione telematica dell’intera pratica successoria, senza necessità di spostamenti. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione ereditaria da qualsiasi città italiana.

Domande frequenti sulla dichiarazione di successione

Entro quanto tempo va presentata la dichiarazione di successione?

Entro 12 mesi dalla data di apertura della successione, che coincide di norma con la data del decesso. Superato questo termine si applicano sanzioni amministrative, riducibili tramite ravvedimento operoso se ci si attiva spontaneamente.

Quando non è obbligatorio presentare la dichiarazione di successione?

Il coniuge e i parenti in linea retta sono esonerati se l’eredità non comprende immobili o diritti reali immobiliari e se il valore del patrimonio ereditario non supera i 100.000 euro. In presenza anche di un solo immobile, invece, la dichiarazione è sempre dovuta indipendentemente dal valore complessivo.

Chi deve pagare l’imposta di successione se ci sono più eredi?

L’imposta è dovuta da ciascun erede in proporzione alla propria quota, ma la dichiarazione può essere presentata anche da uno solo degli obbligati, con effetto liberatorio per tutti gli altri per quanto riguarda l’adempimento della presentazione.

Cosa succede se dopo aver presentato la dichiarazione emergono altri beni?

In questi casi è necessario presentare una dichiarazione integrativa o sostitutiva, secondo quanto previsto dall’articolo 28 del Testo Unico sulle successioni, per correggere l’attivo ereditario dichiarato e ricalcolare correttamente l’imposta dovuta.

Conviene farsi assistere da un professionista per la dichiarazione di successione?

Data la quantità di documenti richiesti, la complessità del calcolo della base imponibile e le conseguenze di eventuali errori od omissioni (sanzioni, dichiarazioni integrative, difficoltà nella gestione dei beni ereditari), è generalmente consigliabile affidarsi a un professionista, soprattutto quando l’asse ereditario comprende immobili, partecipazioni societarie o beni situati in più luoghi.

Studio Notarile Tassitani Farfaglia

L'articolo Dichiarazione di successione: come si fa e quali documenti servono proviene da Consulenza Legale Italia.

• Chi sono i legittimari
• La quota disponibile
• Il concorso fra legittimari
• Individuazione della quota
• I figli
• Gli ascendenti
• Il coniuge
• Il patrimonio ereditario
• Quota di patrimonio e di eredità
• L’azione di riduzione
• Prescrizione e tempi per agire
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Sapere chi sono i legittimari e quale quota di eredità la legge riserva loro è il primo passo per capire se un testamento, una donazione o una divisione ereditaria hanno rispettato i propri diritti. Di seguito una guida aggiornata su quote di legittima, calcolo del patrimonio ereditario, azione di riduzione e tempi entro cui agire.

Cosa si intende per legittimari: chi sono

Gli articoli 536 e seguenti del codice civile riconoscono a favore di determinati soggetti una quota sul patrimonio del defunto. Alla cosiddetta “quota di legittima” hanno diritto i figli, gli ascendenti ed il coniuge di chi viene a mancare. Questi diritti dei legittimari sussistono tanto nel caso si apra la successione ab intestato (senza testamento), quanto se la successione sia testamentaria. Le tutele in questo caso sono leggermente differenti.

Qual è la quota disponibile e quella di legittima o riserva

La parte di patrimonio non compreso nella quota di legittima sarà rappresentata dalla quota disponibile. La legittima e la disponibile sono quote complementari fra loro. Dove ad esempio la quota di legittima sia di tre quarti la quota disponibile sarà di un quarto, dove la legittima sia di un mezzo la disponibile sarà di un mezzo, e così via.

Come varia la legittima

Il codice civile disciplina agli articoli 537 e seguenti i vari casi di concorso fra legittimari. È stabilita nel dettaglio a quale quota gli stessi abbiano diritto anche in presenza di altri successibili che a loro volta siano legittimari. L’articolo 540, poi, riconosce al coniuge superstite il diritto ad un cosiddetto “legato ex lege“, spettante anche in caso di successione testamentaria. Le quote di legittima variano quindi in relazione al rapporto di parentela o di coniugio intercorrenti col de cuius, in relazione alla presenza o meno di determinate categorie di successibili ed in relazione al concorso di vari legittimari fra loro. Ai fini dell’individuazione della quota della legittima, l’articolo 548 del codice civile stabilisce che il coniuge separato senza addebito abbia gli stessi diritti del coniuge non separato. Ove sopravvenga una sentenza di divorzio ciò non sarà più vero. L’ex coniuge non avrà più diritti di legittima.

Le categorie di legittimari e le quote di riserva nello specifico

I legittimari si dividono come detto in tre categorie: i figli ed i discendenti, il coniuge, e gli ascendenti. Gli ascendenti sono legittimari solo in determinate circostanze. Ecco le quote specifiche riconosciute ai legittimari tanto in caso di concorso fra loro quanto in assenza di “concorrenti”:

La quota di legittima dei figli e dei discendenti

• Nel caso il defunto lasci un solo figlio lo stesso avrà diritto ad almeno la metà del patrimonio ereditario (articolo 537).
• Ove i figli siano due o più, gli stessi dovranno congiuntamente avere non meno dei due terzi del patrimonio ereditario (articolo 537).

La quota di legittima degli ascendenti

• Nel caso non vi siano figli ma solo ascendenti, a questi spetterà una legittima di un terzo del patrimonio ereditario (articolo 538). Ove invece gli ascendenti concorrano col solo coniuge, agli stessi spetterà un quarto, ed al coniuge la metà del patrimonio ereditario (articolo 544).

La quota legittima del coniuge superstite

• Ove il coniuge non concorra con altri legittimari o concorra con i soli ascendenti allo stesso spetterà non meno della metà del patrimonio ereditario. Al coniuge spettano anche i diritti di abitazione sulla residenza familiare e di uso sui mobili che la corredano (articolo 540).
• Ove il coniuge concorra con un solo figlio, sia il coniuge che il figlio avranno diritto a non meno di un terzo ciascuno. Ove invece il coniuge concorra con due o più figli questi ultimi avranno diritto congiuntamente a non meno della metà del patrimonio. In quest’ultimo caso la legittima del coniuge si riduce ad un quarto (articolo articolo 542).

Come si calcola il valore patrimoniale delle quote di legittima

Su che base si calcola la quota di patrimonio ereditario alla quale hanno diritto i legittimari? Il meccanismo non è in realtà così semplice. Non si basa soltanto sulla valutazione patrimoniale di quanto il defunto abbia lasciato all’apertura della successione. L’articolo 556 del codice però chiarisce come debbano farsi “i conti”. Devono sommarsi le entità patrimoniali al netto dei debiti con riferimento al giorno dell’apertura della successione, alle entità patrimoniali oggetto di donazione tanto diretta quanto indiretta, che il de cuius abbia perfezionato nel corso della propria esistenza. La parte calcolata ai sensi dell’articolo 556 che sia eccedente rispetto alla quota di legittima sarà la cosiddetta “quota disponibile”.

La differenza fra quota di legittima e quota del patrimonio ereditario “relictum”

Come poc’anzi accennato, la legittima si calcola non già su quanto il defunto abbia “lasciato” al momento dell’apertura della successione. I calcoli vanno fatti tenendo conto delle donazioni e dell’eredità al netto dei debiti. Ciò determina che, ove il defunto abbia disposto in vita di alcuni diritti per donazione, la quota spettante al legittimario sul patrimonio ereditario “relitto” debba necessariamente essere maggiore rispetto alla quota astratta (di patrimonio e cioè relictum oltre a donatum) calcolata ai sensi dell’articolo 556 del codice civile, tenendo conto anche delle donazioni (il relictum oltre al donatum).

Si prenda questo esempio in cui il defunto sia coniugato, senza figli né ascendenti. Ove abbia in vita donato a terzi diritti corrispondenti a metà del proprio patrimonio calcolato con i suddetti calcoli (556 c.c.), al coniuge superstite ed unico legittimario spetterà tutto il patrimonio relitto, non già la metà.

Cosa accade alle quote di eredità (relictum) in presenza di donazioni effettuate in vita dal defunto?

La successione legittima: la quota di patrimonio ereditario e l’espansione secondo l’articolo 553

Chiariamo innanzitutto cosa accade in caso di successione legittima, quando cioè manchi un testamento. La successione legittima infatti è altra cosa rispetto alla successione dei legittimari ed alla quota di legittima: alla successione legittima si contrappone la successione testamentaria, alla “quota di legittima” si contrappone la “quota disponibile”. La terminologia è molto simile, ma gli argomenti totalmente difformi.

Nel caso il defunto non abbia disposto delle proprie sostanze per testamento dovrà applicarsi l’articolo 553 del codice civile. L’articolo 553 stabilisce che, nel caso di successione legittima, le quote di eredità dei coeredi non legittimari si riducano proporzionalmente (automaticamente) per integrare i diritti spettanti ai coeredi legittimari. Gli eredi legittimari dovranno però imputare alla loro quota di legittima quanto ricevuto in vita dal de cuius. Tale operazione avverrà sia in caso di liberalità donative (atto notarile di donazione) che di liberalità non donative (le cosiddette donazioni indirette). Questo meccanismo ha il nome di “imputazione ex se“. Qualora anche questa “espansione” non sia sufficiente, i legittimari avranno diritto alla cosiddetta azione di riduzione contro ai donatari del defunto.

Impugnazione del testamento ed azione di riduzione

Nel caso invece il defunto abbia disposto per testamento, i legittimari lesi nella loro quota di riserva potranno impugnare il testamento ed agire in riduzione. Tale azione si attiva contro i beneficiari di disposizioni testamentarie lesive dei loro diritti. Si attiverà sia quando si tratti di legati quanto di istituzione di erede. Le disposizioni lesive quindi si ridurranno proporzionalmente. Qualora la riduzione delle sole disposizioni testamentarie sia insufficiente per integrare i diritti spettanti ai legittimari (le quote corrispondenti alla legittima), gli stessi avranno azione di riduzione avverso alle donazioni effettuate in vita dal testatore.

Azione di riduzione e qualità di erede: accettazione dei legittimari con beneficio di inventario

La violazione dei diritti dei legittimari, fatto salvo quanto disposto dall’articolo 553 del codice civile (nel caso in cui dunque si tratti di successione legittima e non testamentaria), legittima gli stessi ad agire in riduzione avverso alle disposizioni testamentarie o alle donazioni. Nel caso in cui un legittimario sia leso da disposizioni a titolo di legato o da donazione, salvo il caso in cui i beneficiari di dette disposizioni siano anche chiamati come coeredi, per agire in riduzione ai sensi dell’articolo 564 c.c. lo stesso dovrà previamente accettare l’eredità con beneficio d’inventario.

La successione dei legittimari non rappresenta un terzo tipo di successione rispetto a quella testamentaria o ab intestato. Rappresenta invece una tutela per gli eredi che rivestano la qualifica di legittimari, in entrambi i tipi di successione, ed un limite alla successione legittima e testamentaria. Si ritiene inoltre che in caso di preterizione testamentaria dei legittimari o di patrimonio relitto completamente incapiente, il legittimario diventi erede soltanto in seguito al vittorioso esperimento dell’azione di riduzione. L’azione di riduzione ha la natura di accertamento costitutivo, volto a reintegrare la quota di legittima lesa.

Nullità di pesi e condizioni sulle quote dei legittimari. L’articolo 549 del codice civile

Ulteriore tutela a favore dei legittimari è quella prevista dall’articolo 549 del codice civile. L’articolo 549 sancisce la nullità di pesi o condizioni sulla quota dei legittimari. Tale norma non crea alcun problema con riguardo alla nullità di condizioni apposte ad un’istituzione di erede nella legittima. I dubbi interpretativi sorgono invece con riferimento al rapporto con l’articolo 558 del codice civile in riferimento all’azione di riduzione.

Quando una disposizione a carico di un legittimario sarà nulla ai sensi dell’articolo 549 del codice civile e quando invece il legittimario leso potrà agire in riduzione a tutela delle proprie ragioni? Secondo la dottrina maggioritaria molto probabilmente una disposizione deve ritenersi nulla secondo l’articolo 549 c.c. quando l’erede legittimario sia istituito soltanto nella quota di legittima, mentre le altre disposizioni lesive devono essere ridotte con l’azione di riduzione

L’articolo 549 del codice civile deve ritenersi applicabile anche ai legati, ove fatti gravare sulla sola quota di legittima. Si deve desumere dunque la volontà implicita di comprimere i diritti spettanti per legge a favore dei legittimari. Sarà nulla una disposizione avente ad oggetto un legato che il testatore voglia far gravare sulla sola quota di legittima in cui venga istituito un legittimario per testamento. Non sarà di converso nullo un legato che ecceda rispetto alla disponibile. Ove gravi per l’eccedenza sui diritti dei legittimari, essi avranno a disposizione l’azione di riduzione.

Entro quando agire: prescrizione dell’azione di riduzione

Chi ritiene di essere stato leso nella propria quota di legittima non può attendere indefinitamente prima di agire. L’azione di riduzione è soggetta all’ordinario termine di prescrizione decennale, che decorre generalmente dal momento dell’apertura della successione, salvo il diverso termine che la giurisprudenza individua in relazione alla riduzione delle donazioni, per le quali il termine decorre dalla morte del donante. È inoltre opportuno ricordare che l’azione di riduzione, una volta accolta, non determina automaticamente il recupero materiale del bene: nei confronti dei terzi acquirenti da donatari può rendersi necessaria anche la successiva azione di restituzione, anch’essa soggetta a termini e presupposti specifici (in particolare, decorsi vent’anni dalla trascrizione della donazione, la posizione dei terzi acquirenti si consolida in modo particolarmente rilevante).

Proprio per la complessità di questi termini e per l’intreccio fra azione di riduzione, azione di restituzione e tutela dei terzi, è fondamentale non attendere e far verificare tempestivamente da un professionista se e come sia ancora possibile agire a tutela della propria legittima.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste da anni legittimari lesi nei propri diritti da testamenti o donazioni, occupandosi del calcolo della quota di legittima e della disponibile, della predisposizione dell’accettazione con beneficio d’inventario quando necessaria, e della gestione dell’azione di riduzione (ed eventuale azione di restituzione) nei confronti di eredi, legatari o donatari. Seguiamo inoltre le fasi preventive, come la verifica della validità di un testamento e l’analisi delle donazioni effettuate in vita dal de cuius, per capire se e in che misura i diritti dei legittimari siano stati rispettati.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, con consulenze in videochiamata, gestione telematica della documentazione successoria e, quando necessario, tramite la collaborazione con colleghi domiciliatari presso i tribunali competenti. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione di legittimario da qualsiasi città italiana.

Domande frequenti sui legittimari

Chi sono esattamente i legittimari?

Sono i soggetti ai quali la legge riserva per forza una quota del patrimonio ereditario, indipendentemente dalla volontà del testatore: figli e discendenti, coniuge (o parte dell’unione civile) e, in mancanza di figli, gli ascendenti. Il loro diritto opera sia nella successione legittima sia in quella testamentaria.

L’ex coniuge divorziato è un legittimario?

No. L’articolo 548 c.c. equipara al coniuge non separato solo il coniuge separato senza addebito. Con il divorzio, invece, l’ex coniuge perde la qualità di legittimario e non ha più diritto ad alcuna quota di riserva sul patrimonio dell’altro.

Come si calcola la quota di legittima se il defunto ha fatto donazioni in vita?

Il calcolo non si basa solo sul patrimonio lasciato al momento della morte (relictum), ma somma a questo il valore delle donazioni dirette e indirette fatte in vita dal defunto, al netto dei debiti, secondo il meccanismo della riunione fittizia previsto dall’articolo 556 c.c.

Cosa fare se un testamento o una donazione hanno leso la propria legittima?

È possibile agire con l’azione di riduzione nei confronti dei beneficiari delle disposizioni lesive (eredi, legatari o donatari), previa accettazione dell’eredità con beneficio d’inventario nei casi previsti dall’articolo 564 c.c. È consigliabile far verificare tempestivamente la situazione da un legale, data la complessità dei termini di prescrizione applicabili.

Entro quanto tempo va esercitata l’azione di riduzione?

Il termine ordinario è di dieci anni, ma il momento da cui inizia a decorrere varia a seconda che si tratti di riduzione di disposizioni testamentarie o di donazioni, ed entrano in gioco anche i termini relativi alla successiva ed eventuale azione di restituzione nei confronti dei terzi acquirenti. Una valutazione tempestiva con un professionista è essenziale per non perdere il diritto ad agire.

Avv. Bellato – diritto delle successioni

L'articolo I legittimari: chi sono e come si calcolano le quote di legittima proviene da Consulenza Legale Italia.

• La richiesta degli estratti conto
• Il diritto a ottenere i documenti bancari
• La qualità di erede
• Gli orientamenti dei Collegi territoriali
• Gli strumenti di tutela
• Le conclusioni
• Consigli pratici per l’erede
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Con decisione n. 15404/2021 il Collegio di coordinamento dell’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) si è espresso sul diritto dell’erede legittimo a ottenere copia degli estratti conto su conto corrente intestato al defunto padre. Si tratta di una pronuncia particolarmente rilevante per chi, dopo l’apertura di una successione, si trova a dover ricostruire il patrimonio bancario del defunto — tipicamente in vista di un’azione di riduzione, di una divisione ereditaria o di un semplice controllo sulla correttezza delle operazioni compiute in vita dal de cuius.

Il principio formulato è il seguente:

L’esercizio da parte del cliente, di colui che gli succede a qualunque titolo e di colui che subentra nell’amministrazione dei suoi beni, del diritto di ottenere copia degli estratti conto, se avulso da un’azione di rendiconto nei confronti dell’intermediario, è soggetto alla disciplina dell’art. 119, comma IV, T.U.B.

Vediamo insieme come si è arrivati alle motivazioni che tra breve riassumeremo, e quali conseguenze pratiche ne derivano per chi si trova nella posizione di erede.

La richiesta degli estratti conto bancari dell’erede

Il ricorso ha come protagonista una donna che ha inutilmente cercato di ottenere copia degli estratti conto del rapporto intestato del defunto padre.

Nel suo ricorso, la donna sosteneva di:

• essere erede legittimaria del padre, deceduto in data 15/10/2010 e intestatario di un conto corrente presso la banca
• avere in corso un contenzioso su un’azione di riduzione
• aver domandato alla banca gli estratti del conto corrente intestato al de cuius per gli anni 2005-2010, ma di aver ottenuto risposta negativa.

Domandava pertanto all’ABF di intervenire per ordinare alla banca di fornire copia dell’estratto del conto corrente.

Le eccezioni della banca

Dal canto suo, la banca eccepiva che:

• la donna aveva domandato gli estratti del conto corrente intestato al de cuius dalla data di apertura a quella di estinzione
• l’apertura della successione risaliva al 15/10/2010 mentre l’estinzione del conto risaliva al 29/10/2020
• il 24/09/2020 la ricorrente ha accettato l’eredità del de cuius con beneficio di inventario, comunicando alla banca la circostanza e domandando il 5/10/2020 gli estratti conto dal 2005 al 2010
• aver già inviato alla ricorrente gli estratti conto per il periodo 30/06/2010 – 29/10/2010, da cui si evince il saldo al momento della morte e, dunque, l’importo ricondotto in successione, oltre all’operatività del conto cointestato conseguente all’accredito della pensione del defunto
• nessun’altra documentazione è reperibile in archivio, stante l’avvenuto decorso del termine decennale per la conservazione delle scritture contabili
• è consapevole del fatto che gli estratti conto non rientrano nella definizione di documentazione inerente a singole operazioni ex art. 119 TUB, “assunto in forza del quale discenderebbe l’assenza del limite temporale di dieci anni applicabile a una diversa tipologia di documentazione“. Un orientamento che non si concilierebbe con l’art. 2220 c.c. e con le norme che regolano la prescrizione, e con i principi generali del GDPR sulla conservazione e cancellazione dei dati personali
• in ogni buon caso, “un’eventuale ordine alla consegna della documentazione richiesta dal ricorrente non potrebbe essere eseguita per la semplice circostanza che detta documentazione non è più disponibile negli archivi della Banca”.

L’intermediario creditizio domandava pertanto il rigetto del ricorso.

Diritto all’ottenimento dei documenti bancari

Il caso riguarda la richiesta della ricorrente, nella qualità di erede legittimaria, di ottenere dall’intermediario una copia degli estratti conto relativi ad un rapporto intestato al defunto padre, dalla data di apertura fino alla data di cessazione del contratto, ovvero dal 2005 al 2010.

Di contro, l’intermediario consegna solo gli estratti conto del periodo 30/06/2010 – 29/10/2010, data di estinzione del rapporto, disattendendo per il resto la richiesta della ricorrente.

La qualità di erede della ricorrente: la richiesta di estratti conto bancari dell’erede

Esaminando i singoli punti della fattispecie, l’ABF sottolinea come non sia in contestazione la qualità di erede della ricorrente. La donna ha infatti prodotto l’atto notarile di accettazione dell’eredità con beneficio di inventario.

L’art. 119 TUB – sottolinea l’ABF – riconosce il diritto di ottenere copia della documentazione bancaria da parte del cliente e di “colui che gli succede a qualunque titolo”. Per il Collegio, ciò basterebbe peraltro a intendere tale valutazione in senso ampio, ricomprendendo non solamente l’erede, quanto anche il chiamato all’eredità o chiunque possa dimostrare di vantare un’aspettativa qualificata iure hereditario.

Ciò premesso, per dare una soluzione concreta al caso che ha dato origine all’ordinanza di rimessione, ossia se l’obbligo dell’intermediario di consegnare al cliente e/o ai soggetti legittimati gli estratti conto sia limitato al solo decennio precedente alla richiesta, in applicazione dell’art. 119 TUB, oppure debba intendersi esteso all’intero periodo contrattuale e sottoposto così al termine di prescrizione decennale che decorre dalla chiusura del rapporto, non si può prescindere dal verificare se la nozione di estratto conto sia riconducibile o meno alla documentazione inerente a singole operazioni ex art. 119 TUB.

Il Collegio rileva ancora che la valutazione della rispondenza dell’uno o dell’altro orientamento al dettato normativo ha impatto sulla decisione de qua atteso che, nel primo caso, il diritto della parte ricorrente sarebbe irrimediabilmente precluso, essendo spirato il relativo termine. Nel secondo caso la richiesta di copia della documentazione ricadrebbe invece entro il limite decennale che è previsto dalla prescrizione ordinaria di cui all’art. 2946 c.c.

Le comunicazioni periodiche alla clientela

In questo ambito l’ABF delinea innanzitutto quali sono i principi che regolano tale materia, partendo proprio dalla lettura dell’art. 119 TUB, rubricato Comunicazioni periodiche alla clientela:

1. Nei contratti di durata i soggetti indicati nell’articolo 115 forniscono al cliente, in forma scritta o mediante altro supporto durevole preventivamente accettato dal cliente stesso, alla scadenza del contratto e comunque almeno una volta all’anno, una comunicazione chiara in merito allo svolgimento del rapporto. Il CICR indica il contenuto e le modalità della comunicazione.
2. Per i rapporti regolati in conto corrente l’estratto conto è inviato al cliente con periodicità annuale o, a scelta del cliente, con periodicità semestrale, trimestrale o mensile.
3. In mancanza di opposizione scritta da parte del cliente, gli estratti conto e le altre comunicazioni periodiche alla clientela si intendono approvati trascorsi sessanta giorni dal ricevimento.
4. Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell’amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione.

Richiamando tale norma, l’ABF conferma il proprio orientamento secondo cui la richiesta di copie di documenti contrattuali non rientra nell’alveo dell’art. 119 TUB. Si tratta semmai di documentazione che è finalizzata a regolamentare il rapporto bancario nel suo complesso, ex art. 117 TUB.

Le disposizioni Bankitalia

Quindi, l’ABF rammenta la disposizione della Banca d’Italia del 29 luglio 2009, sez. IV, par 3.1, secondo cui:

Nei contratti di durata gli intermediari finanziari forniscono ai clienti, alla scadenza del contratto e, comunque, almeno una volta all’anno, una comunicazione analitica che dia una completa e chiara informazione sullo svolgimento del rapporto e un quadro aggiornato delle condizioni economiche applicate. (…) Il rendiconto (estratto conto per i rapporti regolati in conto corrente) indica, anche mediante voci sintetiche di costo, tutte le movimentazioni, le somme a qualsiasi titolo addebitate o accreditate, il saldo debitore o creditore e ogni altra informazione rilevante per la comprensione dell’andamento del rapporto.

Gli orientamenti dei Collegi territoriali sulla richiesta degli estratti conto bancari dell’erede

L’ABF evidenzia come vi siano dei diversi orientamenti tra i Collegi territoriali.

Il primo orientamento esclude la riconducibilità nell’ambito dell’art. 119 TUB. L’orientamento ritiene, in altri termini, che gli estratti conto non rientrino nella nozione di documentazione inerente alle singole operazioni che è contemplata dalla norma. Di contro, che gli estratti conto siano documenti sintetici in cui sono raggruppate le operazioni compiute in un determinato periodo.

Dunque, lo scopo degli estratti conto è quello di rappresentare in modo chiaro e sintetico i rapporti di debito e di credito tra le parti al fine di permettere al cliente di controllare l’evoluzione del rapporto nella sua interezza, dall’apertura del conto alla sua chiusura.

Questo orientamento prende le mosse dalla lettera della norma de qua, ritenendo la non sussumibilità nell’ambito della documentazione inerente alle singole operazioni di cui all’art. 119 TUB. Secondo questo orientamento risulterebbe pertanto evidente la differenza tra i documenti di sintesi e quelli analitici. I documenti di sintesi sono quelli come gli estratti conto, che sintetizzano – appunto – le transazioni compiute in un determinato periodo, avendo la funzione principale di rappresentare in modo chiaro e sintetico i rapporti di debito e credito nei rapporti di durata. I documenti analitici sono invece quelli relativi alle singole operazioni. Ed è proprio per questi che c’è l’obbligo di conservazione da parte dell’intermediario, e il diritto di richiederne copia entro 10 anni del compimento dell’operazione.

Il secondo orientamento

Il secondo orientamento prevede invece che l’estratto del conto corrente sia assimilabile alla documentazione inerente a singole operazioni, con la conseguente limitazione temporale del diritto a richiederne copia al decennio precedente, non risalente alla data di chiusura del rapporto bensì dalla richiesta stessa, a ritroso.

Sposando questo orientamento, non sussiste pertanto un obbligo in capo alla banca di fornire documentazione che risalga a oltre dieci anni prima della richiesta.

Gli strumenti di tutela

Prima di giungere alle proprie motivazioni, l’ABF ricorda come l’ordinamento offra diversi strumenti di tutela in favore del cliente.

Innanzitutto, il diritto di ottenere copia della documentazione contrattuale che lo riguarda, ex art. 117 TUB. Ancora, ex art. 119 TUB e art. 1832 c.c., di ricevere periodicamente copia degli estratti conto, i documenti riepilogativi che contengono in ordine cronologico tutte le operazioni a debito e a credito effettuate nel periodo considerato, e il saldo disponibile.

Ulteriormente, il diritto di richiedere e ottenere copia della documentazione che attesta la singola operazione entro i limiti temporali imposti ancora dall’art. 119 TUB.

Pertanto, nel caso in cui il correntista abbia omesso di conservare gli estratti conto che ha ricevuto periodicamente, o che non ne abbia fatto richiesta per l’intero arco temporale in cui la banca è obbligata a tenerli a sua disposizione, non vi sarebbe motivo per giustificare l’ostensione di tale documentazione che, in definitiva, è un duplicato di quella documentazione già inviata al correntista, oltre il limite temporale di dieci anni che è stato imposto dalla normativa. Non appare dunque corretto ritenere che, in assenza di uno specifico richiamo normativo, l’estratto conto rientri nella documentazione contrattuale ex art. 117 TUB.

Per ciò che interessa il caso in esame, l’ABF ha ritenuto preferibile, poiché più rispondente al dettato normativo, applicare in via estensiva l’art. 119 TUB anche agli estratti conto.

La conclusione della vicenda sulla richiesta degli estratti conto bancari dell’erede

Con specifico riferimento al caso in questione, l’ABF rileva come non avrebbe pregio la contestazione sulla mancata ricezione degli estratti conto. Il conto corrente è infatti stato estinto alla data del decesso del correntista. La ricorrente avrebbe accettato con beneficio di inventario l’eredità nell’ottobre 2020. Il Collegio si domanda pertanto a quale titolo la stessa avrebbe dovuto ricevere gli estratti conto per un rapporto già estinto.

Vero è – si legge ancora nella motivazione della pronuncia – che il ricorrente successivamente ha dedotto che gli estratti conto non sarebbero mai stati inviati neppure al de cuius.

Tuttavia, prosegue il Collegio, tale contestazione non è stata documentata e circostanziata. È invece stata formulata solo come memoria di replica, non potendo valere a introdurre surrettiziamente una diversa azione di rendiconto estranea alla domanda proposta con il ricorso e a fortiori al pregresso reclamo.

Infine, il Collegio rileva come l’intermediario deduce che non vi è più traccia nei propri archivi di ulteriore documentazione rispetto a quella già consegnata. È di tutta evidenza che non è suscettibile di ostensione il documento che non è più nella disponibilità materiale della parte.

Pertanto, quand’anche fosse configurabile l’obbligo giuridico dell’intermediario alla consegna degli estratti conto anteriori al decennio rispetto alla domanda, la violazione avrebbe potuto condurre non alla condanna a fornire documenti che non sono più esistenti, quanto ad una responsabilità di natura risarcitoria per violazione del dovere di custodia ex art. 1177 c.c., che però la parte ricorrente non ha fatto valere.

Il principio di diritto

La domanda non viene dunque accolta, e il Collegio enuncia il seguente principio di diritto:

L’esercizio da parte del cliente, di colui che gli succede a qualunque titolo e di colui che subentra nell’amministrazione dei suoi beni, del diritto di ottenere copia degli estratti conto, se avulso da un’azione di rendiconto nei confronti dell’intermediario, è soggetto alla disciplina dell’art. 119, comma IV, T.U.B.

Consigli pratici per l’erede che deve richiedere documenti bancari

Alla luce della decisione dell’ABF, chi si trova nella posizione di erede o chiamato all’eredità e ha necessità di ricostruire la movimentazione bancaria del defunto può tenere presenti alcune indicazioni operative:

• agire tempestivamente: il diritto a ottenere copia degli estratti conto, secondo l’orientamento accolto dall’ABF, è limitato al decennio che precede la richiesta e non all’intera durata del rapporto, per cui più si attende più documentazione rischia di non essere più recuperabile;
• formalizzare la richiesta alla banca in forma scritta, allegando la documentazione che attesta la propria qualità di erede (dichiarazione di successione, atto di accettazione dell’eredità, eventuale verbale di pubblicazione del testamento);
• indicare con precisione il periodo e il conto per cui si richiedono i documenti, così da facilitare la banca nella ricerca e ridurre il rischio di contestazioni sulla completezza della richiesta;
• conservare copia di tutta la corrispondenza intercorsa con la banca, utile in caso di successivo ricorso all’ABF o di azione giudiziaria;
• valutare, se la banca non ha correttamente conservato o inviato la documentazione dovuta, se sussistano i presupposti per un’azione di natura risarcitoria per violazione del dovere di custodia, distinta dalla semplice richiesta di ostensione dei documenti.

Il ricorso all’Arbitro Bancario Finanziario resta uno strumento più rapido ed economico rispetto al giudizio ordinario per far valere questo tipo di diritti nei confronti degli intermediari, ma richiede comunque una corretta impostazione della domanda fin dal reclamo preliminare alla banca.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste eredi e chiamati all’eredità nella richiesta di documentazione bancaria relativa a rapporti intestati a familiari defunti, occupandosi della predisposizione dei reclami agli intermediari, dei ricorsi all’Arbitro Bancario Finanziario e, quando necessario, delle successive azioni giudiziarie, comprese quelle di rendiconto o di natura risarcitoria nei confronti della banca.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, grazie a consulenze in videochiamata e alla gestione telematica della corrispondenza con banche e intermediari finanziari, indipendentemente dalla sede della filiale o del ricorso presentato all’ABF.

Domande frequenti sui documenti bancari e i diritti dell’erede

L’erede ha diritto agli estratti conto del parente defunto?

Sì, ma secondo l’orientamento accolto dall’ABF con la decisione n. 15404/2021 tale diritto è soggetto agli stessi limiti temporali previsti dall’art. 119, quarto comma, TUB per la documentazione delle singole operazioni: la banca è tenuta a fornire copia degli estratti conto relativi solo agli ultimi dieci anni.

Da quando decorrono i dieci anni per richiedere gli estratti conto?

Secondo l’orientamento fatto proprio dall’ABF, il termine decorre a ritroso dalla data della richiesta e non dalla data di chiusura del rapporto: ciò significa che, se la richiesta arriva molti anni dopo l’estinzione del conto, gran parte della documentazione potrebbe non essere più recuperabile.

Cosa succede se la banca non ha più la documentazione richiesta?

Se la documentazione non è più materialmente disponibile presso l’intermediario, non può essere ordinata la sua consegna. In presenza di un obbligo di conservazione violato, la tutela dell’erede può spostarsi verso un’azione di natura risarcitoria per violazione del dovere di custodia, distinta dalla richiesta di ostensione dei documenti.

Serve dimostrare la qualità di erede per ottenere i documenti bancari?

Sì, è necessario documentare la propria posizione, ad esempio tramite l’atto di accettazione dell’eredità (anche con beneficio di inventario) o altra documentazione idonea a dimostrare la qualità di successore o di chiamato all’eredità con un interesse qualificato.

Cosa fare se la banca rifiuta di consegnare i documenti?

Dopo un reclamo formale respinto o rimasto senza risposta, è possibile rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario, uno strumento di risoluzione delle controversie più rapido ed economico rispetto al giudizio ordinario, oppure, nei casi più complessi, agire direttamente in sede giudiziale.

Avv. Bellato – diritto bancario

L'articolo Documenti bancari, diritto dell’erede a ottenere copie degli estratti conto del de cuius proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è il TFR
• La separazione e il divorzio
• La quota TFR al coniuge divorziato
• Come e quando richiederla
• Il calcolo della quota
• Gli anticipi di TFR
• Il TFR al fondo pensione
• Revoca dell’assegno divorzile
• Prescrizione del diritto alla quota
• Il decesso del coniuge obbligato
• Documenti necessari per fare domanda
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Allo scioglimento o alla cessazione degli effetti civili del matrimonio, la legge riconosce al coniuge divorziato il diritto a percepire una quota del trattamento di fine rapporto dell’ex coniuge. Tale diritto è riconosciuto dal legislatore nell’ottica di rafforzare il vincolo di solidarietà tra i due ex coniugi anche dopo il fallimento del matrimonio.

L’approfondimento, dopo aver posto le basi per un’adeguata comprensione della materia attraverso le nozioni di TFR, separazione e divorzio, si propone come guida pratica su come e quando il coniuge divorziato può ottenere la propria quota di trattamento di fine rapporto. Verranno analizzati i presupposti normativi per il riconoscimento del diritto, le modalità di calcolo della quota, i casi più controversi e gli orientamenti giurisprudenziali più rilevanti in materia, oltre a un elenco pratico dei documenti necessari per presentare domanda.

Cos’è il TFR

Il trattamento di fine rapporto è un’indennità economica corrisposta al lavoratore dipendente al momento della cessazione del rapporto di lavoro. Il TFR è disciplinato dall’articolo 2120 del codice civile, secondo cui “In ogni caso di cessazione del rapporto di lavoro subordinato, il prestatore di lavoro ha diritto a un trattamento di fine rapporto. Tale trattamento si calcola sommando per ciascun anno di servizio una quota pari e comunque non superiore all’importo della retribuzione dovuta per l’anno stesso divisa per 13,5”.

Il suo ammontare dipende dalla durata del rapporto di lavoro e costituisce una fonte reddituale rilevante per il soggetto che lo percepisce.

Sebbene si faccia comunemente riferimento al TFR nel contesto del lavoro subordinato, la legge sul divorzio utilizza la più ampia locuzione indennità di fine rapporto, ricomprendendo ogni tipo di emolumento economico riconosciuto al termine di un rapporto lavorativo. La giurisprudenza equipara al TFR anche l’indennità di fine rapporto percepita dal lavoratore parasubordinato.

Occorre dunque chiedersi: qualora il percettore del TFR sia stato coniugato, quali diritti può vantare l’ex coniuge sulla quota TFR in sede di separazione e divorzio?

Separazione e divorzio

La separazione e il divorzio sono gli istituti giuridici a cui ricorrono i coniugi in crisi che non intendono più adempiere alle obbligazioni nascenti dal matrimonio, e presentano caratteristiche e effetti distinti.

La separazione, che può essere consensuale o giudiziale, è la procedura con cui si sospendono gli effetti civili del matrimonio, in attesa di un’eventuale definitiva cessazione che può avvenire soltanto mediante il divorzio. Spesso i due procedimenti si susseguono, essendo la separazione propedeutica al divorzio. Quando i coniugi raggiungono un accordo, la separazione può essere formalizzata anche tramite la procedura di negoziazione assistita, senza necessità dell’intervento del giudice; in caso contrario, è sempre il giudice a pronunciarla. In sede di separazione può essere prevista la corresponsione di un assegno di mantenimento a beneficio dei figli e del coniuge economicamente più debole.

Il divorzio è invece l’istituto introdotto dalla legge 898/1970 per porre definitivamente fine agli effetti civili del matrimonio. Può essere ottenuto con l’intervento del giudice oppure, nel caso di divorzio congiunto, tramite la procedura di negoziazione assistita. Il divorzio giudiziale richiede invece sempre l’intervento dell’autorità giurisdizionale. Nel 2015 è stata introdotta la procedura di divorzio breve. Tra gli effetti del divorzio figura la possibilità che il giudice ponga a carico del coniuge economicamente più forte l’obbligo di corrispondere all’altro l’assegno divorzile, che sostituisce l’assegno di mantenimento riconosciuto durante la separazione.

La quota TFR al coniuge divorziato

L’articolo 12-bis, primo comma, della legge sul divorzio stabilisce che:

“Il coniuge nei cui confronti sia stata pronunciata sentenza di scioglimento o di cessazione degli effetti civili del matrimonio ha diritto, se non passato a nuove nozze e in quanto sia titolare di assegno ai sensi dell’art. 5, ad una percentuale dell’indennità di fine rapporto percepita dall’altro coniuge all’atto della cessazione del rapporto di lavoro anche se l’indennità viene a maturare dopo la sentenza”.

Il legislatore ha dunque riservato al coniuge divorziato il diritto a una quota del TFR maturato dall’ex coniuge durante il rapporto di lavoro svolto nel corso del matrimonio, in un’ottica di solidarietà post-coniugale.

I requisiti necessari per ottenere la quota TFR al coniuge divorziato sono:

• aver ottenuto il divorzio;
• non essere passati a nuove nozze;
• essere percettori dell’assegno divorzile.

Non rileva invece la condizione affettiva del coniuge tenuto alla liquidazione del TFR da parte del proprio datore di lavoro dopo il matrimonio.

Come e quando il coniuge divorziato può richiedere la quota di TFR

La semplice separazione non è sufficiente per avere diritto alla quota TFR del coniuge. Il diritto sorge dal momento della domanda di divorzio, anche se la sentenza che dichiara la cessazione degli effetti civili del matrimonio non è ancora intervenuta. Tuttavia, la quota di TFR diventa esigibile soltanto dopo il passaggio in giudicato della sentenza di divorzio.

Sul punto, la Corte di Cassazione con la sentenza n. 21002/2008 ha chiarito che il diritto del coniuge divorziato alla quota TFR presuppone che l’indennità di fine rapporto sia percepita dopo una sentenza che abbia liquidato l’assegno divorzile ai sensi dell’articolo 5 della legge n. 898 del 1970, ovvero dopo la proposizione del giudizio di divorzio nel quale l’assegno sia stato successivamente liquidato in sede giudiziale.

La domanda per l’attribuzione della quota TFR al coniuge divorziato può essere proposta:

• contestualmente alla domanda di divorzio e di assegno divorzile;
• in un momento successivo, in sede di modifica delle condizioni di divorzio, con verifica da parte del giudice della sussistenza dei requisiti di legge.

Come si calcola la quota TFR al coniuge divorziato

Il secondo comma dell’articolo 12-bis della legge sul divorzio stabilisce le modalità di calcolo della quota TFR spettante al coniuge divorziato. Si applica una percentuale pari al quaranta per cento sull’indennità totale riferibile agli anni in cui il rapporto di lavoro è coinciso con il matrimonio. Il diritto alla quota spetta anche se il TFR matura dopo la sentenza di divorzio.

La giurisprudenza ha chiarito che il periodo di matrimonio rilevante ai fini del calcolo comprende non solo gli anni di effettiva convivenza coniugale, ma anche il periodo di separazione, durante il quale gli obblighi matrimoniali rimangono sospesi. La Corte di Cassazione, con la sentenza n. 15299/2007, ha precisato la formula di calcolo: “l’indennità dovuta deve computarsi calcolando il 40% dell’indennità totale percepita alla fine del rapporto di lavoro, con riferimento agli anni in cui il rapporto di lavoro coincise con il rapporto matrimoniale: risultato che si ottiene dividendo l’indennità percepita per il numero di anni in cui è durato il rapporto di lavoro, moltiplicando il risultato per il numero degli anni in cui il rapporto di lavoro sia coinciso con il rapporto di matrimonio e calcolando il 40% su tale importo“.

Gli anticipi sul TFR e la quota spettante al coniuge divorziato

Ai sensi dell’articolo 2120 del codice civile, il lavoratore ha diritto, a determinate condizioni, a richiedere un’anticipazione del trattamento di fine rapporto. Come si calcola in tal caso la quota TFR spettante al coniuge divorziato?

La Corte di Cassazione, con la sentenza n. 24421/2013, ha chiarito che non si deve tenere conto delle anticipazioni di TFR percepite dal coniuge durante la convivenza matrimoniale o la separazione, poiché tali somme sono già entrate nell’esclusiva disponibilità dell’avente diritto. La quota spettante al coniuge divorziato va dunque calcolata sul TFR netto effettivamente corrisposto al lavoratore successivamente alla sentenza di divorzio, e non sull’importo lordo. Calcolare la quota sull’importo lordo comporterebbe, infatti, che il lavoratore sia tenuto a corrispondere all’ex coniuge una percentuale su somme mai effettivamente percepite, in quanto già gravate dall’imposizione fiscale.

Il TFR destinato al fondo di previdenza complementare e la quota del coniuge divorziato

Una precisazione importante riguarda l’ipotesi in cui il TFR confluisca in un fondo di previdenza complementare. L’articolo 12-bis della legge sul divorzio riconosce al coniuge divorziato il diritto a una quota dell’indennità di fine rapporto “percepita dall’altro coniuge all’atto della cessazione del rapporto di lavoro”. Il TFR destinato al fondo di previdenza complementare, tuttavia, non viene percepito al momento della cessazione del rapporto di lavoro, e le somme liquidate hanno natura di pensione integrativa ai sensi dell’articolo 2123 del codice civile. Il Tribunale di Milano, con sentenza del 18 febbraio 2017, ha affermato che il diritto del coniuge divorziato alla quota TFR non compete con riguardo alle somme destinate a un fondo di previdenza complementare.

Quota TFR al coniuge divorziato e revoca dell’assegno divorzile

Il diritto alla quota TFR è riconosciuto al coniuge divorziato in quanto percettore dell’assegno divorzile. Tuttavia, l’eventuale revoca successiva dell’assegno divorzile non comporta automaticamente la perdita del diritto già acquisito. La Corte di Cassazione, con la sentenza n. 4499/2021, ha stabilito che il diritto alla quota TFR spetta al coniuge divorziato titolare di assegno divorzile se il trattamento è stato corrisposto all’altro ex coniuge dopo la proposizione della domanda di divorzio, e che la sopravvenuta revoca dell’assegno opera ex nunc, a far data dalla proposizione della relativa domanda, senza effetto retroattivo sui diritti già acquisiti.

La vicenda sottoposta alla Corte riguardava il ricorso di un uomo che contestava il riconoscimento della quota TFR all’ex moglie in ragione dell’avvenuta revoca dell’assegno divorzile. In particolare:

• nel 2005 la Corte d’appello riconosceva alla donna il diritto alla quota TFR del marito, percepita in data successiva al divorzio e al riconoscimento dell’assegno divorzile;
• nel 2013 il tribunale revocava l’assegno divorzile alla donna;
• nel 2014 la donna presentava la domanda di attribuzione della quota TFR; l’ex marito sosteneva che, essendo stato revocato l’assegno nel 2013, al momento della domanda la donna non avesse più diritto alla quota.

La soluzione della Corte di Cassazione

La Corte ha rigettato il ricorso dell’ex marito, richiamando il principio del rebus sic stantibus del diritto all’assegno divorzile. Il Supremo Collegio ha chiarito che il venir meno dei presupposti che legittimano l’assegno divorzile, con conseguente revoca dello stesso, non annulla retroattivamente il diritto all’assegno per il periodo coperto dal giudicato. Il nuovo accertamento, in caso di accoglimento della revoca, produce effetti soltanto a decorrere dalla proposizione della relativa domanda, lasciando intatto il diritto all’assegno divorzile — e quindi alla quota TFR — per il periodo pregresso, nel quale tale diritto era già entrato a far parte del patrimonio dell’ex coniuge.

Prescrizione del diritto alla quota TFR del coniuge divorziato

Come tutti i diritti, anche il diritto alla quota TFR del coniuge divorziato è soggetto a prescrizione. In assenza di una norma speciale che preveda un termine diverso, si applica il termine ordinario di dieci anni stabilito dall’articolo 2946 del codice civile. Il coniuge divorziato che intende far valere il proprio diritto alla quota TFR deve pertanto agire entro tale termine, pena l’estinzione del diritto per prescrizione.

Quota TFR al coniuge divorziato in caso di decesso dell’obbligato

Il diritto alla quota TFR spetta al coniuge divorziato anche qualora l’ex coniuge obbligato sia deceduto, sussistendone i presupposti. La situazione si complica tuttavia quando l’ex coniuge defunto si era risposato: in tal caso, il diritto alla quota TFR del coniuge divorziato concorre con quello del coniuge superstite o degli altri soggetti con cui l’ex coniuge aveva contratto un nuovo matrimonio. Il tribunale determinerà l’ammontare della quota spettante tenendo conto di:

• durata del matrimonio;
• ammontare dell’assegno divorzile;
• condizioni economiche degli eredi;
• eventuale periodo di convivenza prematrimoniale con l’ex coniuge superstite.

Documenti necessari per richiedere la quota TFR al coniuge divorziato

Per far valere il diritto alla quota TFR nei confronti dell’ex coniuge o del suo datore di lavoro, è generalmente necessario predisporre la seguente documentazione:

• sentenza di divorzio o accordo di negoziazione assistita, con indicazione della titolarità dell’assegno divorzile;
• provvedimento che liquida l’assegno divorzile, con l’importo riconosciuto;
• documentazione relativa al rapporto di lavoro dell’ex coniuge (data di assunzione e di cessazione, eventuali periodi di lavoro coincidenti con il matrimonio);
• comunicazione o busta paga relativa alla liquidazione del TFR da parte del datore di lavoro;
• dichiarazione sostitutiva o autocertificazione attestante di non essere passati a nuove nozze;
• documento d’identità e codice fiscale del richiedente.

Poiché il calcolo della quota richiede di isolare correttamente gli anni di coincidenza tra rapporto di lavoro e matrimonio, e di individuare l’importo netto effettivamente percepito, è opportuno far verificare la documentazione e i conteggi a un legale prima di formalizzare la richiesta nei confronti dell’ex coniuge o di agire in giudizio.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste coniugi divorziati nel far valere il proprio diritto alla quota TFR, occupandosi della verifica dei requisiti di legge, del calcolo della quota spettante e, quando necessario, della proposizione della domanda in sede di divorzio o di modifica delle relative condizioni. Seguiamo anche i casi più complessi, come il concorso con il coniuge superstite in caso di decesso dell’obbligato o le controversie legate alla revoca dell’assegno divorzile.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, grazie a consulenze in videochiamata e alla gestione telematica della documentazione necessaria. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione da qualsiasi città italiana, anche a distanza di anni dalla sentenza di divorzio, valutando la sussistenza dei termini di prescrizione.

Domande frequenti sulla quota TFR al coniuge divorziato

La separazione dà diritto alla quota TFR?

No. Il diritto alla quota TFR sorge solo con la domanda di divorzio, e diventa esigibile dopo il passaggio in giudicato della relativa sentenza. La sola separazione, anche con addebito, non è sufficiente.

Quanto spetta al coniuge divorziato sul TFR dell’ex coniuge?

Spetta il 40% dell’indennità di fine rapporto, calcolato però solo sulla porzione di TFR maturata negli anni in cui il rapporto di lavoro è coinciso con il matrimonio, e non sull’intero importo liquidato.

Se mi revocano l’assegno divorzile perdo anche la quota TFR già maturata?

No. Secondo la Cassazione, la revoca dell’assegno divorzile ha effetto solo dal momento della domanda di revoca (principio del rebus sic stantibus) e non incide sui diritti, compresa la quota TFR, già maturati nel periodo precedente.

Il TFR versato a un fondo pensione dà diritto alla quota?

No. Secondo la giurisprudenza di merito, il TFR destinato a un fondo di previdenza complementare non rientra nell’indennità di fine rapporto prevista dall’art. 12-bis della legge sul divorzio, perché non viene percepito al momento della cessazione del rapporto di lavoro.

Entro quanto tempo va richiesta la quota TFR?

In assenza di un termine speciale, si applica la prescrizione ordinaria decennale prevista dall’art. 2946 c.c., decorrente dal momento in cui il diritto può essere fatto valere.

Avv. Bellato – diritto di famiglia e matrimoniale, separazione e divorzio

L'articolo Il Tfr nel divorzio – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• I soggetti
• L’oggetto
• Un esempio
• Le donazioni indirette
• Le eccezioni
• Per imputazione
• Il conferimento
• L’imputazione
• La dispensa
• Dispensa da collazione e da imputazione
• La collazione volontaria
• Come evitarla
• Collazione e imposte
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

L’istituto della collazione ereditaria trova la propria fonte nell’articolo 737 del codice civile. La norma stabilisce che:

“I figli e i loro discendenti ed il coniuge che concorrono alla successione devono conferire ai coeredi tutto ciò che hanno ricevuto dal defunto per donazione direttamente o indirettamente, salvo che il defunto non li abbia da ciò dispensati.

La dispensa da collazione non produce effetto se non nei limiti della quota disponibile.”

Si tratta di un’operazione preliminare alla divisione ereditaria a cui sono tenuti i prossimi congiunti del defunto: coniuge, figli e loro discendenti. Il significato della collazione è di riequilibrare in sede di apertura della successione gli assetti patrimoniali alterati dalle donazioni poste in vita dal de cuius. Vediamo in che modo, con esempi pratici e chiarendo i dubbi più frequenti su questo istituto, spesso fonte di contenzioso tra coeredi.

Con questo istituto, pertanto, il legislatore vuole ripristinare l’uguaglianza di trattamento nella ripartizione del patrimonio ereditario fra i familiari. L’istituto va a beneficio degli eredi che durante la vita del de cuius non hanno ottenuto beni e diritti in donazione.

Che cos’è la collazione ereditaria: definizione ed il significato

Ai sensi dell’articolo 737 del codice civile la collazione ereditaria è l’atto con cui i figli, i loro discendenti e il coniuge del defunto, conferiscono alla massa ereditaria tutti i beni mobili e immobili ricevuti a titolo di donazione dal defunto quando questi era in vita. Le donazioni che il defunto ha fatto in vita, infatti, possano incidere in maniera significativa sul complesso dei beni lasciati al momento del decesso. Conseguentemente, il legislatore ha previsto la non neutralità a tal fine sul calcolo delle porzioni di beni che spettano a ciascuno degli eredi.

La collazione è un istituto relativo alla divisione ereditaria, e serve a individuare la massa ereditaria che si deve dividere, facendovi rientrare anche quei beni che vi sono usciti per effetto delle donazioni che il defunto ha fatto in vita. La collazione è dunque l’atto giuridico con il quale colui che ha ricevuto i beni per donazione conferisce nell’asse ereditario quanto ha ricevuto, al fine di formare le “porzioni” nel momento antecedente alla divisione.

Solo taluni soggetti sono tenuti fra di loro a farla, per chi non è fra questi non sussiste alcun obbligo né alcun beneficio. Tali soggetti sono, in riferimento al defunto, i figli, i discendenti ed il coniuge dello stesso. Fra i requisiti soggettivi inoltre, è necessario sottolineare come soltanto queste categorie di soggetti che siano divenuti eredi (avendo accettato espressamente o tacitamente l’eredità) e non siano semplici chiamati all’eredità siano tenuti alla collazione. I semplici chiamati, chi rinunci all’eredità, colui a danno del quale si maturi la prescrizione al diritto di accettare l’eredità o la decadenza, non sono tenuti ad effettuarla. La rinuncia all’eredità determina quindi il venire meno di un presupposto.

I soggetti tenuti

I soggetti tenuti sono individuati all’articolo 737 del codice civile. Sono obbligati, fra loro, i figli e i discendenti ed il coniuge. Gli stessi devono però:

• Non essere stati dispensati da collazione;
• Non aver rinunciato all’eredità;
• Aver accettato espressamente o tacitamente l’eredità;

Cosa rientra nella collazione: l’oggetto e le donazioni soggette

Possono divenire oggetto della collazione tutte quelle donazioni (dirette e indirette, traslative e costitutive, liberatorie o remuneratorie) effettuate in vita dal de cuius. È tuttavia necessario, affinché possa configurarsi l’obbligo della collazione ereditaria, che di vera e propria donazione si tratti. Non deve dunque trattarsi solamente di un negozio giuridico non donativo come ad esempio il comodato o un mutuo infruttifero. In altri termini, per il legislatore deve trattarsi di un atto che possa determinare un impoverimento del donante e un volontario arricchimento del donatario per spirito di liberalità, anche laddove ciò avvenga indirettamente, come vedremo nel prossimo paragrafo.

Un esempio di collazione ereditaria per imputazione e mediante conferimento in natura

Per comprendere bene la dinamica dell’istituto, può essere d’aiuto fare un esempio di collazione ereditaria sia attraverso il meccanismo dell’imputazione che attraverso quello del conferimento in natura.

Partiamo dal caso in cui un genitore, padre di due figli e non coniugato, deceda senza fare testamento e lasciando un patrimonio relitto del valore di 300. Il primo figlio ha ricevuto in vita una donazione senza dispensa da collazione del valore di 100, il secondo figlio, viceversa, non ha ricevuto alcunché, né a titolo di donazione diretta né di donazione indiretta.

All’apertura della successone il primo figlio sarà tenuto alla collazione di quanto ricevuto per donazione, portando la massa ereditaria così a 400. Il primo figlio avrà, a sua scelta, due possibilità:

• Collazionare per imputazione quanto ricevuto, imputandone il valore a quanto gli spetterebbe sulla massa complessiva di 400 (relictum di 300 oltre alla donazione collazionata del valore di 100). Così entrerà in comunione ereditaria con il fratello per 100 sui 300 di relictum, e non già per 150 su 300, avendo già ricevuto una donazione del valore di 100;
• Collazionare mediante conferimento in natura quanto ricevuto e quindi entrare in comunione ereditaria sulla massa così formata per una quota di un mezzo, quota del valore quindi di 200 sui 400 così formati.

Cosa accadrebbe invece in caso di dispensa da collazione?

In questo caso il primo figlio, donatario di 100, entrerebbe in comunione ereditaria (sui 300 di relictum) per una quota di un mezzo (ulteriori 150 oltre ai 100 già ricevuti per donazione), senza essere tenuto alla collazione e così conseguendo, con la donazione fatta in vita dal padre, un valore complessivo di 250 a fronte dei 150 del fratello.

Le donazioni indirette

Si tenga inoltre conto che sono soggette a collazione ereditaria anche le donazioni indirette, cioè quelle donazioni che risultano da schemi negoziali che hanno una causa tipica differente da quella delle donazioni. Si tratta per lo più di ipotesi in cui l’arricchimento del donatario non è dipeso direttamente da un contratto di donazione, bensì da atti o da negozi giuridici il cui scopo immediato non è quello di soddisfare il già ricordato spirito di liberalità.

L’esempio tipico di donazione indiretta è quello in cui in sede di compravendita immobiliare intervenga un padre per pagare al proprio figlio il prezzo dell’immobile ai sensi dell’articolo 1180 del codice civile (adempimento del terzo). È evidente come in questo caso non ci si trovi davanti a un contratto di donazione vero e proprio. Il bene immobile però, acquistato con il danaro del padre, entra nel patrimonio del figlio in conseguenza al pagamento effettuato comunque per spirito di liberalità.

Le eccezioni alla collazione

Ricordiamo infine che non sono soggette a collazione, per disposizioni di legge, le donazioni di valore modico in favore del coniuge. Allo stesso modo non lo sono le spese per il mantenimento e per l’educazione dei figli, quelle che vengono sostenute per malattia, quelle ordinarie che vengono effettuate per abbigliamento o per le nozze, e le spese ordinarie che vengono sostenute per l’istruzione.

I soggetti quindi generalmente tenuti alla collazione non saranno tenuti a collazionare fra di loro tutte le spese sostenute (solitamente dai propri ascendenti) per fare fronte agli oneri di questo tipo, come viceversa accade nel caso si tratti di donazioni.

La collazione per imputazione

Il codice civile prevede sostanzialmente due modalità attraverso le quali è possibile porre in essere l’operazione. Un primo modo è quello previsto dall’articolo 747 del codice civile (collazione per imputazione). La norma dà sempre la possibilità al donatario di imputare la donazione a lui fatta dal donante in vita. Il valore del bene o del diritto deve essere valutato con riferimento al momento dell’apertura della successione. La collazione per imputazione è tendenzialmente la via preferenziale ed è sempre possibile.

Un esempio di collazione per imputazione può essere fatto nell’ipotesi in cui, il de cuius, sposato e con due figli, abbia un patrimonio di centoventi, ed abbia donato in vita alla propria coniuge diritti del valore di venti, senza dispensa. All’apertura della successione, in assenza di testamento, la coniuge sarà tenuta alla collazione, e potrà farlo senza conferire materialmente quanto donato alla massa ereditaria, ma semplicemente “imputando” quanto ricevuto a quanto le spetta all’apertura della successione. I diritti spettanti a ciascuno degli eredi summenzionati secondo le norme della successione legittima saranno di un terzo (articolo 581 del codice civile), pari a quaranta. La coniuge dovrà però collazionare per imputazione quanto donatole, del valore di venti, conseguendo sul patrimonio ereditario soltanto venti (120/3 – 20).

La collazione mediante conferimento in natura

Un secondo tipo di collazione è quello mediante conferimento in natura alla massa ereditaria. L’articolo 746 del codice civile prevede questa possibilità per i beni immobili che non siano stati ipotecati. L’erede donatario potrà dunque optare per il conferimento del bene alla massa ereditaria prima di addivenire alla divisione ereditaria. In questo secondo caso il bene conferito entrerà a far parte della massa ereditaria in forza di un atto traslativo.

Imputazione ex se e riunione fittizia

Attenzione altresì a non confondere l’istituto in esame con quello dell’imputazione ex se, anche se la collazione può avvenire – appunto – per imputazione. Confusione terminologica a parte, la collazione non deve mai essere ricondotta all’imputazione di cui all’articolo 564 del codice civile, II comma, che è un onere per il legittimario che agisce con l’azione di riduzione. Un onere che prevede per il legittimario l’imputazione alla sua porzione legittima delle donazioni e dei legati a lui fatti, con lo scopo di evitare che esso faccia valere la sua legittima anche nei confronti della parte che è soddisfatta dal defunto con le donazioni e con quei legati.

L’imputazione ex se, come istituto connesso alla legittima, ha come presupposto di calcolo la cosiddetta riunione fittizia dei beni ereditari. La riunione fittizia dei beni ereditari è quel meccanismo di calcolo che, all’apertura della successione, somma i valori patrimoniali di quanto è stato oggetto di donazione da parte del defunto, al netto dei debiti ereditari, al “relictum” ereditario. Il relictum è quindi quanto residua nel patrimonio ereditario del defunto, al netto delle donazioni diretto o indirette.

L‘affinità tra collazione e riunione fittizia è limitata esclusivamente al fatto che anche l’imputazione in tema di collazione ereditaria è un’operazione contabile che non produce alcun trasferimento del bene. Tra i vari punti in comune tra i due istituti, rammentiamo in questa sede la possibilità che, al pari della collazione, anche l’imputazione di cui all’articolo 564 del codice civile, II comma, possa essere oggetto di dispensa ad opera del donante.

Dispensa da collazione ereditaria: cosa vuol dire

Quella della collazione è una procedura prevista dal codice civile, a meno che il donatario ne sia dispensato dal donante, nei limiti della quota disponibile. Il presupposto giuridico è quello di essere coeredi rispetto al soggetto verso il quale si è tenuti ad effettuarla. Nell’ipotesi in cui il defunto abbia invece dispensato dall’obbligo di collazione il soggetto che ha ricevuto in donazione, la successione e la divisione si svolgeranno come se il bene oggetto di donazione dispensata non vi fosse mai stato.

Il de cuius può dunque esonerare il donatario dalla collazione attraverso una espressa dichiarazione di dispensa da collazione, che agisce nei limiti della quota disponibile. Per la parte eccedente la dispensa determinerà una lesione dei diritti di legittima.

Per quanto ecceda la disponibile quindi, ad avviso di parte della dottrina la dispensa sarebbe nulla, per altra parte della dottrina sarebbe assoggettabile all’azione di riduzione (Discusso il senso del secondo comma dell’articolo 737 del codice civile in tema di dispensa nei limiti della disponibile).

La dispensa, come ha osservato più volte la Corte di Cassazione, genera un rafforzamento dell’attribuzione patrimoniale che viene disposta in favore del donatario, fino al limite – non superabile – che è rappresentato dall’intangibilità della quota di riserva che spetta ai legittimari.

Per quanto attiene alla revocabilità della dispensa, ricordiamo che nell’ipotesi in cui essa sia contenuta nell’atto stesso di donazione, per parte della giurisprudenza e della dottrina è revocabile solamente con l’accordo del donatario (se invece è contenuta in un testamento, sarà sempre revocabile), mentre, l’opinione forse ad oggi prevalente è che, anche se contenuta in un atto di donazione si tratti sempre di una disposizione mortis causa e quindi revocabile secondo il principio di libertà testamentaria.

Differenze fra dispensa da collazione e da imputazione ex se

Le differenze fra gli istituti della collazione e dell’imputazione ex se hanno il loro peso anche in tema di dispensa. La dispensa da collazione, infatti, opera su un piano concretamente diverso dalla dispensa dall’imputazione ex se.

Per fare un esempio sulla differenza fra i due istituti, prendiamo come riferimento un patrimonio ereditario del valore di cento, in presenza di una coniuge e due figli del de cuius: Tizio e Caio. La coniuge riceve in donazione un immobile del valore di venticinque, con dispensa da collazione. All’apertura della successione, in assenza di un testamento, su un patrimonio relitto di settantacinque, in assenza dei debiti, succederanno Tizio, Caio e la coniuge del de cuius per un terzo ciascuno, del valore di venticinque. Così facendo la coniuge dispensata da collazione conseguirà un patrimonio complessivo di cinquanta, mentre Tizio e Caio di venticinque ciascuno. Ciò accade in ragione del fatto che la coniuge non è tenuta a conferire alla massa ereditaria la donazione ricevuta quando il proprio defunto marito era in vita.

Poniamo invece il caso in cui la coniuge, fermo restando il patrimonio ereditario di cento, sia stata donataria di venticinque, con dispensa da imputazione ex se. In questo caso il de cuius ha fatto testamento, nominando solo i due figli in parti uguali (del valore di trentasette e mezzo ciascuno per complessivi settantacinque). Qui la coniuge avrà diritto a conseguire venticinque della propria legittima: i venticinque donati graveranno infatti sulla disponibile. Potrà quindi richiederli con azione di riduzione ai figli del de cuius (dodici e mezzo per ciascuno). Laddove la dispensa fosse stata da collazione e non da imputazione ex se, la coniuge avrebbe avuto il diritto a conseguire soltanto i venticinque donati.

La collazione volontaria

La collazione volontaria è il conferimento che viene imposto dalla volontà del de cuius, al di fuori dei casi che sono previsti dalla legge. Non è un istituto previsto dal legislatore, quanto un’evidenza della dottrina. Gli studiosi sono ormai concordi nell’assumere nella “collazione volontaria” tutte quelle fattispecie in cui l’imposizione del conferimento avviene in rapporto ad attribuzioni patrimoniali che il legislatore dichiara espressamente esenti da collazione legale. Quella volontaria ha luogo dunque fra soggetti concorrenti alla successione del donante, ma non legati allo stesso da vincolo di parentela.

Come evitare la collazione

È possibile evitare la collazione? Come visto nei precedenti paragrafi, evitare la collazione è possibile laddove si facciano venire meno i presupposti necessari per la sua verifica.

La collazione ereditaria può dunque essere evitata, in primo luogo, rinunciando all’eredità. Non c’è inoltre obbligo di collazione laddove il defunto abbia con testamento dispensato gli eredi che vi sarebbero stati tenuti.

Collazione ereditaria e imposte: cosa cambia ai fini fiscali

Un aspetto spesso sottovalutato riguarda i riflessi fiscali della collazione. La collazione è, come visto, un’operazione contabile o materiale interna alla comunione ereditaria: non determina di per sé un nuovo trasferimento imponibile ai fini dell’imposta di successione, poiché il bene donato viene semplicemente “riportato” nel calcolo delle quote spettanti a ciascun coerede. Diverso è invece il discorso per la collazione mediante conferimento in natura, che comporta un vero e proprio atto traslativo del bene alla massa ereditaria e che va quindi valutata anche sotto il profilo delle imposte ipotecarie e catastali eventualmente dovute, oltre che degli adempimenti pubblicitari presso i registri immobiliari.

È quindi opportuno, prima di scegliere tra collazione per imputazione e collazione in natura, valutare con un professionista non solo le conseguenze successorie ma anche quelle fiscali della scelta, soprattutto quando nell’asse ereditario rientrano immobili di valore significativo.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio, con sede a Padova, assiste da anni coeredi ed eredi legittimari nella gestione di successioni complesse in cui è necessario verificare l’esistenza di donazioni pregresse, valutare l’opportunità di una collazione per imputazione o in natura, ricostruire la massa ereditaria e, se necessario, tutelare i diritti dei legittimari attraverso l’azione di riduzione. Seguiamo pratiche di divisione ereditaria, contenziosi tra coeredi e assistenza nella predisposizione di donazioni con dispensa da collazione o da imputazione ex se.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, con consulenze in videochiamata, gestione telematica della documentazione successoria e, quando necessario, tramite la collaborazione con colleghi domiciliatari presso i tribunali competenti. È possibile richiedere una prima valutazione della propria posizione ereditaria da qualsiasi città italiana.

Domande frequenti sulla collazione ereditaria

Chi è obbligato alla collazione ereditaria?

Solo i figli, i loro discendenti e il coniuge del defunto che concorrono alla successione e che abbiano accettato l’eredità, sempre che non siano stati espressamente dispensati dal donante. Non sono tenuti alla collazione, tra loro, gli eredi legati al defunto da altri vincoli (ad esempio fratelli o altri parenti), salvo diversa volontà del de cuius nei casi di collazione volontaria.

Cosa succede se non si effettua la collazione dovuta?

Il coerede che non collaziona quanto ricevuto, pur essendovi tenuto, altera il calcolo delle quote spettanti agli altri eredi. Questi ultimi possono far valere il proprio diritto in sede di divisione ereditaria, chiedendo che il valore della donazione venga correttamente imputato o conferito alla massa da dividere.

La collazione si applica anche alle donazioni indirette?

Sì. Rientrano nell’obbligo di collazione anche le donazioni indirette, come il pagamento del prezzo di un immobile effettuato da un genitore in favore del figlio acquirente, purché sia riscontrabile lo spirito di liberalità tipico della donazione.

Qual è la differenza tra collazione e imputazione ex se?

La collazione riguarda i rapporti tra coeredi tenuti a conferire reciprocamente le donazioni ricevute per formare correttamente le quote ereditarie. L’imputazione ex se, disciplinata dall’articolo 564 c.c., riguarda invece il legittimario che agisce con l’azione di riduzione e deve imputare alla propria quota di legittima quanto già ricevuto per donazione o legato: sono istituti distinti, che possono operare anche in modo indipendente l’uno dall’altro.

È possibile evitare la collazione?

Sì, principalmente in due modi: rinunciando all’eredità, oppure beneficiando di un’espressa dispensa da collazione disposta dal donante, valida comunque nei limiti della quota disponibile e non della legittima altrui.

Studio Notarile Tassitani Farfaglia

L'articolo La collazione ereditaria: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• I presupposti
• Come si richiede
• Ipotesi per il conduttore
• Quando non si presenta
• Tempi e costi della procedura
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Cos’è lo sfratto per morosità

Lo sfratto per morosità è un procedimento che permette al locatore (spesso, il “padrone di casa”) di poter ottenere il rilascio e la riconsegna dell’immobile da parte del conduttore (l’affittuario, o inquilino) in seguito alla morosità nel pagamento del canone pattuito. Si tratta di un procedimento speciale, tendenzialmente più rapido rispetto alle altre procedure, attivabile nel caso di persistente carenza nei pagamenti degli affitti.

È disciplinato dall’art. 658, comma 1 c.p.c. La norma stabilisce che “il locatore può intimare al conduttore lo sfratto, anche in caso di mancato pagamento del canone d’affitto alle scadenze, e chiedere nello stesso atto l’ingiunzione di pagamento per i canoni scaduti”. Necessita di alcuni presupposti e del rispetto di un procedimento che, in sintesi, andremo a riepilogare, chiarendo anche tempi, costi e le conseguenze pratiche per il locatore che si trovi a dover gestire un inquilino moroso.

Quando si può ricorrere allo sfratto per morosità: i presupposti

Come anticipato, per poter accedere alla procedura di sfratto per morosità è necessario il rispetto di alcuni presupposti essenziali. I più importanti sono due: vediamoli separatamente.

Contratto di locazione e sfratto per morosità

Il primo dei due presupposti fondamentali per l’attivazione della procedura di sfratto per morosità è legato alla presenza di un regolare contratto scritto di locazione immobiliare ad uso abitativo o commerciale. Ne deriva che, di contro, non è possibile ricorrere all’azione di intimazione di sfratto di cui all’art. 658 c.p.c. sulla base – ad esempio – di un mero accordo verbale sussistente tra il proprietario e il conduttore.

Mancato pagamento dei canoni e sfratto per morosità

Il secondo dei due presupposti che sopra abbiamo definito come “fondamentali” per poter avviare la procedura di sfratto per morosità è legato al mancato pagamento del canone di locazione, la cui misura viene stabilita – per gli immobili ad uso abitativo – dalla legge sull’equo canone, la l. 392/1978, nella mensilità decorsi 20 giorni dalla scadenza prevista, o – nel termine previsto – dal mancato pagamento degli oneri accessori se l’importo non pagato supera quello di due mensilità del canone.

Ribadiamo ancora una volta come tale criterio trovi applicazione tuttavia per le sole locazioni ad uso abitativo, mentre non sia valido per le locazioni ad uso diverso da quello abitativo, come quelle commerciali. Per queste, invece, rimane operante il criterio dell’inadempimento di “non scarsa importanza”, di cui all’art. 1455 c.c., secondo il quale

Il contratto non si può risolvere se l’inadempimento di una delle parti ha scarsa importanza, avuto riguardo all’interesse dell’altra.

Trattandosi di una definizione varia e non quantitativamente declinata, come nel caso delle locazioni abitative, dovrà essere il giudice a valutare in concreto l’importanza dell’inadempimento da parte del conduttore. La giurisprudenza oramai consolidata indica tuttavia che lo stesso principio già visto per le locazioni abitative, di cui alla l. 392/1978, può essere un parametro orientativo anche per le locazioni non abitative.

Procedimento sfratto per morosità: come richiederlo

Chiarito che cosa si intenda per sfratto per morosità e quali sono i suoi principali presupposti, cerchiamo di comprendere chi possa ricorrere al procedimento, e come si possa attivare lo sfratto per morosità.

Per quanto attiene la legittimazione alla procedura, appare chiaro come la legittimazione attiva spetti al locatore. La figura di questi può coincidere con il proprietario del bene o con chiunque ne abbia la disponibilità sulla base di un titolo o di un rapporto giuridico. La posizione del locatore deve però includere anche la facoltà di trasferire al conduttore la detenzione o il godimento del bene. Sono legittimati ad agire anche l’erede o il legatario e il comproprietario del bene. È escluso il caso in cui vi sia un manifesto dissenso da parte degli altri comproprietari. Di contro, come intuibile è il conduttore la parte cui spetterà la legittimazione passiva.

Per quanto concerne il procedimento di sfratto per morosità, generalmente il primo passo consiste nell’invio di una lettera di diffida da parte del locatore, una volta valutata la persistente morosità del locatario. L’invio di questa comunicazione è di solito effettuato per raccomandata con ricevuta di ritorno (o strumento equiparabile, anche digitale, come la PEC), nella quale si sollecita il pagamento dei canoni oggetto di morosità, ponendo un termine di riferimento trascorso il quale il locatario è invitato a lasciare libero l’immobile, pena il ricorso alle vie giudiziali.

Nel caso in cui la diffida non sortisca gli effetti sperati dal locatore, costui agirà con un atto di intimazione di sfratto per morosità, e contestuale citazione in udienza per la convalida (il tribunale competente è quello nella cui circoscrizione si trova la cosa locata), e con ingiunzione di pagamento per i canoni scaduti.

Le ipotesi per il conduttore

A questo punto, il conduttore può presentarsi all’udienza e fare opposizione, presentarsi e saldare la morosità, presentarsi e domandare al giudice il termine di grazie o, infine, non presentarsi. Cosa accade in ognuna di queste ipotesi?

Se il conduttore si presenta all’udienza e fa opposizione alla convalida, il giudice rinvierà l’esame delle cause di opposizione al giudizio ordinario. Sceglierà dunque se concedere o meno al proprietario l’ordinanza di rilascio dell’immobile.

Quando invece il conduttore si presenta e salda la morosità, il procedimento si concluderà – come presumibile – con la migliore soddisfazione da parte del locatore e con la chiusura della stessa procedura.

Se il conduttore si presenta e domanda al giudice il termine di grazia (cioè un periodo entro il quale saldare il proprio debito), il giudice valuterà se assegnare un termine non superiore a 90 giorni. L’udienza sarà rinviata ad altra data non superiore ai 10 giorni successivi alla scadenza del termine assegnato (termine, peraltro, valido solo per le locazioni abitative). Vi è inoltre l’opportunità che il locatore possa ricorrere all’apposito fondo per le morosità incolpevoli, di cui parleremo in separato approfondimento.

Quando non si presenta il conduttore

Se infine il conduttore non si presenta, o si presenta all’udienza ma sceglie di non fare opposizione, il giudice verificherà la sussistenza dei presupposti di cui sopra abbiamo brevemente riassunto. Emetterà quindi una ordinanza di convalida di sfratto. Sarà in tal sede stabilita la data entro la quale si potrà ottenere il rilascio forzato dell’immobile mediante intervento dell’ufficiale giudiziario.

Una volta che è stata emessa l’ordinanza, che costituisce un titolo esecutivo per il rilascio, se il conduttore moroso non adempie entro la data che è stata stabilita dal giudice, il locatore – previa notifica dell’atto di precetto – e decorso un termine non inferiore a 10 giorni, potrà procedere con la monitoria di sgombero. Si tratta di un intervento di esecuzione forzata da parte dell’ufficiale giudiziario. Questi, nel termine indicato al conduttore, si recherà personalmente presso l’immobile per poter eseguire lo sfratto e immettere nuovamente il locatore nel possesso del bene.

Tempi e costi della procedura di sfratto per morosità

Uno degli aspetti che più preoccupa i locatori è la durata complessiva della procedura. Sebbene i tempi effettivi dipendano dal carico giudiziario del tribunale competente e dal comportamento tenuto dal conduttore, è possibile individuare alcune fasi tipiche:

• la fase di diffida stragiudiziale, che può durare da pochi giorni ad alcune settimane, a seconda del termine concesso all’inquilino per adempiere;
• la fase di convalida, che si conclude generalmente nel corso della prima udienza se il conduttore non compare o non si oppone, salvo la concessione del termine di grazia fino a 90 giorni;
• la fase esecutiva, che comprende la notifica del precetto e l’esecuzione dello sgombero da parte dell’ufficiale giudiziario, con tempi che variano molto in base alla disponibilità del tribunale e, in alcuni contesti, alla presenza di occupanti con particolari fragilità sociali.

Se il conduttore propone opposizione, la causa prosegue con il rito ordinario e i tempi si allungano sensibilmente, potendo durare anche diversi mesi o anni a seconda della complessità della vicenda. Per quanto riguarda i costi, oltre al contributo unificato e alle spese di notifica degli atti, vanno considerati gli onorari del legale e le spese dell’ufficiale giudiziario per l’esecuzione dello sgombero; nella maggior parte dei casi tali costi possono essere posti a carico del conduttore moroso in sede di condanna alle spese di lite.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste locatori e proprietari immobiliari nella gestione degli sfratti per morosità, dalla redazione della lettera di diffida fino alla notifica dell’atto di intimazione, alla fase di convalida in udienza e, se necessario, all’esecuzione forzata tramite l’ufficiale giudiziario. Seguiamo sia locazioni abitative sia locazioni commerciali, valutando in ogni caso la strategia più rapida per il recupero dell’immobile e dei canoni non pagati.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste proprietari e locatori in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata, predisposizione degli atti da remoto e, quando necessario, la collaborazione con colleghi domiciliatari presso il tribunale competente per la circoscrizione in cui si trova l’immobile locato. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione indipendentemente dalla città in cui si trova l’appartamento o il locale commerciale.

Domande frequenti sullo sfratto per morosità

Dopo quante mensilità non pagate si può avviare lo sfratto?

Per le locazioni abitative è sufficiente il mancato pagamento di una mensilità decorsi 20 giorni dalla scadenza, oppure il mancato pagamento degli oneri accessori se superano l’importo di due mensilità di canone. Per le locazioni commerciali si valuta invece la “non scarsa importanza” dell’inadempimento.

Serve un contratto scritto per avviare lo sfratto per morosità?

Sì. La procedura speciale prevista dall’art. 658 c.p.c. presuppone l’esistenza di un regolare contratto di locazione scritto; un accordo puramente verbale non consente di ricorrere a questo strumento.

Cosa succede se l’inquilino non si presenta in udienza?

Se il conduttore non si presenta, o si presenta senza opporsi, il giudice, verificati i presupposti, emette l’ordinanza di convalida dello sfratto, che costituisce titolo esecutivo per il rilascio dell’immobile.

Il conduttore può chiedere altro tempo per pagare?

Sì, presentandosi in udienza può chiedere al giudice un termine di grazia, non superiore a 90 giorni, per saldare la morosità; questa possibilità è prevista solo per le locazioni ad uso abitativo.

Cosa succede se l’inquilino non lascia l’immobile dopo l’ordinanza di convalida?

Il locatore può procedere con la notifica dell’atto di precetto e, decorso un termine non inferiore a 10 giorni, richiedere l’esecuzione forzata tramite l’ufficiale giudiziario, che si recherà personalmente presso l’immobile per eseguire lo sgombero.

Avv. Bellato – diritto civile e contrattuale

L'articolo Sfratto per morosità: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Quando si può chiedere il decreto ingiuntivo
• Il ricorso
• Gli allegati
• La procura alle liti
• Tempi e costi del procedimento
• Cosa succede se il debitore si oppone
• Domande frequenti
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Con il presente approfondimento mettiamo a disposizione un modello di ricorso per l’emissione di un decreto ingiuntivo o ingiunzione di pagamento. Il decreto ingiuntivo, come visto, è quello strumento che consente al creditore di munirsi in tempi relativamente brevi di un titolo esecutivo per poter agire esecutivamente su tutti i beni del debitore. Prendiamo dunque in esame quando è possibile utilizzarlo, il testo del ricorso, gli allegati necessari ed opportuni e la procura alle liti per il difensore. Il modello proposto ha caratteristiche molto semplici, ma è integrabile a seconda dei casi con testo e documentazione ulteriore.

Quando si può chiedere il decreto ingiuntivo

Il decreto ingiuntivo può essere richiesto quando il creditore vanta un credito che, ai sensi degli articoli 633 e 634 del codice di procedura civile, sia:

• certo, ovvero non contestabile nella sua esistenza;
• liquido, ovvero determinato o facilmente determinabile nel suo ammontare;
• esigibile, ovvero già scaduto e non sottoposto a condizioni o termini non ancora maturati;
• fondato su prova scritta, come una fattura, un contratto, una scrittura privata riconosciuta o non contestata, un documento di trasporto, un estratto autentico delle scritture contabili o altri titoli equipollenti previsti dalla legge.

Il procedimento è disciplinato dagli articoli 633 e seguenti del codice di procedura civile e si svolge senza contraddittorio: il giudice esamina il ricorso e la documentazione allegata e, se ritiene sussistenti i presupposti, emette il decreto ingiuntivo inaudita altera parte, cioè senza sentire preventivamente il debitore.

Il fac simile di ricorso per l’emissione di un decreto ingiuntivo o ingiunzione di pagamento

“UFFICIO DEL GIUDICE DI PACE DI …

RICORSO PER INGIUNZIONE DI PAGAMENTO

PROPOSTO DA: … generalità, e codice fiscale della parte ricorrente; domiciliata a Padova, via …., n. …., presso lo studio dell’Avv. …., codice fiscale n. …., che lo rappresenta e difende giusta procura a margine del presente atto;

Ricorrente –

CONTRO: … generalità e codice fiscale come sopra;

Resistente –

* * *

Ill.mo Giudice di Pace,

PREMESSO CHE

– il ricorrente esercita la seguente attività … (precisazioni);

– lo stesso ha fornito alla resistente le seguenti prestazioni … (precisazioni);

– il ricorrente risulta dunque creditore della summenzionata …, della somma di € … per …, come indicato dalla fattura n. … del … ;

– mentre la predetta … ha fornito regolarmente quanto detto, come risulta dai documenti di trasporto … (che si allegano), il pagamento del prezzo per … non è a tutt’oggi ancora avvenuto;

– ogni tentativo di sollecito è risultato vano;

– sussistono i requisiti di cui agli artt. 633 e 634 c.p.c. dal momento che il credito azionato è di pronta documentazione, certo, liquido e esigibile, nonché documentato da prova scritta e che il mancato pagamento dello stesso costituisce sicuro nocumento per la ricorrente e fa presagire una sicura difficoltà nel suo recupero, anche in considerazione del tempo trascorso;

tutto ciò premesso,

CHIEDE

che la S.V. Ill.ma Voglia, ai sensi dell’art. 633 e seguenti c.p.c., ingiungere a …., di pagare alla Ricorrente nei termini di legge, la somma di € … oltre agli interessi legali maturati dal dovuto al soddisfo, alla rivalutazione monetaria e alle spese, diritti ed onorari del presente giudizio.

Si producono in copia i seguenti documenti:

1. Procura alle liti;
2. Copia della fattura n. …;
3. Documento di trasporto n. …;
4. Copia della lettera di ingiunzione inviata mezzo posta certificata di data……

Ai fini della determinazione del contributo unificato per le spese di giustizia si dichiara che il valore del presente procedimento è pari ad € ….

… (Luogo e data)

Avv. …. (o la parte personalmente ove legittimata in ragione del valore)”

Gli allegati al ricorso per l’emissione del decreto ingiuntivo

Gli allegati necessari al ricorso per l’emissione di un decreto ingiuntivo variano a seconda della qualità e della quantità delle prove scritte a disposizione del ricorrente.

Fra gli allegati necessari, laddove il decreto ingiuntivo abbia ad oggetto una prestazione di carattere pecuniario (il debitore cioè debba del denaro al ricorrente), sarà necessario:

• La procura alle liti;
• In caso non sia presente un contratto, una copia della fattura emessa per la prestazione;
• Se presente, il documento di trasporto relativo alla consegna della merce fatturata;
• Solitamente, il ricorso per l’emissione del decreto ingiuntivo è preceduto da lettere di diffida e di costituzione in mora.
• Se presente, sarà opportuno se non necessario allegare una copia del contratto sottoscritto dalle parti e, laddove siano previste prestazioni corrispettive, l’eventuale prova scritta dell’adempimento.

La procura alle liti del ricorso per l’emissione del decreto ingiuntivo

Il testo relativo alla procura alle liti del ricorso per decreto ingiuntivo non è in realtà dissimile da una procura alle liti di carattere generale. Ne trovate un esempio alla fine di questo articolo.

Tempi e costi del procedimento per decreto ingiuntivo

Uno dei principali vantaggi del decreto ingiuntivo rispetto a un ordinario giudizio di cognizione è la rapidità: trattandosi di un procedimento senza contraddittorio, il giudice può emettere il decreto già nelle settimane successive al deposito del ricorso, se la documentazione prodotta è completa e chiara.

Il decreto ingiuntivo, una volta notificato al debitore, diventa esecutivo decorsi quaranta giorni dalla notifica, salvo che il debitore proponga opposizione, oppure può essere dichiarato provvisoriamente esecutivo fin da subito dal giudice, ricorrendone i presupposti di legge (ad esempio quando il credito è fondato su cambiale, assegno o atto ricevuto da notaio).

I costi del procedimento comprendono il contributo unificato, calcolato in base al valore del credito azionato, e le spese legali per la predisposizione del ricorso, che il giudice può porre a carico del debitore ingiunto nel decreto stesso.

Cosa succede se il debitore si oppone al decreto ingiuntivo

Il debitore che riceve la notifica del decreto ingiuntivo può proporre opposizione entro quaranta giorni, instaurando così un ordinario giudizio di cognizione davanti allo stesso ufficio giudiziario che ha emesso il decreto. In tale sede il debitore potrà contestare, con l’assistenza di un legale, la sussistenza o l’ammontare del credito.

Se il decreto non è stato dichiarato provvisoriamente esecutivo, l’opposizione ne sospende automaticamente l’esecutività fino alla decisione del giudice, salvo che quest’ultimo, su istanza del creditore, ne conceda comunque la provvisoria esecuzione in corso di causa, ricorrendone i presupposti. Se invece il debitore non si oppone nei termini, il decreto diventa definitivo ed esecutivo, consentendo al creditore di procedere con il pignoramento dei beni del debitore.

Domande frequenti sul ricorso per decreto ingiuntivo

Quali crediti si possono recuperare con il decreto ingiuntivo?

Qualsiasi credito certo, liquido ed esigibile, documentato da prova scritta come fatture, contratti, scritture private riconosciute o altri titoli equiparati dalla legge, indipendentemente dalla sua origine (compravendita, prestazione professionale, locazione, e così via).

In quanto tempo si ottiene un decreto ingiuntivo?

Non esiste un termine fisso di legge, ma nella pratica, se la documentazione allegata è completa, il decreto viene spesso emesso nell’arco di alcune settimane dal deposito del ricorso.

Cosa succede se il debitore non paga dopo il decreto ingiuntivo?

Se il decreto diventa esecutivo, perché non opposto nei termini o dichiarato provvisoriamente esecutivo, il creditore può procedere con il pignoramento dei beni del debitore per soddisfare il proprio credito.

Serve sempre un avvocato per il decreto ingiuntivo?

Salvo i casi in cui la parte possa stare in giudizio personalmente in ragione del valore della causa davanti al Giudice di Pace, è generalmente necessaria l’assistenza di un avvocato, sia per la corretta predisposizione del ricorso e della documentazione, sia per gestire un’eventuale successiva fase di opposizione.

Avv. Bellato – diritto civile e contrattuale

L'articolo Ricorso per l’emissione di un decreto ingiuntivo: un fac simile d’esempio proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è
• In cosa consiste
• Gli effetti
• La comunione legale
• I diritti successori
• Provvedimenti per i figli
• L’addebito
• La casa coniugale
• La riconciliazione
• I tempi
• Le modifiche delle condizioni
• I tempi per il divorzio
• I Costi della separazione
• I documenti necessari
• Chi paga le spese
• Domande frequenti
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

La separazione giudiziale è la forma contenziosa della separazione personale dei coniugi, alternativa alla separazione consensuale. Sul piano sostanziale trova il proprio fondamento nell’art. 151 c.c., che consente di chiederla quando si verificano fatti tali da rendere intollerabile la prosecuzione della convivenza o da recare grave pregiudizio all’educazione della prole. Sul piano processuale, per i procedimenti instaurati dal 28 febbraio 2023, la separazione giudiziale non è più regolata dagli artt. 706 e seguenti c.p.c., ma dal rito unitario in materia di persone, minorenni e famiglie, in particolare dagli artt. 473-bis.47 e seguenti c.p.c.. Si ricorre a questo procedimento quando i coniugi non raggiungono un accordo sulle condizioni della separazione oppure quando uno di essi intende chiedere, ricorrendone i presupposti, l’addebito.

Cos’è la separazione giudiziale

La separazione giudiziale è un procedimento civile contenzioso mediante il quale uno dei coniugi propone ricorso al tribunale competente per ottenere la pronuncia della separazione personale. Con la sentenza il giudice regola i rapporti personali e patrimoniali tra i coniugi e li autorizza a vivere separatamente. Per i procedimenti instaurati dal 28 febbraio 2023, la separazione giudiziale non si introduce più ai sensi dell’art. 706 c.p.c., ma secondo il rito unitario in materia di persone, minorenni e famiglie; in particolare, per le domande di separazione è competente il tribunale individuato ai sensi dell’art. 473-bis.47 c.p.c.: se vi sono figli minori, rileva il tribunale del luogo della loro residenza abituale; in mancanza di figli minori, è competente il tribunale del luogo di residenza o domicilio del convenuto.

Depositato il ricorso, il presidente, entro tre giorni, designa il relatore e fissa l’udienza di prima comparizione delle parti, assegnando il termine per la costituzione del convenuto, che deve avvenire almeno trenta giorni prima dell’udienza. Tra il deposito del ricorso e l’udienza non devono intercorrere più di novanta giorni; inoltre, tra la notificazione del ricorso e del decreto e la data dell’udienza deve intercorrere un termine non inferiore a sessanta giorni liberi. Nei casi di urgenza, il presidente o il giudice delegato può adottare anche provvedimenti indifferibili prima dell’udienza.

L’udienza

All’udienza le parti devono comparire personalmente, salvo gravi e comprovati motivi, assistite dai rispettivi difensori. Il giudice le sente, congiuntamente o separatamente, e tenta la conciliazione; può anche formulare una proposta conciliativa. Se la conciliazione non riesce, il giudice adotta con ordinanza i provvedimenti temporanei e urgenti nell’interesse delle parti e dei figli, provvede sulle richieste istruttorie e predispone il calendario del processo. Non si parla più, quindi, del vecchio schema in cui il Presidente assegna la causa a un giudice istruttore dopo l’udienza presidenziale, perché la disciplina attuale segue un diverso modello processuale.

La separazione giudiziale si distingue da quella consensuale perché presuppone il disaccordo tra i coniugi sulle condizioni della separazione e si svolge necessariamente davanti all’autorità giudiziaria; la separazione consensuale, invece, può essere proposta con domanda congiunta oppure, nei casi consentiti dalla legge, essere definita anche mediante negoziazione assistita o davanti all’ufficiale dello stato civile.

In cosa consiste la separazione giudiziale e come funziona

I presupposti della separazione giudiziale sono individuati dall’art. 151 c.c., tuttora vigente, secondo cui la separazione può essere domandata quando si verificano fatti tali da rendere intollerabile la prosecuzione della convivenza oppure da arrecare grave pregiudizio all’educazione della prole. La giurisprudenza interpreta questa nozione in senso ampio: l’intollerabilità della convivenza non richiede necessariamente una colpa di entrambi i coniugi né un conflitto bilaterale, ma può dipendere anche da una condizione di disaffezione maturata in uno solo dei coniugi, purché emerga da elementi obiettivamente apprezzabili. In questa prospettiva, la domanda di separazione costituisce esercizio di un diritto del coniuge che deduca l’impossibilità di proseguire la convivenza; diverso è il tema dell’addebito, che richiede invece l’accertamento di una violazione dei doveri matrimoniali causalmente rilevante nella crisi coniugale.

Quali sono gli effetti della separazione giudiziale

La separazione personale non scioglie il matrimonio, ma incide in modo rilevante sui rapporti personali e patrimoniali tra i coniugi. Già nella fase iniziale del procedimento, con i provvedimenti temporanei e urgenti adottati dal giudice alla prima udienza, possono essere disciplinati i rapporti tra le parti e quelli relativi ai figli; inoltre, ai sensi dell’art. 191 c.c., la comunione legale si scioglie nel momento in cui i coniugi sono autorizzati a vivere separati. Non è quindi più corretto parlare, nel linguaggio attuale del procedimento, di “prima udienza presidenziale” come nel vecchio rito, poiché oggi la separazione giudiziale si svolge secondo il rito unitario.

Con la pronuncia di separazione viene meno l’obbligo di coabitazione, mentre gli altri doveri coniugali si modificano nella loro portata. In particolare, l’obbligo di assistenza materiale non scompare automaticamente, ma trova possibile espressione nell’assegno di mantenimento previsto dall’art. 156 c.c.; quanto all’obbligo di fedeltà, esso continua a rilevare soprattutto con riferimento ai comportamenti anteriori alla separazione, ad esempio ai fini dell’eventuale addebito. Per questo non è tecnicamente preciso affermare, in modo indistinto, che con la separazione “cessano tutte le obbligazioni inerenti alla vita coniugale”.

Sul piano economico, il giudice può riconoscere un assegno di mantenimento, in favore del coniuge cui la separazione non sia addebitabile e che non disponga di adeguati redditi propri. La misura dell’assegno è determinata secondo i criteri indicati dall’art. 156 c.c. e, nella giurisprudenza di legittimità, continua a essere rapportata, nel giudizio di separazione, anche al tenore di vita goduto in costanza di matrimonio; diverso è invece il criterio che governa l’assegno “divorzile”, che risponde a presupposti e funzioni differenti.

Le questioni patrimoniali

Non è corretto neppure affermare in termini assoluti che il giudice della separazione non possa conoscere di altre questioni patrimoniali connesse alla crisi familiare. Oggi, infatti, il Titolo IV-bis c.p.c. si applica anche alle domande di risarcimento del danno conseguente a violazione dei doveri familiari. Resta però vero che non ogni controversia patrimoniale tra i coniugi può essere automaticamente trattata nel giudizio di separazione e che, in particolare, sono esclusi dal rito unitario i procedimenti di scioglimento della comunione legale.

Lo scioglimento della comunione legale

Secondo quanto previsto dall’articolo 191 del codice civile, la comunione legale dei beni si scioglie in caso di separazione giudiziale. I beni che fanno parte della comunione legale entrano a far parte della comunione cosiddetta “ordinaria”. Tale circostanza fa sì che i coniugi diventino titolari di una quota pari ad un mezzo dei beni che facevano parte della comunione legale. I coniugi possono tuttavia, in sede di separazione giudiziale, prendere accordi in riferimento all’assegnazione all’uno od all’altro dei beni comuni, dividendosi gli stessi. In che momento si verifica detto scioglimento della comunione? Con la riforma del cosiddetto “divorzio breve“, gli effetti di scioglimento sono stati anticipati a quando il giudice li autorizza a vivere separati e adotta i provvedimenti temporanei. Ai coniugi, successivamente a questo momento, sarà dunque possibile acquistare beni e diritti che non entreranno a far parte della comunione legale.

I diritti successori del coniuge separato superstite

Per quanto attiene ai diritti successori del coniuge separato senza addebito, la disciplina è fissata dall’articolo 548, primo comma, del codice civile. Al coniuge separato senza addebito spettano gli stessi diritti del coniuge non separato. Ove invece sia stato pronunciato l’addebito nei riguardi di un coniuge, a questi spetterà solo un assegno vitalizio. Tale assegno però, spetta solo nella circostanza in cui godesse degli alimenti, a carico del coniuge deceduto alla data di apertura della successione. Questo è stabilito dal secondo comma dell’articolo 548 del codice civile.

I provvedimenti con riguardo ai figli non economicamente autosufficienti

Con la sentenza di separazione giudiziale il giudice dispone anche riguardo ai figli della coppia. La riforma del 2013, operata con Decreto Legislativo numero 154, ha introdotto gli articoli 337-bis e seguenti nel codice civile. In particolare, l’articolo 337-ter dispone che:

“Il figlio minore ha il diritto di mantenere un rapporto equilibrato e continuativo con ciascuno dei genitori, di ricevere cura, educazione, istruzione e assistenza morale da entrambi e di conservare rapporti significativi con gli ascendenti e con i parenti di ciascun ramo genitoriale.”

il terzo comma dello stesso articolo 337-ter precisa inoltre, con riguardo alla responsabilità genitoriale, che:

“La responsabilità genitoriale è esercitata da entrambi i genitori. Le decisioni di maggiore interesse per i figli, relative all’istruzione, all’educazione, alla salute e alla scelta della residenza abituale del minore sono assunte di comune accordo tenendo conto delle capacità, dell’inclinazione naturale e delle aspirazioni dei figli.”

La separazione giudiziale con addebito

Lo stesso articolo 151 del codice civile, al secondo comma, dà la possibilità di richiedere l’addebito della separazione giudiziale. L’addebito può essere richiesto fin da subito, con il ricorso attraverso cui si apre il processo.

Può essere pronunciato l’addebito nella separazione giudiziale quando siano stati violati da parte di un coniuge i doveri derivanti dal matrimonio, come ad esempio quelli individuati dagli articoli 143 e 147 del codice civile. Può ad esempio essere chiesto l’addebito per tradimento, ed anche ove difettino l’assistenza morale, materiale, la collaborazione, la coabitazione e così via.

Con riguardo all’obbligo di fedeltà si è espressa in tempi piuttosto recenti la Corte di Cassazione il 24 febbraio 2020. Un uomo ha proposto ricorso al supremo collegio per chiedere la cassazione della sentenza del giudice di appello con cui gli veniva addebitata la separazione sulla base di alcune foto che lo ritraevano in atteggiamenti con una donna. A parere della Suprema Corte le foto che mostrano il marito “in atteggiamento di intimità con un’altra donna che, secondo la comune esperienza, induce a far presumere, l’esistenza tra i due di una relazione extraconiugale” sono sufficienti a far pronunciare l’addebito.

Le violazioni dei doveri coniugali al fine della valutazione in merito all’addebito devono essere anteriori alla domanda di separazione giudiziale. Non hanno rilievo le violazioni successive alla domanda di separazione. In ogni caso, inoltre, la pronuncia di addebito si fonda non sulla semplice violazione dei doveri di cui all’articolo 143 c.c. bensì sull’esistenza verificata dal giudice del nesso causale tra la violazione e la convivenza diventata intollerabile.

Le conseguenze dell’addebito

Quando uno dei due coniugi ha avuto a proprio carico l’addebito della separazione, lo stesso perde il diritto al mantenimento, ridimensionato al solo diritto agli alimenti ove ne sussistano i presupposti (stato di bisogno, incapacità di provvedere anche in parte al proprio sostentamento economico e capacità economica del coniuge). Per quanto attiene ai diritti successori del coniuge superstite, inoltre, ai sensi dell’articolo 548, secondo comma del codice civile “Il coniuge cui è stata addebitata la separazione con sentenza passata in giudicato ha diritto soltanto ad un assegno vitalizio se al momento dell’apertura della successione godeva degli alimenti a carico del coniuge deceduto”.

L’assegnazione della casa coniugale e affidamento dei figli

Nel corso del processo di separazione giudiziale viene presa una decisione anche in merito all’affidamento dei figli e all’assegnazione della casa coniugale. Non è data dal legislatore una definizione compiuta di casa coniugale, anche se è ritenuta tale la casa ove si è svolta la vita coniugale o familiare. In assenza di figli è generalmente molto difficile venga assegnata la casa coniugale al coniuge non proprietario. Ciò può avvenire solo nel caso ne sia fatta esplicita richiesta e l’assegnazione serva ad equilibrare i rapporti economici fra coniugi nell’ambito del processo di separazione giudiziale.

Nel caso in cui invece vi siano figli e il genitore non proprietario non conviva more uxorio (come se fosse sposato), l’assegnazione della casa coniugale serve soprattutto a preservare l’educazione dei figli. Il giudice tiene tuttavia conto di chi è titolare del diritto di proprietà sull’immobile ed opera un temperamento equilibrato dei rapporti economici fra coniugi.

I figli minori nel procedimento di separazione giudiziale

Come nella separazione consensuale ed a maggior ragione in quella giudiziale il giudice può ascoltare le ragioni del figlio minore in ogni caso in cui vengano presi provvedimenti che lo riguardano. Lo stabilisce l’articolo 473-bis c.c.

La stessa norma ammette tuttavia due deroghe a tale obbligo, ovvero quando l’ascolto:

• è in contrasto con l’interesse del minore;
• è manifestamente superfluo.

Sull’obbligatorietà del coinvolgimento del minore nel procedimento di separazione giudiziale si è pronunciata la Corte di Cassazione con sentenza n. 19327/2015. I giudici infatti, richiamando fonti internazionali particolarmente rilevanti quali le convenzioni di New York e Strasburgo, ribadiscono il principio secondo cui “Si riconferma l’obbligo dell’ascolto in tutti i procedimenti in cui si assumono provvedimenti che riguardano il fanciullo, salvo che l’audizione sia manifestamente superflua o si ponga in contrasto con il suo interesse, ma di ciò il giudice dovrà dar atto con provvedimento motivato”.

Si possono modificare le condizioni di separazione?

“Le parti possono sempre chiedere, con le forme del procedimento in camera di consiglio, la modificazione dei provvedimenti riguardanti i coniugi e la prole conseguenti la separazione”.

Non avendo i provvedimenti del giudice carattere decisorio infatti possono essere sempre modificati. La modifica può essere attivata con ricorso e può riguardare l’assegno di mantenimento, l’affidamento dei figli, la casa familiare e altri aspetti patrimoniali. Il giudice dispone le modifiche con decreto motivato avente, questa volta, natura decisoria. Tale decreto può inoltre essere impugnato.

La richiesta di modifica delle condizioni di separazione può avvenire sia nel procedimento di separazione giudiziale ma anche in quello di separazione consensuale ovvero su accordo dei coniugi, ad esempio con ricorso congiunto o accordo stragiudiziale. In ogni caso è necessaria l’assistenza dell’avvocato.

La riconciliazione successiva alla separazione giudiziale

Quando i coniugi si riconciliano, cessano gli effetti della separazione giudiziale. La legge non prescrive particolari oneri formali per la riconciliazione. Ai coniugi è infatti possibile riconciliarsi “di fatto” dando luogo a comportamenti che siano incompatibili con la separazione. Per comportamenti compatibili devono intendersi, ad esempio, l’essere ritornati a convivere e a trascorrere una vita in comune. Non è naturalmente sufficiente a provare la riconciliazione, la sussistenza di rapporti pacifici o una semplice frequentazione.

È importante rilevare che, avvenuta la riconciliazione successivamente alla separazione, non sarà possibile divorziare direttamente. Il procedimento di separazione dovrà iniziare da capo. I coniugi che si siano separati e poi informalmente abbiano ripreso a convivere stabilmente così riconciliandosi dovranno, per divorziare, separarsi nuovamente.

Sulla prova dell’effettiva riconciliazione la Corte di Cassazione nel 2005 ha ritenuto insufficiente il solo ripristino della convivenza. I giudici infatti hanno affermato nella sentenza n. 19497 che “non è sufficiente, per provare la riconciliazione tra i coniugi separati, per gli effetti che ne derivano, che i medesimi abbiano ripristinato la convivenza a scopo sperimentale, essendo invece necessaria la completa ripresa dei rapporti caratteristici della vita coniugale”.

Nel caso invece la riconciliazione avvenga prima della separazione ma a domanda già proposta, l’articolo 154 c.c. stabilisce che “La riconciliazione tra i coniugi comporta l’abbandono della domanda di separazione personale già proposta”.

Quanto tempo ci vuole per la separazione giudiziale: la durata del processo

Come già chiarito i tempi per il procedimento di separazione giudiziale sono assai più lunghi di quelli relativi alla separazione consensuale (per la quale può addirittura bastare un mese) ed è difficile siano inferiori a due anni ed è possibile arrivino anche a quattro anni.

È tuttavia opportuno sottolineare che, con la prima udienza di comparizione dei coniugi (dopo qualche mese dal deposito del ricorso), il giudice deciderà con ordinanza sui provvedimenti provvisori, che anticipano la gran parte degli effetti della sentenza. Con questa udienza, e in pochi mesi, i coniugi potranno quindi già giovarsi della gran parte degli effetti della sentenza di separazione.

Ci sono tuttavia molte variabili che possono incidere, come ad esempio la presenza di reclami, appelli o di ricorsi per Cassazione. Altro fattore determinante per la durata del processo è l’efficienza del Tribunale competente, da cui dipende la fissazione delle udienze. Laddove tuttavia i coniugi trovino un accordo nel corso del giudizio sarà possibile che l’iter si concluda in poche settimane.

Dalla separazione giudiziale al divorzio: quanto tempo deve passare

Trascorso un anno dalla separazione giudiziale è possibile proporre domanda per il divorzio. Il termine di un anno decorre dalla comparizione al Tribunale competente secondo quanto previsto dall’articolo 3 numero 2) lettera b) della legge sul divorzio (numero 898 del 1970). In caso di separazione consensuale, invece, il termine per chiedere il divorzio è di sei mesi. Anche in questo caso i termini decorrono dalla prima udienza di comparizione delle parti.

È peraltro possibile che in caso di contemporanea pendenza dei processi di separazione e divorzio vi sia, non solo l’assegnazione della causa pendente di divorzio allo stesso giudice investito della separazione giudiziale, ma anche la riunione dei due processi. In tal senso si è espresso il Tribunale di Milano con ordinanza, il 26 febbraio 2016, affermando che “Vi è, invero di più. Dove, come nel caso di specie, la separazione giudiziale sia pendente in una fase fisiologica non avanzata (nel caso di specie, sono stati concessi i termini ex art. 183 c.p.c.) il giudice di entrambe le cause può a questo punto anche valutare l’opportunità di una riunione dei due processi, ai sensi dell’art. 274 comma I c.p.c., trattando di cause connesse”.

I costi della separazione giudiziale

I costi della parcella dell’avvocato per la separazione giudiziale possono variare di molto, dai 1800 euro ad oltre i 4000 euro oltre accessori. Il costo del processo varia anche in relazione ai gradi di giudizio affrontati e quindi anch’esso dipende dalla presenza di reclami dei provvedimenti provvisori, appelli, o di ricorsi per Cassazione.

Ad incidere sui costi del procedimento di separazione giudiziale sono le eventuali richieste di addebito, le istruttorie complesse e la durata del procedimento.

Ulteriori costi da tenere presenti sono, quanto ai procedimenti internazionali, la necessità di produrre in giudizio atti stranieri e di tradurli.

Per una consulenza specifica senza alcun impegno, o per richiedere un preventivo per l’attivazione della separazione giudiziale, è possibile compilare il modulo per la richiesta di consulenza personalizzata.

Quali documenti servono per la separazione giudiziale

Per quanto attiene alla documentazione necessaria da portare all’avvocato per la separazione giudiziale, questa consiste in:

• Copia integrale dell’atto di matrimonio.
• Lo Stato di famiglia dei due coniugi.
• Il certificato di residenza degli stessi.
• Copia delle ultime tre dichiarazioni dei redditi.

Chi paga le spese in caso di separazione giudiziale?

Come nella gran parte dei procedimenti civili contenziosi, le spese di giudizio seguono la soccombenza. Laddove ad esempio un coniuge abbia chiesto l’addebito della separazione e lo abbia ottenuto in giudizio con la relativa sentenza, le spese di giudizio saranno a carico del coniuge a carico del quale sia posto l’addebito. Per lo stesso motivo il coniuge che abbia richiesto l’addebito e non lo abbia ottenuto sarà tenuto a pagare le spese di giudizio all’altro coniuge.

Le spese di lite saranno tuttavia anticipate da ciascun coniuge al rispettivo avvocato e verranno rifuse soltanto in un secondo momento in caso di soccombenza.

Domande frequenti sulla separazione giudiziale

Qual è la differenza tra separazione giudiziale e consensuale?

La separazione consensuale si basa sull’accordo tra i coniugi su tutte le condizioni della crisi coniugale, mentre quella giudiziale si instaura quando manca l’accordo o quando uno dei coniugi intende chiedere l’addebito, e si svolge necessariamente davanti al tribunale secondo il rito unitario in materia di persone, minorenni e famiglie.

Quanto dura in media una separazione giudiziale?

La maggior parte dei principali effetti (provvedimenti su mantenimento, casa e figli) si ottiene già in pochi mesi con l’udienza di prima comparizione; la sentenza definitiva, salvo accordo intervenuto nel corso del giudizio, richiede in genere non meno di due anni e può arrivare fino a quattro, a seconda dell’eventuale presenza di reclami, appelli o ricorsi per Cassazione.

Dopo quanto tempo si può chiedere il divorzio dopo una separazione giudiziale?

È possibile proporre domanda di divorzio trascorso un anno dalla data della prima udienza di comparizione dei coniugi nel giudizio di separazione. Nella separazione consensuale, invece, il termine è di sei mesi.

L’addebito fa perdere tutti i diritti economici?

No. Il coniuge a cui viene addebitata la separazione perde il diritto all’assegno di mantenimento, ma conserva il diritto agli alimenti se ricorrono i relativi presupposti (stato di bisogno e incapacità di provvedere al proprio sostentamento), oltre a un assegno vitalizio in caso di decesso dell’altro coniuge, se ne godeva al momento dell’apertura della successione.

Si può tornare sui propri passi dopo la separazione giudiziale?

Sì, tramite la riconciliazione, che fa venire meno gli effetti della separazione. Non sono richiesti particolari oneri formali, ma è necessaria la completa ripresa dei rapporti caratteristici della vita coniugale, non essendo sufficiente un semplice ripristino sperimentale della convivenza.

Assistenza legale per il procedimento di separazione giudiziale, a Padova e in tutta Italia

Lo studio legale presta assistenza per processi di separazione giudiziale, con sede a Padova, in Piazza Cavour 4. La predisposizione di ricorsi per procedimenti con o senza addebito in breve tempo dà modo al cliente di ottenere i provvedimenti provvisori in tempi brevi.

Pur avendo sede a Padova, lo studio segue pratiche di separazione giudiziale in tutta Italia, offrendo consulenze in videochiamata, revisione da remoto della documentazione e, quando necessario, assistenza tramite domiciliazione presso i tribunali competenti fuori regione. È possibile prenotare un appuntamento ed avere un preventivo chiamando lo studio o scrivendo una e-mail per essere ricontattati in breve tempo.

L'articolo La separazione giudiziale: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Cos’è la pensione di reversibilità
• A chi spetta
• Il coniuge superstite
• Nella separazione e nel divorzio
• Il diritto del coniuge separato
• Il diritto del coniuge divorziato
• Giurisprudenza
• Coniuge divorziato e superstite
• Pensione e assegno divorzile
• Ripartizione delle quote nel concorso
• Documenti necessari per fare domanda
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

La pensione di reversibilità spetta sia al coniuge separato con addebito sia al coniuge divorziato al ricorrere di determinati presupposti. La legge 898/1970 riconosce al coniuge divorziato il diritto alla pensione di reversibilità o ad una quota della stessa nel caso in cui il suo diritto concorra con quello del coniuge superstite. Le vicende giuridiche inerenti la pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio sono ricche di giurisprudenza, spesso contraddittoria, ed è per questo che è consigliabile farsi assistere da un avvocato esperto in diritto di famiglia prima di presentare domanda all’INPS o all’ente previdenziale competente. Nell’approfondimento seguente si darà spazio alle pronunce più rilevanti e recenti sulla materia, con indicazioni pratiche utili a chi si trova ad affrontare questa situazione.

Cos’è la pensione di reversibilità

La pensione di reversibilità è una percentuale della pensione liquidata al pensionato prima della sua morte. A tale somma possono aver diritto i superstiti secondo quanto stabilito dalla normativa vigente. La legge più recente in materia previdenziale che ha disciplinato i trattamenti pensionistici ai superstiti è la legge 903 del 1965.

L’articolo 22 di tale legge stabilisce al primo comma che “Nel caso di morte del pensionato o dell’assicurato, sempreché per quest’ultimo sussistano, al momento della morte, le condizioni di assicurazione e di contribuzione di cui all’articolo 9, n. 2, lettere
a) e b), spetta una pensione al coniuge e ai figli superstiti che, al momento della morte del pensionato o dell’assicurato, non abbiano superato l’età di 18 anni e ai figli di qualunque età riconosciuti inabili al lavoro e a carico del genitore al momento del decesso di questi”.

Tale prestazione economica trova la propria ragion d’essere nel fatto che i superstiti, individuati dalla normativa come beneficiari, sono a carico del pensionato defunto al momento della morte. E dunque non sono autosufficienti o sono mantenuti dal pensionato.

Il diritto alla pensione di reversibilità dei superstiti infatti si basa su un criterio solidaristico. La tutela previdenziale, che riguarda l’evento morte dell’assicurato, si estende ai superstiti per non far mancare loro il sostegno economico di cui hanno goduto quando il pensionato era in vita.

La valutazione circa la vivenza a carico del defunto del superstite viene effettuata anche sulla base della convivenza del superstite con il defunto.

A chi spetta

I soggetti ai quali spetta tale prestazione economica in particolare sono:

• il coniuge superstite, anche divorziato;
• l’unione civile;
• i figli e
• in mancanza o qualora non ne avessero diritto questi soggetti suddetti, i genitori e i fratelli e le sorelle celibi o nubili a determinate condizioni.

Il coniuge separato o divorziato può avere diritto alla pensione di reversibilità in quanto soggetto che ha beneficiato di un sostegno economico durante la vita del defunto e che conserva, anche dopo la morte dell’obbligato, il diritto a ricevere tale sostegno.

Il coniuge superstite e la pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio

Per coniuge superstite la normativa si riferisce al coniuge, al coniuge separato e al coniuge divorziato.

Bisogna tuttavia vedere a quali condizioni il coniuge separato e divorziato hanno diritto alla pensione di reversibilità ai sensi della normativa civile.

La pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio

Si rammenta che la separazione e il divorzio sono due istituti giuridici funzionali al far venir meno tra i coniugi i rispettivi obblighi, doveri e diritti nati dal matrimonio.

La separazione e il divorzio tuttavia non eliminano il vincolo solidaristico nascente dal matrimonio.

Tale vincolo è quello che nel giudizio di separazione o di divorzio consente al giudice di disporre il mantenimento del coniuge economicamente più debole.

Il diritto alla pensione di reversibilità del coniuge superstite infatti si basa su questo vincolo. Per questo motivo il coniuge superstite ha diritto ad essere economicamente sostenuto anche dopo la morte dell’obbligato al mantenimento. Vige infatti nel nostro ordinamento la presunzione per cui la morte del defunto crei una situazione di bisogno nei superstiti.

Negli anni, tuttavia, si sono susseguiti vari orientamenti giurisprudenziali sui presupposti che danno diritto alla pensione di reversibilità al coniuge separato e divorziato.

Il criterio solidaristico descritto dalla giurisprudenza

Molto esaustiva è la spiegazione che la giurisprudenza ha riportato nella sentenza n. 16093 del 2012 sul principio solidaristico.

Secondo tale principio, afferma la Corte, “il meccanismo divisionale non è strumento di perequazione economica fra le posizioni degli aventi diritto, ma è preordinato alla continuazione della funzione di sostegno economico, assolta a favore dell’ex coniuge e del coniuge convivente, durante la vita del dante causa, rispettivamente con il pagamento dell’assegno di divorzio e con la condivisione dei rispettivi beni economici da parte dei coniugi conviventi”.

La pensione di reversibilità va a sostituire tali rispettivi benefici che vengono a mancare al coniuge al momento della morte dell’altro.

Il coniuge separato e la pensione di reversibilità

Il coniuge separato ha diritto alla pensione di reversibilità sia che ci sia stato addebito della separazione o meno.

Con l’ordinanza n. 9649 del 12/05/2015 infatti la Corte di Cassazione ha precisato che:

“La pensione di reversibilità, a seguito della sentenza della Corte costituzionale n. 286 del 1987, va riconosciuta anche al coniuge separato per colpa o con addebito, equiparato sotto ogni profilo al coniuge superstite (separato o non), dovendosi applicare ad entrambe le ipotesi l’art. 22 della legge 21 luglio 1965, n. 903, che non richiede, quale requisito per ottenere la pensione di reversibilità, la vivenza a carico al momento del decesso del coniuge e lo stato di bisogno, ma unicamente l’esistenza del rapporto coniugale con il defunto pensionato o assicurato, rispondendo la tutela previdenziale allo scopo di porre il coniuge superstite al riparo dall’eventualità dello stato di bisogno, senza che detto stato (anche per il coniuge separato per colpa o con addebito) ne sia concreto presupposto e condizione”.

L’orientamento precedente invece escludeva che al coniuge separato al quale fosse stata addebitata la separazione potesse essere riconosciuto il diritto alla pensione di reversibilità.

La pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio: il diritto del coniuge divorziato

L’articolo 9 della legge 898 del 1970 attribuisce al coniuge divorziato il diritto alla pensione di reversibilità.

La norma tuttavia distingue il caso in cui il coniuge divorziato sia l’unico avente diritto alla pensione di reversibilità dal caso in cui il coniuge divorziato concorra nel suo diritto con il coniuge superstite.

Senza coniuge superstite

Nel primo caso, il secondo comma dell’articolo 9, stabilisce che:

“In caso di morte dell’ex coniuge e in assenza di un coniuge superstite avente i requisiti per la pensione di reversibilità, il coniuge rispetto al quale é stata pronunciata sentenza di scioglimento o di cessazione degli effetti civili del matrimonio ha diritto, se non passato a nuove nozze e sempre che sia titolare di assegno ai sensi dell’articolo 5, alla pensione di reversibilità, sempre che il rapporto da cui trae origine il trattamento pensionistico sia anteriore alla sentenza”.

La norma dunque pone i seguenti presupposti affinché il coniuge divorziato possa conseguire il suo diritto alla pensione di reversibilità in assenza di un coniuge superstite:

• non aver contratto un nuovo matrimonio;
• essere titolare dell’assegno divorzile;
• l’inizio del rapporto assicurativo del defunto in data anteriore alla pronuncia della sentenza di divorzio.

In concorso con il coniuge superstite

Il terzo comma dell’articolo 9 tratta l’ipotesi in cui al coniuge divorziato spetti una quota della pensione di reversibilità in quanto presente un coniuge superstite avente anch’egli diritto alla pensione di reversibilità.

La norma recita: “Qualora esista un coniuge superstite avente i requisiti per la pensione di reversibilità, una quota della pensione e degli altri assegni a questi spettanti é attribuita dal tribunale, tenendo conto della durata del rapporto, al coniuge rispetto al quale é stata pronunciata la sentenza di scioglimento o di cessazione degli effetti civili del matrimonio e che sia titolare dell’assegno di cui allo articolo 5. Se in tale condizione si trovano più persone, il tribunale provvede a ripartire fra tutti la pensione e gli altri assegni, nonché a ripartire tra i restanti le quote attribuite a chi sia successivamente morto o passato a nuove nozze”.

La prima giurisprudenza sulla pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio

Fra le prime pronunce giurisprudenziali sul diritto alla pensione del coniuge divorziato in presenza di un coniuge superstite si segnala la sentenza della Corte di Cassazione n. 23862/2008. In tale occasione i giudici hanno affermato che:

“In presenza di un coniuge superstite avente i requisiti per la pensione di reversibilità, il diritto del coniuge divorziato ad una quota del trattamento di reversibilità dell’ex coniuge deceduto, non costituisce soltanto un diritto vantato nei confronti del coniuge superstite avente – in quanto tale – natura e funzione di prosecuzione del precedente assegno di divorzio, ma costituisce un autonomo diritto (di natura previdenziale, al pari di quel diritto che si configura invece, ai sensi del secondo comma del citato art. 9, allorché manchi un coniuge superstite con i requisiti per la pensione di reversibilità) al trattamento di reversibilità, che l’ordinamento attribuisce al medesimo coniuge superstite, con la sola peculiarità per cui un tal diritto è limitato, quantitativamente, dall’omologo diritto spettante al coniuge superstite”.

Affermato ciò la Corte conclude che: “Ne consegue che sia il coniuge divorziato che quello superstite sono titolari di un proprio diritto all’unico trattamento di reversibilità (diritto autonomo e concorrente, in pari grado, che si qualifica, per l’appunto, come diritto ad una quota della pensione di reversibilità) ed il coniuge superstite non è più l’unico naturale destinatario della pensione di reversibilità spettante al coniuge sopravvissuto, là dove, anche nell’ipotesi in cui vi sia il concorso di più coniugi divorziati e del coniuge superstite, quel che viene diviso è l’unico trattamento di reversibilità spettante, in astratto, al coniuge superstite e non un diritto di quest’ultimo”.

Il concorso tra il coniuge divorziato e il coniuge superstite

Il defunto può lasciare più coniugi superstiti qualora dopo il divorzio abbia contratto un nuovo matrimonio. In questo caso si crea un concorso di diritti: quello del coniuge divorziato e quello del coniuge superstite. Data la complessità delle situazioni giuridiche che si sono venute a creare in questa ipotesi la giurisprudenza in materia è stata prolifica.

Si pensi che vi è un unico trattamento pensionistico di reversibilità che in questo caso dev’essere diviso fra più soggetti. L’uno, il coniuge superstite che ha un diritto naturale alla pensione di reversibilità quale fattore di continuità del sostegno economico ricevuto in vita dal coniuge defunto. L’altro, il coniuge divorziato, che ha diritto alla pensione di reversibilità ex articolo 9 delle legge 898/1970.

Diritto alla pensione di reversibilità e assegno divorzile

L’articolo 9, secondo e terzo comma della legge sul divorzio, limita l’esercizio del diritto alla pensione di reversibilità del coniuge divorziato alla titolarità dell’assegno divorzile. Come si legge nella sentenza n. 4107 del 20/02/2018 l’assegno dev’essere riconosciuto con decorrenza anteriore alla morte del defunto anche con sentenza non ancora passata in giudicato. La Corte di Cassazione ha fornito alcune precisazioni sulla titolarità dell’assegno divorzile.

Ad esempio non sorge il diritto alla pensione di reversibilità se il giudice ha disposto l’assegno divorzile in misura simbolica. Così la Cassazione ha affermato nella sentenza n. 20477 del 28/09/2020 in cui si legge che: “Il diritto del coniuge divorziato alla pensione di reversibilità ex art. 9 della l. n. 898 del 1970 presuppone (anche ai sensi della norma interpretativa di cui all’art. 5 della l. n. 263 del 2005) non solo che il richiedente al momento della morte dell’ex coniuge sia titolare di assegno di divorzio giudizialmente riconosciuto, ma anche che detto assegno non sia fissato in misura simbolica, ponendosi la diversa interpretazione in contrasto con la “ratio” dell’attribuzione del trattamento di reversibilità al coniuge divorziato, da rinvenirsi nella continuazione del sostegno economico prestato in vita all’ex coniuge e non già nell’irragionevole esito di assicurare al coniuge divorziato una condizione migliore rispetto a quella già in godimento”.

Assegno divorzile “una tantum” e pensione di reversibilità

Ancora più chiarificatrice è stata la sentenza n. 22434 del 24/09/2018 in cui si legge che “Ai fini del riconoscimento della pensione di reversibilità in favore del coniuge nei cui confronti è stato dichiarato lo scioglimento o la cessazione degli effetti civili del matrimonio, la titolarità dell’assegno di cui all’art. 5 della l. n. 898 del 1970, deve intendersi come titolarità attuale e concretamente fruibile dell’assegno periodico divorzile al momento della morte dell’ex coniuge e non già come titolarità astratta del diritto all’assegno divorzile già definitivamente soddisfatto con la corresponsione in unica soluzione“.

Dall’ultima sentenza citata emerge l’ipotesi in cui l’assegno divorzile sia stato corrisposto in un’unica soluzione.

In questo caso, afferma la Corte, “difetta il requisito funzionale del trattamento di reversibilità, che è dato dal medesimo presupposto solidaristico dell’assegno periodico di divorzio, finalizzato alla continuazione del sostegno economico in favore dell’ex coniuge, mentre nel caso in cui sia stato corrisposto l’assegno “una tantum” non esiste una situazione di contribuzione economica che viene a mancare”.

Già nel 2016 i giudici avevano escluso la possibilità per l’ex coniuge divorziato al quale era stato liquidato l’assegno in un’unica soluzione di vedersi riconosciuto il diritto ad una quota della pensione di reversibilità. La liquidazione in un’unica soluzione dell’assegno concordata fra le parti, afferma la Corte nella sentenza n. 9054/2016, estingue l’obbligazione al sostegno economico cui è tenuto l’obbligato. Il beneficiario pertanto è completamente soddisfatto e non può più pretendere nulla di natura economica. Né può considerarsi titolare dell’assegno divorzile al momento della morte dell’altro coniuge, condizione che gli attribuirebbe il diritto alla pensione di reversibilità o ad una sua quota.

La pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio: la ripartizione delle quote di pensione tra coniuge divorziato e coniuge superstite

In presenza di un coniuge superstite avente il diritto alla pensione di reversibilità la legge affida al tribunale il compito di determinare le quote di pensione spettanti ai superstiti. Il giudice poi provvederà con il relativo provvedimento di attribuzione.

Con varie pronunce giurisprudenziali è stato possibile riassumere quali sono i criteri con cui il giudice effettua la ripartizione delle quote. In particolare il giudice valuta “con prudente apprezzamento, in armonia con la finalità solidaristica dell’istituto”:

• la durata dei rispettivi matrimoni, ritenuto, anche in pronunce precedenti, quale criterio principale di valutazione;
• la durata della convivenza prematrimoniale. In particolare, sulla convivenza more uxorio, la Corte di Cassazione ha affermato nel 2011 con sentenza n. 26358 che si deve riconoscere “alla convivenza “more uxorio” non una semplice valenza “correttiva” dei risultati derivanti dall’applicazione del criterio della durata del rapporto matrimoniale, bensì un distinto ed autonomo rilievo giuridico, ove il coniuge interessato provi stabilità ed effettività della comunione di vita prematrimoniale”;
• le condizioni economiche dei superstiti e
• l’entità dell’assegno divorzile.

Questi sono i criteri emersi dalla recente ordinanza n. 8263 del 28/04/2020 già enunciati dalla Cassazione nel 2012 con sentenza n. 16093. Il giudice deve adottare il provvedimento di ripartizione delle quote di pensione di reversibilità tra l’ex coniuge divorziato e il coniuge superstite con sentenza.

Documenti necessari per richiedere la pensione di reversibilità

Chi intende presentare domanda di pensione di reversibilità all’INPS dopo una separazione o un divorzio deve generalmente predisporre la seguente documentazione:

• certificato di morte del coniuge o ex coniuge deceduto;
• estratto per riassunto dell’atto di matrimonio;
• sentenza di separazione (con eventuale addebito) o sentenza di divorzio;
• provvedimento che riconosce l’assegno di mantenimento o l’assegno divorzile, con indicazione dell’importo;
• eventuale provvedimento del tribunale sulla ripartizione delle quote, in caso di concorso con il coniuge superstite;
• documento d’identità e codice fiscale del richiedente.

La corretta predisposizione della domanda e della documentazione a supporto è determinante per evitare il rigetto della richiesta o contenziosi successivi con l’ente previdenziale o con gli altri aventi diritto. Per questo è opportuno rivolgersi a un legale che possa verificare preventivamente la sussistenza dei requisiti e, se necessario, avviare le opportune azioni giudiziarie per il riconoscimento della quota spettante.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste da anni coniugi separati e divorziati nel far valere il proprio diritto alla pensione di reversibilità, sia nei rapporti con l’INPS sia nei procedimenti giudiziari di ripartizione delle quote in caso di concorso con il coniuge superstite. Seguiamo pratiche relative a separazioni con addebito, divorzi con assegno periodico o “una tantum” e situazioni di concorso tra più aventi diritto, fornendo un’assistenza concreta e aggiornata alla più recente giurisprudenza di legittimità.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, grazie a consulenze in videochiamata, alla gestione telematica della corrispondenza con l’INPS e, quando necessario, tramite la collaborazione con colleghi domiciliatari presso i tribunali competenti. Che si tratti di una prima valutazione della propria posizione o della gestione di un contenzioso già avviato con altri eredi o con il coniuge superstite, è possibile richiedere una consulenza a distanza da qualsiasi città italiana.

Domande frequenti sulla pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio

Il coniuge separato con addebito ha diritto alla pensione di reversibilità?

Sì. Dopo la sentenza della Corte Costituzionale n. 286/1987 e il consolidamento giurisprudenziale successivo, anche il coniuge al quale sia stata addebitata la separazione ha diritto alla pensione di reversibilità, poiché ciò che rileva è la persistenza del vincolo coniugale al momento della morte, non lo stato di bisogno o la colpa nella separazione.

Il coniuge divorziato può ricevere la pensione di reversibilità?

Sì, a condizione che non si sia risposato, che sia titolare di un assegno divorzile periodico (non simbolico e non liquidato in un’unica soluzione) e che il rapporto assicurativo o pensionistico del defunto sia sorto prima della sentenza di divorzio.

Cosa succede se il defunto si è risposato dopo il divorzio?

In questo caso si crea un concorso tra il coniuge divorziato e il coniuge superstite. Sarà il tribunale a ripartire la pensione tra i due, tenendo conto principalmente della durata dei rispettivi matrimoni, dell’eventuale convivenza prematrimoniale, delle condizioni economiche dei richiedenti e dell’entità dell’assegno divorzile.

L’assegno “una tantum” dà diritto alla pensione di reversibilità?

No. Secondo la giurisprudenza di legittimità più recente, chi ha ricevuto l’assegno divorzile in un’unica soluzione non è considerato titolare “attuale” di un assegno periodico al momento della morte dell’ex coniuge, e pertanto non matura il diritto alla pensione di reversibilità o a una sua quota.

A chi bisogna rivolgersi per far valere questo diritto?

È consigliabile rivolgersi a un avvocato esperto in diritto di famiglia, che possa verificare la sussistenza dei requisiti, predisporre correttamente la documentazione e, se necessario, agire davanti al tribunale per ottenere il riconoscimento della quota spettante in caso di concorso con altri aventi diritto.

Avv. Bellato – diritto di famiglia e matrimoniale, separazione e divorzio

L'articolo La pensione di reversibilità nella separazione e nel divorzio – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

In sintesi: l’amministratore di sostegno è la figura, disciplinata dagli articoli 404 e seguenti del codice civile, nominata dal giudice tutelare per assistere o rappresentare chi si trovi, anche temporaneamente, nell’impossibilità di provvedere ai propri interessi. In questa guida vedremo chi può richiederlo, come viene scelto, quali poteri ha, la differenza tra atti di ordinaria e straordinaria amministrazione, quando si differenzia da interdizione e inabilitazione, i costi, come funziona il ricorso e un fac simile completo.

L’amministratore di sostegno – indice:

• Chi è
• Chi può richiederlo
• I criteri di scelta
• I poteri
• L’amministrazione
• Atti e autorizzazione
• Il giudice tutelare
• La revoca
• Differenze con interdizione e inabilitazione
• I costi
• Il ricorso
• Errori da evitare
• Domande frequenti
• Fac simile di ricorso

L’istituto dell’amministratore di sostegno trova compiuta disciplina agli articoli 404 e seguenti del codice civile.

La legge che ha introdotto la figura in questione è la numero 6 del 9 gennaio del 2004, con l’obiettivo di semplificare le modalità di tutela delle persone non pienamente capaci, limitandone nella misura meno ampia possibile la capacità di agire.

È nella prassi molto utilizzato in soccorso di quei soggetti che abbiano una menomazione fisica o psichica anche temporanea, e la necessità di compiere atti giuridicamente rilevanti. La diffusione della figura è stata tale da lasciare poco spazio a quella del curatore dell’inabilitato, oggi quasi desueta. Il successo di questa disciplina è da ricercarsi nell’elasticità delle norme che, lasciando ampio margine alla discrezionalità del giudice, sono in grado di adattarsi al meglio al caso specifico ed alla specifica infermità del soggetto beneficiario.

Devi presentare un ricorso per la nomina di un amministratore di sostegno? Ricevo in studio a Padova, ma seguo pratiche di questo tipo anche online in tutta Italia: contattami qui per una valutazione del tuo caso.

Chi è l’amministratore di sostegno

L’amministratore di sostegno è la figura prevista per assistere e rappresentare una persona, per effetto di una menomazione fisica o di un infermità o di una menomazione psichica, si trovi nell’impossibilità anche temporanea di provvedere ai propri interessi.

È nominato dal Giudice Tutelare con decreto motivato, e, a far corso dalla nomina e dal contestuale giuramento, l’amministratore di sostegno avrà il compito di assistere, prestare assistenza ed eventualmente rappresentare il beneficiario per tutti quegli atti previsti nel decreto di nomina.

L’articolo 404 del codice civile individua quindi i presupposti perché venga richiesta l’assistenza di un amministratore di sostegno. La norma parla infatti di una infermità o una menomazione fisica o psichica. Non è richiesto che tali circostanze abbiano il carattere della permanenza, la norma anzi specifica come le stesse possano avere il carattere della temporaneità.

Il beneficiario conserverà invece piena capacità di agire in riferimento agli atti per i quali non sia prevista l’assistenza o la rappresentanza necessaria dell’amministratore di sostegno.

Secondo quanto disposto dall’articolo 405 del codice civile, il decreto di apertura dell’amministrazione di sostegno deve essere comunicato all’ufficiale dello stato civile competente per procedere all’annotazione a margine dell’atto di nascita del beneficiario.

Chi può chiedere la nomina dell’amministratore di sostegno

L’articolo 406 del codice civile specifica chi possa chiederne la nomina. La norma richiama i soggetti che possono chiedere l’interdizione dell’interdicendo.

Il richiamo all’articolo 417 del codice civile sancisce come possano chiederne la nomina:

• Il coniuge o la persona stabilmente convivente;
• I parenti entro il quarto grado;
• Gli affini entro il secondo grado;
• Il tutore o il curatore del beneficiario;
• Il pubblico ministero.

Il ricorso o la designazione dello stesso beneficiario

L’articolo 406 del codice civile prevede che possa essere lo stesso beneficiario a ricorrere al giudice tutelare competente al fine di nominare il proprio amministratore di sostegno. Ciò è possibile anche ove questi sia interdetto od inabilitato. Ai sensi dell’articolo 408 del codice civile, lo stesso beneficiario, in previsione della propria eventuale e futura incapacità, ha anche facoltà di designare con atto pubblico o scrittura privata autenticata il proprio amministratore di sostegno per il futuro.

Criteri di scelta dell’amministratore di sostegno

Ai sensi dell’articolo 408 del codice civile, nella scelta dell’amministratore di sostegno si deve avere riguardo agli esclusivi interessi del beneficiario. Sarà dunque scelto preferibilmente il coniuge o la persona stabilmente convivente col beneficiario. In subordine l’articolo elenca un novero di prossimi congiunti, i parenti entro il quarto grado ed infine il soggetto designato dal genitore con testamento, atto pubblico o scrittura privata autenticata.

Non sei sicuro su chi possa essere nominato amministratore di sostegno nel tuo caso? Scrivimi qui: ricevo a Padova e offro consulenze online in tutta Italia.

I poteri dell’amministratore di sostegno: il decreto di nomina

Cosa succede al buon esito del procedimento di nomina? Quali sono i poteri dell’amministratore di sostegno una volta nominato?

A stabilirlo è l’articolo 409 del codice civile. Il beneficiario non è incapace, fatto salvo quanto espressamente specificato nel decreto di nomina. Viceversa il beneficiario perderà la capacità di agire per tutti quegli atti che richiedano la rappresentanza esclusiva o l’assistenza necessaria dell’amministratore di sostegno.

Il decreto di nomina andrà dunque ad individuare tre categorie di atti:

• Quelli che il beneficiario potrà continuare a perfezionare autonomamente. Questi saranno tutti quelli non individuati espressamente nel decreto di nomina.
• Quelli che richiederanno la rappresentanza esclusiva dell’amministratore di sostegno.
• Quelli che richiederanno l’assistenza necessaria dell’amministratore di sostegno.

Cosa può e deve fare

Il gran vantaggio dell’istituto consiste proprio in questo: nella discrezionalità riconosciuta al giudice nell’ambito del decreto di nomina. Il decreto di nomina potrà essere infatti calibrato sulla base delle esigenze e dell’effettivo stato del beneficiario. Quest’ultimo “può in ogni caso compiere gli atti necessari a soddisfare le esigenze della propria vita quotidiana”.

Gli atti previsti nel decreto di nomina che vengano compiuti dal beneficiario senza l’autorizzazione del giudice tutelare e l’assistenza o la rappresentanza dell’amministratore di sostegno saranno annullabili.

I poteri e doveri

Considerata l’ampia discrezionalità concessa al giudice, i poteri dell’amministratore di sostegno variano molto in ragione di quanto specificato nel decreto di nomina. Nei casi in cui l’infermità sia più grave, ad esempio, il giudice potrà prevedere l’incapacità a porre in essere più atti. Viceversa ove l’infermità sia lieve il giudice potrà far permanere in capo al beneficiario la capacità di agire rispetto a più tipologie di atti.

Ai sensi dell’articolo 410 del codice civile invece, nell’adempimento dei propri doveri l’amministratore dovrà:

• Avere riguardo dei bisogni e delle aspirazioni del beneficiario;
• Informare lo stesso beneficiario circa gli atti da compiere;
• Informare il giudice tutelare laddove il beneficiario non sia d’accordo in riferimento agli atti da compiere;
• Dare seguito all’incarico per una durata di dieci anni, fatto salvo il caso in cui l’amministratore sia il coniuge o la persona stabilmente convivente, l’ascendente o il discendente del beneficiario.

Atti di ordinaria e di straordinaria amministrazione

Generalmente vanno distinti i poteri dell’amministratore di sostegno a seconda del tipo di atti da compiere, che sono generalmente suddivisi in atti di ordinaria e di straordinaria amministrazione:

• Per gli atti di ordinaria amministrazione, fatta salva diversa disposizione del giudice tutelare nel decreto di nomina, l’amministratore potrà agire in nome e per conto del beneficiario anche in difetto di un’autorizzazione specifica del giudice tutelare. Gli atti di ordinaria amministrazione sono quegli atti meno rilevanti dal punto di vista patrimoniale, come ad esempio l’acquisto di beni mobili di non particolare valore economico o di beni di prima necessità, oppure contratti di locazione di breve durata e così via.
• Per quanto attiene agli atti di straordinaria amministrazione, e cioè quelli più importanti che possono incidere consistentemente sul patrimonio del beneficiario (ad esempio l’acquisto o la vendita di un immobile), è necessaria l’autorizzazione del giudice tutelare. Il giudice tutelare, a seconda di ciò che è previsto nel decreto di nomina, potrà, alternativamente, autorizzare l’amministratore di sostegno a porre in essere l’atto in nome e per conto del beneficiario oppure autorizzare il beneficiario a porre in essere l’atto di straordinaria amministrazione con la necessaria assistenza dell’amministratore di sostegno.

Atti compiuti senza autorizzazione: l’annullamento

È possibile che l’amministratore o il beneficiario, o un rappresentante degli stessi ponga in essere gli atti per i quali il decreto di nomina preveda la necessaria preventiva autorizzazione del giudice tutelare. A dare disciplina a questa circostanza soccorre l’articolo 412 del codice civile, che stabilisce:

“Gli atti compiuti dall’amministratore di sostegno in violazione di disposizioni di legge, od in eccesso rispetto all’oggetto dell’incarico o ai poteri conferitigli dal giudice, possono essere annullati su istanza dell’amministratore di sostegno, del pubblico ministero, del beneficiario o dei suoi eredi ed aventi causa.

Possono essere parimenti annullati su istanza dell’amministratore di sostegno, del beneficiario, o dei suoi eredi ed aventi causa, gli atti compiuti personalmente dal beneficiario in violazione delle disposizioni di legge o di quelle contenute nel decreto che istituisce l’amministrazione di sostegno”.

Il termine prescrizionale dell’azione di annullamento è di cinque anni, che però decorrono dal momento della cessazione dell’ufficio.

La funzione del giudice tutelare

Il giudice tutelare, nell’ambito di una amministrazione di sostegno, ha il compito di vigilare sul corretto svolgimento dell’incarico. L’autorizzazione del giudice tutelare si rende necessaria, come abbiamo visto, per il compimento di atti di straordinaria amministrazione. L’amministratore di sostegno ha comunque un rapporto di carattere interlocutorio con il giudice tutelare, che dura per tutto il corso dell’incarico.

La revoca dell’amministratore di sostegno

L’articolo 413 del codice civile stabilisce che:

• Il beneficiario, l’amministratore di sostegno o i suoi prossimi congiunti possano proporre istanza motivata per la cessazione dell’amministrazione. Il giudice tutelare dunque, valutando le circostanze del caso, provvederà con decreto motivato.
• Lo stesso giudice tutelare può d’ufficio dichiarare la cessazione dell’amministratore di sostegno laddove ritenga che la figura si sia rivelata non idonea al perseguimento della tutela del beneficiario.

Amministratore di sostegno, interdizione e inabilitazione: le differenze

Chi si trova ad affrontare per la prima volta questi temi si chiede spesso quale strumento sia più adatto tra amministrazione di sostegno, interdizione e inabilitazione. In sintesi:

• Grado di incapacità: l’interdizione presuppone un’infermità grave e abituale che priva il soggetto della capacità di agire in via generale; l’inabilitazione presuppone un’infermità meno grave; l’amministrazione di sostegno può essere disposta anche per menomazioni lievi o temporanee.
• Flessibilità: l’amministrazione di sostegno consente al giudice di calibrare in modo puntuale, atto per atto, quali competenze restano al beneficiario e quali richiedono assistenza o rappresentanza; interdizione e inabilitazione hanno invece un regime più rigido e standardizzato.
• Capacità residua: nell’amministrazione di sostegno il beneficiario conserva la capacità di agire per tutti gli atti non espressamente indicati nel decreto; nell’interdizione la capacità di agire viene meno in via generale.
• Diffusione pratica: proprio per la sua elasticità, l’amministrazione di sostegno è oggi lo strumento di gran lunga più utilizzato, mentre interdizione e inabilitazione sono riservate a situazioni residuali.

Nella maggior parte dei casi concreti, l’amministrazione di sostegno rappresenta quindi la soluzione più adeguata, perché consente di intervenire nella misura strettamente necessaria a tutelare la persona, senza comprimere più del dovuto la sua autonomia.

I costi dell’amministratore di sostegno: ha diritto di essere pagato?

Ai sensi del combinato disposto degli articoli 424 e 379 del codice civile, l’ufficio dell’amministratore di sostegno è gratuito. Il giudice, tuttavia “considerando l’entità del patrimonio e le difficoltà dell’amministrazione, può assegnare al tutore un’equa indennità“.

Salve qualche eccezione dunque, l’amministratore non ha il diritto di essere retribuito. Laddove però sia nominato un soggetto esterno rispetto alla famiglia, non è infrequente che l’amministratore di sostegno richieda ed ottenga dal giudice tutelare la liquidazione della sopra indicata equa indennità, nella misura di alcune migliaia di euro per anno di amministrazione, con autorizzazione al prelievo dal conto corrente del beneficiario.

La parcella dell’avvocato ed i costi per il ricorso

Per quanto attiene all’onorario dell’avvocato per la redazione ed il deposito del ricorso per la nomina di un amministratore di sostegno, i costi variano generalmente dai 1200 ai circa 2500 euro. L’importo varia in relazione alla complessità della procedura, alla durata del procedimento ed al patrimonio dell’amministrato.

Vuoi un preventivo chiaro per il ricorso? Richiedilo qui: mi trovi in studio a Padova, ma lavoro anche a distanza con clienti da tutta Italia.

Il ricorso e la procedura per la nomina di un amministratore di sostegno

Generalmente, per richiederne la nomina, non è necessaria l’assistenza legale di un avvocato. La redazione del ricorso richiede però alcune competenze che difficilmente sono nelle disponibilità di persone che non siano operatori del settore. Il rigetto del ricorso per la nomina comporta il dover iniziare il procedimento dall’inizio, con un’inevitabile e consistente perdita di tempo, spesso in condizioni di necessità.

Il ricorso per la nomina dell’amministratore di sostegno, secondo quanto stabilito dagli articoli 713 e 712 del codice di procedura civile e 406 e 417 del codice civile, deve essere poi correttamente notificato a:

• Il beneficiario e pena di nullità, laddove non sia egli stesso ricorrente: il beneficiario è l’unica vera e proprio parte necessaria del procedimento;
• I parenti entro il quarto grado (quindi ai parenti tutti fino ai cugini: e cioè ai figli dei fratelli dei genitori);
• Gli affini entro il secondo grado (quindi fratelli, ascendenti e discendenti del coniuge del beneficiario);
• Il coniuge o la persona stabilmente convivente;

Dove si presenta il ricorso: il giudice tutelare competente

Il giudice competente per la presentazione del ricorso è il giudice tutelare del luogo dove il beneficiario vive abitualmente. Solitamente è il giudice tutelare del luogo dove il beneficiario ha la propria residenza.

Errori comuni da evitare nel ricorso

Nella prassi, alcuni errori nella predisposizione del ricorso possono comportarne il rigetto o comunque un rallentamento della procedura. Tra i più frequenti:

• Documentazione medica insufficiente o non aggiornata, che non consente al giudice di valutare correttamente lo stato del beneficiario;
• Notifiche incomplete ai parenti entro il quarto grado o agli affini entro il secondo grado, con conseguente possibile nullità del procedimento;
• Richiesta di poteri troppo ampi o troppo generici, non calibrati sulle effettive esigenze del beneficiario;
• Mancata indicazione di un amministratore idoneo, senza tener conto dei criteri di scelta previsti dall’art. 408 c.c.;
• Utilizzo di modelli standard reperiti online, senza un adattamento alla situazione concreta del beneficiario.

Un confronto preventivo con un avvocato esperto in questa materia consente di ridurre sensibilmente i tempi della procedura e di evitare che il ricorso venga rigettato o rinviato per integrazioni.

Domande frequenti sull’amministratore di sostegno

Chi può diventare amministratore di sostegno?

Preferibilmente il coniuge o la persona stabilmente convivente col beneficiario, oppure un prossimo congiunto o un parente entro il quarto grado. In assenza di soggetti idonei, il giudice può nominare un professionista esterno.

Quanto dura l’incarico di amministratore di sostegno?

L’incarico dura di regola dieci anni, salvo che l’amministratore sia il coniuge, la persona stabilmente convivente, l’ascendente o il discendente del beneficiario, casi in cui non è previsto questo limite.

È obbligatorio l’avvocato per presentare il ricorso?

Non è obbligatorio, ma è fortemente consigliato: un ricorso imperfetto può essere rigettato, con la necessità di ripartire da capo e un conseguente allungamento dei tempi, spesso in situazioni di urgenza.

L’amministratore di sostegno può essere revocato?

Sì, su istanza motivata del beneficiario, dell’amministratore stesso o dei suoi prossimi congiunti, oppure d’ufficio dal giudice tutelare qualora la figura si riveli non idonea a tutelare il beneficiario.

Hai altre domande sulla tua situazione specifica? Contattami direttamente qui: ricevo in studio a Padova e seguo pratiche anche online in tutta Italia, senza impegno.

Un fac simile di ricorso per la nomina dell’amministratore di sostegno

Qui di seguito un esempio del ricorso redatto dall’avvocato in nome e per conto dei prossimi congiunti del futuro beneficiario di amministratore di sostegno.

“TRIBUNALE DI …

SEZIONE della VOLONTARIA GIURISDIZIONE

RICORSO PER LA NOMINA

di un AMMINISTRATORE di SOSTEGNO ex art. 407 c.c.

I sottoscritti:

• …(nome, cognome, codice fiscale, luogo e data di nascita, indirizzo di residenza);
• …(come sopra)

Tutti rappresentati e difesi, giuste procure allegate al presente atto, dall’Avv. … (nome, cognome, codice fiscale, pec, fax) e domiciliati presso lo studio del medesimo in …(indirizzo), in qualità rispettivamente di:

• beneficiario;
• fratelli;
• coniuge.

Espongono quanto segue:

…(narrazione dei fatti in considerazione dei quali è necessaria la nomina di un amministratore di sostegno).

Alla luce di quanto sopra evidenziato, i ricorrenti, come sopra rappresentati e difesi

CHIEDONO

ai sensi degli artt. 404 e ss. c.c. l’apertura di un’AMMINISTRAZIONE DI SOSTEGNO A TEMPO INDETERMINATO IN FAVORE DI … E

PROPONGONO

ai sensi dell’art. 408 c.c., che venga nominato amministratore di sostegno il Sig. … .

Si allega:

1) Procure alle liti;

2) Copia del certificato di nascita del Sig. … (beneficiario);

3) Copia del certificato di famiglia del Sig. … (beneficiario);

4) Documentazione medica recente;

5) Estratto conto corrente del beneficiario;

7) Ispezione ipotecaria del beneficiario (per codice fiscale).

Luogo e data

Avv. …”

Avv. Bellato – diritto civile e di famiglia

Devi predisporre un ricorso per amministratore di sostegno o hai bisogno di assistenza in un procedimento in corso? Vai alla pagina contatti per fissare un appuntamento nel mio studio di Padova o una consulenza online, ovunque tu sia in Italia.

L'articolo L’amministratore di sostegno: una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

• Assegno intestato a defunto
• Emesso da defunto
• Tratto da procuratore del defunto
• Cosa è oggetto di prescrizione
• Se la banca rifiuta il pagamento
• Documenti per la successione
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

Un quesito piuttosto ricorrente in ambito successorio, è se un assegno emesso da un soggetto defunto possa essere regolarmente incassato e se, di contro, un assegno intestato a un soggetto defunto possa essere liberamente incassato dagli eredi.

La normativa in questione non è in verità molto complessa e in grado di lasciare spazio a profondi dubbi, ma è comunque opportuno compiere degli specifici approfondimenti su di essa, al fine di evitare ogni incomprensione in sede bancaria. Nei paragrafi che seguono vengono analizzate le diverse casistiche che possono presentarsi — dall’assegno intestato al defunto a quello da lui emesso prima del decesso, fino al ruolo del procuratore — con indicazioni pratiche su documenti e tempi da rispettare.

L’assegno bancario intestato a soggetto deceduto

Cominciamo con il caso – non raro – di un assegno intestato a un soggetto deceduto. Come intuibile, il pagamento delle somme indicate nel titolo non potrà essere effettuato a un erede, considerato che la stessa operazione di pagamento dovrà essere effettuata in via congiunta a favore di tutti coloro che dimostrino, tramite la produzione di idonea documentazione, la loro qualità di eredi.

Da quanto sopra ne scaturisce dunque una lungaggine burocratica necessaria per poter chiarire chi ricopre la qualità di eredi e, dunque, poter lecitamente procedere all’incasso: l’apertura di una pratica di successione che coinvolgerà anche la banca, alla quale fornire la documentazione indicata dall’istituto di credito per poter procedere alla formalizzazione dell’operazione. Si tenga conto che in tal senso non è prevista la possibilità di poter procedere ad altre forme sostitutive di dichiarazione (come le “autocertificazioni”) e che pertanto sarà necessario esperire una pratica di successione vera e propria.

Gli assegni emessi da defunti

Un altro caso piuttosto particolare, e ricco di possibili risvolti secondari, è legato all’emissione di un assegno bancario da parte di un correntista deceduto.

Nel caso di assegni emessi da defunti, in linea di massima è sempre possibile ottenere il pagamento se l’assegno è tratto dal correntista prima della data del decesso (per scoprirlo sarà sufficiente osservare la data di emissione impressa sul titolo). A nulla rileva, in tal senso, che l’assegno sia presentato per l’incasso dopo il decesso del correntista: trattandosi di un’emissione ben valida, la banca procederà al pagamento del titolo in favore del suo legittimo prenditore.

Ad ogni modo, la casistica può essere arricchita da diverse sfaccettature. Una delle più “pericolose” (per gli interessi del beneficiario dell’assegno) è naturalmente quella legata all’emissione di un assegno postdatato, una pratica certamente non congrua della cui validità abbiamo recentemente parlato. In questo caso, salvo la possibilità che il prenditore del titolo decida di regolarizzare fiscalmente lo stesso, il rischio è quello di procedere all’incasso del titolo nel momento corrispondente alla data impressa sull’assegno che, però, potrebbe essere successiva al decesso del traente, con gli ovvi problemi di riscossione delle somme che ne scaturiranno.

L’assegno bancario tratto dal procuratore del defunto

Inoltre, una particolare situazione è legata all’assegno tratto dal procuratore o dal delegato del deceduto. In questa specifica fattispecie, infatti, l’assegno dovrà essere effettivamente utilizzato quale mezzo di pagamento e non invece quale giro fondi a favore dello stesso procuratore o delegato, o ancora di soggetti terzi, con il possibile scopo, ad esempio, di poter pregiudicare le ragioni degli eredi o di eludere la normativa fiscale.

Collegata a quanto sopra è peraltro la preoccupazione che le prevedibili lungaggini nei tempi di incasso del titolo possano condurre alla “scadenza” dell’assegno bancario. In realtà, ribadiamo in questa sede che l’assegno bancario in sé non rappresenta un titolo soggetto alla prescrizione e che in altre parole non sarebbe corretto parlare di “assegno prescritto“.

Cosa si prescrive nell’assegno bancario

In realtà, ciò che per legge si prescrive nell’assegno bancario, trascorso il periodo di 6 mesi dalla scadenza del termine di presentazione, è solamente il diritto del portatore del titolo di esercitare le azioni cambiarie di regresso contro il traente, i giranti, e gli altri obbligati cambiari. Quanto sopra significa che nella sola ipotesi in cui fosse presentato per l’incasso un assegno trascorso il suddetto periodo di 6 mesi, è probabile che la banca a titolo di cautela operativa contatterà il correntista o gli eredi del correntista al fine di domandare il consenso scritto al pagamento.

Nell’ipotesi in cui il correntista o i suoi eredi (a seconda della fattispecie in esame) non siano d’accordo con il pagamento, o non siano contattabili, l’assegno bancario non sarà pagato dalla banca, e verrà così restituito al presentatore del titolo. Si tenga conto che una simile cautela specifica varrà anche in altre situazioni che non approfondiamo in questa sede, se non molto brevemente: è il caso, ad esempio, degli assegni di rimborso che vengono tratti dalle compagnie assicurative, e che spesso riportano dei termini di pagamento diversi sul fronte (ad esempio, la dicitura a stampa “valido due mesi dalla data di emissione” o simile, con data di emissione prestampata sul titolo). Anche in questi casi un ritardo nell’incasso del titolo condurrà la banca a contattare il traente dell’assegno e domandare una specifica autorizzazione al pagamento dell’assegno.

Cosa fare se la banca rifiuta il pagamento dell’assegno

Quando la banca rifiuta il pagamento di un assegno legato a un decesso — sia perché intestato al defunto, sia perché presentato oltre i termini o in assenza del consenso degli eredi — il portatore del titolo non resta privo di tutela. In questi casi è generalmente opportuno:

• richiedere per iscritto alla banca le motivazioni del rifiuto e la relativa documentazione;
• verificare se il rifiuto dipende dalla mancata apertura della pratica di successione, o dal mancato consenso di uno o più eredi;
• valutare, insieme a un legale, se attivare una diffida formale nei confronti della banca o degli eredi non collaborativi;
• nei casi più gravi, agire in giudizio per ottenere il pagamento delle somme dovute.

È importante non lasciar trascorrere troppo tempo prima di attivarsi, poiché — sebbene l’assegno in sé non si prescriva come titolo — le azioni di regresso contro traente e giranti si prescrivono nel breve termine di sei mesi sopra descritto, e un intervento tempestivo consente di individuare più rapidamente la soluzione più efficace per rientrare in possesso delle somme.

Documenti necessari per l’incasso legato a una pratica di successione

Per sbloccare il pagamento di un assegno intestato a un soggetto deceduto, la banca richiede generalmente:

• certificato di morte del correntista o dell’intestatario del titolo;
• dichiarazione di successione presentata all’Agenzia delle Entrate, o documentazione equivalente richiesta dall’istituto di credito;
• atto notorio o dichiarazione sostitutiva attestante la qualità di eredi e le rispettive quote;
• documento d’identità e codice fiscale di ciascun erede;
• l’assenso scritto di tutti gli eredi al pagamento, quando richiesto dall’istituto.

Poiché le procedure e la documentazione richiesta possono variare da istituto a istituto, e ogni ritardo può complicare la gestione delle somme, è consigliabile farsi assistere da un legale sin dalle prime fasi della pratica di successione, in particolare quando tra gli eredi non vi è pieno accordo.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste eredi e beneficiari di assegni bancari nella gestione delle problematiche legate a titoli intestati a soggetti deceduti o da essi emessi, occupandosi dei rapporti con l’istituto di credito, della predisposizione della documentazione necessaria e, quando serve, dell’azione giudiziale per ottenere il pagamento delle somme dovute.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, gestendo da remoto la corrispondenza con le banche e le pratiche di successione, indipendentemente dal luogo in cui si trova l’istituto di credito o risiedono gli altri eredi. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione anche a distanza, tramite consulenza in videochiamata.

Domande frequenti sugli assegni intestati o emessi da defunti

Un erede può incassare da solo un assegno intestato al defunto?

No. Il pagamento dovrà avvenire congiuntamente a favore di tutti coloro che dimostrino, con idonea documentazione, la propria qualità di eredi, previa apertura della pratica di successione presso la banca.

Un assegno emesso prima della morte del correntista è ancora valido?

Sì. Se l’assegno è stato tratto validamente prima del decesso, la banca lo pagherà al legittimo prenditore anche se viene presentato all’incasso successivamente alla morte del correntista.

L’assegno bancario si prescrive?

L’assegno in sé non è soggetto a prescrizione come titolo. Ciò che si prescrive, decorsi sei mesi dalla scadenza del termine di presentazione, è soltanto il diritto di esercitare le azioni cambiarie di regresso contro traente, giranti e altri obbligati.

Cosa succede se presento l’assegno dopo sei mesi dalla scadenza?

La banca, come misura di cautela operativa, contatterà solitamente il correntista o i suoi eredi per ottenere il consenso scritto al pagamento. In mancanza di accordo o di reperibilità, l’assegno non verrà pagato e sarà restituito al presentatore.

Il procuratore del defunto può incassare l’assegno per sé stesso?

No. L’assegno tratto dal procuratore o delegato deve essere utilizzato come effettivo mezzo di pagamento, non come giro fondi a proprio favore o a favore di terzi, per non pregiudicare le ragioni degli eredi o eludere la normativa fiscale.

Avv. Bellato – diritto bancario

L'articolo Assegni emessi da defunti o intestati a deceduti: come comportarsi? proviene da Consulenza Legale Italia.

• La comunione legale
• Il conto corrente personale
• Il conto personale nella comunione dei beni
• Il conto corrente cointestato
• Il conto cointestato nella comunione legale
• Errori comuni e come tutelarsi
• Assistenza legale a Padova e in tutta Italia
• Domande frequenti

La comunione dei beni è il regime patrimoniale che si applica ai coniugi che non esprimono la volontà di adottare il regime di separazione dei beni. Si applica dunque automaticamente in mancanza di un’apposita convenzione che stabilisca l’applicazione del regime di separazione legale. Con il regime di comunione dei beni i beni indicati dal codice civile agli articoli 177 e seguenti cadono in comunione immediata o de residuo. Il denaro depositato sul conto corrente intestato ad uno solo dei coniugi o ad entrambi entra in comunione dei beni immediata o de residuo a seconda della fonte di provenienza.

Bisogna tuttavia capire cosa comporta ciò, in particolare rispetto ai diritti dei coniugi sul denaro depositato nel conto. Secondo recente giurisprudenza della Cassazione infatti il coniuge non cointestatario del conto o non titolare del credito verso la banca non diventa titolare di tutto o parte del credito verso la banca salvo sia intervenuta una cessione del credito. Ciò ha degli importanti riflessi sulla gestione del denaro depositato sul conto e sui rapporti tra i coniugi che hanno adottato il regime della comunione dei beni, soprattutto nel momento in cui interviene una separazione o un divorzio e occorre stabilire a chi spetta effettivamente il denaro presente sul conto.

La comunione legale dei beni

I regimi patrimoniali della famiglia sono la comunione legale dei beni e la separazione dei beni. Il primo si applica in mancanza di scelta del secondo.

La ratio che ha ispirato il legislatore del 1975 ad imporre la comunione legale dei beni quale regime patrimoniale primario della famiglia sta nell’imputare a ciascun coniuge in parti uguali l’incremento patrimoniale della famiglia a prescindere da chi dei due coniugi abbia portato il denaro. La giurisprudenza più consolidata pertanto ritiene che la comunione legale dei beni investa tutti i diritti che accrescono la sfera patrimoniale dei coniugi, sia di natura immobiliare che mobiliare, ai sensi degli articoli 177 e 178 del codice civile. Tra quelli di natura mobiliare vi è il denaro depositato presso un conto corrente bancario, che può essere personale o cointestato.

La comunione legale dei beni si può suddividere in due fattispecie:

• quella immediata e
• quella de residuo.

Immediata

La prima si trova disciplinata all’articolo 177 del codice civile secondo cui cadono immediatamente in comunione dei beni:

• gli acquisti compiuti dai due coniugi insieme o separatamente durante il matrimonio, ad esclusione di quelli relativi ai beni personali;
• le aziende gestite da entrambi i coniugi e costituite dopo il matrimonio;
• gli utili e gli incrementi prodotti da aziende appartenenti ad uno dei coniugi anteriormente al matrimonio ma gestite da entrambi.

De residuo

La seconda si ha invece quando la sussistenza dei beni rileva allo scioglimento della comunione. Le ipotesi sono disciplinate sia all’articolo 177 che 178 del codice civile e sono:

• i frutti dei beni propri di ciascuno dei coniugi, percepiti e non consumati allo scioglimento della comunione;
• i proventi dell’attività separata di ciascuno dei coniugi se, allo scioglimento della comunione, non siano stati consumati;
• “I beni destinati all’esercizio dell’impresa di uno dei coniugi costituita dopo il matrimonio e gli incrementi dell’impresa costituita anche precedentemente si considerano oggetto della comunione solo se sussistono al momento dello scioglimento di questa”.

Conto corrente personale

Il conto corrente può essere intestato ad uno solo dei coniugi oppure ad entrambi e dunque cointestato. Bisogna pertanto preliminarmente capire quali sono gli effetti del conto intestato ad un solo coniuge e quali quelli del conto cointestato.

Anzitutto avere un conto corrente aperto presso un istituto di credito comporta una serie di diritti e l’instaurarsi di un rapporto tra il cliente e la banca. Il correntista, una volta aperto il conto corrente, potrà eseguire una serie di operazioni sul conto. Si pensi ad esempio ai prelievi o ai versamenti di denaro oppure alle modifiche del rapporto di conto corrente. Nel caso dei coniugi, quando il conto corrente è personale, solo l’intestatario del conto potrà eseguire queste operazioni. Per questioni di praticità infatti spesso i coniugi cointestano il conto corrente. In alternativa è possibile delegare il coniuge non intestatario per l’esecuzione di determinate operazioni. In ogni caso, il delegato non può mai estinguere il conto corrente intestato all’altro, sebbene possa svuotarlo.

La questione fondamentale tuttavia riguarda il denaro depositato sul conto corrente. La provenienza di tale denaro può essere di diverse fonti. La fonte può essere un rapporto esclusivamente in capo ad un coniuge o un rapporto facente capo ad entrambi i coniugi. Ad esempio, il denaro che arriva sul conto per effetto del rapporto di lavoro del coniuge intestatario resta di sua proprietà almeno fino ad una futura separazione. Il denaro derivante invece dall’attività svolta in comune dai coniugi cade in comunione dei beni subito senza dover aspettare una futura separazione.

Il conto corrente personale nella comunione dei beni

In altre parole per capire gli effetti della comunione legale dei beni sul conto corrente bisogna verificare il titolo da cui il denaro proviene. In base a tale provenienza tali somme ricadranno nella comunione immediata o in quella de residuo. Nel primo esempio sopra menzionato il denaro derivante dal rapporto di lavoro di un coniuge rientrerà nella comunione de residuo. Nel secondo esempio il denaro derivante dall’attività svolta da entrambi i coniugi rientra nella comunione immediata. Tutto ciò ai sensi dell’articolo 177 del codice civile.

Il denaro depositato nel conto corrente personale del coniuge nel caso della comunione dei beni diventa di proprietà anche dell’altro coniuge per la metà. La caduta in comunione del conto corrente tuttavia ha in fin dei conti effetti solo nel caso in cui i due coniugi decidano di separarsi. È allora che il denaro depositato sul conto corrente dev’essere diviso a metà fra i coniugi. Prima di tale momento non esiste alcun diritto del coniuge non intestatario di pretendere la metà del denaro depositato. L’unico titolare del diritto di credito nei confronti dell’istituto infatti è l’intestatario del conto corrente salvo non abbia ceduto il credito o parte di esso.

Ricapitolando dunque:

• durante il matrimonio l’unico intestatario del conto corrente può delegare l’altro coniuge all’esecuzione di determinate operazioni sul conto alle quali solo lui è autorizzato. Non esiste invece alcun diritto del coniuge non intestatario a pretendere la metà dei soldi depositati sul conto;
• in caso di separazione personale dei coniugi o divorzio il denaro depositato sul conto corrente per effetto della comunione legale dei beni dev’essere diviso a metà tra i coniugi.

Il denaro personalissimo del conto corrente nella comunione dei beni

Si diceva sopra che dunque in base al titolo di provenienza del denaro tale denaro cade nella comunione dei beni immediata o de residuo. Il denaro ricavato dalla vendita di uno dei beni elencati all’articolo 179 del codice civile tuttavia, ovvero quei beni che hanno natura strettamente personale, non cadrà mai in comunione né immediata né de residuo. Rientrerà invece nella categoria dei beni personalissimi di cui al suddetto articolo 179.

Sono considerati beni personalissimi:

• i beni di cui, prima del matrimonio, il coniuge era proprietario o rispetto ai quali era titolare di un diritto reale di godimento;
• quelli acquisiti successivamente al matrimonio per effetto di donazione o successione, quando nell’atto di liberalità o nel testamento non è specificato che essi sono attribuiti alla comunione;
• i beni di uso strettamente personale di ciascun coniuge ed i loro accessori;
• quelli che servono all’esercizio della professione del coniuge, tranne quelli destinati alla conduzione di una azienda facente parte della comunione;
• i beni ottenuti a titolo di risarcimento del danno nonché la pensione attinente alla perdita parziale o totale della capacità lavorativa;
• quelli acquisiti con il prezzo del trasferimento dei beni personali sopraelencati o col loro scambio, purché ciò sia espressamente dichiarato all’atto dell’acquisto.

Il coniuge unico intestatario del conto corrente infatti che non volesse dividere la somma depositata sul conto a metà con il coniuge con cui sta per separarsi dovrebbe spendere tutto il denaro nell’acquisto di beni personali o comunque in tutto ciò che non cade in comunione.

Un po’ di giurisprudenza: Cass. 1197/2006 e Cass. 19567/2008

Nella sentenza n. 1197 del 2006 la Suprema Corte si pronunciava come segue: “il danaro ottenuto a titolo di prezzo per l’alienazione di un bene personale rimane nella esclusiva disponibilità del coniuge alienante anche quando esso venga, come nella specie, dal medesimo coniuge depositato sul proprio conto corrente. Questa titolarità non muta in conseguenza della circostanza che il danaro sia stato accantonato sotto forma di deposito bancario giacché il diritto relativo al capitale non può considerarsi modificazione del capitale stesso né è d’altro canto configurabile come un acquisto nel senso indicato dall’art. 177 comma 1 lett. a) c.c. cioè come una operazione finalizzata a determinare un mutamento effettivo nell’assetto patrimoniale del depositante”.

Due anni dopo, con la sentenza n. 19567 del 2008, i giudici della stessa Corte stabilivano che “ai sensi dell’art. 177 lett. c) c.c. il saldo attivo del conto corrente bancario intestato ad uno dei coniugi in regime di comunione dei beni (titolarità individuale) e nel quale siano confluiti proventi dell’attività separata svolta dallo stesso, entra a far parte della comunione legale dei beni al momento dello scioglimento della comunione stessa con conseguente sorgere solo da tale momento di una titolarità comune dei coniugi sul saldo stesso“.

Il conto corrente cointestato

Il conto corrente è cointestato quando due o più soggetti hanno concluso il contratto con la banca ovvero nel rapporto tra la banca e il cliente il cliente non è un unico soggetto bensì plurimo. Con il conto corrente cointestato tutti i soggetti intestatari del conto possono compiere operazioni sul conto.

Ci sono tre tipologie di conto corrente cointestato:

• a firma congiunta;
• disgiunta e
• a firma mista.

Tali forme si distinguono in base alla necessità o meno del consenso di tutti o alcuni cointestatari nello svolgimento di determinate operazioni sul conto.

Detto ciò bisogna capire che effetto ha la comunione legale dei beni sul conto corrente cointestato tra i coniugi. Bisogna distinguere se:

• il denaro proviene da un rapporto esclusivo di un coniuge;
• se proviene da un rapporto facente capo ad entrambi i coniugi.

La presunzione di contitolarità del conto corrente cointestato nella comunione dei beni

Sul punto è necessario riprendere la sentenza della Corte di Cassazione n. 15966/2020. Ciò che è emerso dal caso analizzato dalla Corte è che nel caso del conto cointestato il denaro in esso depositato si presume di proprietà di tutti i contitolari fino a prova contraria ovvero fino a quando non si dimostra che la provenienza di quel denaro deriva dal rapporto esclusivo di uno dei cointestatari. Nel caso ciò venga dimostrato il cointestatario non può avanzare pretese su quelle somme di esclusiva proprietà dell’altro correntista. Il coniuge che è titolare esclusivo di una somma di denaro depositata sul conto corrente può pertanto con ogni mezzo superare la presunzione di contitolarità del conto a prescindere da a chi quel conto è formalmente cointestato.

Lo stesso ragionamento applicabile al conto corrente personale per quanto riguarda la provenienza del denaro ivi depositato vale anche nel caso di conto cointestato. Il denaro può derivare da uno dei rapporti che ricadono nella comunione legale immediata ex articoli 177 e 178 del codice civile oppure in quella de residuo ovvero nella categoria dei beni personalissimi ex articolo 179 del codice civile.

Il conto corrente cointestato nella comunione legale dei beni

Il codice civile all’articolo 1854 recita “Nel caso in cui il conto sia intestato a più persone, con facoltà per le medesime di compiere operazioni anche separatamente, gli intestatari sono considerati creditori o debitori in solido dei saldi del conto”. In altre parole la norma tratta dell’ipotesi del conto cointestato a firma disgiunta in cui ciascun cointestatario può chiedere alla banca il saldo attivo del conto in quanto creditore nei confronti della stessa ovvero risponde in solido con gli altri del saldo passivo.

Tale norma si applica ai rapporti intercorrenti tra la banca e i cointestatari del conto ma non tra quest’ultimi fra di loro. Tale ultimo rapporto è regolato dall’articolo 1298, secondo comma, del codice civile secondo cui “Nei rapporti interni l’obbligazione in solido si divide tra i diversi debitori o tra i diversi creditori, salvo che sia stata contratta nell’interesse esclusivo di alcuno di essi. Le parti di ciascuno si presumono uguali, se non risulta diversamente”.

Tale presunzione di cui al secondo comma dell’articolo 1298 del codice civile, che regola anche i rapporti fra coniugi cointestatari, si applica anche al conto corrente dei coniugi in regime di comunione legale. Il denaro depositato sul conto corrente cointestato ad entrambi i coniugi si presume di proprietà in parti uguali dei due coniugi fino a che non viene dimostrato che quel denaro appartiene a soltanto uno dei due, caso in cui l’altro non potrà avanzare alcuna pretesa.

Conclusioni

In merito la Suprema Corte di Cassazione stabiliva nel 2004 con la sentenza n. 8002 che “il regime di comunione legale di cui all’art. 177 c.c. coinvolge i soli acquisti di beni e non inerisce invece alla instaurazione di rapporti meramente creditizi, quali quelli connessi, ad esempio, all’apertura di un conto corrente bancario nel corso della convivenza coniugale, i quali, se cointestati, non esorbitano dalla logica di un tale tipo di rapporti e non conoscono quindi alcuna preclusione legata al preventivo scioglimento della comunione legale coniugale e – quindi – al preventivo passaggio in giudicato della sentenza di separazione”.

Da tale pronuncia si deduce che:

• il denaro personale confluito nel conto corrente cointestato fra i coniugi in regime di comunione dei beni è disponibile integralmente da parte del titolare e tale denaro entra in comunione de residuo, cioè viene suddiviso tra i coniugi al momento dello scioglimento della comunione;
• il denaro personalissimo allo stesso modo non cade in comunione immediata né de residuo per il solo fatto di essere depositato su un conto cointestato.

Errori comuni e come tutelarsi

Nella nostra esperienza, in fase di separazione la gestione del conto corrente è spesso fonte di contestazioni tra i coniugi. Tra le situazioni più frequenti segnaliamo:

• ritenere che il conto cointestato sia sempre diviso a metà, senza considerare che la presunzione di contitolarità può essere superata dimostrando la provenienza esclusiva del denaro;
• non conservare la documentazione (contratti, bonifici, atti di vendita) che dimostra che una somma proviene da un bene personale ex art. 179 c.c., rendendo poi difficile provarne l’esclusiva titolarità;
• prelevare o trasferire ingenti somme dal conto poco prima della separazione, con il rischio che tale condotta venga contestata in giudizio e influisca sulla determinazione dell’assegno di mantenimento;
• confondere il regime del conto personale con quello del conto cointestato, applicando erroneamente le stesse regole a situazioni giuridicamente diverse.

Per tutelare le proprie ragioni, sia in caso di separazione consensuale che giudiziale, è consigliabile far verificare preventivamente a un legale la provenienza delle somme depositate sui conti correnti, personali e cointestati, e la relativa documentazione probatoria.

Assistenza legale a Padova e in tutta Italia

Il nostro studio legale, con sede a Padova, assiste coniugi in regime di comunione legale dei beni nella ricostruzione della corretta titolarità delle somme depositate su conti correnti personali e cointestati, sia in fase di trattativa che in sede di separazione giudiziale o divorzio. Ci occupiamo della raccolta e produzione della documentazione necessaria a dimostrare la provenienza personale del denaro, quando ciò è nell’interesse del cliente.

Pur avendo sede a Padova, lo studio assiste clienti in tutta Italia, tramite consulenze in videochiamata e revisione da remoto della documentazione bancaria e patrimoniale. È possibile richiedere una prima valutazione della propria situazione patrimoniale, in vista di una separazione o di un divorzio, indipendentemente dalla città di residenza.

Domande frequenti sul conto corrente nella comunione dei beni

Il coniuge non intestatario può chiedere metà del conto durante il matrimonio?

No. Fino allo scioglimento della comunione, l’unico titolare del credito verso la banca è l’intestatario del conto. Il coniuge non intestatario non ha alcun diritto a pretendere metà delle somme prima della separazione o del divorzio.

Il conto cointestato è sempre diviso a metà tra i coniugi?

Esiste una presunzione di contitolarità in parti uguali, ma può essere superata dimostrando che una somma proviene da un rapporto esclusivo di uno solo dei coniugi, ad esempio dal suo stipendio o dalla vendita di un bene personale.

Il denaro derivante dalla vendita di un bene personale cade in comunione?

No, se rientra tra i beni personalissimi elencati dall’art. 179 c.c. e la sua provenienza è dimostrabile. In questo caso resta nella disponibilità esclusiva del coniuge titolare, anche se depositato su un conto corrente, cointestato o meno.

Cosa succede al conto corrente in caso di separazione?

Il denaro che rientra nella comunione legale, immediata o de residuo, va diviso a metà tra i coniugi al momento dello scioglimento della comunione. Il denaro personalissimo, invece, resta di proprietà esclusiva del coniuge titolare.

Come si dimostra che una somma sul conto è personale e non in comunione?

Con qualsiasi mezzo di prova idoneo a ricostruire la provenienza del denaro: contratti, atti notarili, bonifici, dichiarazioni sostitutive, estratti conto che colleghino la somma a un bene personale o a un rapporto esclusivo del coniuge, come lo stipendio percepito prima del matrimonio o l’eredità ricevuta.

Avv. Bellato – diritto di famiglia e matrimoniale, separazione e divorzio

L'articolo Il conto corrente nella comunione dei beni – una guida rapida proviene da Consulenza Legale Italia.

In sintesi: la diffida ad adempiere è l’atto scritto con cui una parte intima all’altra di adempiere agli obblighi contrattuali entro un termine congruo, avvertendo che, decorso inutilmente tale termine, il contratto si intenderà risolto di diritto. In questa guida vedremo cosa dice l’art. 1454 del Codice Civile, come si struttura la lettera, come e a chi inviarla, quali effetti produce, quando conviene usarla al posto della messa in mora e un fac simile completo da cui prendere spunto.

La diffida ad adempiere – indice:

• Cos’è
• Diffida o messa in mora: le differenze
• Le norme
• La lettera
• Come si invia
• Quali gli effetti
• Quando conviene usarla
• Errori da evitare
• Domande frequenti
• Fac Simile

Cos’è

La diffida ad adempiere è l’intimazione che un soggetto può effettuare nei confronti di un’altra parte, affinchè adempia a un determinato obbligo previsto in contratto, operando la risoluzione in caso di inadempimento. Numerose son le fattispecie in cui può essere utile ricorrere a una diffida. Pensiamo, ad esempio, al cliente di un servizio di fornitura di telefonia, che rendendosi conto che il fornitore non ha adempiuto a uno o più punti del contratto sottoscritto, richiede a quest’ultimo di provvedere e, appunto, adempiere ai suoi obblighi.

Leggi anche: lettera di messa in mora

Hai ricevuto o devi inviare una diffida ad adempiere? Contattami qui per una valutazione del tuo caso.

Diffida ad adempiere o messa in mora: le principali differenze

Chi si trova ad affrontare un inadempimento contrattuale si chiede spesso se sia più opportuno ricorrere alla diffida ad adempiere o alla semplice messa in mora. Si tratta di due strumenti diversi, che è utile distinguere:

• Funzione: la messa in mora serve principalmente a costituire la controparte in mora, facendo decorrere interessi e responsabilità per il ritardo; la diffida ad adempiere, oltre a costituire in mora, contiene la dichiarazione espressa che, decorso il termine, il contratto si risolverà automaticamente.
• Effetto risolutivo: solo la diffida ad adempiere, se contiene gli elementi previsti dall’art. 1454 c.c., produce la risoluzione di diritto del contratto in caso di inutile decorso del termine.
• Termine minimo: la diffida ad adempiere richiede un termine non inferiore a 15 giorni, salvo diversa pattuizione o natura del contratto; la messa in mora non è soggetta a questo vincolo.
• Quando si usa: la messa in mora è utile quando si vuole sollecitare l’adempimento senza necessariamente sciogliere il rapporto; la diffida ad adempiere è preferibile quando si intende porre fine al contratto in caso di ulteriore inerzia della controparte.

La diffida ad adempiere nel Codice Civile

La diffida ad adempiere è prevista all’interno del nostro Codice Civile all’art. 1454, secondo cui “alla parte inadempiente l’altra può intimare per iscritto di adempiere in un congruo termine, con dichiarazione che, decorso inutilmente detto termine, il contratto s’intenderà senz’altro risoluto“.

Per quanto concerne il termine “congruo”, il secondo comma dell’art. 1454 c.c. stabilisce che “il termine non può essere inferiore a quindici giorni, salvo diversa pattuizione delle parti o salvo che, per la natura del contratto o secondo gli usi, risulti congruo un termine minore“.

Gli effetti della diffida ad adempiere, nell’ipotesi in cui la parte non rispetti quanto previsto in contratto, sono invece stabiliti dal terzo comma dello stesso articolo. L’articolo chiarisce come “decorso il termine senza che il contratto sia stato adempiuto, questo risoluto di diritto“. Opererà dunque la risoluzione del contratto.

La giurisprudenza ha chiarito nel tempo che la diffida ad adempiere è ammissibile solo per i contratti a prestazioni corrispettive e presuppone che l’intimante sia a sua volta adempiente o pronto ad adempiere alle proprie obbligazioni, in applicazione del principio generale dell’eccezione di inadempimento previsto dall’art. 1460 c.c.

Non sei sicuro se il tuo contratto rientri tra quelli per cui è possibile diffidare la controparte? Scrivimi qui per una verifica.

La lettera di diffida ad adempiere

Se sono ben chiari i punti di cui sopra, dovrebbe essere piuttosto comprensibile come sia davvero molto importante predisporre una lettera di diffida ad adempiere che sia corretta sotto il profilo formale e sostanziale. Per questo motivo, sebbene siano facilmente reperibili diversi modelli utili per poter realizzare in autonomia una lettera di diffida ad adempiere, consigliamo sempre di ricorrere alla consulenza esperta di un avvocato, che possa accompagnarvi nella formulazione dell’idonea documentazione per poter arrivare più prontamente al risultato desiderato.

Chiarito ciò, la lettera di diffida ad adempiere sarà costituita principalmente in tre parti. Nella prima verranno riassunte le generalità del mittente e del destinatario, nonchè l’oggetto della lettera. Saranno nella seconda esposti i contenuti e le motivazioni che hanno condotto il mittente a scrivere la lettera di diffida. Nella terza parte verrà invece riportata la vera e propria diffida, domandando al destinatario di adempiere entro un termine che – abbiamo già visto – non può essere inferiore a 15 giorni. Decorso tale termine in difetto dell’adempimento della controparte il contratto è risoluto: tale rimedio si presta soprattutto con riferimento ai contratti in cui rilevi un vizio dell’equilibrio contrattuale funzionale, quindi soprattutto i contratti ad esecuzione prolungata (ad esempio il contratto di appalto), differita o periodica.

Un elemento spesso sottovalutato riguarda la precisione con cui viene descritto l’inadempimento: una lettera generica, priva di riferimenti puntuali al contratto e alle prestazioni non eseguite, rischia di essere contestata come inefficace e di non produrre l’effetto risolutivo automatico previsto dalla legge.

Come inviare la lettera di diffida ad adempiere: raccomandata o PEC

La lettera di diffida può essere inviata per raccomandata o per mezzi analoghi, ma non può comunque essere sostituita da una telefonata. Il nostro suggerimento è sempre quello di effettuare una raccomandata con ricevuta di ritorno o, se il destinatario dispone di una casella di posta elettronica certificata, via PEC.

La scelta del mezzo di invio non è irrilevante: la prova della ricezione della diffida è determinante per far decorrere correttamente il termine di 15 giorni (o quello diverso pattuito) e per poter dimostrare, in un eventuale giudizio, che la controparte è stata messa nelle condizioni di adempiere.

Le conseguenze della lettera

Dopo aver inviato la lettera di diffida sono diverse la conseguenze che potrebbero scaturire. È ad esempio possibile che il fornitore del servizio possa adempiere a quanto abbiamo indicato nella comunicazione, oppure è possibile che possa rispondere con una lettera ulteriore, da parte del proprio legale di riferimento, nel quale vengono esposte le proprie ragioni. Proprio per questo motivo è bene rammentare due spunti di interpretazione:

1. la lettera di diffida non è uno strumento che deve essere necessariamente utilizzato per poter dare il via a una causa giudiziaria. Può generare interessanti aperture che possono condurre a utili conseguenze per entrambe le parti;
2. considerando che le risposte da parte del destinatario della lettera di diffida possono essere varie ed eterogenee (ivi compresa una lettera da parte dell’avvocato della controparte) è opportuno “prevenire” le conseguenze, predisponendo la lettera di diffida con un avvocato e cercando di condividere con lui gli effetti che la lettera potrebbe scaturire.

Peraltro, a conferma del fatto che la lettera di diffida non deve essere necessariamente interpretata come un atto di “guerra” da parte di chi la riceve, vi è l’evidenza secondo cui il destinatario della lettera di diffida di norma si rivolge al proprio avvocato per sapere come comportarsi. A sua volta, il fatto che si coinvolga un legale non è affatto un elemento negativo. Servirà piuttosto a conseguire maggiori possibilità di negoziazione tra le parti e, di conseguenza, di raggiungimento di una soluzione più soddisfacente per entrambe.

Va infine ricordato che, una volta decorso inutilmente il termine indicato nella diffida, la risoluzione opera di diritto: non è necessaria una successiva pronuncia del giudice per dichiarare risolto il contratto, sebbene un eventuale contenzioso possa comunque rendersi utile per l’accertamento dei danni subiti.

Vuoi sapere quali conseguenze può avere la diffida nel tuo caso specifico? Richiedi qui una consulenza personalizzata.

Quando conviene usare la diffida ad adempiere

La diffida ad adempiere è particolarmente indicata quando si desidera ottenere in tempi rapidi certezza sulla sorte del contratto, senza dover attendere l’esito di un giudizio di risoluzione. È lo strumento più adatto quando:

• si vuole evitare di restare vincolati a un contratto con una controparte che ha già mostrato segnali di inadempimento;
• si intende conservare la possibilità di richiedere il risarcimento del danno, riservandosi espressamente tale diritto nella lettera;
• si preferisce una soluzione stragiudiziale che, in caso di adempimento tardivo ma tempestivo rispetto al termine concesso, consenta comunque la prosecuzione del rapporto contrattuale.

Non è invece uno strumento adatto quando l’obbligazione inadempiuta non deriva da un contratto a prestazioni corrispettive, oppure quando l’intimante stesso non ha rispettato i propri obblighi contrattuali, situazione che potrebbe esporlo all’eccezione di inadempimento della controparte.

Errori comuni da evitare nella diffida ad adempiere

Nella prassi, alcuni errori nella redazione o nell’invio della diffida possono comprometterne l’efficacia. Tra i più frequenti:

• Termine inferiore ai 15 giorni senza che ricorrano le eccezioni previste dalla legge, con il rischio che la diffida venga considerata inefficace ai fini della risoluzione automatica;
• Descrizione generica dell’inadempimento, senza riferimenti puntuali alle clausole contrattuali violate;
• Mancata prova dell’avvenuta ricezione, dovuta all’utilizzo di mezzi di invio non tracciabili;
• Omessa riserva di risarcimento danni, che può complicare le successive richieste risarcitorie;
• Invio della diffida da parte di chi è a sua volta inadempiente, situazione che espone al rischio di eccezione di inadempimento ex art. 1460 c.c.

Un confronto preventivo con un avvocato consente di evitare questi errori e di redigere una diffida realmente efficace, capace di produrre gli effetti voluti dalla legge.

Domande frequenti sulla diffida ad adempiere

Qual è il termine minimo per la diffida ad adempiere?

Il termine non può essere inferiore a 15 giorni, salvo diversa pattuizione tra le parti o salvo che, per la natura del contratto o secondo gli usi, risulti congruo un termine minore.

Cosa succede se il termine della diffida decorre senza adempimento?

Il contratto si risolve automaticamente, di diritto, senza necessità di un’ulteriore pronuncia del giudice, salva la possibilità di adire il tribunale per ottenere il risarcimento del danno.

È obbligatorio l’avvocato per inviare una diffida ad adempiere?

Non è obbligatorio, ma è fortemente consigliato, poiché una diffida redatta in modo impreciso può risultare inefficace ai fini della risoluzione automatica del contratto.

Diffida ad adempiere e messa in mora sono la stessa cosa?

No. Entrambe costituiscono in mora la controparte, ma solo la diffida ad adempiere, se contiene gli elementi richiesti dall’art. 1454 c.c., produce la risoluzione automatica del contratto in caso di inutile decorso del termine.

Hai altre domande sulla tua situazione specifica? Contattami direttamente qui: rispondo personalmente e valuto il tuo caso senza impegno.

Fac simile di lettera di diffida generica: un modello

Abbiamo già rammentato quanto sia importante cercare di strutturare una lettera di diffida in maniera tale che sia formalmente e sostanzialmente corretta, e non disperda pertanto i vostri sforzi nella predisposizione di tale documento. Il nostro studio è intuibilmente a completa disposizione di tutta la nostra attuale e nuova clientela.

Ribadito quanto sopra, vediamo passo dopo passo come strutturare un buon modello di lettera di diffida. La prima parte sarà naturalmente dedicata a chiarire i dati del mittente…

“(Dati anagrafici del mittente)

____________________

via ____________n.___

cap______Città_____

Città _________, data__________

(luogo e data di invio)

Raccomandata a/r

… e del destinatario:

Spett.

_______________

In tal proposito, fate attenzione a reperire il corretto indirizzo del destinatario. Nel contratto di fornitura del servizio che ha determinato l’esigenza di inviare la lettera di diffida, ad esempio, sarà esplicitamente riportato l’indirizzo a cui fare riferimento. Nelle altre ipotesi, si può utilizzare la sede legale o la residenza.

Diviene inoltre molto importante premettere fin dall’oggetto quale sia il tema della nostra missiva, andando a indicare, eventualmente, anche il dato del servizio che ha fatto scaturire tale esigenza:

OGGETTO: Diffida ad adempiere ex. art. 1454 c.c.

Ulteriore spazio potrà poi essere dato all’area delle premesse, nelle quali si riassume quale sia il contratto le cui previsioni non sono adempiute dalla controparte. Sono possibili eventuali cenni di riferimento all’avvenuto adempimento dei propri obblighi, ed altri eventuali cenni a precedenti richieste e solleciti:

Il sottoscritto ______________ nato il ______________, a ______________ e residente in ______________ (___), via ______________, formulo la presente lettera di diffida per significare quanto segue.

Premesso che:

1) in data _______ veniva con Voi stipulato il contratto relativo a __________ (breve descrizione dell’oggetto del contratto);

2) a tutt’oggi non risulta ancora da Voi adempiuto il contratto con la Vostra prestazione ________ (indicare eventualmente la prestazione richiesta/non ricevuta e le caratteristiche dell’inadempimento di controparte) per Vostra esclusiva colpa essendo già trascorso un congruo termine per l’adempimento che era stato stabilito il ________________ (se è possibile inserire eventualmente la data di adempimento concordata) e già sollecitato in altre occasioni ________________ (inserire indicazioni sugli eventuali solleciti precedentemente inviati).

Terminata la fase delle premesse, si procede alla diffida vera e propria:

Tutto ciò premesso e considerato, con la presente Vi intimo e diffido ad adempiere, ai sensi e per gli effetti dell’art. 1454 del Codice Civile entro e non oltre il termine di 15 giorni dal ricevimento della presente, avvertendovi che decorso inutilmente tale termine, il contratto s’intenderà senz’altro risolto di diritto. Con riserva di agire presso le competenti sedi per il risarcimento di tutti i danni subiti e subendi con aggravio di spese a Vostro carico.

Con ogni più ampia riserva di diritti, ragioni e azioni.

Distinti saluti.

Firma __________________”

Avv. Bellato – diritto civile e contrattuale

Devi predisporre o rispondere a una diffida ad adempiere? Vai alla pagina contatti per fissare un appuntamento in studio a Padova o una consulenza a distanza: ti seguirò personalmente in ogni fase.

L'articolo Lettera di diffida ad adempiere: come scriverla proviene da Consulenza Legale Italia.